Последние записи в блогах

Банк Санкт-Петербург раскрыл консолидированную финансовую отчетность по МСФО за 9 мес. 2024 г.

См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/finansovyj_sektor/bank_s...

Процентные доходы банка увеличились практически вдвое до 107,3 млрд руб. на фоне роста объема кредитного портфеля и удорожания стоимости выданных ссуд. Процентные расходы троекратный рост до 54,3 млрд руб. на фоне роста объема и стоимости привлечения клиентских средств. В итоге чистые процентные доходы в отчетном периоде выросли почти в полтора раза, составив 51,2 млрд руб. Показатель чистой процентной маржи вырос сразу на 1,3 п.п. до 6,9%, что объясняется наличием внушительного объема счетов до востребования в структуре пассивов (около 45%).

Чистые комиссионные доходы сократились на 9,6% до 8,5 млрд руб. на фоне эффекта высокой базы прошлого года. Отметим некоторое снижение прибыли от операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой в размере 7,6 млрд руб. (-17,2%).

В отчетном периоде банк создал резервы в сумме 3,7 млрд руб. на фоне стоимости риска размере 0,8%, при этом годом ранее был зафиксирован роспуск резервов в размере 4,6 млрд руб.

Операционные расходы банка сократились на 1,5% до 18,0 млрд руб., при этом отношение операционных расходов к операционным доходам составило 26,4%, снизившись на 7,4 п.п.

В итоге чистая прибыль банка выросла на 1,9%, составив 37,6 млрд руб. Заметим, что по итогам первого квартала и полугодия показатель чистой прибыли уступал значениям аналогичных периодов прошлого года.

См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/finansovyj_sektor/bank_s...

По линии балансовых показателей отметим рост кредитного портфеля с начала года на 7,8%. 78,4% кредитного портфеля формируют кредиты корпоративным клиентам, 21,6% – кредиты частным клиентам. Корпоративный кредитный портфель вырос с начала года на 10,0% и составил 580,1 млрд руб. Розничный кредитный портфель вырос с начала года на 1,8% и составил 158,7 млрд руб.

Средства клиентов сократились на 4,9%, составив 619,4 млрд руб., при этом 60,5% средств клиентов составили средства физических лиц, 39,5% – средства корпоративных клиентов. Указанное снижение было связано, главным образом, с завершением ряда проектов, финансируемых за счет эскроу-счетов. В результате показатель отношения кредитного портфеля к средствам клиентов продолжает находиться выше отметки 100% ввиду фондирования части кредитного портфеля избыточным собственным капиталом.

Собственный капитал Банка, рассчитанный в соответствии с методикой ЦБ РФ (Базель III), на конец отчетного периода составил 194.0 млрд руб. (+13,3% по сравнению с 1 января 2024 г). Основной капитал Банка составил 146.3 млрд руб. (-6,4%). В результате норматив достаточности основного капитала Банка составил 17,0% (18,6% на 1 января 2024 года); норматив достаточности собственного капитала составил 22,5% (20,3% на 1 января 2024 года).

Вместе с выходом отчетности Банк несколько улучшил свои ожидания по итогам текущего года по ряду ключевых параметров: росту кредитного портфеля на 12%, стоимости риска ниже 100 б.п., отношению доходов к расходам в диапазоне 27-29%. Ориентиры по аналогичным показателям на следующий год составили 7-9%, 100 б.п. и менее 30% соответственно.

По итогам вышедшей отчетности мы несколько повысили прогноз чистой прибыли банка на текущий год, отразив более высокие доходы от операций с финансовыми инструментами, а также ожидаемые нами более низкие резервные отчисления. Прогнозы на последующие годы не претерпели серьезных изменений. В результате потенциальная доходность акций банка незначительно возросла.

См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/finansovyj_sektor/bank_s...

В настоящий момент обыкновенные акции банка торгуются исходя из P/E 2024 около 3,0 и продолжают входить в число наших приоритетов в финансовом секторе.

