Банки

Валютные войны разрастаются в Азии


«Нефть России», 30.01.15, Москва, 11:15 Национальные центробанки развязали валютную войну. Они соревнуются в смягчении монетарной политики для стимулирования экономического роста

По данным MSCI World, за последние шесть месяцев центробанки более трети стран снизили процентные ставки. Мировая экономика находится в ситуации «валютных войн», говорил президент банка Goldman Sachs Гэри Кон на сессии Давосского форума: девальвация стала самым простым способом стимулировать экономический рост. Это девальвация по принципу «разори соседа», заявил The Telegraph накануне форума в Давосе председатель Комитета экономического развития и оценки ОЭСР Уильям Уайт. Управление валютными резервами имеет все более решающее значение, фактически центробанки контролируют рост и падение валют, считает Марк Капстик из BNP Paribas Investment Partners.

Теперь в валютную войну вступил Сингапур, пишет The Wall Street Journal: регулятор смягчил свою монетарную политику, чтобы сделать экономику более конкурентной. Центробанк заявил, что замедлит рост курса сингапурского доллара.

Сингапур присоединился к группе азиатских стран, центробанки которых уже были вынуждены смягчить монетарную политику. Падение цен на нефть позитивно для экономики многих азиатских стран - слабеет инфляционное давление. А при снижении инфляции нет причин удерживать ставки такими высокими, поясняет региональный экономист Barclays Рахул Баджориа.

Центробанк Индии опустил ставки по кредитам на 0,25 процентного пункта до 7,75% годовых. Индонезия также смягчила денежную политику и увеличила бюджетные расходы на инфраструктуру и здравоохранение. Стабильное торможение инфляции усиливает давление на регулятора, промышленные группы давно призывали к понижению ставки для восстановления экономического роста, говорит экономист HDFC Bank Шивом Чакраварти. Эти меры уже доказали свою эффективность во время финансового кризиса 2008 г., напоминает экономист ANZ Research Гленн Магуайр. Азиатские компании получат неограниченный источник бесплатных кредитов, а следом за этим восстановятся производство и внутреннее потребление, вырастет экспорт, комментирует экономист Standard Chartered в Мумбаи Анубхути Сахай.

В Китае, чтобы поддержать экономический рост, Народный банк снизил ставку по годовым кредитам на 40 базисных пунктов до 5,6%, по годовым депозитам - на 25 пунктов до 2,75%. Посредством этих мер Китай увеличил ликвидность, позитивный эффект ощутили крупные госкомпании, объясняет Магуайр. Китайский юань показал сильнейшее падение за несколько лет.

Не все страны региона готовы к таким мерам. Малайзия, зависящая от нефтяных доходов, напротив, страдает от снижения цен на нефть. «ЦБ Малайзии вынужден затягивать пояса, чтобы смягчить негативные последствия от снижения доходов бюджета страны», - говорит Бейджоу Дас Гупта из Института международных финансов.

Страны, участвующие в этой валютной войне, исчерпали все инструменты стимулирования роста, а снижение процентных ставок подтолкнет инвесторов переводить средства в США, уверен Дэвид Ву из Bank of America. Таиланд и Южная Корея также будут вынуждены еще больше снижать ставки, чтобы уменьшить замедление экономического роста. Такие колебания на валютных рынках бьют даже по очень крепким инвесторам, денежные потоки все больше меняют свои направления, уверены экономисты Deutsche Bank AG. Саймон Деррик из Bank of New York Mellon Corp. считает, что политики реагируют на ослабление евро и восходящее движение доллара.

Использованы материалы FT и WSJ

Лучшая валюта Азии

Настоящей неожиданностью для Азиатского региона стал рост экономики Филиппин. За счет восстановления государственных расходов, по расчетам аналитиков Barclays, за последние три месяца темпы роста ВВП стали самыми высокими почти за 20 лет. Спрос со стороны инвесторов способствовал тому, что песо стал самой надежной валютой в Азии за последние три месяца. Песо укрепился к доллару на 1,5%. Азиатский банк развития ожидает, что филиппинская экономика вырастет на 6,4% в этом году, это самый высокий показатель в регионе после Китая.

Елизавета Базанова
Источник: Ведомости

Суверенный фонд Норвегии не будет распродавать российские госбумаги


«Нефть России», 02.02.15, Москва, 14:10
Крупнейший иностранный инвестор в российский госдолг, суверенный фонд Норвегии не продаст российские бумаги из-за понижения рейтинга страны до «мусорного» агентством S&P

26 января международное рейтинговое агентство Standard & Poor’s (S&P) понизило суверенный рейтинг России по обязательствам в иностранной валюте с BBB- до BB+, первого «мусорного» уровня. Это спровоцировало опасения, что ​некоторые фонды могут распродать российские госбумаги. Крупнейшим их держателем из нерезидентов считается фонд национального благосостояния Норвегии Government Pension Fund Global (GPFG): на 30 сентября 2014 года ему принадлежало более $3 млрд российского госдолга.

