Криптовалютный рынок, в отличии от традиционных фондовых рынков, никогда не прекращает работать. Что делает практически невозможным отслеживание всех колебаний в формате 24/7. Это в результате приводит к появлению рисков, которые сложно хеджировать, даже придерживаясь самой строгой торговой дисциплины. Здесь в игру и вступают торговые боты.
Что такое боты для торговли криптовалютой?
Бот — это автоматизированная программа, которая выполняет повторяющиеся задачи в Интернете более эффективно, чем человек.
Торговый бот — программа, используемая для автоматической алгоритмической торговли. Бот подключается к криптобирже через API и позволяет максимально быстро размещать сделки от вашего имени. Скорость реакции алгоритма несопоставима с ручным вводом.
Как работают крипто-боты?
Крипто-боты могут внимательно следить за колебаниями цен, торгуя как от максимумов, так и от минимумов, и извлекать прибыль на основании заданных параметров.
Во время настройки бота можно выбрать торговую стратегию из уже представленных популярных моделей, либо настроить его работу самостоятельно, на основе своего опыта.
Различные типы рынков, токены и ситуации подразумевают, что в каждом случае необходима своя стратегия. Определение подходящей модели требует исследования, и, безусловно, здравого смысла. Это означает, что процесс торговли с использованием ботов не полностью автоматизирован и требует участия пользователя.
В целом торговые боты работают в четыре этапа: анализ данных > генерация сигналов > распределение рисков > исполнение.
Анализ данных
Данные — это главное, и их анализ имеет решающее значение для успеха любого криптобота. Программное обеспечение с машинным обучением идентифицирует, собирает и анализирует несравнимо больший объем информации, чем любой финансовый аналитик.
Генерация сигналов
После обработки данных бот выполняет работу трейдера, делая прогнозы и определяя возможные сделки на основе рыночных данных и индикаторов технического анализа.
Распределение рисков
Бот распределяет риск в соответствии с определенным набором параметров, установленных трейдером заранее. В том числе, сколько денег будет использоваться для торговли.
Исполнение
Исполнение — это этап, на котором криптовалюты покупаются и продаются на основе сгенерированных сигналов. Бот формирует ордера на покупку или продажу и отправляет эту информацию на биржу через API.
Плюсы использования крипто-торговых ботов
Боты более эффективны при использовании биржевых инструментов, таких как трейлинг-стопы,
Боты безэмоциональны и работают 24/7,
Прежде чем использовать стратегию, большинство ботов предлагает тестирование в торговых симуляторах,
Боты эффективны для арбитража и определения криптовалют в зоне накопления.
Минусы использования крипто-торговых ботов
Использование торговых ботов подразумевает определенный уровень знаний в трейдинге,
За использование бота взимается плата,
При неэффективной стратегии есть риск потерять часть депозита
Боты не чувствительны к событиям черного лебедя,
Обязательное участие человека в принятии решения о стратегии торговли
Приносят ли торговые боты прибыль?
Используя автоматизированные торговые стратегии, финансовая индустрия, в первую очередь Уолл-Стрит, десятилетиями получала рекордную прибыль. По сути, сегодня весь финансовый мир управляется алгоритмами. Таким образом, вопрос не в том, работают ли алгоритмы, а в том, насколько хорошо они работают.
Технически, боты не совсем подходят начинающим, поскольку их эффективность во многом строится исходя из опыта трейдера. Но если вы считаете, что готовы протестировать торговлю с помощью крипто-бота, есть несколько платформ, которые используют, скажем, менее агрессивные стратегии, что в определенном смысле минимизирует риски.
Главный риск при использовании торгового бота – это вероятность того, что платформа может быть скомпрометирована, а код, передаваемый по API, перехвачен, поскольку абсолютно непроницаемого кода не существует. Поэтому, принимая решение использовать крипто-бота для управления своими деньгами, вы должны понимать, что доверяет их третьей стороне. Пусть и с оговорками.