___________________________________________

Телеграм канал: https://t.me/arsageranews

Подробнее о выборе акций, расчете потенциальной доходности и принципах формирования и управления портфелем читайте в книге «Заметки в инвестировании»: http://arsagera.ru/kuda_i_kak_investirovat/knig...

Полный курс лекций об инвестициях в свободном доступе по ссылке: https://www.youtube.com/playlist?list=PL_-BehZh...

Согласно опросу экономистов агентства Reuters, США рассматривают возможность введения почти 40%-ных тарифов на китайский импорт в начале следующего года. Такие меры могут замедлить рост второй по величине экономики мира на 1%. Опрошенные изданием экономисты как из числа демократов, так и республиканцев считают, что нововведения приведут к огромным потрясениям в американской и мировой экономиках, которые превзойдут последствия торговых войн первого срока Трампа . По их мнению, меры спровоцируют «глобальную торговую войну».

В ходе своей предвыборной кампании Дональд Трамп обещал ввести значительные тарифы на китайские товары в рамках своей торговой политики «Америка прежде всего». Эти потенциальные тарифы значительно выше, чем 7,5%-25%-ные пошлины с его первого срока, и приходятся на уязвимое время для экономики Китая из-за затяжного спада на рынке недвижимости, рисков задолженности и слабого внутреннего спроса. Большинство экономистов ожидает, что Трамп введет пошлины в начале 2025 года: средняя оценка составляет 38%, а прогнозы варьируются от 15% до 60%. При этом американские пошлины снизят экономический рост Китая в 2025 году примерно на 0,5-1,0 процентных пункта.

Чем обернется политика Трампа?

• Китайские индексы: Ожидается, что китайские фондовые индексы, такие как #ChinaA50 и Hang Seng Index, также известный как #HSI, могут испытать давление вниз.
• Китайские корпорации: В частности, такие сектора, как электроника, автомобили и текстиль, могут пострадать больше всего, так как они зависят от экспорта в США. Это приведет к падению акций крупных китайских корпораций, таких как #Alibaba и других ведущих игроков.
• Американские индексы: #SP500 и Dow Jones (#DJI30) могут испытать краткосрочную волатильность, поскольку тарифы повысит издержки для американских компаний, которые зависят от китайских поставок. Например, компании в секторах технологий, автомобилей и потребительских товаров, такие как #Apple, #Tesla и #Nike, столкнутся с ростом себестоимости. Это снизит прибыльность и, возможно, приведет к коррекции в их акциях.

Однако в долгосрочной перспективе США могут выгодно выйти из торговой войны, получив стимулы для производства внутри страны, что может оказать позитивное влияние на акции американских производителей. Аналитики FreshForex считают, что фаза активного роста начнется в конце первого квартала 2025 года. В тоже время, 14 ноября инвесторы резко увеличили короткие (так называемые «шорт») позиции по азиатским валютам из-за тарифных обещаний Трампа.

А мы напоминаем, что заработать можно не только на росте, но и на падении! А наш прекрасный бонус 101% до $2500 позволит снизить ваши риски!

Заработать без риска

Инвестирование. Что такое доверительное управление? Упрощенно — это когда вы передаете деньги Форекс трейдеру (или финансовой компании) в управление. Зачем это нужно? Доверительным управлением следует пользоваться в том случае, если у вас нет времени на самостоятельное изучение (и самостоятельную торговлю) на финансовых рынках. В этом случае, естественно, лучше доверить свои деньги специалисту.

Доверительное управление Форекс (Forex) — что это такое?

Слова здесь говорят сами за себя. Доверительное — «доверять», а управление — руководство, владение правом на управление чего-либо от конкретного лица. Доверяя управление своим капиталом, человек, по сути, передает права на управление своими деньгами.

На Форексе принято разделять доверительное управление деньгами на 2 основных типа:

Прямое индивидуальное доверительное управление Форекс — осуществляется без посредников. То есть все взаимоотношения между инвесторами и управляющими происходят напрямую.

Читайте больше тут

Главное об инвестировании для начинающих

Инвестирование — это вложение денег в активы с целью получить доход. Начать инвестировать на бирже можно с любой суммой — даже с тысячей рублей.

