Анализ срочного рынка Фортс, его самых ликвидных фьючерсов я начну как всегда с фьючерса на индекс РТС — RIZ6. Прошлая неделя была короткой из-за праздников, поэтому я совместил две торговые недели в одном обзоре. Итак, что же случилось за это время на торгах. Давайте разбираться. Цена на индекс особо никуда и не ушла в конце концов. Небольшое снижение по итогам двух недель ни считается. Зато какая красота внутри этого периода. Какая волатильность, какие страсти кипели на следующее утро после выборов. А в итоге все пришло к тому, с чего начиналось. Рынок прожевал результаты, принял их и успокоился. Вся неделя до этого проходила в диапазоне 96200-99700 пунктов. Открытие торгов 9ноября бросило цену на индекс вниз до 94130 пунктов в моменте. Это очень близко к минимальным значениям данного контракта — 94310 пунктов. Но это была просто реакция на утреннее падение азиатских индексов. Это падение тут же выкупилось и на волне образовавшейся эйфории бросило индекс в другую крайность: бурный резкий рост до уровня 102350 пунктов. В итоге этот рост от минимума до максимальных значений составил 8,7%. Совсем даже неплохо за сутки с небольшим.
Люди привыкли надеяться на лучшее, поэтому довольно часто недооценивают вероятность наступления кризисных периодов. Некоторые вовсе не учитывают их при личном финансовом планировании. Причем к кризисам в данном случае можно отнести не только мировые экономические потрясения, но и личные временные невзгоды, непредвиденные обстоятельства (проблемы в бизнесе, серьезные заболевания и другие форс-мажоры). К сожалению, такие события иногда случаются и приносят много неприятностей тем, кто не подготовлен к негативному сценарию. Чтобы избежать самых плохих последствий, нужно освоить личный финансовый риск-менеджмент.
В общей сложности вопрос личной финансовой безопасности сводится к следующим ключевым моментам.
Финансовый резерв
Залог вашего спокойствия на случай непредвиденных ситуаций заключается в создании «подушки безопасности» - других источников дохода, которые не зависят от основной деятельности. Личное финансовое планирование не имеет смысла без накопительной составляющей. Прекрасным решением станет открытие накопительного счета в страховой компании или банке. Откладывая ежемесячно даже небольшую сумму денег, благодаря эффекту сложного процента можно со временем накопить солидный капитал. К примеру, осуществив первоначальный взнос $20 000 на счет под 8% годовых с ежемесячным пополнением $500, к началу следующего года можно получить $27 535, а затем инвестировать уже эту сумму на следующий период. Также стоит упомянуть о возможностях инвестиционно-страхового счета в страховой организации. Помимо классической накопительной функции, он даёт возможность инвестировать в различные инструменты. В качестве примера можно привести множество активов, которые будут приносить дополнительную прибыль. Это могут быть инвестиции в недвижимость, рынок акций и облигаций, драгоценные металлы. Такой подход работает даже в самые тяжелые для экономики времена, если соблюдается условие, о котором мы поговорим в следующем пункте.
Диверсификация и снижение рисков
Об этом принципе говорили многие финансовые аналитики и гуру инвестирования. Распределять свои сбережения необходимо между различными финансовыми инструментами – т.е. не «класть всё в одну корзину». В свой инвестиционный портфель рекомендуется включать фундаментально отличающиеся классы активов - акции, недвижимость, облигации, золото и т.д. Довольно ошибочно вкладывать все деньги в акции одной компании и ждать прибыль. При нынешней волатильности рынков ценные бумаги надежных, на первый взгляд, корпораций могут потерять в цене и привести к убыткам. В связи с недавними обвалами национальных валют многих развивающихся стран, вполне очевидна необходимость в снижении такого рода рисков. Часть денег лучше хранить и накапливать в национальной валюте, например, в рублях, а остальную часть - в долларах и евро.
СтрахованиеЛюбое планирование личных финансов сопряжено со множеством рисков. Помимо простого принципа диверсификации, рационально использовать все возможности лучших страховых программ от мировых лидеров в данной области. При этом можно застраховать как личное имущество (недвижимость, транспорт), так и свою жизнь, здоровье. В целом страхование жизни стоит рассматривать как основу финансовой защиты вас и близких вам людей от любых непредвиденных ситуаций. Современные страховые полисы покрывают множество рисков, связанных с приобретением инвалидности, серьезных травм и заболеваний.
Все перечисленные рекомендации помогут создать прочный фундамент на случай любых невзгод, что позволит пройти их без лишних потрясений.
Не нужно быть семи пядей во лбу, чтобы адекватно понимать принципы ценообразования на современных рынках. Достаточно вспомнить меры стимуляции FED, отрицательные ставки ЕЦБ, "вертолётные деньги" и т.д. Без объяснения макро, микро-экономических причин, коротко скажу:
То, что сейчас наблюдается на рынках - результат безответственных действий монетарных властей множества стран, и это ещё пока только начало...
