|
|
|
Амбициозные планы развития сулят акционерам неплохие дивидендные выплаты Банк Санкт-Петербург раскрыл консолидированную финансовую отчетность по МСФО за 9 мес. 2023 года. При этом данные за сопоставимый период предыдущего года раскрыты не были. Учитывая невозможность дать корректный анализ показателей в динамике к предыдущему году, коротко остановимся на наиболее важных моментах отчетного периода. См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/finansovyj_sektor/bank_s... По итогам полугодия банк заработал чистую прибыль в размере 36,9 млрд руб. Чистые процентные доходы в отчетном квартале составили 34,8 млрд руб., еще 9,4 млрд руб. было получено в качестве чистых комиссионных доходов. Внушительную сумму - 9,2 млрд руб. - банк заработал от операций с финансовыми инструментами. Помимо этого, банк отразил в отчетности роспуск прочих резервов на сумму 6,5 млрд руб. На этом фоне операционные расходы составили 18,3 млрд руб., а отношение издержек к доходам составило 33,8%. Сильные результаты были дополнены роспуском ранее созданного резерва на сумму 4,6 млрд руб. Доля проблемной задолженности составила 5,7% (8,5% на начало года). Уровень резерва под обесценение кредитов составил 5,6% (7,6% на начало года). См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/finansovyj_sektor/bank_s... По линии балансовых показателей отметим рост кредитного портфеля с начала года на 18,4%. 76,1% кредитного портфеля формируют кредиты корпоративным клиентам, 23,9% – кредиты частным клиентам. Корпоративный кредитный портфель вырос с начала года на 21,0% и составил 502,3 млрд рублей. Розничный кредитный портфель вырос с начала года на 11,7% и составил 155,2 млрд руб., в т.ч. ипотечные кредиты выросли на 15,6%. Средства клиентов составили 612,3 млрд рублей, при этом 59,8% средств клиентов составили средства физических лиц, 40,2% – средства корпоративных клиентов. В результате показатель отношения кредитного портфеля к средствам клиентов составил 107,8%. Собственный капитал Банка, рассчитанный в соответствии с методикой ЦБ РФ (Базель III), на 1 октября 2023 года составил 168,5 млрд рублей (+18,8% по сравнению с началом года). Основной капитал Банка по состоянию на 1 октября 2023 года составил 116,1 млрд. рублей (-7,9% по сравнению с 1 января 2023 года). В результате норматив достаточности основного капитала Банка на 1 октября 2023 года составил 15,3% (18,1% на 1 января 2023 года), норматив достаточности собственного капитала – 22,2% (20,3% на 1 января 2023 года). Отметим, что банк утвердил стратегию развития на 2024-2026 гг., которая подразумевает норму отчислений от чистой прибыли по МСФО в размере не менее 20% посредством процедуры выкупа собственных акций и выплаты дивидендов. По итогам вышедшей отчетности и с учетом обновленной стратегии развития банка на 2024-2026 гг. мы подняли прогноз чистых процентных доходов банка на последующие годы, отразив ускорение темпов роста кредитного портфеля. В результате потенциальная доходность акций банка возросла. См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/finansovyj_sektor/bank_s... В настоящий момент обыкновенные акции банка торгуются исходя из P/E 2023 около 2,4 и продолжают входить в число наших приоритетов в финансовом секторе. ___________________________________________ Телеграм канал: https://t.me/arsageranews Подробнее о выборе акций, расчете потенциальной доходности и принципах формирования и управления портфелем читайте в книге «Заметки в инвестировании»: http://arsagera.ru/kuda_i_kak_investirovat/knig... Полный курс лекций об инвестициях в свободном доступе по ссылке: https://www.youtube.com/playlist?list=PL_-BehZh...
|
|
💡GEMC. 🥜Бумага сформировала локальный низходящий торговый канал, по этой причине я стараюсь в последнее время бумагу не передерживать. Всё что ближе к 850р. приходило, начинал фиксировать. 🥜Вот если пробьет трендовую, вот тогда будет другая история, а пока нет, действую согласно тому, что сейчас нарисовал график. 🥜Так же ещё нюанс этой бумаги, если был импульс практически всегда его сливают, по этой причине если позиция попадает на импульс, я так же закрываюсь особо не думая, максимум могу глянуть обьёмы и если они падают, то уже точно закрываюсь! 🐹Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. 🐹Заходите к Хомяку в гости, поторгуем вместе: https://t.me/+oATFFqqvxidmNzUy (АО "Хомяк с биржи. Инвестиции и трейдинг".)
