Некоторые пояснения специально для Моррика: Для понимания нужен интересный свободный разум, и так поехали: В основе всей конструкции находиться основной портфель, с части которого я живу, есть еще несколько портфелей под конкретные цели, в данный момент начал создавать отраслевые портфели: например сельскохозяйственный портфель в который будут входить только акции и облигации сельскохозайственного сектора и секторов связанных с ним. Так же есть девелоперский портфель, фармпортфель и т.д., в планах на 2024 год создать еще 2 портфеля под ИИС для налоговых льгот и иностранный портфель. Сейчас в стадии обдумывания. В мои портфели могут попасть облиги банков, почему для чего? Первое есть резервный портфель для накапливания запаса. Да и облиги банков рассматриваю как альтернативу вкладу т.к вклады безналоговые ограничены суммой 1М рублей. Т.к. мне положен возврат НДФЛ с купонов, то облиги банков становятся для меня выгоднее вкладов. Вот как то так строиться моя внутренняя система учета. Для меня все понятно. Когда пишу о своих покупках. Фармацевтика идет в фармпортфель, сельхозка в сельхозпортфель. Облиги банков могут присутствовать во всех портфелях для ожидания отраслевых покупок.
Не хотел вроде бы уже лишних движений делать под конец года. Но все таки решил переложиться из отросших коротких Инаркт1Р1 и ТМК 1P02 во флоатер РСетиЛЭ1P1
Добрал намеченный пакет Каршеринг-Руссия (погашение 2027, доходность около 15%) и набрал пакет ХКФ Банк БО-04 (RU000A103760, рейтинг А-, погашение июнь 2026, доходность около 16.4%). Источникик средств: вчера вышел из акций Новатэка с неплохим профитом (жаль, что далеко не на максимуме, но кто знал, что к такому придет), дальше держать их посчитал нецелесообразным.
Вообще кмк пора бы из коротких до года выйти и переложится во флоатеры кс+ или руониа+ с ежемесячным купоном. Попахивает тем, что высокая ставка у нас на год минимум. Сейчас еще тарифы, пенсии, МРОТ итд проиндексируют, что скажется на инфляции. Её ЦБ будет таргетировать (в их терминологии) т. е. повышать ставку ну или по крайней мере сохранять её на текущем уровне.
Вообще кмк пора бы из коротких до года выйти и переложится во флоатеры кс+ или руониа+ с ежемесячным купоном. Попахивает тем, что высокая ставка у нас на год минимум. Сейчас еще тарифы, пенсии, МРОТ итд проиндексируют, что скажется на инфляции. Её ЦБ будет таргетировать (в их терминологии) т. е. повышать ставку ну или по крайней мере сохранять её на текущем уровне.
Моя ставка (каламбур) на то, что высокая ключевая ставка надолго. На годы. Если не 16%, то точно выше 10. Сдается мне, что взят курс, аналогичный политике ФРС при Поле Волкере (управлял 1979-1987). Цитата из Вики: Если сравнивать начало и конец периода правления Волкера, то инфляция уменьшилась с 11,22 % в 1979 до 3,66 % в 1987, что являлось значительным вкладом в стабильность экономики США. Последствия уменьшения инфляции сказались на безработице, которая выросла по разным оценкам в 5 раз.
С 11 января вновь начал потихоньку покупать золотые облиги Селигдара. Когда Полюс выпустит свои золотые облиги тоже включу в портфель.
а в чем цимус таких облиг? ставка вроде низкая
Это же структурная облигация. Тут рассчет на рост стоимости золота и доллара - тогда к погашению будет рост тела облигации (и купонный доход в рублях, вроде, тоже растет).
Кмк сейчас до периода понижения ставок лучше во флоатерах пересидеть с ежемесячным купоном. Тем более вариантов на выбор много. РЖД, Ленэнерго, МРСК Центра, ГТЛК. Выбирай не хочу как говорится.
Кмк сейчас до периода понижения ставок лучше во флоатерах пересидеть с ежемесячным купоном. Тем более вариантов на выбор много. РЖД, Ленэнерго, МРСК Центра, ГТЛК. Выбирай не хочу как говорится.
