Последние записи в блогах

XAUUSD: SELL 3400.37-3437.87, TP1-3362.87, TP2-3234.07

• Долгосрочная тенденция: в лонг. Максимальное скопление объемов текущего контракта расположено в диапазоне, по котировкам 3365.00–3395.00. В настоящий момент по XAUUSD совершаются инвестиционные операции внутри указанного диапазона, что говорит о временной неопределённости.XAUUSD: SELL 3400.37-3437.87, TP1-3362.87, TP2-3234.07.

• Среднесрочная тенденция: в шорт. Максимальное скопление объемов среднесрочной тенденции расположено в диапазоне, по котировкам 3382.00–3392.00. В настоящий момент по XAUUSD совершаются инвестиционные операции ниже указанного диапазона, что говорит о силе продавцов.

• Область выгодных цен на продажу с точки зрения маржинального обеспечения, располагается между зонами 1/4 и 1/2 построенными от минимума 18.06.2025.

• Котировка нижней границы зоны 1/4–3400.37.

• Котировка нижней границы зоны 1/2–3437.87.

• Внутридневные цели: обновление минимумов от 18.06.2025–3362.87.

• Среднесрочные цели: тест нижней границы ЗНКЗ-3234.07.XAUUSD: SELL 3400.37-3437.87, TP1-3362.87, TP2-3234.07.

• Торговые рекомендации: продажи из диапазона выгодных цен при формировании разворотного паттерна.

• Sell: 3400.37-3437.87, Take Profit 1–3362.87, Take Profit 2–3234.07.

Только для наших читателей мы дарим грандиозный бонус 202% на пополнение от $202! Напиши в поддержку промокод STO202, пополни счет и торгуй с УТРОЕННЫМ КАПИТАЛОМ! Подробные условия бонусных средств тут.

Больше аналитической информации Вы можете найти на нашем сайте

Долги физических лиц по кредитам растут как снежный ком, который не планирует останавливаться в ближайшие годы. Бенефициаром этого безумия выступают коллекторские компании, деятельность которых хотят сильно ограничить, но бизнес по "выбиванию долгов" остается максимально прибыльным.

Я не так давно рассматривал и покупал облигации Первого клиентского бюро, а сегодня как раз появился повод рассмотреть их коллег-конкурентов - компанию АйДи Коллект. Коллекторская компания ведет свой бизнес с 2017 года и занимается полным циклом услуг: выкупом долгов, досудебным и судебным взысканием, исполнительным производством.

Компания сотрудничает со многими крупными финансовыми организациями и МФО, тем самым в выигрыше остаются все участники финансового рынка.

👀Что там по выпуску АйДи Коллект-001P-05?

👉Дата размещения - 27.06.2025г.

👉Дата погашения - 06.06.2029г., среднесрочное размещение на 4 года.

👉Объем размещения - 500 000 000 рублей.

💰Размер купона - не выше 25,25%. Сбор заявок запланирован на 24 июня и уже после маркетинга будет определена финальная доходность. К конце мая компания разместила свой последний выпуск как раз под 25,25%. Размер купона фиксированный.

👉Выплата купона - ежемесячно.

👉С такой доходностью можно держать выпуск до погашения, если бы не оферта, которая наступит через 2 года после размещения.

👉Амортизация номинала отсутствует.

👉Выпуск АйДи Коллект-001P-05 доступен для неквалифицированных инвесторов.

📊Что еще важно знать?

🧮РА Эксперт присвоило кредитный рейтинг эмитенту на уровне ВВ+

🧮Компания является активным участником рынка облигаций, ведь сейчас размещено 7 выпусков с общим объемом задолженности в 7,1 млрд. рублей.

🧮Компания активно расширяется, в том числе вкладывая привлеченные средства в покупку новых долгов. Это позволило ей за 2024 года нарастить чистые доходы по финансовым активам по МСФО на 18,3% до 7,3 млрд. рублей.

🧮Долговые обязательства за год также показали рост - на 10,7% год к году до 13,4 млрд. рублей, из которых 65% приходятся на долгосрочные заимствования.

🧮Рост заемных средств конечно же отразился на процентных расходах, которые также выросли на росте ключевой ставки в прошлом году. Этот вид расходов за год вырос на 60%, что не позволило увеличить итоговую чистую прибыль, но при этом прибыль все равно внушительная - 2,3 млрд. рублей (или минус 17% год к году).

