У меня не только ОФЗ в портфеле имеются (остались инфляционные), но и письмо от брокера и персональный ответ из ФНС. Поясню на примере: Покупка: 1000 (тело)+ 8 (НКД-1) Продажа 1000 (тело) +20 (НКД-2) база для налога: 1000-1000=0 - это база по активному доходу. 20-8=12 - база по купонному доходу.
Начисленный и удержанный НДФЛ при продаже вами ОФЗ не будет делиться у вас на активный и купонный . А будет или общий доход, или общий убыток!
Увы. Честно говоря, не вникала, как теперь будет взиматься налог по купонам, потому что все равно вариантов нет. А вот когда купонный доход не облагался, у меня сорвалась хорошая схемка. Добавим в пример выше сам купон (не НКД, а выплачиваемый Минфином.) И пусть покупка 1000+20. Тогда я хотела (и полагаю, что так правильно, чтобы там ни писали ВТБ и ФНС!) считать так: покупка:1000+20 = 1020 выплата купона на счет 25 - без удержания налога Продажа после выплаты купона 1000+1=1001 Финансовый результат от купли-продажи облигации = 1001-1020=-19, то есть уменьшающий налоговую базу убыток. Но увы и ах! считают именно так, как в ранее приведенном примере- купоны вычитают из купонов, а тело - из тела ((
В начале ветки все это разбиралась, тексты писем приводила.
а подскажите по налогообложению облиг. сейчас цена покупки считается как полная цена + НКД и если после выплаты купона я облигу продам, то налогооблагаемая база уменьшится, я получится ее как бы в минус продам ведь? для простоты пусть цена покупки и продажи пусть будет по 100% номиналу. так вот, я все правильно понимаю или нет?
Правильно понимаешь. Только при получении купона заплатишь сразу 13% НДФЛ.
это понятно про 13%. купил просто облигу прям перед купоном, чет не посмотрел сразу, ну раз нкд учитывается, то получается верну эти 13% потом.
вторая неделя февраля закончилась и пришли данные Росстата За период с 9 по 15 февраля 2021 г. индекс потребительских цен, по оценке Росстата, составил 100,2%1), с начала февраля – 100,4%, с начала года – 101,1% (справочно: февраль 2020 г. – 100,3%, с начала года – 100,7%).
среднесуточный прирост 1 половина февраля 0,025, январь 2021 г. - 0,022 декабрь 2020 г. - 0,027 ноябрь 2020 г. - 0,024 октябрь 2020 г. - 0,014
Вот незаметно прошла неделя и скоро уже заседание ЦБ, а инфляция зачем-то ускорилась. За период со 2 по 8 февраля 2021 г. индекс потребительских цен, по оценке Росстата, составил 100,2%), с начала февраля – 100,2%, с начала года – 100,9% (справочно: февраль 2020 г. – 100,3%, с начала года – 100,7%). https://www.gks.ru/bgd/free/B04_03/IssWWW.exe/S...
окончательно Росстат "подбил бабки" В январе 2021 г. по сравнению с декабрем 2020 г. индекс потребительских цен составил 100,67% (в январе 2020 г. – 100,40%), а к январю 2020 105,19
100,67% в месяц дает, в пересчете на год, годовую ИПЦ 8,3%
Банк России планирует вернуться к нейтральной ключевой ставке в 5-6% в трехлетнем периоде, заявила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина на ежегодной встрече банкиров с руководством регулятора.
"На прогнозном горизонте, который у нас трехлетний, мы будем возвращаться к нейтральной ставке",- сказала она, напомнив, что нейтральный уровень ставки составляет 5-6%. Оценка нейтрального уровня может уточняться Банком России. https://tass.ru/ekonomika/10730547
Банк России впервые за 13 лет фиксирует сокращение запасов физического золота в международных резервах. По итогам января хранилища ЦБ РФ похудели еще как минимум на две тонны драгметалла, сообщает «Интерфакс» со ссылкой на статистику регулятора. Начав месяц с 73,9 млн унций к его концу центробанк отчитался о наличии 73,8 млн.
Точный объем сделок установить невозможно: в статистике ЦБ вес золота округляется до одного знака после запятой. 100 тысяч унций (максимально возможный объем продажи) примерно равен 4 тоннам слитков, отмечает «Интерфакс». https://thisnews.ru/2021/02/20/cb-rf-rasprodaet...
а подскажите по налогообложению облиг. сейчас цена покупки считается как полная цена + НКД и если после выплаты купона я облигу продам, то налогооблагаемая база уменьшится, я получится ее как бы в минус продам ведь? для простоты пусть цена покупки и продажи пусть будет по 100% номиналу. так вот, я все правильно понимаю или нет?
Правильно понимаешь. Только при получении купона заплатишь сразу 13% НДФЛ.
А при продаже и последующей покупке заплатишь комиссию брокеру. Ради реинвестиции НДФЛ на сколько? Ну пусть на год под 6%. Всё считается) 30х13%х6% = 23 коп. Нужна комиссия 0,023% и меньше. Или я тупой? Ещё и спред с стакане для полноты картины.
Сбербанк увеличил ставки по потребительским кредитам примерно на 3 процентных пункта. По необеспеченным потребкредитам процентная ставка в зависимости от срока составляет 20,5—25,5% годовых в рублях (ранее 16,9—23,9%). Ставка под поручительство физических лиц в рублях теперь составляет 19,5—24,5% годовых (ранее 16,9—23,9%).
