Во второй половине дня на мировых фондовых площадках превалирует позитивный настрой. Несмотря на окончание месяца, движения на рынках носят сдержанный характер. Отчасти осторожность инвесторов обусловлена предстоящими событийными рисками в виде заседаний Центробанков США и Банка Англии. В Европе внимание направлено на ситуацию в Испании. Недавно стало известно, что конституционный суд страны приостановил резолюцию о независимости Каталонии. А тем временем бывший лидер провинции Пучдемон заявил, что не станет избегать правосудия.
На российском рынке наблюдается разнонаправленная динамика. ММВБ укрепляется, отыгрывая общий неплохой настрой мировых инвесторов. Хотя индекс не решается на развитие бычьего импульса, что еще раз подчеркивает осторожность игроков, особенно после того, как тема с «российским вмешательством» в американские президентские выборы снова дала о себе знать. РТС прогибается под влиянием поведения рубля, который несет внушительные потери против иностранных валют при стабильной нефти. Доллар отметился в районе 58,40 руб. и умерил пыл, хотя остается в хорошем «плюсе».
Нефть Brentпродолжает топтаться на уровнях открытия в районе 60,50. Тенденция к фиксации прибыли не получила развития, но и совершать новый рывок вверх котировкам сейчас тоже не на чем. Дополнительно порывы цен сдерживает возобновление покупок доллара. Сегодняшний отчет Американского института нефти может несколько оживить движения в сырьевом сегменте. Актив способен дойти до новых максимумов, если релиз отразит сокращение запасов энергоносителей.
На валютном рынке спрос на доллар постепенно возвращается. Евро торгуется под давлением на фоне развития событий в Каталонии, а также после публикации слабых данных по инфляции в еврозоне, которая, как показали предварительные данные, замедлилась в октябре. Но ограничили давление на валюту показатели темпов роста ВВП и занятости, превысившие прогнозы. Далее динамика основной валютной пары будет зависеть от позиционирования игроков перед итогами заседания ФРС, которое завершится завтра вечером. Также волатильность могут привнести известия от Трампа, который может огласить имя нового главы Центробанка уже завтра.
Инвестирование в фондовый рынок не так просто, как может показаться на первый взгляд, это вам не прогулка в магазин за покупками. Покупка акций включает в себя создание брокерского счета, добавление средств и проведение исследований по лучшим акциям, прежде чем использовать кнопку покупки на веб-сайте вашего брокера. Если у вас есть ваш брокерский счет, но вы не уверены, какие акции покупать в первую очередь, считайте следующие активы хорошим знакомством с фондовым рынком.
Акции голубых фишек
При инвестировании термин «голубая фишка» отражает акции компаний, которые являются сильными долгосрочными рыночными резервами, которые вряд ли будут иметь серьезные негативные движения в ближайшем будущем. Обычно это акции старых, крепких компаний, которые могут выдержать практически любую "бурю" на рынке. Голубые фишки отлично подходят для новых инвесторов, так как они склонны двигаться с рынком как можно предсказуемым образом и имеют более низкий риск, чем большинство других акций.
Отличным примером акции голубых фишек является Walmart. Магазин имеет историю, начинающуюся в 1962 году, имеет огромную рыночную капитализацию в размере 236,4 млрд. долл. и относительно стабилен по сравнению с рынком в целом. В последний год Walmart получил более 480 миллиардов долларов дохода, заработав первое место в списке Fortune 500.
Стоимость акций
Ценностное инвестирование - это идея, что вы можете анализировать финансы компании и прогнозировать справедливую цену акций, и если вы посмотрите на достаточное количество компаний, вы найдете такую недооцененную компанию, которая будет выглядеть как привлекательная инвестиция. Более подробно о том, что такое инвестиции и каких видов они бывают, мы писали в отдельной статье.
Сделанный известным профессором Бенджамином Грэмом, экономистом и преподавателем из Британии, который проводил время как в Колумбии, так и в Лос-Анджелесе, инвестирование в ценности это мантра многих успешных инвесторов, в том числе Уоррена Баффета, Ирвинга Кана и Билла Акмана.