🧮Положительным фактором является рост общих активов до 20,7 млрд. рублей. Основная часть активов (почти 90%) составляют приобретенные права требования, то есть купленные долги (18,53 млрд. рублей).

⭐В целом компания показывает стабильный рост и эта динамика продолжится. Высокая ключевая ставка и рост налоговых отчислений давят на бизнес и в 2025 году ситуация не изменится, однако денежный поток позволяет погашать текущие обязательства. Оферта по 4-х летнему выпуску выглядит вполне логичной, хотя надо будет следить за новыми условиями. Фиксированный купон - однозначно большой плюс.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

У кого не грузит ютуб, есть видео в телеграм с тайм-кодами: https://t.me/bogdanoffinvest/7171

🎞 Ютуб-версия:

📱 ВК-версия: https://vk.com/video-221504876_456239812

🧘 Дзен-версия: https://dzen.ru/bogdanoffinvest

00:00 - Логика рынка

06:17 - S&P500, Nasdaq, Hang seng

07:40- IRUS (Индекс Мосбиржи), RTSI (Индекс РТС)

11:17 - Сбер, Т-банк, ВТБ, Газпром, Газпром нефть, Лукойл, Роснефть, Новатэк, МТС, Мечел, Сегежа, Сургутнефтегаз прив.

12:50 - Юань рубль, рубль доллар, прогноз рубля.

14:05 - Фьючерс на газ, Природный газ США, Нефть, Фьючерс нефти

15:10 - DXY, US10Y, VIX, Серебро, фьючерс на серебро, Золото, фьючерс на золото

16:25 - TMF, Биткойн, Apple, Tesla, Китайские акции

16:50 - Итоги по рынку акций

Под торговой системой (ТС) в работе на финансовых рынках понимают свод правил, основываясь на которых участник торгов принимает решение о совершении сделок.

Это решение включает:

• выбор финансового инструмента, по которому будет совершена сделка;
• определение ее объема;
• условия входа в рынок;
• условия выхода из рынка.

Этот набор правил включает ответы на основные вопросы, стоящие перед трейдером:

Какова сложившаяся на рынке ситуация?

Какое она получит развитие?

Какие действия должен предпринимать трейдер в этой ситуации?

После того, как ответы будут получены и на их основании четко и однозначно сформулированы правила, торговую систему можно считать завершенной. А именно наличие такой системы обеспечивает прибыльную торговлю.

Успех в торговле зависит и от опыта трейдера, и от накопленных им знаний. Но торговая система является главным фактором его достижения. На фондовом рынке достаточно примеров, когда человек, отлично знающий теорию, не может получить профит от торговли.

Приведем четыре основных принципа построения торговой системы

1. Оптимальное количество правил торговой cистемы.

Чрезмерное увеличение количества правил (усложнение системы) не ведет к достижению большей эффективности торговой системы.

2. Устойчивость торговой системы.

Под ней понимается неизменность правил системы, в частности условий входа в рынок и закрытия позиций. На первых этапах работы особенно важно торговать дисциплинировано, т.е. полностью полагаться на систему. А система диктует: используем такие-то данные, принимаем такое-то решение, производим такие-то действия.

3. Механистичность и тестирование торговой системы.

Под ней понимается однозначность, жесткость и понятность правил торговой системы. Система может считаться полностью механической тогда, когда все ее правила будут настолько жестко формализованы, что неопределенности не возникнет при любых рыночных ситуациях. Сигналы торговой системы должны быть однозначными и не допускать произвольного толкования. Механистичность системы является необходимым условием для тестирования системы. А без его результатов системы как таковой просто нет. Грамотно проведенное тестирование позволит выявить положительные и отрицательные черты торговой системы, выяснить ее эффективность. Тестирование на исторических данных позволяет сэкономить время и деньги.

4. Контроль риска и управление капиталом.

Под контролем риска понимается процент капитала, которым можно рискнуть в отдельной сделке. Риск необходимо ограничивать с помощью заявки стоп-лосс. Также при построении торговой системы во внимание нужно принимать объем капитала используемого в сделках.