Еще в апреле, после того как S&P снизило кредитный рейтинг до минимального инвестиционного уровня, глава GPFG Ингве Слингстад заявил, что фонд пересматривает риски, связанные с вложениями в Россию. В прессе появились предположения, что фонд может выйти из российских госбумаг. Но портфель российских ОФЗ норвежского фонда с того времени практически не изменился, свидетельствует его отчетность (с поправкой на снижение цены бумаг и девальвацию рубля).

В конце лета Слингстад говорил в интервью Bloomberg, что фонд не торгует российскими бумагами с начала 2014 года, наблюдая за геополитическими рисками и последствиями санкций. Базовая стратегия GPFG предполагает следование за индексами-«бенчмарками», составленными фондом на основе глобальных индексов сторонних провайдеров.

Для портфеля облигаций таким провайдером является Barclays, сообщила РБК официальный представитель Минфина Норвегии Эва Карин Дале Раббен (Минфин отвечает за общее управление суверенным фондом). Рейтинговые критерии включения бумаг в портфель такие же, как в индексах Barclays. «Для того чтобы облигации соответствовали требованиям инвестиционного класса, хотя бы два из трех ведущих рейтинговых агентств должны оценивать бумаги в рамках инвестиционной категории», – пояснила она. Иными словами, облигации выводятся из индекса, только если два рейтинговых агентства понизили их рейтинг до «мусорного» уровня.

Индексы облигаций Barclays Capital, на которые ориентируется суверенный фонд Норвегии, восходят к соответствующим индексам американского банка Lehman Brothers, чье банкротство в сентябре 2008 года ознаменовало переход к острой фазе мирового финансового кризиса. После того как Lehman объявил о банкротстве, британский Barclays купил его североамериканский бизнес за $1,75 млрд, провел ребрендинг индексов и интегрировал их в свое семейство. До 2005 года Lehman Brothers использовал другое правило отнесения бондов к инвестиционному классу: в расчет принимались только два рейтинга – от Moody’s и S&P, в случае их несовпадения брался более низкий рейтинг.

В июле 2005 года Lehman кардинально поменял правило: добавлялся рейтинг от Fitch, и из трех рейтингов выбирался тот, который оказывался посередине. На практике это означает, что облигации признаются принадлежащими к инвестиционной категории, если хотя бы два из трех рейтингов не являются «мусорными». Согласно старому правилу, Barclays Capital признал бы валютные обязательства России «мусорными», а по новому правилу они сохраняют инвестиционное качество. На сегодняшний день большинство фондов опираются на правило «центрального из трех», реже применяются другие правила (самый консервативный рейтинг из трех, средний рейтинг из трех и т.д.).

Запас прочности

У России сейчас «мусорный» рейтинг только от S&P, а Moody’s и Fitch поддерживают минимальный инвестиционный рейтинг. Более того, S&P «пощадило» рейтинг России в национальной валюте, оставив его в пределах инвестиционной категории: рублевый рейтинг был понижен до BBB- (это на одну ступень выше валютного). Валютный и рублевый рейтинги России у Moody’s и Fitch находятся на одном уровне. Суверенный фонд Норвегии держит рублевые гособлигации, и по индексной методологии Barclays Capital это значит, что нужно ориентироваться на рублевые суверенные рейтинги. Сейчас эти рейтинги у всех трех агентств находятся на нижней ступени инвестиционной категории. По крайней мере два агентства должны понизить рейтинг России в местной валюте, чтобы гособлигации перестали удовлетворять критериям Barclays, которым следует GPFG. Правда, этот «запас прочности» достаточно хрупкий: прогноз Fitch и S&P по рейтингу негативный, а Moody's уже пересматривает рейтинг на предмет возможного понижения. Но даже если два из трех агентств снова понизят рейтинг России, это не будет означать автоматическую распродажу российских бондов норвежцами. Как пояснила РБК представительница Минфина Норвегии, фонд может отклоняться от индекса-бенчмарка в пределах конкретных лимитов риска, установленных министерством. В частности, GPFG может держать до 5% общего портфеля облигаций (государственных и корпоративных) в «мусорных» бондах. На 30 сентября облигации с «мусорным» ​статусом занимали лишь 0,6% портфеля, следует из отчетности фонда. Российские бумаги на 30 сентября занимали около 1% портфеля fixed income.