Начинающим инвесторам лучше выбирать низкорискованные инструменты — акции так называемых голубых фишек, облигации федерального займа и ПИФы.

Чтобы начать инвестировать, нужно определить цель, выбрать стратегию и брокера, купить активы. А чтобы грамотно управлять портфелем и зарабатывать, нужно разбираться в том, как работает рынок, освоить технический и фундаментальный анализ и риск-менеджмент, регулярно учиться.

Если допускать ошибки, можно лишиться части капитала. Самые распространённые ошибки новичков — паника, отсутствие диверсификации, желание получить сверхприбыль, торговля с плечами и следование всем советам из интернета.

Взято с сайта

Как заработать: с чего начать

1. Определить финансовые цели.

Начинать нужно с определения целей:

• Кто-то хочет быстро увеличить собственный капитал за короткий срок, например за год превратить 500 тысяч рублей в 1 млн.

• Кому-то больше подходят долгосрочные инвестиции и стабильный доход.

• Есть предприниматели, которые уже заработали деньги и хотят их просто сохранить.

Каждой из этих целей соответствует свой набор инструментов. Вот почему инвестор должен сразу решить, что ему нужно.

2. Пройти обучение.

Чтобы получить представление о работе с финансовыми активами, стоит пройти курсы по инвестированию.

Изучив термины, принципы работы с ценными бумагами и основные виды инвестиций, можно выбирать те сегменты, которые больше подходят для достижения поставленной цели. Далее нужно основательно разобраться во всех нюансах работы с выбранными группами активов. Это потребует времени.

Ситуация в разных сегментах рынка постоянно меняется, поэтому после обучения придётся следить за новостями, касающимися выбранных инвестиционных инструментов и областей.

3. Выбрать стиль инвестирования.

Стиль инвестирования нужно выбирать, отталкиваясь от основной задачи:

• Консервативный (облигации, фонды). Используются ценные бумаги надёжных эмитентов с небольшим фиксированным доходом. Цель — финансовая подушка и сохранение капитала.

• Умеренный (акции компаний — «голубых фишек»). Средние риски и прибыль. Стиль подходит тем, кто хочет заработать, но не готов сильно рисковать. Такие инвесторы покупают ценные бумаги компаний с большой капитализацией.

• Агрессивный - выше риск и заработок. Инвестирование в акции эмитентов, потенциальная доходность которых в разы выше, чем по консервативным ценным бумагам. Но и вероятность получения убытков тоже велика.

Лучше, если инвестиционный портфель новичка будет состоять преимущественно из надёжных активов.

4. Определиться со стартовым капиталом.

Инвестор постоянно работает с рисками, поэтому он должен быть готов терять деньги. Не стоит вкладывать сумму, потеря которой будет слишком болезненной.

Если денег мало, лучше начинать инвестировать с самых надёжных активов с небольшим порогом входа. Увеличивать капитал можно путём реинвестирования, когда полученная прибыль вкладывается повторно. С инструментами со средним и высоким уровнем риска тоже можно работать, но тратить на них не более 15% стартовых денег. Чем меньше сумма, тем надёжнее должны быть активы.

Главная задача на старте — научиться инвестировать и получить опыт.

И напоследок стих для поднятия настроения.

Осип Мандельштам

Ленинград

Я вернулся в мой город, знакомый до слез,

До прожилок, до детских припухлых желез.

Ты вернулся сюда, — так глотай же скорей

Рыбий жир ленинградских речных фонарей.

Узнавай же скорее декабрьский денек,

Где к зловещему дегтю подмешан желток.

Петербург, я еще не хочу умирать:

У тебя телефонов моих номера.

Петербург, у меня еще есть адреса,

По которым найду мертвецов голоса.

Я на лестнице черной живу, и в висок

Ударяет мне вырванный с мясом звонок.

И всю ночь напролет жду гостей дорогих,

Шевеля кандалами цепочек дверных.

1930 г.

Московская биржа определила регламент работы в период новогодних праздников 2025 года.