Уважаемые друзья и коллеги, если понравилась статья — ставим лайк и приглашаю посетить, подписаться на телеграм-канал о моей классной ТС для акций Сбера, которая может стать вашей!😎👍

руппа компаний «Хромос» движется к своей цели — воссоздать и возглавить полноценную метрологическую отрасль в России. Компания из периметра группы ООО «ХРОМОС Автоматизация» стала официальным центром аттестации методик измерения.

ООО «ХРОМОС Автоматизация» — новое предприятие и, по сути, новое направление деятельности, организованное группой компаний на собственные средства, без привлечения сторонних инвестиций. На него возложены задачи по разработке новых методик анализа и измерения. Кроме того, оно займётся экспертизой тех методик, которые уже существуют в нестандартизированном виде как в целом в отраслях, так и на конкретных предприятиях. Экспертный статус подтверждает внесение в реестр аккредитованных лиц Приказом №Аа-64 Федеральной службы по аккредитации (РОСАККРЕДИТАЦИЯ).

Компания получила право аттестовывать стандарты в области измерений физико-химического состава и свойств веществ в химической, нефтехимической, нефтегазовой и иных отраслях промышленности. А также проводить экспертизу проектной документации: конструкторской, технологической, эксплуатационной, документов на программное обеспечение средств измерения и т.д.

Таким образом, группа компаний «ХРОМОС» расширяет спектр предложения, выходя за рамки только рынка хроматографии и предлагая услуги экспертизы для более широкого круга компаний. Это позволит диверсифицировать выручку и достичь устойчивого повышения доходности при возможных колебаниях спроса на продукцию.

На сегодняшний день ГК «ХРОМОС» — лидер на рынке отечественной хроматографии — уже является законодателем мод в стандартизации. На основе методик, разработанных с применением газовых хроматографов «Хромос ГХ-1000», действуют ГОСТЫ:

— определение индивидуального и группового углеводородного состава автомобильных бензинов методом капиллярной газовой хроматографии;

— определение состава природного газа методом газовой хроматографии с оценкой неопределенности;

— определение микропримесей в гелии марок А и В с применением нового детектора, не имеющего аналогов;

— определение хлорорганических соединений на потоке и в химических реагентах при анализе нефти;

— определение в нефти углеводородов С1-С6 методом газовой хроматографии;

— определение состава попутного газа при добыче нефти тем же методом.

По состоянию на 1 квартал 2025 года группе принадлежат 10 096 м2 производственных и площадей в Дзержинске и Нижнем Новгороде. Также «ХРОМОС» представлен предприятиями в Москве, Иркутске, Омске, Новосибирске, Ташкенте (Узбекистан) и Дубае (ОАЭ). Центр аттестации расположен в столице.

Событие, на которое следует обратить внимание сегодня:

12:00 EET. EUR - Индекс потребительских цен

15:30 EET. USD - Число первичных обращений за пособием по безработице

21:00 EET. USD - Решение FOMC по основной процентной ставке

EURUSD:

Снижение доверия к экономике США на фоне торговой политики подрывает доллар США (USD) против евро (EUR). Данные, опубликованные Бюро переписи населения США во вторник, показали, что розничные продажи в США в мае упали на 0,9% м/м по сравнению со снижением на 0,1% (пересмотрено с +0,1%), зафиксированным в апреле. Этот показатель оказался слабее оценок в -0,7%. Между тем, промышленное производство в США в мае снизилось на 0,2% м/м против 0,1% ранее (пересмотрено с 0%), что хуже ожиданий в 0,1%.

Трейдеры ожидают, что ФРС США оставит стоимость заимствований без изменений на июньском заседании в среду. Сейчас рынки оценивают почти в 80% вероятность того, что ФРС снизит ставку в сентябре, а затем еще одну в октябре, по данным Reuters.

Настрой политиков Европейского центрального банка (ЕЦБ) поддерживает общую валюту. Президент ЕЦБ Кристин Лагард заявила, что снижение ставок подходит к концу, так как центральный банк сейчас находится «в хорошем положении», чтобы справиться с существующей неопределенностью.

Между тем, инвесторы будут следить за геополитическими рисками. Израиль намерен усилить удары по Тегерану, а США рассматривают возможность расширения своей роли на фоне растущей напряженности между Израилем и Ираном.

Торговая рекомендация: SELL 1.1460, SL 1.1560, TP 1.1260

FreshForex предлагает замечательный бонус 300% на каждое пополнение от 100 долларов, предоставляя возможность увеличить торговые объемы!