Бонды на $3–4 млрд

На конец 2013 года GPFG владел гособлигациями России на 24,7 млрд норвежских крон по рыночной стоимости (эквивалентно $4 млрд на тот момент). Фонд не раскрывает данные по вложениям в российские активы на ежеквартальной основе – только по итогам года. Но доля рублевых активов (более чем на 95% это госбумаги) в портфеле fixed income на конец сентября составляла 1,1%, раскрывал фонд. Исходя из рыночной стоимости портфеля на 30 сентября, это примерно 22,7 млрд крон ($3,5 млрд по тогдашнему курсу).
Гособлигации России, наряду с бразильскими, являются крупнейшими вложениями GPFG в инструменты fixed income на развивающихся рынках. «Доход от инвестиций в российские и бразильские активы был слабым из-за растущих доходностей госбумаг и ослабления местных валют», – говорилось в последнем квартальном отчете фонда. Индекс российских рублевых гособлигаций Bloomberg Russia Local Sovereign Total Return Index (отражает полный доход с учетом реинвестирования купонных выплат) в 2014 году снизился на 16,9%, а в пересчете на норвежскую крону – на 42,6%, следует из данных терминала Bloomberg. Отчет GPFG за 2014 год будет опубликован 13 марта.
Пресс-секретарь норвежского суверенного фонда Марте Скаар отказалась комментировать РБК российские инвестиции фонда.

Общие последствия

Рынок еще до решения S&P оценивал российские госбумаги как актив «мусорной» категории, что видно по доходностям бумаг и котировкам кредитно-дефолтных свопов (CDS, страховка инвесторов от дефолта). И перед объявлением S&P, и в конце прошлой недели российские десятилетние ОФЗ (с погашением в 2023 году) торговались с доходностью около 14%. Спреды CDS по российскому госдолгу превышают 600 базисных пунктов, опережая ливанские и пакистанские (кредитные рейтинги этих стран значительно хуже российского).
Многие консервативные фонды уже давно сбросили российские облигации, другие фонды пока не обязаны, но любое следующее понижение суверенного рейтинга России может оказаться «спусковым крючком». Ключевым последствием может стать исключение российских бумаг из индекса Barclays Global Aggregate – одного из ведущих облигационных индексов, на который ориентируются многие фонды. В составе индекса есть как рублевые, так и валютные российские гособлигации, а также евробонды российских компаний.

Россия «весит» в индексе 0,7%, что соответствует примерно $140 млрд, по данным Reuters. За снижением суверенного рейтинга последуют аналогичные действия S&P в отношении многих российских компаний и банков, уверен главный экономический советник немецкой финансовой группы Allianz Мохамед Эль-Эриан (экс-глава фонда PIMCO). Понижение рейтинга России до «мусорного», особенно если к S&P присоединится Moody’s или Fitch, «может вынудить некоторых текущих держателей продать бумаги», – написал Эль-Эриан в колонке для Bloomberg на прошлой неделе.

По его мнению, перевод российских долгов в статус «мусорных» может привести к «дальнейшему обесценению рубля, оттоку капитала и может приблизить импортный и валютный контроль». По оценкам JPMorgan, в случае дальнейшего снижения рейтингов под распродажу могут попасть госбумаги в рублях и долларах на общую сумму $6 млрд. Утверждение России в качестве эмитента «мусорного» долга, которое теперь зависит от Moody’s и Fitch, не грозит фондам, специализирующимся на высокодоходных рисковых активах развивающихся стран.

Кроме того, это шанс для инвесторов, играющих как раз на таких рейтинговых событиях. Инвесторы, ориентирующиеся на рейтинговые действия, рискуют продать облигации вблизи ценового «дна», когда на самом деле нужно покупать, сказал Bloomberg глава отдела исследований британской управляющей компании Ashmore Group Иэн Ден. «Мне нравятся российские суверенные бумаги при таких доходностях», – цитирует его агентство.

Источник: РБК

"Роснефть" откроет счет в юанях


«Нефть России», 02.02.15, Москва, 19:33
"Роснефть" проведет подготовительные операции по открытию и расчетно-кассовому обслуживанию банковского счета в китайских юанях, компания также заключит допсоглашения на обслуживание счетов в долларах США, евро, юанях, гонконгских и сингапурских долларах.

"Объем: невозможно определить", - отмечено в тендерной документации "Роснефти". В качестве места оказания услуг обозначен Владивосток.

В ноябре 2014 г. президент Владимир Путин заявил, что Россия и Китай рассматривают возможность вхождения китайских инвесторов в одну из крупных российских добывающих компаний. Одним из условий сделки Путин назвал расчеты в юанях.

"Роснефть" и китайская CNPC накануне подписали рамочное соглашение о приобретении китайской компанией 10% в "Ванкорнефти".

По словам Путина, Россия и Китай ведут переговоры о продаже нефти с Ванкорского месторождения за юани. "Договариваемся также о том, чтобы торговля нефтью с этого месторождения, а там большие объемы, велась в юанях. В этих условиях наши китайские партнеры готовы будут и прокредитовать, профинансировать многие сделки.

