Переругавшись с брокерами и специалистами по проблемным клиентам, стороны разошлись. Теперь белорусы ищут способ вернуть хоть что-то.
— Я узнал про chargeback — оспаривание операций по пластиковым картам. В феврале сходил в «МТБанк» и не получил ничего, — говорит Виталий. — Даже не успокоили. Оказывается, chargeback невозможен с MasterCard. Банки не на твоей стороне.
Пишу заявление в МВД: милиция же нас бережет. Там спускают на город и в район. Я прихожу, и мне честно говорят: «Мы такого не понимаем. Понимаем «украл — выпил — в тюрьму». А тут счета и брокеры». Позже прислали ответ, что не установили признаков преступления. Теперь мы отправили коллективное заявление от группы потерпевших.
Параллельно отправил письма по тем адресам, которые были засвечены на сайте, — все письма вернулись.
На сайте Оперативно-аналитического центра ответили, что это компетенция Министерства информации.
По нашей информации, большинство потерпевших — в Украине и Казахстане.
В конце прошлой недели Александр получил письмо из «Белгазпромбанка». В конверте — ответ от Trade12, судя по всему, на запрос банка по поводу chargeback. В нем на довольно кривом английском сообщается, что Александр — фактически «член банды» по незаконному возврату денег (собственно, по chargeback).
Обратившиеся в редакцию говорят, что прошли профилактику по выбиванию дури из головы, а теперь хотят предупредить остальных.
Onliner.by обратился в Trade12 с общими вопросами, но получил короткий ответ: «К сожалению, помочь мы вам ничем не можем, так как вы не являетесь клиентом компании».
А вот информация, которая легко находится в поисковиках. Это регуляторы некоторых стран:
Предупреждение FCA (Великобритания)
Предупреждение ASIC (Австралия)
Черный список КРОУФР (Россия)
Предупреждение CVM (Бразилия)
Предупреждение FMA (Новая Зеландия)
…и так далее
FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США — ничего не знает о Trade12. Возможно, потому, что c гражданами США эта компания не работает.
Вадим Иосуб, старший аналитик компании «Альпари»: «Невозможность забрать свои деньги — железный аргумент, что это мошенники»
— Я про Trade12 ничего до сих пор не слышал. Не вижу никакой причины изучать этот сайт детально на фоне тысяч других таких же.
— Почему? Какие признаки вам не понравились?
— Если у людей, живущих в Беларуси, есть желание зарабатывать на финансовых рынках, то возможность есть. У нас рынок «Форекс» регулируется достаточно жестким образом. 10 компаний включены в реестр Национального банка. Работая с этими компаниями, люди не защищены от инвестиционных рисков, но полностью защищены от мошенничества и противоправных действий. Более того, компании из реестра должны соответствовать всем требованиям рекламного законодательства. Их реклама должна быть достоверной и сопровождаться уведомлениями о рисках.
Отличительная черта мошенников в финансовой сфере — гарантия высокой доходности, намного превышающей проценты по депозитам. Потому что все понимают, что гарантий нет — потерять можно все.
— Справедливости ради, на сайте Trade12 нет громких обещаний и даже присутствует предупреждение о рисках…
— Ну, исходя из агрессивного маркетинга в телефонных переговорах… Да, одно лишь отсутствие компании в реестре Нацбанка не приравнивает ее к мошеннической — только совокупность показателей. Ищите отзывы, сопоставляйте обещания и реальные факты. Компании, которые собирают деньги и исчезают, существует во всем мире, не только в Восточной Европе.
В нормальных компаниях вы переводите деньги на счет и понимаете, что они ваши. Вы ими распоряжаетесь и в любой момент можете вывести. В мошеннических компаниях вы переводите деньги — и можете с ними прощаться. Неважно, что вам еще предстоит иллюзия торгов, какие-то выигрыши, в конечном итоге будет потеря.
— Майк Тайсон в качестве лица бренда не добавляет гарантий?