Более подробную аналитическую информацию вы можете найти на нашем сайте

Международный логистический оператор «СДЭК» внедрил инструмент на основе искусственного интеллекта для поиска потерянных грузов, который анализирует фотографии и описания отправлений, значительно ускоряя процесс возврата. Кроме того, ИИ активно используется для повышения эффективности работы менеджеров: он помогает быстро находить ответы на вопросы клиентов, что позволяет существенно экономить время и средства.

В начале июня «СДЭК» выступил с релизом новейшего технологического решения на базе ИИ, которое существенно меняет подход к поиску потерянных грузов. Новая система позволяет находить пропавшие отправления по фотографиям и описанию, что значительно ускоряет процесс возврата владельцам.

Руководитель департамента логистических продуктов «СДЭК» Николай Пахомов отмечает:

Раньше сотрудникам приходилось вручную искать нужный товар среди сотен неопознанных грузов — например, черные кроссовки 36-го размера среди множества других посылок. Теперь достаточно загрузить фотографию потерянного предмета, и ИИ автоматически найдет наиболее подходящие варианты из базы данных.

Это особенно актуально для случаев, когда груз был найден на складе, а его владелец неизвестен. Технология компьютерного зрения, используемая в системе, уже активно применяется мировыми лидерами логистики, например компанией Amazon, для автоматизации сортировки возвратов.

«СДЭК» планомерно внедряет ИИ в бизнес-процессы головной компании и партнёрской сети для оптимизации маршрутов доставки, автоматизации управления закупками, сопровождения клиентов, юридической поддержки и аналитики.

Для демонстрации результатов эмитент приводит такой расчёт: ежедневно менеджер обрабатывает 50 запросов в день, тратя на каждый по 5 минут или в общей сложности 4,1 часа. Искусственный интеллект справляется с обработкой каждого запроса за 3 минуты, что позволяет ему сэкономить 1,6 часа по сравнению с человеком. В итоге, за неделю это экономит один полный рабочий день, ускоряет процессы и потенциально увеличивая трафик обращений. При стоимости рабочего часа одного менеджера 500 рублей, на штате из 10 таких сотрудников компания (партнёр, франчайзи) экономит 8 300 рублей в день или 182 600 рублей в месяц.

Специалисты логистического оператора отмечают, что высокое качество данных для обучения систем — определяющий фактор для успешного решения этих задач. Неполные или устаревшие данные могут привести к ошибкам и низкой эффективности даже самых современных ИИ-технологий. При правильном подходе же искусственный интеллект может стать драйвером роста компании, в том числе, в краткосрочной перспективе.

У кого не грузит ютуб, есть видео в телеграм с тайм-кодами: https://t.me/bogdanoffinvest/7153

🎞 Ютуб-версия:

📱 ВК-версия: https://vk.com/video-221504876_456239810

🧘 Дзен-версия: https://dzen.ru/bogdanoffinvest

00:00 - Логика рынка

08:48 - S&P500, Nasdaq, Hang seng

09:23- IRUS (Индекс Мосбиржи), RTSI (Индекс РТС)

10:30 - Сбер, Т-банк, ВТБ, Газпром, Газпром нефть, Лукойл, Роснефть, Новатэк, МТС, Мечел, Сегежа, Сургутнефтегаз прив.

12:12 - Юань рубль, рубль доллар, прогноз рубля.

12:36 - Фьючерс на газ, Природный газ США, Нефть, Фьючерс нефти

14:20 - DXY, US10Y, VIX, Серебро, фьючерс на серебро, Золото, фьючерс на золото

15:00 - TMF, Биткойн, Apple, Tesla, Китайские акции

15:58 - Итоги по рынку акций

17:00 - Платина, Палладий, TATN

20:58 - Каким будет Черный лебедь?

Моя любимая лизинговая компания, старожил моего портфеля и один из моих любимых бывших клиентов (хотя бывших клиентов не бывает) сегодня разметили новый выпуск облигаций с небольшим объемом в 150 млн. рублей. Давайте рассмотрим чем интересна именно эта региональная лизинговая компания.