А во-вторых, мы уходим от диктата рынка, который все товарные потоки нефтью номинирует в долларах, и расширяем возможности применения национальных валют - и рубля, и юаня. И, в-третьих, это стабилизирует, еще дополнительно стабилизирует финансовое состояние компании ("Роснефти" - ред.)", - подчеркнул Путин.
http://www.vestifinance.ru/

http://zakupki.rosneft.ru/node/140294

Швейцария в 2014 г импортировала 2,2 тыс тонн золота
13:403 Февраля 2015 года

БЕРН, 2 фев - ПРАЙМ. Швейцария в 2014 году импортировала 2206 тонны немонетарного и необработанного золота на общую сумму в 64,85 млрд швейцарских франков (69,9 млрд долларов США), сообщает статистическая таможенная служба страны.

Больше всего драгметалла было ввезено из Великобритании - 652,017 тонн на 23,9 млрд франков. Далее следует США - 211,574 тонн на 7,2 млрд франков и Чили - 202,05 тонны на 721,7 млн франков. Импорт из России составил 58,257 тонны на 2,596 млрд франков.

Многовато они золота прикупили.

Они всЕ евро, что в прошлом году выкупили, всЁ в золото вбухали.

"Роснефть" изменила систему учета валютных рисков в МСФО


«Нефть России», 03.02.15, Москва, 14:30 Нефтяная компания "Роснефть" изменила систему учета валютных рисков в отчетности по МСФО, сообщает компания.

В частности, речь идет о валютных заимствованиях, связанных с рублевыми заимствованиями. Решение изменить систему учета валютных рисков связано с высокой волатильностью российского рубля, говорится в сообщении.

"В связи с возросшей волатильностью рубля, разовая конвертация всего кредитного портфеля компании на конец отчетного периода может исказить фактический валютный риск на текущий момент период", - говорится в сообщении компании. Что, в свою очередь, отражается на конечных финансовых результатах "Роснефти".

Для того чтобы "обеспечить правильную и актуальную информацию о финансовых результатах", "Роснефть" приняла решение все прибыли и убытки, получаемые от перевода иностранных займов в рубли, временно отражать в составе прочего совокупного дохода, что не влияет на прибыль или убыток компании за отчетный период. Если хеджирование приведет к признанию финансового обязательства, то такой доход или убыток будет признан в составе прибыли или убытка за текущий период. Таким образом, "Роснефть" учитывает текущий валютный риск.

Изменения вступили в силу 1 октября 2014 года. При этом до этого срока все разницы в валютных курсах, возникающие по кредитам и займам, выраженным в иностранной валюте, были описаны непосредственно в отчете о прибылях и убытках в финансовой отчетности по МСФО. Кредиты и займы компании, выраженные в иностранной валюте, конвертировались в рубли по курсам обмена, актуальным на конец отчетного периода.
Источник: Dow Jones Newswires

Но у них год назад было
Золотой запас Швейцарии, декабрь, 2014 год - 1040 тонн
Сейчас соответственно более 3200 тонны
И они подымаются с 7 места на 3 по количеству золота.

А в прессе столько шуму подымали по поводу, как мы золото скупаем,
По факту оказалось Швейцария в этом году купила чуть ли не в два раза больше чем мы за все время накопили.

ЦБ уличил 300 банков в превышении лимитов по кредитованию

По оценке Банка России, примерно 300 банков кредитуют связанных заемщиков в большем объеме, чем разрешено регулятором. Об этом сообщил первый зампред ЦБ Алексей Симановский
\\\
Подробнее на РБК:
http://top.rbc.ru/finances/03/02/2015/54d085a59...

S&P заплатит $1,5 млрд за рейтинговые действия до кризиса 2008 г
16:473 Февраля 2015 года

МОСКВА, 3 фев - ПРАЙМ. Международное рейтинговое агентство S&P заплатит 1,5 миллиарда долларов за урегулирование претензий, связанных с рейтинговыми действиями в отношении облигаций до финансового кризиса 2008 года, говорится в пресс-релизе компании McGraw-Hill, владеющей рейтинговым агентством.

Агентство выплатит 687,5 миллиона долларов министерству юстиции США. Аналогичную сумму получат в общем 19 американских штатов, а также округ Колумбия. Рейтинговое агентство также выплатит 125 миллионов долларов системе гособеспечения государственных служащих штата Калифорния (Calipers). Выплаты Calipers связаны с претензиями организации к рейтингам трех структурных инвестиционных инструментов.

При этом рейтинговое агентство так и не признало нарушений, связанных с рейтинговыми действиями. Так, в релизе отмечается, что соглашение об урегулировании претензий не содержит никаких выводов о нарушении закона со стороны агентства.