— Я не знаю, сколько стоит Майк Тайсон и его время. Но это не говорит ни о чем. Для записи ролика можно купить любого, не так это и дорого. Если я буду стоять в переходе и просить денег с портретом Тайсона на груди — повод ли это давать мне деньги?
У людей есть психологическая особенность, замешанная на жадности и глупости. Если к вам на улице подойдет незнакомец и предложит дать ему тысячу долларов взамен на обещание через месяц вернуть миллион, вы вряд ли согласитесь. Но если обратились по телефону со ссылкой на какой-то сайт, многие соблазняются. И слово «гарантия» тоже манит. Никто не думает, чем, как и кто гарантирует. Глаза загораются, мозги перестают думать.
— Обратившиеся к нам говорят, что люди, звонившие от имени Trade12, предлагали клиентам пополнить счет, чтобы спасти уже хранящиеся на нем деньги, а позже грозили штрафными санкциями.
— Штрафные санкции за якобы преждевременное закрытие сделки — железобетонный признак мошенничества. Нормальная работа на финансовом рынке подразумевает, что я в любой момент могу купить то, что захочу, или закрыть сделку с прибылью или убытком и вывести деньги. Как только начинают рассказывать, что мы не имели права продать (хотя кнопка на платформе есть, технически это возможно)… На финансовых рынках такого не бывает.
Теоретически ответственность может существовать. Она должна быть прописана заранее, и клиенты должны быть предупреждены о ней. Есть же в наших банках безотзывные вклады — там предупреждают, что вы не сможете забрать деньги раньше времени. На финансовых рынках это нонсенс.
«Боюсь прозвучать жестко, но такие люди не вызывают у меня сочувствия: чем надо было думать?»
— По словам пострадавших, они попали «на кухню» — что это значит? Они понимают это как сделки, отвязанные от рынка, внутри компании?
— «Кухня» — неоднозначный термин, достойный отдельной лекции. Часто на рынке противопоставляют «кухни» и брокеров. Подразумевается, что брокер каждую сделку выводит на рынок. А кухня — нет, она самостоятельно закрывает сделки с клиентами. Предположим, у компании есть 100 клиентов: 50 из них купили акции, другие 50 — продали. Получается, что одни купили у других в рамках компании — на рынок выводить нечего. На самом деле это нормальная схема работы, и ничего криминального в ней нет.
— По вашим оценкам, насколько реально в такой ситуации вернуть деньги через сhargeback?
— Малореально. В противном случае мы получаем замечательный инструмент для мошенников: торговать где-то своими силами и умом, терять, а потом говорить банку, что кругом мошенники, верните деньги. Практика говорит, что возврата не будет. Человек добровольно перевел деньги мошеннику. Банк в этом виноват? Кто будет платить за эту ошибку?
В Беларуси будет предельно проблематично возбудить какие-то дела. Попытки были — результатов не было. Контролировать белорусских юрлиц здесь могут, тех, кто на Маршалловых Островах, — нет. Хотя Острова сами по себе тоже ни в чем не виноваты. Там зарегистрированы и добропорядочные фирмы.
Боюсь прозвучать жестко, но такие люди не вызывают у меня сочувствия: чем надо было думать? Желание предупредить — хорошее, но до этого была масса людей, которые «попали» и хотели предупредить. Мы тоже предупредим, но спустя время найдется сотня новых людей, которые попадутся в ловушку.
Конечно, все это портит репутацию финансового рынка. Мол, любые ценные бумаги и «Форекс» — это мошенничество. Но и покупая автомобиль, вы можете наткнуться на битую машину или в угоне. Это же не значит, что на автомобильном рынке сплошь мошенники. Просто на этот раз вы были невнимательны при выборе контрагента.
