Обман на бирже валют и ценных бумаг,схемы обмана

Центробанк России обнаружил факты манипулирования биржевыми облигациями лизинговой компании «Уралсиб» во время торгов. Об этом сообщается на сайте регулятора.

Факты манипулирования ЦБ выявил в отношении пятого, десятого и одиннадцатого выпусков облигаций, отмечается в сообщении.

При проверке было обнаружено, что в данный период клиенты «Уралсиб Кэпитал», «Спектрон-сити» и УК «Уралсиб» совершали сделки с облигациями «по предварительной договоренности на основании подаваемых с высокой степенью синхронности встречных заявок, содержащих идентичные количественные и ценовые условия». В результате и произошли значительные отклонения параметров торгов облигациями.

Центробанк России обнаружил факты манипулирования.....и ЧО?

Центробанк России не может обнаружить факты манипулирования в Сбербанке,ВТБ,Газпроме и ещё в 999999 компаниях.

13 ноября 2013 года акции «Мечела» подешевели на 40%, после чего компания обратилась в Центробанк с заявлением о манипуляциях. Расследование Банка России показало, что в этот день 8​ российских профучастников и 10 иностранных брокерских компаний в интересах инвесткомпании UFS выставили на продажу более 14,5 млн акций «Мечела», или 59% от объема торгов акциями компании в тот день. Обвалить котировки было нетрудно — ежедневные объемы торгов акциями «Мечела» на Московской бирже в среднем не превышали 60 млн рублей в день. Летом 2015 года ЦБ лишил лицензии UFS, которая к этому моменту успела сменить название на «Арбат Финанс».
и И? Кому то деньги вернули???По попе нахлопали???

Если мозги есть - это хорошо. А если их нет - об этом не задумываешься...

С начала 2013 года мы живем в новой реальности. Банки падают один за другим, словно прошлогодние листья. Падают сами, не справившись с накопившимися проблемами, падают под властью регулятора – Центробанка России.

Естественно, что все это происходит не случайно. Кризис в банковской системе накапливался годами. Банки вкладывали деньги в некачественные активы, кредитовали сами себя (точнее, своих владельцев), занимались сомнительными операциями и прочими вещами, характерными для банков в любой стране.

Достаточно сложно прогнозировать, чем закончится сегодняшний процесс «чистки» банковского сектора. Но точно можно сказать одно: если вы хотите вести бизнес в России, нужно внимательно выбирать партнерский банк и отслеживать его состояние на постоянной основе. Будь это банк из третьей сотни или из первой – нет никаких гарантий, что у него не отзовут лицензию.

В расхожей сейчас шутке говорится: «ВТБ умрет последним. Почему последним? Потому что Сбербанк не умрет никогда».

Практически все банки манипулируют отчетностью таким образом, что официальные методики оценки просто не работают.

Например, методика Агентства по страхованию вкладов (АСВ) – это скорее антиметодика. Наше исследование показало, что из четырех групп показателей, которые анализируются в рамках этой методики, по трем группам большинство банков показывало идеальные результаты перед отзывом лицензии. Другие методики также не идеальны, поскольку не учитывают массу сопутствующих факторов (в том числе нефинансовых).

В итоге, мы разработали ряд рекомендаций для тех, кто обладает достаточной квалификацией и может самостоятельно разобраться в отчетности банка, публикуемой ежемесячно на сайте ЦБ. При этом и им, и всем остальным мы настоятельно рекомендуем обратиться к профессионалам, специализирующимся на оценке надежности банков и обладающим, кроме этого, дополнительной информацией, не так явно представленной в открытых источниках.

Рекомендации Консалтинговой группы «Беспалов и партнеры» по оценке надежности банка
Предположительно можно выбрать любой банк из топ-30 в рейтинге по величине активов и практически не переживать, что банк останется без лицензии, что ваши средства зависнут или, того хуже, пропадут. Как показывает статистика, за три года не было отозвано ни одной лицензии у столь крупного банка.

В случае, если вы хотите выбрать более удобный или выгодный для вас продукт, который предлагает менее крупный банк, то рекомендуем обращать внимание на следующие моменты:

1. Ниже всего вероятность отзыва лицензии у банка, входящего в топ-100 рейтинга по активам. Начиная со 101-й позиции опасность такого развития событий примерно одинакова. При этом у банков из последней сотни вероятность отзыва лицензии наивысшая.

