Последние записи в блогах

Краткосрочный шорт нефти от 22.12.2016г. Февральский контракт (BRG7) Дневной график.

Ожидаю открытие по нефти ростом на 0.2-0.3%, по этому шорт открою от уровня 55.3-55.4. Закрытие 55.22.

Первая цель на уровне 53.5, вторая на закрытие гэпа 50.5. Стоп на уровне 57.1.

Как уже ранее писал в блоге, полностью раскрыть ТС не могу, из - за этого на графике только цена.

На графике видно не вооружённым глазом, что цена не может преодолеть уровень 56.5 и объёмы покупок снижаются.

Классическим ТА не пользуюсь. Использую свои собственные индикаторы и всё.

События, на которые следует обратить внимание сегодня:

16.30 мск. США: Изменение объема заказов на товары долгосрочного пользования за ноябрь (предыдущее значение 4.8% м/м; прогноз -4.5% м/м).

18.00 мск. США: Основной индекс расходов на личное потребление за декабрь (предыдущее значение 1.7% г/г; прогноз 1.7% г/г).

EUR/USD:

Быки пытаются развить коррекционное движение, однако рост котировок достаточно вялый. Пара никак не может приблизиться к уровню 1,0462 (минимум в 2015 году). Инвесторы не торопятся фиксировать прибыль, а продавцы используют любой рост для продаж. На кредитном рынке дифференциал доходности 10-летних государственных облигаций Германии и США стабильно падает всю неделю и это очень тревожный сигнал для быков. С такой негативной динамикой паре будет тяжело пробить максимум текущей недели (1,0479). Именно уверенный пробой этого уровня откроет дорогу в область 1,06. Сегодняшний релиз по заказам на товары долгосрочного пользования в США за ноябрь может выйти чуть лучше медианы прогнозов на фоне вчерашних сильных данных по продажам жилья на вторичном рынке, поскольку оба показателя имеют прямую корреляцию. Изначально мой базовый сценарий предполагал рост пары до нового года к отметке 1,06. Крайне негативная динамика долгового рынка заставляет сомневаться в таком исходе. Торговая рекомендация: флэт 1,0400-1,0500.

GBP/USD:

Рост котировок в область уровня сопротивления 1,2387 необходимо использовать для открытия позиций Sell по двум причинам. Во-первых, вчерашний позитивный релиз по продажам жилья в США вызвал новую волну снижения спрэда доходности 10-летних государственных облигаций Великобритании и США, что является сильным нисходящим сигналом для пары. Долговой рынок опережает валютный и в этой связи, фунт будет демонстрировать слабость. Более того, доходность британских бумаг снижается и к немецким бондам, что позволит трейдерам увеличить длинные позиции в кросс-курсе EUR/GBP, что также окажет дополнительное давление на фунт. Во-вторых, министерство энергетики США отрапортовало о росте запасов сырой нефти на 2,25 млн. баррелей. Рынок черного золото отреагировал падением и, на мой взгляд, сегодня нисходящая тенденция будет продолжена. Инвесторы продолжат фиксировать прибыли по “лонгам” в преддверии рождественских каникул. Торговая рекомендация: Sell 1,2380/1,2410 и take profit 1,2330.

USD/JPY:

На сегодня формируется смешанная динамика. С одной стороны, покупать пару еще рано, поскольку на фондовых площадках и долговом рынке наблюдается умеренная коррекция. Тем не менее, макроэкономическая статистика из Соединенных Штатов сигнализирует о том, что восходящий тренд будет продолжаться, и достижение круглого уровня 120,00 вопрос лишь времени. С другой стороны, инвесторы выкупают пару на откатах к 117 фигуре и на этом фоне, продавать сейчас также рискованно. Шортить пару можно после пробоя минимума 19 декабря (116,54) – если случится падение в эту область, то оно будет сопровождаться закрытием большого числа сделок carry trade. Торговая рекомендация: флэт 117,00 -118,00.

Горячев Александр, аналитик компании FreshForex

Свежий прогноз по фундаментальному анализу

Рынок кукурузы уже достаточно долго характеризуется приблизительным равенством сил «медведей» и «быков».

Согласно опубликованному 9 декабря отчету World Agricultural Supply and Demand Estimates, мировое производство кукурузы в 16/17 МГ составит 1039,73 млн тонн, что на 9,2 млн тонн выше данных предыдущего месяца. В частности, в Бразилии прогноз урожайности повышен на 3 млн тонн, в России — на 1 млн тонн. Напомню, что эти страны выступают главными конкурентами США по выращиванию данной культуры. Улучшение ожиданий по поводу урожая кукурузы указывает на то, что на данный момент в Бразилии не сбывается прогноз, предполагавший погодные катаклизмы.

Расчеты мирового экспорта кукурузы в текущем сезоне пересмотрены в сторону увеличения на 3,45 млн тонн, до 147,68 млн. Стоит отметить, что повышение этого прогноза USDA проводит с июня, отражая растущие потребности мирового рынка.

Источник: USDA, графика и расчеты Инвесткафе.