В рабочую субботу, 28 декабря 2024 года, а также в официальные выходные дни 30 декабря 2024 года, 3 января, 6 и 8 января 2025 года торги на рынках биржи проводятся с учетом следующих особенностей:

• на фондовом рынке, рынках депозитов и кредитов, срочном рынке торги будут проводиться в обычном режиме;
• на валютном рынке и рынке драгоценных металлов торги будут осуществляться по всем инструментам, за исключением сделок с датой исполнения обязательств в день заключения сделок (сделок с расчетами TODAY) и сделок своп, дата исполнения обязательств по первым частям которых приходится на день заключения данных сделок своп;
• заключение внебиржевых сделок с центральным контрагентом (ЦК) на рынке стандартизированных производных финансовых инструментов (СПФИ) будет осуществляться с расчетами по всем инструментам, за исключением договоров СПФИ, предусматривающих обязательства, выраженные в российских рублях.

29 и 31 декабря 2024 года, 1–2 января, 4–5 января и 7 января 2025 года торги на рынках Московской биржи не проводятся.

С 9 января 2025 года торги на рынках Московской биржи проводятся по стандартному регламенту.

Если Вы решили продать акций «Уральские авиалинии» можно обратиться в компанию «МигБрокер», скупающему акции в любом городе России.

Ключевые преимущества сотрудничества с нами:

Компания «МигБрокер» платит деньги сразу, до подписания документов о переходе прав на акции. Все налоги и комиссии мы берем на себя.

Высокая стоимость акций - мы платим лучшую цену за ваши акции, исходя из котировки акций «Уральские авиалинии» на сегодня.

Быстрая оплата - вы получите денежные средства сразу.

Простой и прозрачный процесс - мы берем на себя все организационные вопросы.

8-985-268-23-01 или пишите в WhatsApp Работаем без выходных с 9-00 до 22-00

Наш сайт МигБрокер.Ру

Если вы решили продать акции «Уральские авиалинии», свяжитесь с нами прямо сейчас. Мы готовы обсудить все детали и сделать вам максимально выгодное предложение.

Компания «МигБрокер», является профессиональным участником рынка ценных бумаг, покупка акций совершается по всем правилам и законам РФ.

🐹НМТП.

🥜Ну вот бумагу, которую мы взяли на карандаш несколько дней назад пришла в итоге к первой ключевой зоне. Видите, тут главное не торопиться, смотреть за динамикой на дневках и ориентироваться на настроение рынка.

🥜Реакция на зону очень хорошая, покупатель присутствует. Сегодня при попытке порасти можно планировать покупку для спекуляции с целью поймать волну роста опять же всё к тем же +-9р. А так же цена интересна и для среднесрочных посиделок.

❗️Без возможности добрать, я бы сейчас вообще не лез в позиции, так что имейте это в виду. Рынок мало того что в медвежьем тренде, так ещё и очень тонкий!

❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

🐹Заходите к Хомяку в гости, поторгуем вместе: https://t.me/+pNkSXIKZq7ViOTMy (АО "Хомяк с биржи. Инвестиции и трейдинг".)

🐹Так Друзья, с утра обнаружил, что вечером был бурный откуп, при чём по сути на эскалации конфликта. Удивительно!)

🥜Не хочу ввести вас в заблуждение и хочу внести ясность. По Магниту речь в приветственном посте шла вот об этом движении начавшемся в 17:40 и отчёт РСБУ вышел в 17:40. Ни о каком орешнике ещё никто и понятия не имел!

🥜Сам приветственный пост я начал писать в 20:00, тоже до орешника))).

🥜Честно говоря теперь надо почесать репу, что делать и как быть с карандашниками. Честно говоря задачка получилась писец какая сложная! Имеем эскалацию, имеем положительную эмоцию, что мы можем, имеем рост! Вопрос. Это всерьёз или так вечерние шалости? Короче надо думать!

🐹Заходите к Хомяку в гости, поторгуем вместе: https://t.me/+pNkSXIKZq7ViOTMy (АО "Хомяк с биржи. Инвестиции и трейдинг".)