Отметим, что группа банков с активами в диапазоне от 7 млрд до 10 млрд рублей стабильно показывает наименьшее количество отозванных лицензий.

2. Опасайтесь банков, высоколиквидные активы которых снизились за полгода более чем на 30%. типа Сбербанка

3. Важно, чтобы у банка не было сильного оттока средств со счетов юрлиц за последние месяцы. Для каждого банка, в зависимости от размеров и ситуации с ликвидными активами, пороговое значение может быть разным, но порядок цифр примерно 30-50%.

4. Также лучше не иметь дел с банком, который демонстрирует резкий рост активов (больше 50%) за период от нескольких месяцев до полугода.

5. Настороженно относитесь к банкам, у которых резко растут вклады физлиц.типа Сбербанка

6. Не стоит выбирать банк, который отображает очень низкую просрочку. Большинство банков, оставшихся без лицензий, по показателю просроченных кредитов находится в интервале до 4% либо вообще имеет нулевую просрочку. Ориентируйтесь лучше на те, которые отображают просроченные кредиты на уровне хотя бы 10%, это более-менее сопоставимо с официальными рыночными оценками.

7. Высоки риски сотрудничества с банками, у которых на долю кредитов, выданных юрлицам, приходится 90-100% всего кредитного портфеля.

8. Выбирайте банк, который демонстрирует не менее 10 млн рублей текущей прибыли. За исключением крупных банков, у которых имеется существенная подушка безопасности в виде нераспределенной прибыли прошлых лет.

9. У надежных банков доля вкладов физлиц в пассивах составляет от 10 до 60%. То есть плохо, когда банк вообще не привлекает вклады или же, наоборот, слишком сильно от них зависит.

10. Стоит ориентироваться на банки, в которых выданные межбанковские кредиты (МБК) составляют от 1% величины активов. Это, как правило, означает отсутствие проблем с ликвидностью.

11. Важным критерием надежности банка является наличие обеспечения по выданным кредитам. Как правило, чем в большей степени обеспечение покрывает выданные кредиты, тем банк надежнее.

12. Осторожно относитесь к банкам, у которых есть вложения в ЗПИФы. Это встречается очень редко, но наблюдается очень высокая вероятность наступления у таких банков негативных событий.

13. Также обращайте внимание на наличие непроведенных платежей (счетов, начинающихся на 317 и 318, которые можно посмотреть в 101-й форме банка на сайте ЦБ). Такие ситуации встречаются крайне редко, но являются сильным индикатором неблагонадежного состояния банка.

Хайям

В этом мире глупцов, подлецов, торгашей
Уши, мудрый, заткни, рот надежно зашей,
Веки плотно зажмурь — хоть немного подумай
О сохранности глаз, языка и ушей!

В 2013 году американский антрополог Дэвид Грэбер подметил и определил очень интересную вещь. А именно: специальностью неолиберализма стало создание «bullshit jobs» – ненужных, дурацких вакансий и рабочих мест. И действительно. Подумать только – огромные массы служащих бирж и так называемых финансовых институтов занимаются тем, что ежедневно и ежечасно покупают и продают акции компаний, извлекая спекулятивную прибыль из виртуального гонянья воздуха туда-сюда. Или взять двойную, тройную и далее по цепочке переуступку долгов, под гарантии которых берутся новые кредиты? Ведь если глубоко задуматься, то всё это со стороны напоминает сюжет русских народных сказок, в которых Иванушка-дурачок в решете воду носил. Бессмысленное, бесполезное и нелепое занятие. По сути такие же занятия в массовом количестве плодит неолиберализм. При этом умудряется обманывать народы, убеждая их в нужности и полезных означенных занятий, приносящих благодаря этому обману реальную прибыль лишь кучке владельцев «лохотрона».