Выплаты будут отражены в отчетности компании за четвертый квартал и весь 2014 год, которую McGraw-Hill планирует опубликовать 12 февраля. В отчетности компания также сообщит о последствиях выплат для финансовых показателей компании.

В феврале 2013 года министерство юстиции США подало иск против S&P на 5 миллиардов долларов, мотивируя это тем, что S&P намеренно завышало рейтинги по ипотечным облигациям во время мирового финансового кризиса 2008-2009 годов. В свою очередь рейтинговое агентство назвало иск местью Минюста за понижение рейтинга США до "AA+" с "AAA" в 2011 году. Около 95% кредитных рейтингов по всему миру приходится на рейтинговые агентства Fitch, Moody`s и S&P.

ЦБ намерен ужесточить борьбу с фиктивным капиталом банков
20:433 Февраля 2015 года

ТУЛА, 3 фев - ПРАЙМ. ЦБ РФ может объявить мораторий на увеличение капитала банками в тех случаях, когда регулятор не может проверить прозрачность сделки, сообщил журналистам первый зампред ЦБ Алексей Симановский.

Указанные изменения, в частности, введение понятия "презумпция недоверия" могут быть отражены в отдельных нормативных актах регулятора, уточнил Симановский.

"Эти признаки, в моем представлении - критерии отсутствия возможности получения достаточной информации для того, чтобы признать капитал реальным, должны появиться в нормативном акте", - сказал он. По его словам, случаи "раздувания" капитала российских банков в последнее время не участились, но учитывая объем активов российского банковского сектора, который составляет порядка 80 триллионов рублей, "действия, связанные с идентификацией проблем, должны быть гораздо более быстрыми".

Симановский отметил, что регулятор иногда сталкивается с такой ситуацией, когда банки применяют схемы докапитализации, особенно с участием зарубежных организаций, при которых ЦБ не может проверить прозрачность сделки. "Информации от зарубежного регулятора из офшора не получишь по поводу того, чем являются средства. Не получив подтверждения, принять решения, что это фиктивный капитал, мы не можем", - поясняет свою позицию первый зампред.

"Если Банк России не имеет возможности подтвердить добросовестность и природу происхождения средств, или какие-то элементы и процедуры увеличения капитала для Банка России скрыты по любой причине - это основание для того, чтобы соответствующая сумма в капитал не включалась или из капитала исключалась", - уверен Симановский.

При этом он выразил надежду, что применять данный подход уже на практике можно будет "не через многие годы, а через считанное число месяцев". "Подход допускает, что на какое-то время на включение капитала будет объявлен мораторий, по тем случаям, которые являются непрозрачными. Но по этой линии, возможно, будет основная критика", - указал он.

Проснулись, всего 25 лет прошло...

«Нефть России», 03.02.15, Москва, 21:11 Производство золота в России в этом году может достичь рекордных 300 тонн. Больше добывает только Китай. Запасы золота в России тоже бьют рекорды — 1200 тонн. Золото может рассматриваться властями в качестве защитного актива на случай ужесточения международной изоляции России.

Россия произведет более 300 тонн золота в этом году, прогнозирует министр природных ресурсов РФ Сергей Донской. «Уровни добычи золота в России бьют рекорды. Думаю, в 2015 году мы преодолеем отметку 300 тонн годовой добычи. Это произойдет прежде всего благодаря вовлечению в разработку золоторудных месторождений на Дальнем Востоке и на юге Сибири», — написал Донской на своей странице в Facebook.

Это будет гораздо больше, чем в 2014 году. Официальных итогов еще нет, но Союз золотопромышленников России сообщает, что по итогам 11 месяцев 2014 года в России произведено 268,5 тонны золота (это на 15,7% больше, чем в тот же период в 2013 году). По прогнозу союза, объем добычи золота в 2014 году составил 275–280 тонн. Оценки агентства Thomson Reuters GFMS несколько скромнее — 272 тонны по итогам 2014 года, но и это рост на 9%.

По всем подсчетам, Россия в 2014 году вышла на второе место в мире по объему добычи. Больше добыл только Китай — 465,7 тонны, на третьем месте Австралия — 269,7 тонны.

По объему разведанных запасов золота в России тоже существенный прирост, до 1774 тонн в 2007–2012 годах. «Общее число месторождений коренного золота с 1990-х годов возросло с 175 до 339. Сегодня мы занимаем вторую строчку в мире по запасам золота», — отмечает министр.

Запасы золота в государственных резервах тоже растут.

Запасы драгметалла с конца 2004 года выросли почти в три раза, до 1200 тонн. Золотой запас России еще в ноябре 2014 года достиг 20-летнего максимума, сообщает Bloomberg со ссылкой на данные Международного валютного фонда.