Ставка на "золотые" облиги это ставка еще и против рубля. Я планирую в марте под выборы закупаться, если цена не принципиально от 100% отличаться будет. Думаю, что в первой половине весны будет локальный лой по баксу
Кмк сейчас до периода понижения ставок лучше во флоатерах пересидеть с ежемесячным купоном. Тем более вариантов на выбор много. РЖД, Ленэнерго, МРСК Центра, ГТЛК. Выбирай не хочу как говорится.
Ставка на "золотые" облиги это ставка еще и против рубля. Я планирую в марте под выборы закупаться, если цена не принципиально от 100% отличаться будет. Думаю, что в первой половине весны будет локальный лой по баксу
Полюс же ещё с золотыми облигами выходит на рынок, у меня все руки не доходят почитать их условия. Еще переживаю, что при резком росте золота на глобальном рынке нам ЦБ свинью подложит типо фиксированного курса на него в рублях.
заявился на аукцион Совкомбанка по размещению облиг 30.01.2024: купон типа 15,5-16% - выставил, чтоб приобрелось, если 15,75% и выше будет. пришло сообщение, что будет только частично удовлетворена...
заявился на аукцион Совкомбанка по размещению облиг 30.01.2024: купон типа 15,5-16% - выставил, чтоб приобрелось, если 15,75% и выше будет. пришло сообщение, что будет только частично удовлетворена...
Это Совкомбанк факторинг? Обратите внимание, там оферта 29 июля 2025 года.
заявился на аукцион Совкомбанка по размещению облиг 30.01.2024: купон типа 15,5-16% - выставил, чтоб приобрелось, если 15,75% и выше будет. пришло сообщение, что будет только частично удовлетворена...
Это Совкомбанк факторинг? Обратите внимание, там оферта 29 июля 2025 года.
Это Совкомбанк факторинг? Обратите внимание, там оферта 29 июля 2025 года.
в смысле отзывная?
Нет, безотзывная (тип put). Могут заявить на добровольное погашение (а могут и не заявить). Тут вопрос с размером купона - я не знаю, могут ли его изменить по параметрам этой облигации. Мне как-то не верится, что могут платить двузначную доходность до 2029 года.
Есть случаи, когда купоны понижали. Сам такой пример знаю (к счастью, не на личном опыте) - эмитент после оферты установил купон размером 2 копейки (это буквально). Но это примеры из нижних эшелонов. Совкомбанк - другой уровень надежности, другое качество.
Нет, безотзывная (тип put). Могут заявить на добровольное погашение (а могут и не заявить). Тут вопрос с размером купона - я не знаю, могут ли его изменить по параметрам этой облигации. Мне как-то не верится, что могут платить двузначную доходность до 2029 года.
Есть случаи, когда купоны понижали. Сам такой пример знаю (к счастью, не на личном опыте) - эмитент после оферты установил купон размером 2 копейки (это буквально). Но это примеры из нижних эшелонов. Совкомбанк - другой уровень надежности, другое качество.
Взял на ИИС облигации Ульяновской области (35002), погашение в середине 2027, доходность около 15.5%. Также взял акции Северсталь (пока мало, с расчетом на увеличение позиции, особенно если продавят заметно ниже), КуйбышевАзот, Инарктика и Совкомбанк. В марте будет погашение облигаций Инарктики; скорее всего, потрачу деньги только на длинную ОФЗ и на акции. По облигациям остались в замысле только длинные ОФЗ и один выпуск Балтийский лизинг. Все прочие фондовые инвестиции планирую только в акции.
Внимание! Уважаемые посетители сайта mfd.ru, предупреждаем вас о следующем: ОАО Московская Биржа (далее – Биржа) является источником и обладателем всей или части указанной на настоящей странице Биржевой информации. Вы не имеете права без письменного согласия Биржи осуществлять дальнейшее распространение или предоставление Биржевой информации третьим лицам в любом виде и любыми средствами, её трансляцию, демонстрацию или предоставление доступа к такой информации, а также её использование в игровых, учебных и иных системах, предусматривающих предоставление и/или распространение Биржевой информации. Вы также не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию для создания Модифицированной информации предназначенной для дальнейшего предоставления третьим лицам или публичного распространения. Кроме того, вы не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию в своих Non-display системах.