Кризис 2008 года показал, что дальше сокращать роль государства в экономике и социальной сфере нельзя. Сокращая свою роль и участие, государство уступает их частному сектору и так называемым «общественным организациям», фактически попадая в зависимость от них и обрекая на аналогичную зависимость десятки и сотни миллионов граждан. Бесконтрольные частники, следуя неолиберальной логике, ставят во главу угла прибыль избранных, а не интересы миллионов. Поэтому темпы роста финансового сектора в среднем по миру в 4 раза выше роста реального сектора экономики, дающего рабочие места и создающего инфраструктуру для комфортной жизни масс населения. Мало и плохо контролируемый финансовый сектор в погоне за прибылью надувает финансово-долговой пузырь, схлопывание которого приводит к очередному кризису, отбрасывающему экономику и социальную сферу назад, а также в массовом порядке увеличивая армию «новых бедных».

— Как вы выслеживаете русскоязычных мошенников? Сидите на их форумах в Darknet’e?

— Да, мы видим их форумы и командные центры. Наблюдаем за тем, как развивается троян, на что он нацелен. К примеру, в 2014 году мы заметили, что мошенники начали интересоваться брокерскими системами. В 2015 году, используя инфицированный брокерский терминал, хакеры «поиграли» на биржевых курсах. Несомненно, в выигрыше оказались не только они, но и те, кто успел вовремя отреагировать: на управляемом курсе заработали деньги. То есть, можно предвидеть события даже на год вперед.

человеку приходит СМС, к примеру, о том, что его карта якобы заблокирована, которое вынуждает его позвонить на указанный номер, там робот, который, якобы проводя его дополнительную авторизацию, просит его ввести номер карты. Затем приходит СМС-код, и робот просит сообщить его. В результате человек подтверждает мошенническую платежку, которая была сделана в момент разговора. Преступники рассылают шаблонные схемы направо-налево, кто-то на них обязательно реагирует. Ровно те же системы, которые реализуют автоматический прием звонка в банке, — часто они работают на открытом коде, — обеспечивают путешествие человека по голосовому меню: «Если вы хотите то-то, нажмите на эту кнопку», причем не на русском, а на том языке, на котором общается с клиентами банк. Раньше жертв обзванивали заключенные в тюрьмах
.
Ноhttps://youtu.be/iyTvTYhZtak

робот вызывает у людей даже больше доверия, чем живой человеческий голос.
https://youtu.be/OUWTI5BzcBU

Уфимская семья(Набиуллиных) обвиняет брокера валютного рынка в растрате всех сбережений. По словам Хановых, в соответствии с договором финансист мог рискнуть не более 30% от общего вклада, это 192 тысячи рублей. Но в итоге из-за неудачных покупок акций агент потерял все 640 тысяч рублей.

Безработная уфимка и мама троих детей Ильмира Ханова мечтала разбогатеть при помощи консультаций успешного, как она считала, биржевого брокера компании «Теле-трейд». Прошла курсы финансовой грамотности за 30 тысяч рублей. На электронной валютной бирже решила сыграть по-крупному: вложила все сбережения - 640 тысяч рублей - и доверила дальнейшее их распоряжение брокеру. Сегодня Ильмира - банкрот.
«При заключении договора они обещали нам преумножать наш капитал, минимум тысяча долларов в месяц, вот на это мы и надеялись, что преумножим и купим отдельную квартиру», - вздыхает Ильмира Ханова.

Как рассказывает Ильмира Ханова, игра на бирже должна была приносить ежемесячно 360% годовых. В том, что это будет действительно так, уверял брокер финансовой компании. Договор подписали месяц назад, но где находится специалист сегодня, никому неизвестно.
В самой финансовой компании, офисы которой расположены в нескольких частях Уфы, от всех обвинений открещиваются. Топ-менеджер агентства Кирилл Гусев, к примеру, пояснил, что договор с Ильмирой Хановой видит впервые. А брокера, который подписывал документ и брал деньги у клиента, скорее всего, уволили. При этом уточнять какие-либо данные и поднять из архива документы Кирилл Гусев отказался. Кроме того, по его словам, в финансовой организации никаких операций на бирже не проводят, а только консультируют и обучают людей правильно вкладывать сбережения.https://youtu.be/HGeeuq8Yicg

хорош Гусь

Хорошая безработная....30 000 нашла на обучение,640000 вложила...наверное хорошее пособие по безработице получала))))У нее Мерса нет 2016 года?