GBPUSD:

На фоне скудного календаря британских новостей фунт стерлингов сдал позиции. Трейдеры, торгующие на рынке фунта, ожидают плотного графика данных в пятницу.

В четверг пара GBP/USD потеряла еще четыре десятых процента, достигнув минимальных за последние шесть месяцев отметок, так как основная слабость фунта стерлингов ведет к дальнейшему снижению пары против доллара США. Рыночное давление накапливается в преддверии пятничных ключевых данных, которые должны быть опубликованы в скором времени, и завершат эту скромную неделю.

Пятница начнется с публикации данных по розничным продажам в Великобритании за октябрь. Ожидается, что розничные продажи в Великобритании сократились на 0,3% м/м по сравнению с сентябрьским показателем в 0,3%. В годовом исчислении рост розничных продаж в Великобритании снизится до 3,4% г/г с предыдущего значения 3,9%.

Глобальные показатели деловой активности по индексу менеджеров по закупкам (PMI) выйдут в пятницу по скользящему графику, причем данные PMI будут опубликованы по обе стороны Атлантики. Ожидается, что индекс PMI для производственной сферы Великобритании за ноябрь не изменится и составит 49,9, что чуть ниже уровня сокращения, в то время как индекс PMI для сферы услуг Великобритании, согласно прогнозам, вырастет до 52,1 с 52,0.

Медианные рыночные прогнозы для американской части пятничного графика выхода индексов PMI предполагают общий рост ожиданий активности, при этом ноябрьский индекс PMI для производственной сферы США должен вырасти до 48,8 с 48,5. Компонент индекса PMI для сферы услуг также увеличится до 55,3 с 55,0.

Торговая рекомендация: Следим за уровнем 1.2570, при закреплении ниже рассматриваем Sell позиции, при отскоке рассматриваем позиции на Buy.

Наша компания предоставляет возможность получать доход не только с Вашей торговли. Привлекая клиентов в рамках партнерской программы, Вы можете получить до 30 долларов за лот!

Больше аналитической информации Вы можете найти на нашем сайте

👋Всех приветствую!

📻 Из интересного на нашем рынке сегодня:

🏦 TCSG - последний день с дивидендом 92,5 руб.

🏦 BSPB BSPBP - Банк "Санкт-Петербург" опубликует финансовые результаты по МСФО за III кв. 2024 г.

🇷🇺 KAZT KAZTP - ВОСА КуйбышевАзот; выплата дивидендов; 9 мес. 2024 г. (рекомендация СД 7,00/ао и 7,00 руб/ап).

🥜Друзья, как вы видите по отдельности бумаги пока не имеют достаточной силы что бы преодолеть страх к покупке. Как и предполагал, что по всей видимости эту функцию возьмёт на себя индекс. И движение по сближению с первым сопротивлением вчера продолжилось. Не дошли до первого уровня буквально 15п.

Сегодня пятница, неделя для коротких позиций выдалась плодотворной, как впрочем и все предыдущие волны, что роста, что снижения в этом боковике. По этому вполне можем увидеть фиксацию во второй половине дня, а фиксировать есть что.

🥜Не очень я разделял надежд тех, кто писал в чате по поводу налога Транснефти, что его могут не утвердить и прочее, особенно пытавшихся большими текстами убедить и наверное убедить самого себя в первую очередь. Убедили? Не стоит не дооценивать Минфин, тем более когда вы видите что одного игрока в лице Газпрома вывели на восстановление и в период, когда бюджету нужны деньги. Понятно, что нужна замена и я об этом ещё давно писал и вот, как только пошли первые ласточки по налогу, стало ясно, что замену нашли. Новый налог будет действовать шесть лет, а значит есть все причины полагать, что та долгосрочная структура на графике с большой долей вероятности будет сохраняться продолжительное время.

Что может её сломать вверх на какое-то время? Ключевая ставка! Если вдруг в каком-то году её опустят процентов до 7, то и бумаге есть смысл без каких-либо пампов и разгонов двигаться к 2000р. А пока лучше не лезть, пусть перебесится, устаканится и покажет внятное донышко. То что по прошествию времени она вновь выйдет на свои волны, это сто процентов. Цикл простой, от дива к диву!