В декабре USDA повысило прогноз мирового потребления в 16/17 МГ на 4,66 млн тонн по сравнению с ноябрьской оценкой. Пересмотр коснулся в основном импортеров кукурузы. Текущая оценка глобального потребления в 16/17 МГ составляет 1026,44 млн тонн. Однако рост мирового экспорта и потребления не превысил увеличения производства кукурузы в мире. В результате прогноз мировых конечных остатков в 16/17 МГ был повышен на 4,11 млн тонн, до рекордного уровня 222,25 млн тонн, превзошедшего консенсус аналитиков.

Коэффициент stock-to-use для структуры мирового рынка кукурузы находится на десятилетнем максимуме, проще говоря, рынок завален кукурузой.

Источник: USDA, графика и расчеты Инвесткафе.

Декабрьский прогноз баланса кукурузы в Штатах от USDA на 16/17 МГ не изменился по сравнению с ноябрьским. Конечные остатки должны составить 61,05 млн тонн. А коэффициент stock-to-use для США остается на пятилетнем максимуме.

Источник: USDA, графика и расчеты Инвесткафе.

То, что USDA в декабре сохранило показатели баланса в США без изменений вызывает недоумение, и по крайней мере по двум причинам.

Во-первых, Минсельхоз оставил без пересмотра оценку потребления кукурузы для производства этанола, хотя текущие тенденции позволяли это сделать. Так, по последним данным ведомства, в октябре ежедневный объем переработки кукурузы в промышленных целях составил 14,689 млн бушелей, и это рекорд для данного времени года. Отмечу, что рентабельность производства этанола в США сохраняется на сравнительно высоком уровне. Это дает основание рассчитывать на рост потребления кукурузы в промышленных целях.

Источник: USDA, графика и расчеты Инвесткафе.

Во-вторых, в начале декабря накопленный экспорт кукурузы в сумме с отложенными продажами в Штатах составил 31,58 млн тонн. Это лучший результат за последние пять лет. То есть на данный момент кукуруза пользуется высоким спросом на международном рынке.

Источник: USDA, графика и расчеты Инвесткафе.

Итак, судя по данным USDA, рост мирового потребления отстает от роста предложения кукурузы. Коэффициент stock-to-use свидетельствует о том, что накопленных запасов хватает на 79 дней, что способно погасить любое ценовое ралли. В то же время в США ситуация выглядит менее «медвежьей». Отличные данные по экспорту и хорошие перспективы для производителей этанола вследствие стабилизации цен на нефть дают основания рассчитывать на стабильно высокий спрос. С учетом всех этих факторов, а также погодных рисков зимнего периода я не жду ухода цены фьючерса на кукурузу намного ниже $3,50 в ближайший месяц.

Инвестировать в акции американских компаний можно через приобретение бумаг специализированного ETF, торгуемого на Московской бирже.

Сейчас очень распространены рекламы относительно выдачи кредитных средств за 15-20 минут. Микрокредитование предлагают потребителям, так как на него существует определенный спрос. Замечено, что каждый год число финансовых брокеров по микрокредитованию возрастает.

Порой удивляешься, почему люди с такой легкостью пользуются таким видом кредита. Чтобы узнать ответ, давайте немного разберемся в этом вопросе.

Микрокредитование – это достаточно новый вид выдачи кредитов в России, который начал развиваться на финансовом рынке услуг. Такая процедура подразумевает взятие небольшой денежной суммы на короткий промежуток времени по ускоренному процессу оформления документов. При получении кредитных средств требуется только паспорт. В некоторых странах, например, в Индии, микрокредиты выдаются для работников в сельском хозяйстве. Такие займы достаточно выгодны для землевладельцев, так как за небольшой промежуток времени можно поднять уровень своего бизнеса. В РФ кредитование предоставляется небольшим компаниям, частным предпринимателям и физическим лицам. Традиционно заемы даются микрофинансовые компании (МФО).

Для малого и среднего бизнеса, а также для частных бизнесменов понятно, зачем нужны микрозаймы: в короткие сроки они получают сумму денег, которая увеличивает оборот или дает возможность начать новый вид деятельности. Банковские компании не всегда согласны выдать сумму денег для представителей малого и среднего бизнеса, так как существует повышенных риск, который берет на себя кредитная организация. А вот физическое лицо, взяв микрозайм может потратить его для любых целей, к примеру, купить новый электронный гаджет.

Преимущество микрокредитования в том, что для его получения необходимо потратить минимум сил и времени. Главное – это выдать требуемую сумму денег в короткие сроки. Процедура оформления часто занимает от 15 минут до 1 часа. Ни один банк не выдает кредит на короткий срок, при этом не требуя у клиента пакет документов, который включает справку с места работы. Банковские компании отказывают в выдаче денег при наличии плохой кредитной истории.

Однако, недостатков у микрокредитования намного больше, чем плюсов. Самый значимый – это процентная ставка. Ведь микрозаймы иногда выдаются под 2-3% в сутки, т.е. за неделю это от 14 до 21%, за месяц – от 56 до 84%, за год – от 730 до 1095%!! И, кажется, невозможно понять, как на такое можно согласится: это же невероятная переплата! Но получается так, потому что человек, который оформляет микрозайм, просто не рассчитывает процентную ставку на более продолжительный срок, что говорит о явной финансовой несостоятельности. Также сказывается и неграмотное планирование личных средств, когда человек не дотягивает до очередной заработной платы, а без денег никак.