Житель Казани, 38-летний Денис Громов начал играть на бирже прошлым летом, использовал деньги, доставшиеся его жене по наследству, — 6 млн рублей

Трейдер-любитель Денис Громов за один день совершил на бирже сделки на 42 млрд рублей. В ходе торгов 38-летний житель Казани потратил все наследство жены в 6 млн и оброс долгом в 9,5 млн

Жена трейдера грозит разводом после проигрыша ее наследства на 6 млн


А...а банк уже развел....

Денис Громов много раз молодец. И когда наследством жены на бирже начал играть, причем на форексе, писал про этот лохотрон столько что повторяться не буду, по тегу можете посмотреть внизу.

И когда от жадности яростно потел, заметьте, когда он выигрывал, он за огромное плечо не переживал - " Громов купил долларов по инструменту USDRUB_TOD на 11,8 млрд руб. и на столько же продал по USDRUB_TOM. «Баланс моего счета рос, я был богат и рад этому», — говорит Громов."

Но потом Денис вдруг стал не рад и "ВыВсёВрети, ВернитеВсёВзад".

Думаю, как и в случае с валютными заемщиками, срочно должен вмешаться Путин и вернуть Денису деньги. Денис хороший тридцати-восьмилетний мальчик и он не хотел, он больше не будет.

#ПутинНеЛомайДенисуЖизнь!

Легковерность как качество личности – предрасположенность верить чему-то слишком легко или при наличии слишком неочевидных доказательств.

Грибник встретил в лесу древнюю старушку, сидевшую на пенечке и с аппетитом поедавшую собранную малину. Обменявшись дежурными фразами, он спросил: - Бабушка, Вы, случайно не заблудились? Может, помочь Вам выбраться на дорогу? - Спасибо, внучек. Заботливый ты. В благодарность за твою заботу, выполню любые твои три желания, только ты должен заняться со мною любовью. Грибник, преодолев брезгливость и отвращение, выполнил ее просьбу и говорит: - Первое мое желание - быть самым богатым человеком на планете. – Хорошо, милок, - промямлила старуха. Второе желание – хочу быть бессмертным. – Будет исполнено, - утвердительно кивнула недавняя любовница. – Третье желание – хочу быть президентом всех стран, всей Земли – И с этим никаких проблем. Позволь только уточнить, не молод ли ты для президента Земли? – Мне уже 25 исполнилось, - гордо сказал грибник и принял позу Ленина, выступающего на броневике с речью. – Двадцать пять лет? – изумилась старушка, - Я в 25 лет уже ни в какие сказки не верила… -

Самый распространенный метод работы. Применяется тогда, когда необходимо сотрудничать с неопытными клиентами, а также в регионах, где спекулятивные сделки являются достаточно редким явлением и уровень их адекватности оставляет желать лучшего.
Применяя этот метод, руководство ДЦ опирается на убеждение в том, что подавляющее большинство клиентов со временем потеряют свои деньги. Для этого существует ряд объективных причин. Основные – это очень низкая профессиональная подготовка трейдера, неуместная агрессивность и почти полное незнание иностранного языка. Эти клиенты часто отсечены от главных потоков информации.
Тем более, не нужно забывать, что открытые позиции сильно давят на трейдера. Под этим психологическим давлением он склонен совершать поступки не вполне адекватные, а это не помогает получать прибыль. В случае «кухни» работа ДЦ сводится к безэмоциональной регистрации сделок и результатов этих сделок.

Механизм исчезновения капитала.


Основную работу по уничтожению клиентских счетов выполняют жадность и глупость клиента. Для того, чтобы повысить рентабельность этого процесса сотрудники центра по-разному вынуждают клиентов совершать наибольшее количество сделок.
Обычно технологию «кухни» применяют ДЦ, где клиенты работают в залах для клиентов, и на них можно неявно воздействовать посредствам взаимодействия с сотрудниками предприятия. Также на клиентов оказывают влияния другие клиенты. Естественно, такое взаимодействие может быть более продуктивным по сравнению с интернет брокерами.
Нужно заметить, что такая технология очень распространена в СНГ. Однако, причина не в кажущейся сверхприбыльности, а часто в низком качества подготовки организаторов торговых площадок.
Обычно, такие организации создают в прошлом неудачные трейдеры или люди не знакомые с таким бизнесом. Проще говоря, так работают те, кто не умеет и не знает, как организовать работу с клиентскими позициями правильно. В этом случае риск сотрудничества с такими компаниями вообще не в применяемом методе, а в том, что руководство осуществляется с низким качеством.