|
|
💡Облигации. 🥜Друзья, кому интересно, Хомяк продолжает подкупать облигации. В треш не лезу, подискиваю облиги тех компаний в которых есть уверенность, что их не бахнет дефолт или ликвидация в ближайшие год, два. 🥜На этот раз подобрал ВТБшку. Годовая облигация. Выплаты по купону 14,25%. Выплаты раз в квартал. Думаю в облигационной ситуации вполне не плохое предложение. 🥜Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. 🐹Заходите к Хомяку в гости, поторгуем вместе: https://t.me/+oATFFqqvxidmNzUy (АО "Хомяк с биржи. Инвестиции и трейдинг".)
|
|
💡Росгосстрах. 🥜Друзья, понимаю что рынок сейчас опасен и обманчив и лучше вообще ничего не писать, но не могу пройти мимо интересностей, а вы уж сами определяйте для себя риски. Но как минимум для анализа пост будет полезен! 🥜И так, только сегодня писал в преветственном посте, что многие малоликвидки смотрят в сторону теста лоя невнего слива. Так оно и есть и вот и эта бумажка пришла на тест. 🥜Единственное, что отличает эту бумажку от многих других, это уже слитый памп, шикарная трендовая и сильный уровень поддержки. 🥜Если возникнет желание купить, то рекомендую дождаться формирования ростовой свечи, вот на ней и заходить, за одно будет возможность посмотреть и убедиться, не уйдет ли бумага ниже поддержки и трендовой. 🥜Если сил терпеть нет, можно брать по текущим, но стоп под минимум сегодняшнего дня. Можно конечно за уровень, но это будет около 2%. 🐹Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. 🐹Заходите к Хомяку в гости, поторгуем вместе: https://t.me/+oATFFqqvxidmNzUy (АО "Хомяк с биржи. Инвестиции и трейдинг".)
|
|
Тема предупреждение. И проверка моей новой теории. Ожидаю падения индекса мосбиржи с 28-5 числа по первые числа января. Затем мощный отскок. И продолжение падения. Новая большая волна роста начнется только во второй половине 2024 года. Возможно даже позже. Некоторые индексы такие как металлурги уйдут в ад. Другие как потребительские и розничной торговли компании упадут не сильно. В выигрыше будут строительный сектор, технологический сектор и сектор транспорта. Всем удачи.
|
|
💡Авангард. 🥜И так, картина следующая. Бумага находится в самом низу торгового канала 23 года. Ранее я бумагу активно торговал и последний раз закрывался по 1164. Не смотря на то, что бумага на локальных лоях, учитывая не стабильность и неопределенность рынка, смог позволить себе восстановить только половину закрытого ранее. 🥜И так, в синей зоне покупки выполнены, свой шаг я сделал, теперь ход за рынком. Далее готов подбирать в отмеченных зонах. Красная зона, пила кризиса начала СВО. Если вдруг бумага решит туда прогуляться, готов там добрать 2к1, по прикидкам моя средняя будет в районе 900р., что меня полностью устроит. Если уж совсем будет худо, следующие покупки будут в зелёной зоне. 🥜Скажу сразу, это сценарии торговли, что бы не потерять деньги и к ним надо быть готовым и эта готовность должна быть заложена в системе торговли. Сам таких цен не жду, а лишь мечтаю!) 🐹Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. 🐹Заходите к Хомяку в гости, поторгуем вместе: https://t.me/+oATFFqqvxidmNzUy (АО "Хомяк с биржи. Инвестиции и трейдинг".)