ЦБ в прошлом году значительно активизировал закупки золота. По данным World Gold Council (WGC), с начала 2014 года Россия добавила в свои резервы 115 тонн благородного металла. Для сравнения, в 2013 году, по данным годового отчета регулятора, активы Банка России в золоте увеличились лишь на 80 тонн.

В итоге, по данным ЦБ, на 1 января 2015 года монетарное золото (учтено по текущим котировкам Банка России) составляет 39 989,9 млн чистых тройских унций, или 10% всех международных (золотовалютных) резервов России.

ЗВР складываются из валютных активов (иностранная валюта, специальные права заимствования (SDR) и резервная позиция в МВФ) и золота (слитки и монеты, изготовленные из золота с пробой металла не ниже 995/1000). «В эту категорию включается как золото в хранилище, так и находящееся в пути и на ответственном хранении, в том числе за границей», - уточняет Центробанк.

Россия наращивает долю золота в резервах, желая подстраховаться в непростой экономической и геополитической ситуации. «Тот, кто хочет понять, как действуют русские в кризисные времена, должен лишь взглянуть на данные относительно закупки золота», — пишет немецкое издание Die Welt.

Российский регулятор утверждает, что резко выросший золотой запас может стать инструментом регулирования рублевой ликвидности.

Золото — надежный страховой инструмент, отмечает главный экономист Deutsche Bank в России Ярослав Лисоволик. По этой причине власти ставили задачу нарастить золотой запас с 7 до 10%. Цель — снижение уязвимости золотовалютных резервов в условиях роста рисков для инвесторов на развивающихся рынках. «Отчасти рост золотого запаса направлен на диверсификацию структуры резервов», — добавляет Лисоволик.

Золото может выступить платежным инструментом в условиях крайнего форс-мажора. «Если международная изоляция России продолжится, Запад еще ужесточит санкции, рубль обесценится, то за золото можно будет покупать технику и технологии, продовольствие», — отмечает аналитик компании БКС Олег Петропавловский. Президент «Алмаз-холдинга» Флун Гумеров считает, что ЦБ «абсолютно правильно делает, увеличивая запасы золота». «Разве может денежно-кредитная политика ЦБ РФ быть независимой, если сейчас она зависит от корзины основных валют, то есть фактически ЦБ зависит от политики ФРС США и Европейского центробанка», — говорит Гумеров.

Не исключает использование золота для расчетов и Иван Манаенко из компании «Велес капитал», тем более что такая практика была во времена СССР — по программе Lend Lease Act, по которой Соединенные Штаты передавали своим союзникам, включая Советский Союз, во время Второй мировой войны вооружение, технику, боеприпасы, нефтепродукты, продовольствие. Тогда СССР получил помощь на $11,3 млрд и частично расплатился золотом.

Покупка золота — это хорошая поддержка отечественного бизнеса, поскольку золото скупается преимущественно на внутреннем рынке.

«В течение последних нескольких лет Банк России приобретает монетарное золото на внутреннем рынке», — сообщала ранее «Газете.Ru» пресс-служба ЦБ.

Санкции ЕС и США в отношении РФ серьезно затруднили для отечественных добывающих компаний продажу драгметаллов за рубеж. Несмотря на отсутствие прямого запрета на закупку российского золота, иностранные банки предпочитают вести себя осторожно в отношении любых сделок с коллегами из России и массово отказываются от его приобретения. По словам источников агентства Reuters, большая часть добываемого в РФ золота обычно продается российским банкам, например Сбербанку или ВТБ. Те, в свою очередь, перепродают его Центробанку или иностранным банкам, однако последние стараются не покупать российское золото из-за санкций.

Однако золото не настолько ликвидный актив, как доллары или ценные бумаги американского казначейства, напоминают эксперты, а цена его волатильна. Пока ее снижение способствует росту золотовалютных резервов. «В конце прошлого года и в начале этого цена за тройскую унцию колебалась в пределах $1150–1200», — говорит Олег Петропавловский. Эксперты опасаются, что вложения могут оказаться не столь выгодными, если золото продолжит дешеветь. Впрочем, долгосрочный тренд скорее говорит об обратном: с 2000 года тройская унция подорожала почти в четыре раза.