«МТБанк»: чтобы заблокировать какую-либо торговую точку, нужно иметь веские основания
— Наш клиент опротестовывал 11 транзакций в адрес Trade12. По Visa мы опротестовали одну (решение платежной системой пока не вынесено). По MasterCard — это невозможно в соответствии с их правилами. Опираясь на свой опыт, еще в 2016 году они решили, что, если операция осуществляются в пользу инвестиционных компаний и деньги успешно попали на торговую площадку, услуга считается оказанной. Остальное — вне сферы платежной системы. То есть в данной ситуации банк готов помогать клиенту в возврате его денежных средств, но только в соответствии с правилами платежной системы. Дополнительно «МТБанк» направил информацию о данной ситуации в два банка-эквайера, обслуживающих организацию Trade12, для того, чтобы донести до них информацию о поступивших от наших клиентов жалоб и для принятия возможных мер на их стороне.
Решение о возможности блокировки принимает коллегиальный орган. Для того чтобы заблокировать какую-либо торговую точку, нужно иметь для этого веские основания. Банк в ближайшее время рассмотрит возможность блокировки операций в адрес Trade12 .
иностранные букмекерские конторы начали принимать ставки на победителя президентских выборов в России. Биржа ставок Betfair оценивает шансы победы нынешнего президента В. Путина коэффициентом 1,05 (к примеру, если поставить на это событие 100 рублей, то выигрыш составит 105 рублей). На лидера ЛДПР В. Жириновского можно поставить за 12,40, на оппозиционера А. Навального, регистрация которого кандидатом считается невозможной, – за 26,00. Помимо Путина и Жириновского о желании бороться за пост президента заявили телеведущие К. Собчак и Е. Гордон, предприниматель С. Полонский и бизнес-омбудсмен Б. Титов.
Чикагская биржа опционов 10 декабря запустила торги фьючерсами на биткоин, которые торгуются под обозначением XBT.
Как сообщает Bloomberg, биржа стала первой в мире площадкой, запустившей подобные торги.
Вскоре после запуска цены на фьючерсы начали резко расти, из-за чего, по правилам биржевой торговли, торги этими активами дважды приостанавливались. Приостановка торгов производится, в частности, для того, чтобы сбить ажиотаж у брокеров и предотвратить возможные махинации с ценными бумагами.
К слову, фьючерсами называют контракты, которые обязывают одну из сторон сделки продать, а другую — купить тот или иной товар по фиксированной цене в определенный срок в будущем.
Базовой ценой для биткоина на CBOE берется стоимость криптовалюты на криптовалютной бирже Gemini. За первую торговую сессию на CBOE фьючерс на биткоин со сроком исполнения в январе 2018 года вырос на $3330 до $18790. Мартовский фьючерс вырос на $2690 до $19120.
Читайте: Биткоин заменит золото – эксперт
Согласно сообщению Чикагской биржи опционов, торговая площадка до конца декабря не будет взимать обычные сборы за проведение транзакций по фьючерсам.
Напомним, биткоин преодолел отметку $16 тыс. Что будет дальше?
Посреди океана тонет лайнер. Капитан в панике, и тут ему сообщают, что среди пассажиров есть раввин, который может совершать чудеса. Его срочно приводят к капитану, и тот просит: - Рабби, что можно сделать? - Интернет есть? - Есть! - Тогда быстро продавайте корабль.
По данным аналитика ООО "Аналитик-Сервис" Антона Быкова, ежегодные потери бюджета от экспортных операций с зерном и подсолнечником достигают около 65 миллиардов рублей, а на внутреннем рынке – более 100 миллиардов рублей.
"Главной проблемой для экспортеров стала необходимость отслеживания прозрачности и законности всей цепочки получения зерна, иначе компании не получат возмещения НДС и потеряют в конкурентоспособности. А для сельхозпроизводителей главной проблемой стала необходимость перехода с ЕСХН на обычное налогообложение: и для увеличения собственной эффективности, и для работы с крупными экспортерами без посредников", - отмечает эксперт.