Главный совет при выборе бота - внимательно изучите все его функции, узнайте, что другие трейдеры говорят о конкретном продукте. На рынке существует множество схем Понци, маскирующихся под торговые боты, при этом работающих исключительно от притока новых рефералов, идущими за “сверх-доходами” криптовалюты.
Платные торговые боты
Клиенты большинства бирж могут использовать платные торговые боты. Например, если вы являетесь клиентом биржи Phemex, Bybit или Binance, вы можете подключить такие торговые боты, как NapBots или Goose-AX.
NapBots - платформа, рассчитанная на пользователей с различным торговым опытом. Обновление торговых стратегий в NapBots происходит, в среднем, каждые три месяца. В настоящий момент платформа предоставляет доступ к 20 алгоритмическим торговым стратегиям. Доступ только для зарегистрированных пользователей бирж.
Goose-AX — полностью автоматизированное решение для торговли альткойнами на криптобирже. Панель управления Goose-X позволяет контролировать все текущие позиции и управлять ими. Любую сделку можно настроить индивидуально:
Также популярностью пользуются такие платформы, как TokenBot или 3Commas
TokenBot – автоматизированная копитрейдинговая платформа для сообществ, публикующих сигналы в таких сетях как Discord, Telegram и Slack. Подключаясь к одному из торговых сообществ, пользователь предоставляется возможность в режиме реального времени получать торговые сигналы на свой биржевой аккаунт через API, контролируя эффективность торговли. Активных ежедневных пользователей в настоящее время в боте более 2000 по всему миру, с пиковыми торговыми объемами до 250 миллионов долларов в день.
3Commas — российская многопользовательская платформа, аналогично позволяющая автоматизировать торговлю с помощью ботов, копировать действия успешных трейдеров и отслеживать самые прибыльные портфели. Работает с 2017 года, юридически зарегистрирована в Санкт-Петербурге. Платформа взаимодействует с 23 биржами и считается одной из ведущих на рынке.
Безусловно, существует множество других достойных предложений автоматизированной торговли. Кроме того, сейчас многие биржи интегрируют копитрейдинг, что вполне закономерно. В мире, где доминирует автоматизация, важно иметь надежный инструмент для эффективной торговли. Вместе с тем не стоит на 100% доверять алгоритмам — автоматизируйте свою торговлю разумно.
Инвестиции в недвижимость являются одними из самых распространенных форм вложения денег. Во все времена владеть недвижимостью, например, загородным домом или просто земельным участком – признак процветания и благополучия.
Метавселенная в данном случае выступает как виртуальный симулятор владения недвижимостью. И если опереться на тот факт, что Facebook переименовался в Meta и стал активно развивать направление Metaverse, перспективы этой криптоотрасли оцениваются явно очень высоко. Построение метавселенной, как цифрового аналога современного общества становится все большим мейнстримом и все более привлекательно для инвесторов.
На самом деле купить землю в метавселенной, безусловно, проще, чем традиционный земельный участок, поскольку нет необходимости приглашать риэлтора, ждать одобрения ипотечного кредита и вникать во все тонкости регистрационного процесса.
В метавселенной для покупки недвижимости все, что нужно сделать - это настроить криптокошелек, пополнить его, перейти на одну из платформ, например, Decentraland, Sandbox или OpenSea, найти подходящий участок земли и совершить покупку. Оплата выполняется в Ethereum или в специальной валюте, например, MANA.
Зачем покупать землю в Метавселенной?
Покупка виртуальной земли и недвижимости в метавселенной имеет те же потенциальные преимущества, что и покупка недвижимости в реальной жизни. Например, цены на земельный участок могут вырасти, после чего, участок, как минимум, можно выгодно продать. Согласитесь, это весомая причина, почему стоит рассмотреть инвестирование в недвижимость метавселенной.