Рустем Фаляхов
Источник: Газета.ру

22:14 Standard & Poor's снизило кредитные рейтинги шести крупных европейских банков


Рейтинги были снижены, в том числе в отношении Credit Suisse Group AG и HSBC Holdings Plc

Аналитики агентства полагают, что в текущих экономических условиях государство вряд ли окажет финансовую помощь этим банкам, передает Bloomberg

Читайте также: S&P понизило рейтинги Москвы и Петербурга до «мусорного» уровня Также были снижены долгосрочные рейтинги холдинговых компаний Barclays Plc и Lloyds Banking Group Plc. Что касается Standard Chartered Plc и Royal Bank of Scotland Group Plc, агентство опустило их долгосрочные и краткосрочные суверенные кредитные рейтинги. Рейтинги Deutsche Bank были помещены на пересмотр с перспективой понижения.
http://www.bfm.ru/news/285303

Михаил Прохоров может войти в совет директоров банка "Возрождение" - СМИ
22:483 Февраля 2015 года

МОСКВА, 3 фев /ПРАЙМ/. Глава группы "Онэксим" Михаил Прохоров может войти в совет директоров банка "Возрождение", основатель и главный акционер которого Дмитрий Орлов скончался в конце прошлого года, сообщает сайт газеты "Ведомости" со ссылкой на знакомого одного из акционеров и финансиста, близкого к руководству банка.

С такой просьбой к нему обратилась зампред правления банка и наследница Дмитрия Орлова Татьяна Орлова, сообщил изданию источник, близкий к руководству банка. Дал ли Прохоров окончательное согласие, неизвестно, но ранее он согласился поддержать Татьяну и семью Орловых до тех пор, пока они не вступят в права наследства, сказал он.

В январе пакет акций банка "Возрождение" в размере 30,70% уставного капитала (32,03% голосующих акций банка), принадлежавший Дмитрию Орлову, был передан в доверительное управление Алексею Крапивину на период оформления наследства.

Представлять интересы семьи после смерти Орлова в совете директоров банка будут Михаил Прохоров, Алексей Крапивин и, возможно, дочь Орлова Татьяна. Заседание совета директоров, на котором будет решен вопрос о новом составе совета, пройдет 4 февраля, сказали собеседники издания.

mfd.ru → Новости → Финансовые новости → 4 февраля 2015 г. → Банк "Санкт-Петербург" за 2014 год увеличил объ...
сегодня 10:30
Банк "Санкт-Петербург" за 2014 год увеличил объем чистой прибыли по РСБУ на 89%

Москва, 4 февраля. /МФД-ИнфоЦентр, MFD.RU/

Банк "Санкт-Петербург" за 2014 год в сравнении с аналогичным показателем 2013 года увеличил объем чистой прибыли по РСБУ на 89% до 6 млрд рублей. Об этом сообщила кредитная организация, отметив, что это предварительные итоги деятельности, которые могут быть скорректированы.

Чистый процентный доход по сравнению с результатом за 2013 год вырос на 35.5% и составил 18.3 млрд рублей, чистый комиссионный доход — на 28.5% до 3.1 млрд рублей. Активы банка составили на 1 января 2015 года 530.3 млрд рублей, что на 27.7% больше, чем на 1 января 2014-го.

Собственный капитал банка, рассчитанный по методике "Базеля III", равнялся на 1 января 2015 года 58.4 млрд рублей, норматив достаточности основного капитала составил 8.4% (при допустимом минимуме 5.5%), норматив достаточности собственного капитала — 13.3% (при минимуме 10%).

Средства физических лиц увеличились по итогам прошлого года на 21.6% до 142.4 млрд рублей. Объем кредитного портфеля увеличился за год на 16.3% до 310.3 млрд рублей. При этом розничный кредитный портфель вырос на 24.4% с начала года до 53.2 млрд рублей. А объем кредитов юридическим лицам — на 14.8% до 257.1 млрд рублей.

По состоянию на 1 января 2015 года объем резервов под обесценение кредитного портфеля составил 23.3 млрд рублей. Отношение резервов к кредитному портфелю — 7.5%. Уровень просроченной задолженности на 1 января 2015 года — 2.7%, а уровень ее покрытия резервами — 281%.

Напомним, что банк "Санкт-Петербург" — крупный по размеру активов подконтрольный менеджменту региональный банк, осуществляющий свою деятельность в Ленинградской области. Ключевые направления деятельности — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение вкладов физических лиц и валютные операции. Базовым источником финансирования деятельности являются вклады физических лиц и средства предприятий и организаций (27.10% и 27.83% соответственно). В настоящий момент акционерами и бенефициарами банка являются председатель наблюдательного совета банка Александр Савельев (20.92%), Кристина Миронова (9.99%), Павел Филимоненок (9.98%), Владимир Реутов (9.46%), ЕБРР (5.49%), Элам Ларс Питер (9.34%), Валерий Пузиков (3.30%), Владимир Матвиенко (2.80%), Максим Воробьев (1.16%), "Дойче Банк Акциенгезельшафт" ("Дойче Банк АГ") (1.57%), миноритарии (16.89%), акции, находящиеся в публичном обращении, ─ 4.60%.