Поиск недооцененных акций это не всегда легкий процесс. Одним из наиболее полезных показателей, на которые следует обратить внимание, является балансовая стоимость компании на акцию, которая показывает активы компании по сравнению с текущей ценой акций.
Веб-сайт ValueWalk опубликовал скринсейвер акций Graham-Dodd, который использует идеи инвестирования ценных бумаг для поиска потенциальных инвестиций в эту категорию. Однако будьте внимательны к более мелким компаниям, поскольку они более рискованны и более волатильны, чем более старые, стабильные акции.
Также обратите внимание на компании, которые пережили недавние колебания цен, поскольку текущие новости могут влиять на различные коэффициенты и методы их оценки.
Дивидендные акции
Некоторые инвесторы вкладывают свои деньги на рынки в надежде на повышение котировок акций с течением времени, но другие инвесторы больше заботятся о том, чтобы получить денежный поток от своих инвестиций. Если вы хотите, чтобы ваши акции платили вам, дивиденды это именно то что вам нужно. Дивидендные акции обычно выплачивают небольшой денежный процент на акцию инвесторам каждый квартал.
Иногда компании выплачивают единовременный дивиденд, как это случилось с Microsoft в 2004 году, когда он выплатил 3 доллара за акцию.
При поиске дивидендных акций найдите тенденцию к устойчивым дивидендам или росту с течением времени. Если доходность дивидендов слишком высока, это может быть сигналом, по которому инвесторы будут ожидать, что цена акций упадет в ближайшие месяцы. Любые акции, выплачивающие более 10%, должны рассматриваться со здоровым скептицизмом.
Возрастающие акции
Возрастающие акции могут выходить из любой отрасли, но в последнее время высокотехнологичные компании в Силиконовой долине и другие имеют большие перспективы роста. Эти акции могут быть компаниями любого размера. Более крупные возрастающие акции, как правило, более стабильны и менее рискованны, но обеспечивают меньшую доходность, чем более мелкие, более новые предприятия на рынке.
Остерегайтесь рискованных инвестиций
В то время как некоторые из перечисленных выше компаний будут хорошо работать и будут предлагать большую рыночную доходность в ближайшие месяцы и годы, есть вероятность того, что некоторые акции из этого списка начнут снижаться в цене. Одна компания может оказаться связана с крупным скандалом или проблемами бухгалтерского учета или новостях, которые отправляют акции вниз. Чтобы избежать крупных потерь, не забудьте инвестировать в разнообразный портфель акций в разных отраслях и местах.
Заключение
Большинство акций, упомянутых в этой статье, являются солидными компаниями с большими финансовыми показателями, но это просто слова! Прежде чем покупать какие-либо акции, ознакомьтесь с ее последними финансовыми показателями, мнениями аналитиков, конкурентами и будущим ландшафтом бизнес-модели компании. Если вы считаете, что это солидный бизнес с хорошим управлением и большими перспективами, безусловно покупайте их акции. Но если у вас есть какие-либо проблемы или опасения, воздержитесь от покупки и дождитесь более надежных активов для инвестирования.
В конце рекомендую просмотреть видеоролик куда еще можно вложить деньги, кроме фондового рынка:
Рынок ипотеки существенно изменился за последний год. Основные факторы, которые влияют на эти процессы, таковы. Принципиальное снижение инфляции с 5,4% в 2016 г. до уровня ниже 3% осенью 2017 г. Уменьшение ключевой ставки ЦБ до 8,5%. Увеличение среднемесячной заработной платы на 5,6% в сентябре 2017 г. к данному месяцу 2016 г. Резкое замедление падения реальных доходов населения с 5,9% в прошлом году до 0,3% в сентябре 2017 г. в годовом исчислении. Укрепление рубля на рынке Форекс. Стагнация цен на рынке недвижимости, которая улучшает соотношение цены квадратного метра к среднему доходу.