Необходимо будет сознательно привыкнуть к тому, что нефть (фьючерсы), серебро (фьючерсы), золото (фьючерсы), медь (фьючерсы), никель (фьючерсы) и т.д. - это современные суррогаты, не имеющие ничего общего с реальным активом. Этих суррогатов к настоящему времени выпущено (подписано) на суммы в триллионы долларов, т.е. в таком объеме, что даже вся солнечная система в целом, врядли будет в состоянии обеспечить их поставку. Это результат "прогрессии бумажных денег". Теперь о том, что будет ожидать рынки:
Любителям корреляций, баскетрейдинга, керри-трейдинга и т.п. рекомендуется забыть про их торговые алгоритмы, ибо всё, с чем им придется столкнуться - это полная противоположность поведения рынка их разработанным системам. Падать (номинально) будет всё - и драгметаллы, и цветметаллы, и нефтяные суррогаты, и акции, и государственные долги - падать и приносить убытки будет всё! Сейчас, в настоящее время на рынках наблюдается только одна стратегия - "окэшится" любыми способами и по оптимальным ценам (поэтому такая волатильность, то +5%, то -5%), все это проводят крупные участники рынка, фонды, инвест-дома и прочие заинтересованные лица. После их ухода с рынков, непременно наступит период очищения финансовой системы. Поэтому, будьте осторожны и предусмотрительны, если Вы еще не в "кэше" и продолжаете удерживать какие-либо позиции.
Форекс или Foreign Exchange “обмен иностранной валюты” — рынок межбанковского обмена валюты на основе плавающего курса зародился в 1971 году, когда президент США Ричард Никсон отменил свободный обмен американского доллара на золото.
До этого момента по условиям Бреттон-Вудских соглашений американская валюта обеспечивалась золотом (золотой стандарт), а все прочие валюты - долларом.
Новые принципы валютной системы разработали на острове Ямайка представители 20 развитых стран капиталистического мира. Золото приравняли ко всем прочим товарам, а курсы валют теперь устанавливались на основе принципа спроса и предложения, заложив фундаментальные основы мировой валютной торговли.
В 1976 году состоялся первый саммит «Большой семёрки» (США, ФРГ, Великобритании, Франции, Италии и Японии, позже к ним присоединилась Канада) на котором разработали новые правила и принципы валютной системы. Большинство стран отвязали национальную валюту от доллара и золота.
К чему это привело в мировом масштабе:
Банки и крупные международные торговцы стали постоянными участниками валютного рынка, поскольку изменения курсов непосредственно отражаются на финансовых результатах их деятельности.
Центральные банки стали влиять на курсы национальной валюты и экономическую ситуацию в стране рыночными, а не только административными методами, .
Курсы национальных валют стали формироваться на основе рыночного равновесия между спросом и предложением.
Возник рынок Форекс, который успешно существует и развивается по настоящее время, с ростом технологий стала возможна удалённая торговля 24 часа в сутки из любой точки на планете.
Активная покупка долларов поместила российскую валюту в большой минус. Курс рубля снижается еще и на фоне неуверенных позиций нефти на рынке. Пара USD/RUB пробила уровень 64,00, с попытками доллара закрепить свои позиции выше границы нисходящего канала. Индикатор RSI указывает на возможный дальнейший рост котировок. Прогноз на следующую неделю 14-18 ноября предполагает тест области сопротивления 67 рублей за доллар, после чего произойдет отскок вниз. Если в начале недели цена снизится до отметки 65,40, нисходящая тенденция движений пары будет вероятней всего.
2 комментария
Залог вашего спокойствия на случай непредвиденных ситуаций заключается в создании «подушки безопасности» - других источников дохода, которые не зависят от основной деятельности. Личное финансовое планирование не имеет смысла без накопительной составляющей. Прекрасным решением станет открытие накопительного счета в страховой компании или банке. Откладывая ежемесячно даже небольшую сумму денег, благодаря эффекту сложного процента можно со временем накопить солидный капитал. К примеру, осуществив первоначальный взнос $20 000 на счет под 8% годовых с ежемесячным пополнением $500, к началу следующего года можно получить $27 535, а затем инвестировать уже эту сумму на следующий период. Также стоит упомянуть о возможностях инвестиционно-страхового счета в страховой организации. Помимо классической накопительной функции, он даёт возможность инвестировать в различные инструменты. В качестве примера можно привести множество активов, которые будут приносить дополнительную прибыль. Это могут быть инвестиции в недвижимость, рынок акций и облигаций, драгоценные металлы. Такой подход работает даже в самые тяжелые для экономики времена, если соблюдается условие, о котором мы поговорим в следующем пункте.