12:00 Рейтинговое агентство Dagong предупредило о риске реструктуризации госдолга Украины

Политическая ситуация на Украине , положение дел в обществе и война негативным образом влияют на экономику

Китайское рейтинговое агентство Dagong предупредило о риске реструктуризации государственного долга Украины. «...полагаю, что у Украины недостаточно потенциала для самостоятельного возврата долга. Заимствования делались с учетом политических тенденций, в условиях экономической нестабильности внутри страны.

Читайте также: За кредит Украине придется платить высокую цену «Газпром» получил высший рейтинг от китайского агентства Dagong Политическая ситуация в стране, положение дел в обществе и война негативным образом влияют на экономику, а это, в свою очередь, — на способность выплатить долги. Поэтому положение дел на Украине вызывает у нас обеспокоенность», — заявил в интервью ТАСС глава Dagong Гуань Цзяньчжун. По его оценке, в краткосрочной перспективе политическое воздействие на экономику «вряд ли удастся упразднить».
http://www.bfm.ru/news/285335

Сяоцинь: России, Индии и Китаю будет трудно добиться реформы МВФ

15:5304.02.2015 (обновлено: 15:55 04.02.2015)
"С ростом экономической мощи развивающихся стран, естественно, что Китай, Индия и Россия, которые относятся к развивающимся экономикам, надеятся на увеличение веса и представительности развивающихся экономик в МВФ" - сказал доцент факультета дипломатии Института международных отношений Китайского народного университета Чэнь Сяоцинь.

ПЕКИН, 4 фев — РИА Новости. России, Индии и Китаю будет сложно добиться реформы Международного валютного фонда (МВФ) и увеличить представительство развивающихся стран в организации, этому будут противостоять развитые страны, заявила РИА Новости доцент факультета дипломатии Института международных отношений Китайского народного университета Чэнь Сяоцинь.

В понедельник, 2 февраля, в Пекине прошла встреча глав МИД России, Индии и Китая в формате РИК. По ее итогам министры призвали к немедленному реформированию международной финансовой системы, чтобы увеличить вес и представительство развивающихся рынков и стран. По словам министров, особое внимание нужно уделить реализации к концу текущего года плана по реформированию квот в МВФ, принятого в 2010 году.

"МВФ — международная финансовая структура западных стран, возглавляемая США. С самого начала у США была самая большая квота в ней. Западные страны всегда играли главную роль. Однако с ростом экономической мощи развивающихся стран, естественно, что Китай, Индия и Россия, которые относятся к развивающимся экономикам, надеятся на увеличение веса и представительности развивающихся экономик в МВФ" — отмечает Чэнь Сяоцинь.

"Конечно, такая вероятность существует, но я полагаю, что противодействующая сила этому очень велика", — отмечает эксперт. По ее словам, "развитые страны вряд ли с легкостью возьмут и передадут часть прав развивающимся странам". "Это весьма маловероятно", — уверена китайский эксперт. Чэнь Сяоцинь полагает, что развивающимся странам лучше создать свои финансовые структуры, где инициатива будет принадлежать им.

"В настоящее время силы, выступающие против реформирования ООН, МВФ, международных организаций по торговле, крайне велики. Конечно, можно попробовать реформы, но я полагаю, лучше создать свои финансовые структуры, которые будут способствовать экономическому и инвестиционному сотрудничеству между странами региона", — уверена она.

Этими структурами, по ее мнению, вполне могут быть создаваемые Азиатский банк инфраструктурных инвестиций и Банк БРИКС.

РИА Новости http://ria.ru/economy/20150204/1045920335.html#...

Бельгия планирует вернуть хранящиеся в Великобритании 200 тонн золота


«Нефть России», 04.02.15, Москва, 17:38
Бельгия собирается вернуть из хранилищ в Великобритании принадлежащие ей 200 тонн золота, которые были переданы на хранение за границу в конце 1930-х годов, сообщает телерадиокомпания RTBF.

По данным RTBF, слитки общей стоимостью 6,2 миллиарда евро находятся на глубине 20 метров в хранилище с полутораметровыми стенами в Лондоне. Открыть его можно только семисантиметровым ключом, существующим в одном экземпляре и защищенным паролем.

Слитки были переданы на хранение Великобритании, сейфы которой считались самыми надежными в мире, из-за опасения вторжения Германии. В стране также хранится золото из Франции и США. Аренда хранилища обходится бельгийскому королевству в 250 тысяч евро в год.

По соображениям безопасности дата операции не сообщается. Как отмечает RTBF, возвращать золото планируется на судне, которое будут сопровождать 50 военных и вертолет.

По данным телерадиокомпании, Национальный банк Бельгии располагает 227 тоннами золота. При этом 27 тонн хранятся в Канаде, Швейцарии и Бельгии.
Источник: ПРАЙМ