Всё это в совокупности делает ипотеку гораздо более доступной, чем годом ранее. Кроме того, срабатывает отложенный спрос и на недвижимость, и на ипотечные жилищные кредиты (ИЖК), поскольку острота проблемы обеспеченности жильём сохраняется. Таким образом, получаем объективно логичное снижение средней ставки по ИЖК с 12,67% до 10,59% за год с сентября 2016 г. , по данным ЦБ России. За это же время объём вновь предоставленных жилищных кредитов поднялся на 22% (тогда как ещё годом ранее он вырос на 18%), а остаток общей задолженности - на 12%.
Опережающий рост ипотеки - исключительно благоприятное явление на перспективу. Оно стимулирует не только реализацию жилья, накопленного и не распроданного за годы кризиса. ИЖК дают приход средств и в строительство, и в смежные отрасли - производство стройматериалов, техники, мебели, транспорт, торговлю, банковскую сферу и пр., то есть имеют мультиплицирующий эффект для экономики. С другой стороны, они инфляционно безопасные, то есть не раздувают «пузырь» потребительских цен, поскольку обеспечены обменом на реальные материальные активы, причём прежде всего внутреннего производства.
На 2018 г. можно предположить дальнейшее уменьшение ставок по ИЖК, поскольку продолжится снижение ключевой ставки ЦБ. Очевидно, последняя стабилизируется через год на уровне примерно 7%, то есть 3 процентных пункта выше целевого уровня инфляции. При этом средние проценты по ИЖК составят порядка 9%. В 2018 г. будет наблюдаться, очевидно, и рост реальных доходов населения впервые с 2013 г. Он будет сопровождать общий подъём экономики на уровне примерно 2,5%. Всё это приведёт к дальнейшему развитию ипотечного рынка, который способен прибавить порядка 25% к объёмам выдачи 2017 г.
Российские фондовые индексы начали день с подъема, но во второй половине дня РТС обосновался на отрицательной территории, хотя и демонстрирует умеренную просадку. Давление на долларовый индекс оказала динамика рубля, который дешевеет на 0,62% и 0,46% к доллару и евро соответственно. ММВБ в ответ на улучшение внешнего фона после просадки площадок в Нью-Йорке и Азии растет на 0,57%, до 2077 пунктов. Нефть марки Brentдемонстрирует тенденцию к коррекции, но в целом удерживает позиции, обосновавшись неподалеку от 2-летних максимумов.
В сегменте «голубых фишек» аутсайдерами изначально стали акции «Мегафона», которые с утра обрушились на 5% после известий о намерении Telia продать свой оставшийся 19%-ный пакет в «Мегафоне» с внушительным дисконтом. Но котировки быстро оправились от этих сообщений и вышли в зону роста, прибавляя во второй половине дня уже 0,77%. Лучше рынка сегодня смотрятся акции нефтегазового сектора, где особенно активные покупки проходят в бумагах «Татнефти» и «Лукойла» (+2,45% и +1,95% соответственно).
Акции «РусГидро» снижаются в пределах 1% после публикации финансовой отчетности. Чистая прибыль компании за 9 месяцев текущего года по РСБУ снизилась на 21,6%, до 33,544 млрд рублей. Выручка за отчетный период увеличилась до 103,855 млрд рублей против 86,765 млрд рублей за аналогичный период в прошлом году. «Акрон» также отчитался о своих результатах. Чистая прибыль по РСБУ за 9 месяцев 2017 года снизилась на 27% в годовом выражении, а выручка компании выросла на 5%.
На волне ускорения снижения рубля понижательные риски для РТС возрастают. Если в краткосрочной перспективе пару доллар/рубль не остановит сопротивление в районе 58,40 руб., индекс рискует увеличить внутридневные потери, тогда как ММВБ при этом получит дополнительную поддержку. Хотя общая осторожность инвесторов на мировых площадках является фактором, ограничивающим потенциал укрепления рублевого индекса.
Оставить комментарий