На графике от Meta Metriks видно, что цены на виртуальную землю существенно выросли к концу 2021 и началу 2022 года. И это подтверждает вышесказанное - инвесторы, которые приобрели землю в метавселенной в начале и середине 2021 года и продали в конце 2021 или начале 2022 года, получили значительную прибыль:
Кроме того, купленный в метавселенной земельный участок можно развивать, открывая магазины, выставочные залы, устанавливать рекламу и прочее, тем самым создавая добавленную стоимость и увеличивая размер первоначальных вложений.
На каких платформах продается земля Метавселенной?
В первую пятерку платформ, которые продают землю метавселенной, входят Decentraland, The Sandbox, My Neighbor Alice, PlayDapp и Bloktopia. Токены всех этих платформ продаются на криптобиржах, например на Phemex или ByBit. То есть, можно купить токены на бирже и отправить их на выбранный крипто-кошелек для покупки земли.
1. Decentraland
Decentraland — виртуальный мир, построенный на блокчейне Ethereum, где пользователи взаимодействуют друг с другом, участвуют в торговле цифровыми товарами и создают различные улучшения.
В Decentraland есть рынок, где можно купить, продать или арендовать землю. Земельные участки — это NFT и их покупка или продажа осуществляется на Decentraland Marketplace или через OpenSea
Земельные участки нанесены на карту Decentraland. Голубым цветом обозначены участки, доступные для покупки:
2. Sandbox
Sandbox — децентрализованная игровая метавселенная, коллективно управляемая сообществом. Участники могут создавать и монетизировать воксели и игровой опыт. Как и в Decentraland, в The Sandbox есть земли (LAND), также являющиеся цифровыми объектами недвижимости.
В Sandbox есть подробная карта, на которой представлены все участки и имущество метавселенной, уже купленные или выставленные на продажу:
Sandbox LAND — это NFT ERC-721, всего доступно 166 464 LANDS. То есть в виртуальную модель заложен дефицит, способствующий повышению спроса на земельные участки. Учитывая, что уже многие известных брендов приобрели участки в Sandbox, инвестиции в эту метавселенную выглядят перспективными. Кроме того, в Sandbox предусмотрено, что участки можно объединять и создавать целые районы, или просто соседствовать с какими-нибудь знаменитостями и известными брендами, что тоже добавляет стоимости.
3. My Neighbor Alice
My Neighbor Alice — многопользовательская стратегическая игра-строитель, в которой можно покупать и владеть виртуальными островами, собирать и создавать предметы и взаимодействовать с другими участниками. В My Neighbor Alice пользователи могут строить, создавать, обмениваться и торговать активами на собственном NFT-рынке.
4. PlayDapp
PlayDapp — это сервисная платформа dApp, которая предоставляет C2C-торговую площадку и турнир. В 2021 году PlayDapp запустила виртуальное игровое пространство под названием PlayDapp Land в Roblox. Вместе с тем, PlayDapp Land все еще находится на ранней стадии и пока доступна только бета-версия.
5. Bloktopia
Bloktopia — это виртуальный офисный небоскреб-метавселенная, состоящий из 21 этажа. На каждом из которых стартапы, биржи, влиятельные лица и бренды могут представлять свой контент, важные новости, события и мероприятия. Сейчас на площадке работает более 200 офисов, присутствует аудитория, с которой компании могут проводить различные виртуальные мероприятия и организовывают живые выступления.
Участок в Блоктопии называется REBLOK и тоже является частью виртуальной недвижимости, реализованной в формате NFT, с возможностью продажи на открытом рынке в виде токена BLOK.
Метавселенные - это безусловный тренд, который привлек внимание многих известных личностей, компаний и брендов. Снуп Догг, Walmart, Nike, Gucci, Coca-Cola и многие другие активно инвестируют в этом направлении.