По его мнению, особенно острым такой переход оказался для сельхозпроизводителей Юга России, где доля упрощенной системы налогообложения является самой высокой в РФ и где сосредоточены 25% от общего числа российских сельхозорганизаций.
Управление Федеральной налоговой службой по региону и правоохранительные органы в ответ на официальный запрос RostovGazeta комментарий по этому поводу не предоставили. Ранее замруководителя ФНС по региону Ирина Александрова сообщила о том, что чем больше пятерка крупнейших экспортеров, сосредоточенных в Ростовской области (речь идет о "Юг Руси", "Астон", "Торговый дом РИФ", "Зернотрейд", "Южный центр"), направляет сельхозпродукции за рубеж, тем больше теряет федеральная казна.
Группа топ-менеджеров на протяжении нескольких лет разоряла российские кредитные организации. Как правило, злоумышленники выводили средства из банков за месяц до отзыва лицензии. В России арестована преступная группа, занимавшаяся разорением банков. В нее входили несколько топ-менеджеров, которые добивались назначения на руководящие посты в кредитных организациях, после чего занимались выведением денег клиентов. По данным «Ъ», в СИЗО помещен экс-президент банка-банкрота «Динамичные системы» Федор Цырульник. Топ-менеджер был вынужден вернуться в РФ с Маврикия, где у него возникли проблемы криминального характера. По делу также задержан бывший сотрудник правоохранительных органов Виктор Аверин – он работал в пяти обанкротившихся организациях. Последний попался на езде без прав. В деле также фигурируют еще несколько экс-сотрудников банков. Расследование дела началось после обращения в СКР главы регулятора Эльвиры Набиуллиной. Ведомство начало проверку, в ходе которой выяснилось, что из «Динамичных систем» в апреле прошлого года были выведены практически все средства клиентов. Операции производились под видом предоставления кредитов. Примерно 585 миллионов рублей были переведены на счета подставных фирм, после чего их обналичили и похитили. Злоумышленники осуществили махинации за месяц до лишения организации лицензии. После инцидента с «Динамичными системами» многие сотрудники организации начали трудовую деятельность в «Европейском стандарте». Здесь события развивались по схожему сценарию – за месяц до отзыва лицензии из хранилища были забраны 5 миллионов долларов. До истории с «Динамичными системами» топ-менеджеры занимали различные посты в обанкротившихся «Нота-банке», Лефко-банке и других.
Существует множество теорий относительно того, что ждет биткойн в дальнейшем, после открытия торгов Группой Чикагской товарной биржи. Есть аргументы в пользу сокращения количества контрактов инвесторами, им следует помнить поговорку,о том что «тренд — твой друг». Даже ненавистники биткойна и управляющий JPMorgan Chase Джеймс Даймон, признали, что эта валюта может побить рекордную отметку в 100000$ до наступления «коллапса».
Вслед за оценкой биткойна как «обмана», данной Даймоном в начале этого года, шведская компания Blockswater составила формальный «отчет о манипулировании рынком» вместе с европейскими регулирующими органами. Компания утверждает, что Даймон осознавал некорректность своих высказываний и намеренно пытался повлиять своими комментариями на рынок биткойна.
В Новосибирске появились два офиса, которые можно взять в аренду для майнинга криптовалют.
«Два объявления о сдаче в аренду двух помещений по 43 и 160 кв. м на Королёва, 40 в Дзержинском районе Новосибирска появились в базе портала по выбору недвижимости N1.RU в конце ноября этого года и были обновлены 18 декабря», — сообщили в пресс-службе портала.
Согласно тексту объявления, помещения сдаются под майнинг, то есть предполагают размещение специализированного оборудования для добычи криптовалюты.
Стоимость аренды такого помещения — 250 рублей за кв. м. Офис площадью 43 кв. м будет стоить 10,75 тысячи рублей, а офис площадью 160 квадратов — 40 тысяч рублей, указано в описании объекта.