Второй фактор – психологический. К примеру, человеку понравился товар – смартфон или планшет – денег сейчас нет, а желание есть. Что делать? Оформить быстро микрозайм, ведь это просто и удобно. При том что такие люди берут кредит, через месяц возвращают и снова берут заем. Такой круговорот может надолго затянутся. Иногда справится с привычкой брать кредиты очень сложно. Некоторые специалисты сравнивают привычку брать микрокредиты с наркоманией, курением и другой зависимостью. Поэтому такие клиенты нуждаются в помощи специализированного психолога.

Общая сумма кредитного пакета в сегменте микрозаймов за 2011 год была 32 млрд рублей, сумма просрочек по кредиту составила от 1,8 до 2 млрд рублей. В РФ на 02.2012 года прошли регистрацию 1189 финансовых брокеров и 1049 банковских компаний. Более всего микрокредитные организации расположены в Москве (197, что составляет 17%), Республике Татарстан (68, что составляет 5,7%), Ростовской обл. (48, что составляет 4%), Пермском крае (44, что составляет 3,7%), Санкт-Петербурге (43, что составляет 3,6%), Удмуртской Республике (41, что составляет 3,45%), Краснодарском крае (36, что составляет 3%). По одной организации (0,08%) в Республике Карелия, в Республике Хакасия, в Новгородской области.

Однако у микрозаймов существует оптимальная альтернатива. Это банковские карточки с кредитным лимитом, которые сейчас очень просто взять в банке. Если вам нужно 1-2 тыс. рублей, на несколько дней до недели, а занимать у знакомых не хочется, то не нужно брать микрозайм. Кредитная карточка – идеальный вариант, где можно постепенно увеличивать кредитный лимит. Также вы можете беспроцентно вернуть кредитные средства в течение льготного срока. Да и процентная ставка для такого кредита минимальная.

При том что предложений сегодня достаточно, чтобы удовлетворить пожелания каждого заёмщика. Однако оформить кредитную карточку не все хотят. Также кредитные карточки портят банковским компаниям качество кредитного пакета. Однако, при выборе между кредитной карточкой и микрозаймом следует выбрать первый вариант, если вы не уверены, что сможете в течении короткого срока уплатить микрокредит.

Кредитные карточки оформляются почти во всех банках. Лучше получить карточку в самом крупном банке – Сбербанк или ВТБ, так как они предлагают не меньше четырех различных вариаций кредитования по карточкам. Например, вас интересует стандартная карточка с платежной системой Visa. Каждый банк предложит свои услуги.

Сравним две кредитки по главным параметрам, например, у Сбербанка процент составляет 24%, а у ВТБ – 19%. Размер у Сбера суммы кредита меньше на 100 тыс. рублей и дневной лимит снятия средств в два раза меньше. Однако комиссионный сбор у ВТБ за снятие наличных в банкомате или кассе банка на 2% выше, чем у Сбера. Проанализировав, можно прийти к выводу, что кредитные карты ВТБ банка более выгодные из-за меньшей процентной ставки и большего лимита средств на счету. Однако при оформлении кредитки и выборе банка следует внимательно изучить условия тарифов и подобрать наиболее подходящий вариант именно для вас.

По материалам https://money-bistro.ru/

К этой расхожей формулировке аналитиков, что российские акции дешевы и недооценены, я вначале внимательно прислушивался, по мере роста нашего рынка стал относиться с долей скептицизма, а в последнее время эта мантра стала меня просто раздражать. Я конечно понимаю, что надо всячески привлекать зарубежных инвесторов в пределы нашего отечества, но если мы хотим прихода серьезных и "длинных" денег, фокус с "развешиванием лапши на уши" не пройдет. полный вариант, как всегда на http://alecsiss.ru

Доллар замедлил свое укрепление возле уровня 1,23. Если паре удастся закрепится выше уровня 1,24, то вероятно развитие восходящего движение в область 1,26. RSI сигнализирует о продолжении нисходящего тренда. Вероятнее всего, пара завтра начнет снижение к уровню 1,2150.

Валютная пара доллар США/швейцарский франк продолжает движение в узком диапазоне. В течении сегодняшнего дня мы видим, что медвежья свеча поглотила две предыдущие, поэтому завтра можем продолжить снижение к 1.0170, если сумеем преодолеть 1.0230. Тренд по-прежнему восходящий, пара постепенно выходит из области перекупленности, моментум находится в расхождении с ценовым графиком. Ждем формирования сигналов к покупкам.

Волатильность на рынке постепенно стала утихать. Пара, после обновления минимумов, перешла к росту. На евро оказал сильное давление теракт в Берлине, так что условий для сильной коррекции европейской валюты пока нет, и вероятность достижение паритета в паре уже все больше велика. RSI пробил нисходящую тенденцию, что сигнализирует о развитии коррекции. Завтра, вероятнее всего, ожидается флет в рамках диапазона 1,0370-1,0500.