Сейчас рынок в медвежьей фазе и стоимость многих цифровых активов сильно упала, в том числе и многих NFT. А потому инвестиции в виртуальную землю в настоящий момент и в ближайшие несколько месяцев выглядят разумно.
На рынке множество криптовалют и определить какие из них заслуживают доверия и ваших денег, не всегда просто. Поэтому доступ к высококачественным данным имеет решающее значение. Многие трейдеры используют онлайн-инструменты, чтобы найти подходящие инвестиционные возможности на основе таких параметров, как цена, рыночная капитализация, волатильность, объем торгов и ряд других.
Одним из таких инструментов является DEX Screener, позволяющий изучать данные на децентрализованных биржах. Платформа бесплатна для использования и предлагает доступ к информации ряда блокчейнов. Скринер отслеживает данные для более чем 20 000 монет в таких сетях, как Ethereum, Avalanche, Moonbeam, Osmosis, Optimism и Boba Network. Платформа приобрела популярность, поскольку позволяет отображать на графике альткоины с длинным хвостом (long-tail altcoins), например, такие как STRNGR или Titano Network.
Как пользоваться DEX Screener? Ключевые особенности
1. Тренды
Во вкладке «Trends» представлен обзор всех торговых пар на рынке с учетом их цен и текущей эффективности. Также можно отфильтровать результаты поиска по таким параметрам, как:
Тип тренда — изменение цены, текущий листинг, объем и другое.
Блокчейн — Ethereum, Avalanche, Polygon и другие.
Временной интервал — 5 минут, 1 час, 6 часов или 24 часа.
2. Новые пары
Функция «New pairs» позволяет найти новую торговую пару, представленную на различных платформах. Параметры выбора включают:
Название пары
Цена
Срок работы
Объем
Ликвидность
Полностью разводненная оценка (FDV)
3. Победители и лузеры
Функция «Gainers & Losers» позволяет видеть прибыльные и убыточные токены в определенной сети. Параметр «Рейтинг и фильтрация» позволяет настроить поиск по следующим категориям:
Ликвидность
FDV
Возраст пары
Транзакции — объем покупки/продажи, изменение объема и т. д.
4. Мультичарт
Возможность создать свою панель инструментов для оперативного сравнения цен интересующих вас криптовалют. Инструмент MultiChart позволяет добавить до 16 тренд-графиков от TradingView. что бы в дальнейшем, переключаясь между различными графиками, вовремя определять тенденции.
5. DEX в блокчейн-сетях
Под каждый блокчейн выделен отдельная вкладка для изучения данных DEX каждой сети.
6. Список наблюдения
Возможность добавлять торговые пары в свой список наблюдения, чтобы оперативно отслеживать изменения цен.
7. Оповещения
Возможность создать оповещения по тем парам, за которыми вы наблюдаете. В настройках можно задать желаемую цену и установить оповещение на это значение.
8. API
API DEX Screener позволяет собирать данные об одной или нескольких парах по сети или адресу, получать данные об одном токене или паре токенов, а также выполнять поиск в репозитории данных о парах.
Вывод
DEX Screener подойдет тем, кто ищет простую (и бесплатную!) в использовании платформу для получения данных из множества блокчейнов. Платформа безопасна в использовании и предоставляет несколько интуитивно понятных функций, которые делают ее удобным инструментом для инвестора.
После всех прозвучавших заявлений от экспертов американского правительства относительно регулирования экономики, похоже рынки получили краткосрочную передышку. По крайней мере до конца сентября-начала октября на рынке будет больше позитива. Исторически, октябрь - это бычий месяц, который еще называют Uptober.
Вместе с тем, ключевой фактор, который привел к падению – это ужесточение денежно-кредитной политики ФРС, в арсенале которой, по существу, есть два инструмента - механизм повышения процентной ставки и вывод излишних денег из экономики путем продажи акций, находящихся на балансе ФРС и купленных ранее, в том числе, за счет “вертолетных” денег, напечатанных в ковидную эпоху.