🥜Магнит вчера мгновенно отскочил. Понятно, что не живя в приложении на такие движения не среагировать. Да и собственно надо ли, если вы не дэйтрейдер. Не факт, что успех будет закреплён и бумага полетит дальше. А если пойдут ростовые потуги, то можно просто спокойно зайти и если это действительно формирование локальной волны роста, то явно двумя, тремя процентами дело не ограничится.

А что собственно говоря случилось? Магнит публикует РСБУ и многие не понимают, что этот вид отчётности, к Магниту, как к магазину не относится. РСБУ у них особенный, по управлению и аренде нежилой недвиги. И цифры там очень скромные и за единицу там идёт тысяча. Так вот прибыль была округлую 500000, а стала 35000000. Рост в 70 раз. Вот думается мне и причина резкого скачка. Тут или вновь толпа не разобралась или роботы, которые парсят новости, настроеные на покупку при росте ключевых показателей включились. Короче пока не вижу причин для бурной деятельности.

И кстати, ранее на подобных РСБУ, видя прибыль в 50 мультов, Магнит неоднократно проливали))).

🥜Тинёк сегодня последний день торгуется с дивидендом, а значит в понедельник дивгэп в районе 90р. и соответственно отдаление от контртрендовой. Надо будет вновь взять на карандаш и понаблюдать за бумагой после дивгэпа.

🥜В целом планы всё теже. По индексу посматриваю за поддержкой и за своими карандашниками. Думаю, вот вот рынок даст уже что взять/добрать. Уже ходим вот вот где-то рядышком и должны начаться изменения на графиках для лонга.

🍀Всем удачных торгов!

🐹Заходите к Хомяку в гости, поторгуем вместе: https://t.me/+pNkSXIKZq7ViOTMy (https://t.me/%20pNkSXIKZq7ViOTMy) (АО "Хомяк с биржи. Инвестиции и трейдинг".)

Новые реалии диктуют новые условия заимствования на фондовом рынке. Из регионов нашей большой страны Томская область планирует установить новый годовой рекорд среди субъектов федерации по доходности выпуска облигаций - до 26,5%. Давайте разбираться.

👀Что там по выпуску?

📌Дата размещения - 28.11.2024г.

📌Дата погашения - 12.12.2026г. - выпуск всего лишь на два года, короче остальных субфедеральных размещений.

📌Объем эмиссии - 1 200 000 000 рублей. На данный момент облигационные займы Томска составляют лишь 500 млн. рублей.

💰Размер купона - фиксированный на весь период размещения. Ориентир первого купона установлен в диапазоне от 24,5 до 26,5 процентов. Отличная золотая доходность для облигаций с минимальными рисками. Скорее всего по максимальному значению диапазона размещаться не будут, но на медианную доходность рассчитывать вполне можно. Хотя даже нижняя граница выглядит вполне прилично.

📌Выплата купонов - ежемесячно. Жирный плюс к высокой доходности.

📌По выпуску не предусмотрена оферта, а значит доходность будет зафиксирована на все два года, а это еще один плюс.

📌К сожалению, амортизации избежать не получилось, но она не коснется первого года обращения:

- 40% будет погашено в 15 купон;

- 10% - в 18 купон;

- 20% - в 21 купон;

- и оставшиеся 30% номинала будут погашены по сроку.

📌Выпуск ТомскАдм-34009-об доступен для неквалифицированных инвесторов после прохождения тестирования.

💬Что еще важно знать?

❗Рейтинг Томской области в мае 2024 года был повышен до ruBBB со стабильным прогнозом рейтинговым агентством Эксперт.

❗Сбор заявок пройдет 25 ноября 2024г. и после него мы узнаем итоговый размер купонной доходности.

После вчерашнего погашения облигаций Саратовской области у меня совсем не осталось в портфеле муниципальных облигаций и новый выпуск Томска может занять почетное место в портфеле.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.