«Стоимость аренды этих помещений ниже средней цены по городу. Сейчас средняя арендная ставка для аренды универсального помещения по Новосибирску — 600 рублей за 1 кв. м», — поясняет руководитель пресс-службы сайта N1.RU Анастасия Гринёва.
Как стало известно “Ъ”, в Москве взяли под стражу бывшую владелицу международной группы UFS и российской ИК «Арбат Финанс» Елену Железнову — фигурантку первого громкого дела о манипулировании рынком. Так и не доказав почти за полтора года ее вину в этом преступлении, СКР возбудил новое дело — о растрате. Госпожа Железнова обвиняется в присвоении 15 млн обыкновенных акций ОАО «Мечел» более чем на 350 млн руб.
По данным “Ъ”, бывшая владелица международной группы UFS и российской ИК «Арбат Финанс» Елена Железнова была задержана сотрудниками правоохранительных органов на Казанском вокзале. В столицу она вернулась вместе с родителями из Улан-Удэ. Елену Железнову отвезли в здание ГСУ СКР по Москве, где после допроса ей предъявили обвинение по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата в особо крупном размере). После этого по ходатайству следствия Пресненский райсуд заключил госпожу Железнову под стражу до 1 февраля. Мосгорсуд, отклонив жалобу защиты, оставил Елену Железнову в СИЗО.
Уголовное дело, фигурантом которого является госпожа Железнова, было возбуждено 15 ноября 2017 года. Ее адвокат Николай Любченко в разговоре с “Ъ” назвал незаконным сам факт расследования, поскольку, по его словам, оснований для этого не было. «Никакой соответствующей проверки не проводилось, следствие просто перенесло в это дело не только фабулу, но и все материалы из другого дела — о манипулировании рынком, которое оно расследовало в отношении моей подзащитной более полутора лет»,— заявил “Ъ” господин Любченко. По мнению защитника, сделано это было с одной целью — добиться заключения Елены Железновой под стражу, поскольку первоначальная ст. 185.3 в отличие от ст. 160 УК не арестная. По данным “Ъ”, расследование по делу о манипулировании рынком сейчас приостановлено
БАНК ВТБ, ВЗЫСКИВАЯ С ЭНГЕЛЬССКОГО ТРУБНОГО ЗАВОДА 1,9 МЛРД РУБЛЕЙ, ПОКА ЧТО ПОЛУЧИЛ ТОЛЬКО 43 ТЫСЯЧИ
Конкурсную процедуру в ЗАО «ЭТЗ» проложил новый управляющий, его предшественник Сергей Рогов освобожден от обязанностей по собственному желанию.
К такому решению пришло собрание кредиторов предприятия, в итоге в ноябре процедуру на заводе продолжил Михаил Манохин из «Союза УРСО АУ».
Как констатировал суд, за всемя конкурсного производства выявлено имущество рыночной стоимостью 163,5 млн рублей. На продажу в рамках конкурсного производства были выставлены право требования к юридическим лицам на общую сумму 444,8 млн (лот №1) и движимое и недвижимое имущество, расположенное на одной из площадок завода (лот №2).
В 2017 году удалось продать лот 1 по цене 9,1 млн руб, лот 2 продан по цене 104,8 млн руб. В итоге на погашение требований кредиторов третьей очереди было направлено 118,2 млн рублей. В том числе, 43,7 тысяч руб получил банк ВТБ, взыскивающий с завода 1,9 миллиарда.
Затем на торги было выставлено имущество еще двумя лотами, из которых на первый (здания и сооружения) на торгах от 7 декабря желающих не нашлось, а второй, где выставлялось, в том числе, право аренды земли под второй промплощадкой, кредиторы сами сняли с продажи.
Наличие непроданного имущества и стало причиной продления конкурсной процедуры до 5 февраля 2018 года. Но есть и еще одно, самое интригующее обстоятельство: экспертиза на предмет выявления признаков фиктивного либо преднамеренного банкротства завода.