Вторым инструментом ФРС, по сути, ещё не пользовалась. Баланс остается неизменным на протяжении многих месяцев. Вместе с тем, ряд экспертов полагает, что баланс придет в движение после выборов в Конгресс США, которые состоятся 8 ноября. В свою очередь, заседание ФРС по поводу ставки намечено на 2 ноября, и она вновь, почти без сомнения, будет повышена.
ФРС вряд ли сразу будет действовать агрессивно и применять одновременно два инструмента на полную мощность, – все давно убедились, что Джером Пауэлл придерживается осторожной тактики. Но вместе с тем, когда баланс ФРС придет в движение, на рынках акций, а следом и криптовалют, могут начаться распродажи.
Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) обвинила учредителей блокчейна bZeroX в несоблюдении Закона о банковской тайне. Основатели блокчейна получили штаф в размере 250 000$ долларов.
За предложение незаконной внебиржевой торговли цифровыми активами, нарушении регистрации и пренебрежением внедрения программ по идентификации клиентов.
Кроме того, CFTC подала гражданский судебный иск против Ooki DAO, приемника bZeroX и также обвинила в нарушении Закона о банковской тайне. Иск требует возмещения ущерба, уплаты штрафов и запрета на торговлю и "судебного решения о пресечении противоправной деятельности".
CFTC к суду аргументирует с точки зрения защиты интересов клиентов из США. Прения, безусловно, в рассмотрении этого вопроса затянутся. Как отмечают Yahoo Finance очередной правовой прецедент регулирования DAO и блокчейна строится на старом законодательстве, которое к регулированию криптовалют подходит не в полной мере. При этом, это больше похоже на политическое решение в отношении криптоиндустрии накануне выборов, что может говорить и о других подобных преследованиях.
От правительства США прозвучали три тезиса, которые могут оказаться потенциально медвежьими для крипторынка.
Первый тезис: это замечания Джерома Пауэлла на выступлении в Институте Катона о том, что стейблкоины должны регулироваться надлежащим образом и для этого требуется законодательство.
При этом, Пауэлл отмечает, что стейблкоины могут играть важную роль в финансовой системе, однако, из его заявления до конца не ясно, о каких конкретно стабильных монетах идет речь — USDT, USDC или CBDC от правительства США.
Второй тезис, это замечания Главы SEC Гэри Генслера в поддержку законопроекта Сената о криптовалюте, и о том, что большинство криптовалют, кроме Биткойна, являются разновидностью ценных бумаг, поэтому подпадают под юрисдикцию SEC. Дальнейшая поддержка уже со стороны Конгресса такой формы регулирования криптовалют, высказанной руководителем SEC, может привести к развитию негативных тенденций на крипторынке.
Впрочем, в составе Конгресса после ноябрьских выборов явно произойдут значительные изменения. Поэтому и вектор законодательных инициатив скорее всего станет другим.
Третий тезис — это недавний отчет Департамента политики в сфере науки и технологий Белого дома (OSTP), в котором говорится, что крипто-майнинг представляет угрозу для энергетики США и может привести к ужесточению регулирования в отрасли, что, в свою очередь, будет способствовать достижению “климатических амбиций”.
Это выглядит проблемой, потому что в США, в частности в Техас, привлечено большой количество майнеров. Если результаты отчета лягут в основу распоряжения президента, то это может вызвать массовый исход майнеров в другие юрисдикции, и как следствие, очередную волну негатива на крипторынке.
Как сообщает Crypto.ru, Phemex объявила о большом вознаграждении за пополнение счета в течении сентября. Биржа начислит до $5000 долларов всем пользователям, независимо от времени регистрации. Что бы успеть поучаствовать в акции, нужно пополнить счет в BTC или USDT до 19 сентября.
Пополнение счета в Биткойнах и размер вознаграждения:
Пополнение счета в USDT и размер вознаграждения:
Основные положения бонусной программы:
Пополнение должно производиться на аккаунты типа Bitcoin или US Dollar.