Напомню, Соби-Лизинг - лизинговая компания, которая предоставляет услуги малым и средним предприятиям и имеет универсальный профиль деятельности, однако в лизинговом портфеле преобладает оборудование, грузовой и легковой автотранспорт, спецтехника. Основная деятельность и клиенты сосредоточены в Краснодарском Крае и Крыму.

👀Что там по выпуску Соби-Лизинг-001P-06?

🚘Дата размещения - 17.06.2025 года, как раз вчера, выпуск еще горячий, как свежеиспеченные пирожки.

🚘Дата погашения - 01.06.2028 года, компания стабильно выбирает срок размещения сопоставимый со сроками договоров лизинга.

🚘Объем эмиссии - 150 000 000 рублей, можно сказать, что скромное размещение.

💰Размер купона - 27% годовых. Купон фиксирован исключительно на первый месяц размещения, уже со второго месяца компания перейдет на плавающую доходность, привязанную к размеру ключевой ставки плюс спред в размере 7% годовых. Эффективная доходность составляет 30,7%, но по мере снижения ключевой ставки доходность также будет снижаться.

🚘Выплата купона - ежемесячно, это как раз то, что нравится многим инвесторам. Первая выплата состоится 17.07.2025 года.

🚘Предусмотрена амортизация номинала на ежемесячной основе с 4 месяца размещения по 3%.

🚘Оферта отсутствует, ведь доходность привязана к рынку, а амортизация снизит риски как инвесторов, так и расходы эмитента.

🚘Стоимость облигаций Соби-Лизинг-001P-06 через день после размещения сократилась до 99,89%.

📊Что еще важно знать?

🧮Кредитный рейтинг компании был определен на уровне BB со стабильным прогнозом, при этом выпуск является типичным ВДО.

🧮2024 и 2025 годы являются не самыми лучшими для лизингового бизнеса - ключевая ставка высокая, расходы по кредитам высокие, просрочки растут и многие клиенты откладывают лизинги на следующие годы. Все это приводит к снижению лизингового портфеля и Соби-Лизинг не является исключением. Лизинговый портфель по итогам 1 квартала 2025 года составил 4,5 млрд рублей и он сократился год к году на 32%.

🧮Снижение лизингового портфеля не могло не найти своего отражения в финансовой отчетности. Выручка за 1 квартал 2025 года по РСБУ сократилась на 12,2% до 225,9 млн. рублей.

🧮При этом стоит отдать должное компании - высвободившиеся денежные средства были направлены на погашение займов, что вылилось в сокращение объема заемных средств в 1 квартале на 14,5% до 3,4 млрд. рублей. Год к году это позволило сократить процентные расходы почти на 40%, что нивелировало снижение выручки и позволило чистой прибыли год к году вырасти на 1,3% до 8,6 млн. рублей.

⭐Стоит ли сейчас инвестировать в облигации лизингового бизнеса, к тому же во флоатеры - вопрос не простой. Бизнес продолжает находиться под давлением, а денежно кредитная политика не особо-то и смягчилась. Снижение ключевой ставки приведет к падению доходности, таким образом имеем замкнутый круг.

В моем портфеле находятся более интересные облигации Соби-Лизинг-001P-01 с доходностью к погашению в 21% и с фиксированным купоном, поэтому от покупки нового выпуска я пока что воздержусь.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

У кого не грузит ютуб, есть видео в телеграм с тайм-кодами: https://t.me/bogdanoffinvest/7166

🎞 Ютуб-версия:

📱 ВК-версия: https://vk.com/video-221504876_456239811

🧘 Дзен-версия: https://dzen.ru/bogdanoffinvest

00:00 - Логика рынка

07:54 - S&P500, Nasdaq, Hang seng

09:01- IRUS (Индекс Мосбиржи), RTSI (Индекс РТС)

15:17 - Сбер, Т-банк, ВТБ, Газпром, Газпром нефть, Лукойл, Роснефть, Новатэк, МТС, Мечел, Сегежа, Сургутнефтегаз прив.

17:10 - Юань рубль, рубль доллар, прогноз рубля.

18:09 - Фьючерс на газ, Природный газ США, Нефть, Фьючерс нефти

19:40 - DXY, US10Y, VIX, Серебро, фьючерс на серебро, Золото, фьючерс на золото

20:40 - TMF, Биткойн, Apple, Tesla, Китайские акции

21:20 - Итоги по рынку акций

21:55 - GMKN, MVID