Как в этом году вычитается НДФЛ с купона по еврооблигации, выплаченного в долларах? И вычитается ли НДФЛ сразу по получению купона или в полном объеме купон зачисляется на брокерский счет, а НДФЛ по купонам еврооблигаций вычитается только в конце налогового периода? Кто в теме, подскажите или дайте ссылки.
ну, пока, как я гадаю, отражает ожидание повышения ставки фрс. А глобально, пока не перебит предыдущий хай, говорить о сломе глобального тренда рано. Хотя перспективы, конечно впечатляющие - 14% по доллару в 1985 году. И это ведь было!
" Другой представитель Федрезерва - глава ФРБ Атланты Рафаэль Бостик - в четверг затронул вопрос роста доходностей долгосрочных US Treasuries, который беспокоит в последнее время многих инвесторов и оказывает влияние на многие рынки. Доходности долгосрочных облигаций движутся вверх, "однако в данный момент меня это не беспокоит", заявил Бостик. "Я не думаю, что Федрезерву нужно как-то реагировать на это в плане денежно-кредитной политики", - добавил он. Рост доходностей US Treasuries вызвал опасения усиления инфляции в США, пишет The Wall Street Journal. Кроме того, эксперты задаются вопросом о том, не придется ли Федрезерву еще больше смягчить свою политику, учитывая, что теоретически рост доходностей госбумаг должен повысить реальную стоимость заимствования в экономике и ограничить экономический подъем. В частности, для сдерживания увеличения процентных ставок Федрезерв мог бы увеличить объем выкупа US Treasuries и ипотечных облигаций, составляющий в настоящее время $120 млрд в месяц, или изменить круг выкупаемых бумаг, отмечают эксперты. Президент ФРБ Сент-Луиса Джеймс Баллард расценивает подъем доходностей казначейских облигаций как "позитивный сигнал, который отражает улучшение перспектив роста американской экономики и повышает инфляционные ожидания". Эстер Джордж, возглавляющая ФРБ Канзас-Сити, также не обеспокоена ростом увеличением процентных ставок US Treasuries. "Это повышение в значительной мере отражает растущий оптимизм в отношении перспектив восстановления экономики и может расцениваться как позитивный сигнал", - заявила она в четверг. "
"And bonds are not the place to be these days. Can you believe that the income recently available from a 10-year U.S. Treasury bond – the yield was 0.93% at yearend – had fallen 94% from the 15.8% yield available inSeptember 1981? In certain large and important countries, such as Germany and Japan, investors earn anegativereturnon trillions of dollars of sovereign debt. Fixed-income investors worldwide – whether pension funds, insurance companies or retirees – face a bleak future
Some insurers, as well as other bond investors, may try to juice the pathetic returns now available by shiftingtheir purchases to obligations backed by shaky borrowers. Risky loans, however, are not the answer to inadequate interest rates. Three decades ago, the once-mighty savings and loan industry destroyed itself, partly by ignoring that maxim." (C) У. Баффет, из последнего письма акционерам
А почему именно десятилетки рассматриваются? по 30-летним, например, доходности с начала года выросли с 1,84% до 2,17% А по месячным, наоборот, упали с 0,6% до 0,4% https://www.treasury.gov/resource-center/data-c...
Если предположить цикличность и возврат к доходностям (и % по депозитам в 15% по доллару по 10-леткам? Что будет при этом с месячными и и с 20-летними?), то вопрос, как наиболее вероятно будет происходить возврат к ним - моментальное обрушение или медленное сползание.
И тому, и другому сценарию должны соответствовать какие-то события.
Если предположить что проценты по доллару высокие (условно 15%), то это значит, что доллар дешевый, верно? Чтобы кредиты, взятые в дешевых долларах, пришлось отдавать (желательно долго) в дорожающих долларах, то восстановление должно происходить медленно, по идее? К сожалению, по графикам не видны моменты такого резкого падения доллара (и роста ставок), отдельные всплески на фоне глобального падения доходности. Что может если не изменить тренд, то запустить его заново, в случае резкого роста доходностей)? Ну или изменить, в случае медленного роста доходностей). Интересно было бы посмотреть графики с 1913 года - момента создания ФРС.
Причина удаления:
Перемещённое сообщение не будет удалено, только эта копия.
Используйте эту форму для отправки жалобы на выбранное сообщение (например, «спам» или «оскорбление»).
Внимание! Уважаемые посетители сайта mfd.ru, предупреждаем вас о следующем: ОАО Московская Биржа (далее – Биржа) является источником и обладателем всей или части указанной на настоящей странице Биржевой информации. Вы не имеете права без письменного согласия Биржи осуществлять дальнейшее распространение или предоставление Биржевой информации третьим лицам в любом виде и любыми средствами, её трансляцию, демонстрацию или предоставление доступа к такой информации, а также её использование в игровых, учебных и иных системах, предусматривающих предоставление и/или распространение Биржевой информации. Вы также не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию для создания Модифицированной информации предназначенной для дальнейшего предоставления третьим лицам или публичного распространения. Кроме того, вы не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию в своих Non-display системах.