Результат по сделкам клиента не влияет на величину начисляемых бонусов.
Вывод активов с баланса до завершения акции повлечет сокращение окончательного вознаграждения.
Для получения бонуса все внесенные средства должны располагаться на балансе до завершения мероприятия.
Вознаграждение будет переводиться в качестве торговых бонусов.
В акции могут принять участие депозиты USDT и BTC, внесенные в момент проведения бонусной акции.
Бонусы распределяются только на аккаунты типа USDT и BTC, иные криптовалюты в программе не участвуют.
Клиент может использовать только свой основной аккаунт.
Конечная величина бонуса зависит от биржевого курса USDT и BTC на момент завершения мероприятия.
В Великобритании Национальный центр по борьбе с экономическими преступлениями на основе данных совместной оперативной группы по борьбе с отмыванием денег (JMLIT) заявил о выявлении большого количества незаконного перемещения денег в криптовалютах в обход санкций, объявленных против России.
В Российской Федерации по данным JMLIT хранится криптовалюты на сумму не менее 214 миллиардов долларов, при этом, как отмечает британский регулятор, вызывают опасения перспективы развития криптоиндустрии в РФ, поскольку ЦБ выступает за легализацию майнинга, а ресурсы страны беспрепятственно позволяют нарастить объёмы добычи. В настоящий момент Россия находится на 3 месте по объему майнинга.
Плохой контроль и несоблюдение правил на рынке цифровых активов предоставили россиянам уникальную возможность обойти бремя наложенных санкций
JMLIT
Кроме того, по некоторым данным, британские власти в последние дни арестовали несколько десятков человек, причастных к деятельности криптомиксеров, таких как Tornado Cash, и якобы к незаконным финансовым операциям.
Мартин Чик , эксперт по борьбе с отмыванием денег и управляющий директор британской компании Smart Search, специализирующейся на программном обеспечении для борьбы с отмыванием денег, считает, что правительству Великобритании необходимо вводить электронный контроль в криптосекторе:
Крайне важно, чтобы компании усилили внимание и внедрили эффективные процедуры по борьбе с отмыванием денег, и, вероятно, наиболее точным способом сделать это является электронная проверка и облачная система по борьбе с отмыванием денег, которую нужно принять на уровне правительства.
Crypto Punks, Axie Infinity, Moonbirds NFT и BAYC стали лидерами и зарекомендовали себя в пространстве NFT. Вместе с тем, в настоящее время разрабатывается внушительное количество других проектов, некоторые из которых наверняка станут популярными.
Собрали Топ 5 NFT проектов, которые в настоящее время находятся на финальной стадии разработки:
Dribble
Dribble — это футбольный менеджер, в котором игроки из разных галактик участвуют в матчах.
Четыре типа рас, Титаны, Пришельцы, Роботы и Гуманоиды, сражаются за кристалл Квазара, который даёт бесконечную энергию. Расы столетиями враждуют друг с другом и наконец решают провести футбольное состязание, победитель которого получает кристалл Квазара, а на планете Дриббли устанавливается мир.
В игре будет собственная внутриигровая экономика, а первые пользователи проекта получат ряд преимуществ, в том числе:
Возможность контролировать предложения, в том числе предпродажи и airdrop, что в дальнейшем позволит эффективно развивать своих игроков за счет стейкинга или прямых продаж.
Доступ к монете DRBL, основному игровому токену.
Возможность стать участником белого списка для планируемых аирдропов
Возможность попасть в более высокие дивизионы, что обеспечит более высокие цены на открытом рынке.
Этот NFT-проект имеет цель помочь каждому осознать важность мира во всем мире. Дословно название проекта переводится как “Сообщество Мира”.