Брокераж
Такая технология знакома любому мыслящему трейдеру, однако мы все же расскажем о ней. Под этим термином понимается перекрытие всех сделок клиентов в тот момент, когда они совершаются. Брокераж рентабелен тогда, когда есть достаточно большое количество клиентов, и они активно совершают сделки.
Кроме обычного взимания комиссии, а также расширении спреда, брокер зарабатывает деньги «сдвигая» рынок против клиента. Сдвигать график можно разными методами. Любая сделка клиента идет через дилера, поэтому именно он формирует котировку, которую предоставляет клиенту.
Располагая такой возможностью, дилер поступает так: когда клиент открывает сделку, дилер транслирует клиенту котировку брокера, который обслуживает дилинговый центр. Таким образом, клиент и дилер входят в сделку по одной и той же цене.

Механизм «недозарабатывания»


Когда клиент запрашивает котировку, если при этом у него есть открытая позиция, дилер точно знает, что намерен сделать клиент. Продаст он или купит.
Понимая это, дилер свободно сдвигает рынок против клиента. Это значит, что клиент получает котировку хуже, чем та, которую он мог бы использовать для совершения сделки на данный момент. Рассчитано это на то, что клиент закроет сделку по предложенной цене.
Таким образом, разница цены, по которой закрывается клиент и цены, используемой дилером для закрытия и составляет дополнительную прибыль брокера.
Так обманывает брокер, если со временем он начинает «чувствовать» своих трейдеров, и в тот момент, когда запрашивается котировка для открытия позиции, дилер с опытом с большой вероятностью предсказывает, что намерен сделать клиент.
Поэтому дилер может сдвигать рынок против клиента, тогда, когда открывается позиция. То же самое дилер делает, когда клиенты закрывают позиции. Получается, что дилер входит, а также выходит из рынка по лучшим ценам, чем клиент. Изучая большое количество статистики можно сформулировать и применить на практике и другие технологии.

Фиксация убытков
Основа технологии такой тезис: для ДЦ, который не может применять в качестве основы брокераж, главной статьей дохода считаются клиентские потери.
Клиентские транзакции, которые завершены в течение одного дня, обычно, не приносят ДЦ ни большой прибыли, ни большого убытка. Общая сумма таких транзакций приносит немного прибыли. Основные деньги или клиентские потери, что тоже самое, приходятся на те позиции, которые открываются и удерживаются несколько банковских дней.
Это приводит клиента к большим потерям. Принятие такого тезиса, как аксиомы означает, что события развиваются так: в момент открытия с позицией клиента не делается ничего. Дилеры наблюдают за тем, как изменяется клиентская прибыль или убытки.
Перекрывать клиентские позиции дилер начинает так скоро, как величина текущих убытков достигнет некоторых пограничных значений.
Например, клиентскую сделку можно перекрыть, когда текущий убыток по позиции станет равен, примерно 30% депозита. Или клиентскую позицию можно перекрыть, когда текущий убыток по сделке станет таким, что через 20-30 пунктов эту позицию логично будет закрывать для ограничения сверхубытков.
Описанная технология стремится повторить «кухню», а по сути – это именно «кухня», но с ограничениями введенными административно. Далее мы рассмотрим ещё одну технологию, которая стремится к брокеражу.
Форекс лохотрон с помощью Псевдоброкеража


Технология, по своей сути, заключается в том, что сделки клиентов перекрываются с помощью сторонних брокеров. Это делается не в момент совершения операции клиентом, а с некоторым временным запаздыванием. Кратко эта технология, а точнее её суть формулируется следующим образом. Можно сказать, что любая клиентская позиция с момента открытия не идет трейдеру в профит. Любая позиция, практически, бывает в зоне, когда она считается убыточной, а значит, брокер по этой позиции получает определенную прибыль. Это происходит, если позиция не перекрыта у третьего лица.