|
|
Сервис кикшеринга Whoosh раскрыл финансовую отчетность по итогам третьего квартала и девяти месяцев 2023 года. Ключевые показатели 🛴 Выручка компании по итогам третьего квартала 2023 года выросла на 62,8% — до 5 млрд рублей. За девять месяцев показатель прибавил 50,7% и достиг — 9,5 млрд рублей. 🛴 Компания показала впечатляющие финансовые результаты благодаря следующим факторам: На конец сентября 2023 года сервис Whoosh представлен в 53 городах, а количество поездок на одного активного пользователя приложения выросло до 13,7. 🛴 Операционная прибыль компании с 1 июля по 30 сентября 2023 года — увеличилась на 55,3% по сравнению с предыдущим периодом и составила 2,1 млрд рублей. За девять месяцев 2023 года показатель вырос на 49,3% — до 3,4 млрд рублей. Whoosh практически не потеряла рентабельность по операционной прибыли — показатель снизился до 42,4% против 44,4% годом ранее. 🛴 Итоговой результат чистой прибыли в третьем квартале составил 1,8 млрд рублей. Это больше прошлогодней цифры на 46,5%. За девять месяцев чистая прибыль увеличилась на 89,6% — до 3,1 млрд рублей. 🛴 Чистый долг Whoosh снизился до 2,7 млрд рублей. Главные события ☑️ Важным шагом для компании в текущем сезоне стало включение кикшеринга в «дорожную карту» Министерства транспорта РФ. Это определило четкий вектор правового развития индустрии и является положительной тенденцией, которая показывает — кикшеринг законодательно укрепился как часть транспортной системы. ☑️ В 2023 году Whoosh удалось увеличить активный сезон за счет пилотного запуска в странах Латинской Америки. Этот шаг позволил компании расширить глобальную аудиторию, а также нивелировать сезонность бизнеса. Наше мнение По итогам девяти месяцев Whoosh заработал своим акционерам 27,73 рубля на акцию, что эквивалентно 11,8% акционерной доходности. За весь 2023 года мы не ждем дальнейшего существенного роста прибыли компании ввиду «мертвого» зимнего сезона и небольшого присутствия сервиса в южных странах. Тем не менее на фоне потенциального бурного развития компании и постепенного правового развития индустрии кикшеринга мы продолжает держать акции Whoosh в нашем модельном портфеле и считаем их инвестиционно привлекательными для долгосрочного инвестора.
|
|
💡Росбанк. 🥜Просили посмотреть, посмотрел и ждал, не писал и вот дождался. Сразу скажу, лично у меня не самые лучшие эмоции от этой бумаги. В этом сезоне просидел в ней достаточно долго, в итоге получил дивы и закрылся в плюс, но бумага тормозная и когда всё расло как на дрожжах, это ещё и падать умудрялась!))) 🥜Сейчас же цена пришла на лои плато 22-23 годов и спекуляция смотрится достаточно интересно. Если ждать журавля, то можно рассчитывать на +10%, но это не мой случай, мне интереснее и спокойнее с синицей, на +3,5-5% можно рассчитывать. 🥜Что ещё подкупает, так это размер стопа. При приходе цены к нижней границе плато, стоп становится минимальный, а размер риск/прибыль увеличивается! 🐹Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. 🐹Заходите к Хомяку в гости, поторгуем вместе: https://t.me/+oATFFqqvxidmNzUy (АО "Хомяк с биржи. Инвестиции и трейдинг".)
|
|
💡Газ. Фьючерс. 🥜Итак, в прошлый раз на стабилизации точку входа мы так и не получили. Выхода вверх из стабилизации так и не произошло, а нижняя граница была проколота, что тоже отбило желание покупать. 🥜Ранее так же показывал глобальную картину, а она предполагала вариант ухода на основную трендовую, что в итоге и произошло. 🥜Глобально мы видим тест трендовой, локально, вновь потытка стабилизации. По сути тут можно попробовать поторгонуть через среднесрочную спекуляцию, возможно даже через усреднения или спекулятивно дождаться выхода выше стабилизации. 🥜Если движение будет реализовано в рамках среднесрочного канала, то мы можем получить отличное ростовое движение и скорее всего это движение может быть достаточно бодрым! 🐹Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. 🐹Заходите к Хомяку в гости, поторгуем вместе: https://t.me/+oATFFqqvxidmNzUy (АО "Хомяк с биржи. Инвестиции и трейдинг".)
|
|
💡Индекс Мосбиржи. 🥜Итак Друзья, по индексу мы имеем широкий канал от 3000 до 3290п. В верхней части этого канала была попытка сформировать локальный канальчик, но пока там вилами по воде писано, по этому пока на нем внимание не заостряю! 🥜А вот то что сформировалось уже точно, так это низходящий локальный канал и низходящая тенденция. 🥜У меня был заряжен колокольчик на обновление локального минимума, об этом я вас оповестил в чате, вот именно в тот момент индекс вошёл в низходящую тенденцию. 🥜Пока тенденция не сломана, расчет идёт на обновление предыдущего минимума и это самый вероятный исход. Что бы сломать эту тенденцию, не в коем случае сейчас нельзя поворачивать вниз, а прямо с текущих идти на обновление прошлого максимума. 🥜Посмотрим, что в итоге получится, но имейте в виду, что пока по текущим рынок смотрит вниз! 🐹Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. 🐹Заходите к Хомяку в гости, поторгуем вместе: https://t.me/+oATFFqqvxidmNzUy (АО "Хомяк с биржи. Инвестиции и трейдинг".)
|
|
|
|
Оставить комментарий