Владельцы NFT получат доступ к ежемесячным аирдропам, которые будут финансироваться по следующей схеме: до 20% от дохода, полученного от вторичных продаж и до 40% от стоимости биткойнов, добытых майнерами проекта. Кроме того, владельцы NFT проекта получат бесплатный доступ к метавселенной SandBox.
На первоначальном этапе в белом списке предусмотрено 2000 мест для пользователей, которым будет предоставлено по 2 NFT.
Эта P2E-игра представляет собой стратегию, позволяющая игрокам сражаться, строить и развиваться, а также общаться друг с другом. Игроки зарабатывают токены Эликсира отваги (The Elixir of Courage), которые затем можно использовать для развития Героев.
Всего будет выпущено 8888 NFT Origin Hero с уникальными атрибутами. "Эликсир отваги" в виде токенов позволит игрокам строить и развивать земельные участки, приобретать различные редкости и материалы, чтобы использовать их для крафтинга. В игре предусмотрена возможность создавать сообщества.
Слово Masta — это латинское слово, означающее «выше Мастера», а Koda — это японское слово, означающее «друг» или «медведь». Этот проект представляет собой набор из 10 000 уникальных NFT Masta Koda, построенных на блокчейне Ethereum. Владельцы NFT Masta Koda также становятся членами Street Club, с предоставлением доступа к эксклюзивным мерчам. Владельцы MKSC будут получать до 20% от доходов и гонораров в качестве поощрений за события в экосистеме, а также новые NFT или мерч проекта.
Crypto Bulls — это уникальная коллекция из 10 000 быков, которая предоставляет доступ к влиятельному бизнес-сообществу, Рассматривая каждого члена как основателя или, если угодно, созидателя, Crypto Bulls NFT Club намеревается использовать силу сообщества для развития проекта. Владельцы, которые соберут полную коллекцию атрибутов Crypto Bulls NFT, будут вознаграждены токенами Crypto Bulls, аирдропами и увеличенной доходностью стейкинга. Проект предполагает создание DAO, что в свою очередь, даст преимущества в стейкинге держателям NFT.
Рынок NFT расширяется и прогрессирует, и потому можно ожидать, что в ближайшем будущем будет запущено еще больше инновационных проектов. Представленные в этой статье NFT-проекты не обязательно выйдут на сверхпопулярный уровень, но, безусловно, имеют свой потенциал развития. А кроме того, есть немало других, о которых вероятно знаете вы. Поэтому мы просим вас поделиться ими в комментариях.
Пространство NFT растет в геометрической прогрессии, на рынке появляется все больше вариантов использования, например, Profile-picture (изображение профиля или PFP) или Game Finance (GameFi) - игровая индустрия с элементами финансирования на основе децентрализованных алгоритмов Play-to-Earn (P2E) - играй и зарабатывай. Теперь, когда создался базис, менйстримом становится NFT Finance (NFTfi), что дает повод рассчитывать на приток ликвидности на рынок.
Торговые площадки NFTfi, которые теперь востребованы на фоне интереса к NFT, такие как Arcade, Astaria, Stater и Nexo, позволяют заемщикам выставлять NFT для получения кредита, а кредиторам размещать такие предложения. Транзакции проводятся в токенах ERC20 (wETH) или стейблкоинах (USDT, USDC, DAI).
Количество уникальных NFT-адресов (июнь 2017-декабрь 2021)
Рост числа владельцев NFT, особенно NFT PFP, таких как BAYC и Cryptopunks (и многих других проектов, ставших голубыми фишками), привел к интеграции в NFT-экосистемы элементов децентрализованного финансирования.
До недавнего времени сделать что либо со свои NFT, в особенности с PFP NFT было нельзя, кроме как, например, поставить на аватарку в социальной сети. Однако с появлением NFTfi, как новой бизнес-модели, ситуация изменилась, появились торговые площадки для прямого взаимодействия кредиторов и заемщиков.