На ее проведении еще в начале 2017 года настаивал конкурсный кредитор ООО «ЭС ЭМ СИ Пневматик» из Петербурга (представляет интересы холдинга «Эстар»). Против принятого судом решения о проведении экспертизы долго боролся прежний конкурсный управляющий Сергей Рогов, последняя его жалоба – уже в кассационную инстанцию – была отклонена Казанью в ноябре. На данный момент материалы по экспертизе еще только отправлены в экспертное учреждение.
Подоплекой экспертизы является конфликт основателя металлургического холдинга «Эстар» Вадима Варшавского и основного владельца гиганта металлургии ГК «Мечел» Игоря Зюзина, разразившийся в 2016 году.
Зюзин спас едва не утонувшие еще в кризис 2008 года заводы Варшавского, но помощь эта строилась на давальческой схеме, когда заводы «Эстара» отдавали в обмен на сырье готовый продукт по очень скромным ценам и оставляли себе скудную маржу.
В 2013 году подконтрольная «Мечелу» компания начала одновременно банкротить несколько заводов «Эстара», в том числе – Энгельсский трубный.
В конечном итоге, первую промплощадку ЭТЗ с торгов приобрело всего за 104 млн рублей ООО «Энгельсский трубопрокатный завод», в числе учредителей которого полный тезка бывшего финдиректора «Мечела» – Ивашкин Сергей Владимирович.
Но в июле 2017-го Ростовский электрометаллургический завод (РЭМЗ, входил в Эстар) сумел доказать в Ростовском арбитраже, что «Мечел» довел его до убытков, а потому холдинг Зюзина должен компенсировать предприятию ущерб в сумме 12,7 млрд рублей.
Всего, по подсчетам РЭМЗ, группа «Эстар» потеряла около 2 млрд долларов на стратегическом партнерстве с Зюзиным. Как писал РБК, члены «Эстара» подали к «Мечелу» иски на сумму более 60 млрд рублей, как к контролирующему лицу, управлявшему предприятиями, дошедшими до банкротства. А Вадим Варшавский заявил изданию, что «в рамках судебных споров установлен факт преднамеренного банкротства предприятий».
ЗАО «ЭТЗ» проходил поручителем по скандальному кредиту на сумму 2,78 млрд рублей, который был взят у банка «Петрокоммерц» одним из членов «Эстара».После скандала с невозвратом произошло несколько показательных арестов имущества Варшавского.
Также ЗАО «ЭТЗ» поручился по другому скандальному займу – в Транскредитбанке на сумму 1,9 млрд рублей. Банки, выдавшие займы, в свое время влились в ВТБ и банк «Открытие». Именно по итогам тех займов заводу предъявлено требование ВТБ на сумму 1,9 млрд рублей.
Экспертиза должна проанализировать сделки за период с 30 ноября 2010 по 2 июня 2016 годов. Когда выводы будут представлены суду, пока неизвестно.
Причина удаления:
Перемещённое сообщение не будет удалено, только эта копия.
Используйте эту форму для отправки жалобы на выбранное сообщение (например, «спам» или «оскорбление»).
Внимание! Уважаемые посетители сайта mfd.ru, предупреждаем вас о следующем: ОАО Московская Биржа (далее – Биржа) является источником и обладателем всей или части указанной на настоящей странице Биржевой информации. Вы не имеете права без письменного согласия Биржи осуществлять дальнейшее распространение или предоставление Биржевой информации третьим лицам в любом виде и любыми средствами, её трансляцию, демонстрацию или предоставление доступа к такой информации, а также её использование в игровых, учебных и иных системах, предусматривающих предоставление и/или распространение Биржевой информации. Вы также не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию для создания Модифицированной информации предназначенной для дальнейшего предоставления третьим лицам или публичного распространения. Кроме того, вы не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию в своих Non-display системах.