Потенциал NFTfi, как средства притока ликвидности и расширения доступности может произвести революцию в индустрии NFT. Инвестиции, обеспеченные стоимостью самих NFT (до 70% в зависимости от платформы) способны сильно разогреть рынок и сформировать новый класс цифровых активов.
О работе торговых площадок NFTfi
Поскольку рынок NFT находится на ранней стадии развития, тем более NFTfi, безусловно, присутствуют риски вокруг механизма кредитования/заимствования NFT. Поэтому, чтобы максимально защитить пользователей от рыночных потрясений, на площадках есть алгоритм безопасности, так называемый белый список. Внесение в белый список - это процесс утверждения тех или иных коллекций NFT, которые соответствуют общеустановленным критериям.
Большинство платформ NFTfi имеет следующие требования: минимальная цена более 1 ETH, объем торгов более 500 ETH, проект реализован на стандарте ERC721. Сейчас на платформах представлены следующие NFT-проекты (голубые фишки): Bored Ape Yacht Club (BAYC), CryptoPunks, World of Women (WoW), Doodles, MoonBirds, Pudgy Penguins и Goblintown.
О некоторых стратегиях залогового кредитования NFT
Пользователь, становясь кредитором имеет право устанавливать валюту кредита (wETH, DAI, USDT, USDC), процентную ставку (в годовых) и срок кредита. Такой механизм достаточно выгоден, поскольку большинство площадок предлагают получить от 40% до 100% от стоимости NFT, который размещается в залог, что очень привлекательным для получения пассивного дохода от владения.
Если вы кредитор, проведите исследование NFT
Вместе с тем, прежде чем одалживать средства, необходимо провести исследование проекта - изучить техническую документацию и дорожную карту, присоединиться к сообществам в социальных сетях (Discord, Telegram, Instagram, Facebook), провести ценовой анализ (первоначальная цена, минимальная цена, текущая цена, объем продаж и т. д.). Важно максимально углубиться в понимание того NFT-проекта, который вы собираетесь кредитовать. Далее приведены некоторые параметры, на которые стоит особенно обратить внимание:
История цен NFT (последняя цена продажи)
Редкость и атрибуты NFT (чем реже NFT, тем он дороже)
Предыдущий владелец NFT (проверка адреса NFT — если предыдущим владельцем являлся кто-то известный, то ваш NFT будет стоить намного больше, как например, NFT Logan Paul's World of Women дороже, чем тот, которым владеет случайный пользователь).
Убедитесь, что сможете реализовать заложенный NFT за короткий период времени (от 24 до 48 часов) по безубыточной цене от кредита, а лучше по цене, которая принесет прибыль.
Не предлагайте кредит под залог NFT, если вы не уверены в правильности оценки цифрового актива.
График цен World of Women на CoinGecko, показывающий быстрый рост
О получении кредита под залог NFT
У заемщика основная цель состоит в том, чтобы получить максимальную сумму кредита под закладываемый NFT, а затем полностью её вернуть и заплатить проценты. Если этого не произойдет, кредитор получит в распоряжение NFT, находившийся в залоге.
Размещая свой NFT на рынке кредитования, также важно изучить проект и понимать следующие факторы, которые будут влиять на максимальную сумму займа:
Минимальная цена
Объем продаж и частота продаж
История цен NFT (последняя цена продажи)
Редкость и атрибуты NFT
Предыдущий владелец NFT
Разумный размер запрашиваемого кредита
Приемлемый срок кредита с учетом рыночных рисков, влияющих на цену заложенного NFT
Вывод: наиболее значимая проблема на рынке NFT, такая как недостаток ликвидности и финансирования, похоже решена - расширяющийся на глазах рынок NFTfi меняет условия работы этого сегмента криптоиндустрии. Безусловно, риски кредитования под залог NFT являются достаточно высокими, но в целом, это отличное решение для развития всей экосистемы, обеспечивающее в том числе и массовую доступность.
Оставить комментарий
