Банки

Moody's понизило рейтинги Сбербанка, ВЭБа и АИЖК с "Baa2" до "Baa3"


«Нефть России», 19.01.15, Москва, 19:35 Международное рейтинговое агентство Moody's Investors Service понизило долгосрочные рейтинги Сбербанка, Внешэкономбанка и Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) с "Baa2" до "Baa3".
Также Moody's снизило их краткосрочные рейтинги с "P-2" до "P-3" и поместило все рейтинги на пересмотр с вероятностью дальнейшего понижения, говорится в сообщении агентства.
Данные рейтинговые действия связаны с понижением долгосрочных рейтингов России с "Baa2" до "Baa3" 17 января 2015 года. Рейтинги РФ также помещены на пересмотр с возможностью дальнейшего снижения.
Сбербанк по итогам 3-гоквартала 2014 года занял 1-е место по объему активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".
Источник: ИА "Финмаркет"

В 2014 году вывоз капитала из РФ банками вырос в 6,6 раза


«Нефть России», 19.01.15, Москва, 20:18 В 2014 году вывоз капитала из РФ банковским сектором вырос в 6,6 раза - до $49,8 млрд против $7,5 млрд в 2013 году, свидетельствуют данные ЦБ РФ.
Отток капитала прочими секторами вырос в 1,9 раза и составил $101,7 млрд по сравнению с $53,5 млрд годом ранее.
В 4-м квартале вывоз капитала банковским сектором составил $30,7 млрд против ввоза в размере $3,4 млрд в октябре-декабре 2013 года. В 3-м квартале 2014 года банки обеспечили приток в размере $17,7 млрд.
Прочими секторами в 4-м квартале было вывезено $42,2 млрд по сравнению с $20,3 млрд годом ранее и $25,4 млрд в 3-м квартале 2014 года..
Ранее сообщалось, что чистый вывоз капитала банками и предприятиями из РФ в 2014 году, по оценке ЦБ РФ, составил $151,5 млрд, что в 2,5 раза больше, чем в 2013 году ($61 млрд). В 4-м квартале 2014 года чистый вывоз капитала увеличился до $72,9 млрд по сравнению с $7,7 млрд в 3 квартале. Во 2 квартале чистый вывоз капитала составил $22,4 млрд, в 1 квартале - $48,2 млрд.
Банк России впервые в 4 квартале 2014 года использовал механизм предоставления валютной ликвидности банкам на возвратной основе, таким образом, $19,8 млрд оттока капитала носят временный характер. Существенным фактором увеличения чистого вывоза капитала частным сектором в 2014 году наряду с наращиванием иностранных активов стали выплаты по внешнему долгу компаний и банков в условиях сужения возможностей для рефинансирования долга из-за санкций. В 2015 году ожидается сокращение объема выплат по внешнему долгу, что должно положительно сказаться на показателях оттока капитала.
Источник: ИА "Финмаркет"

ЦБ начал борьбу с основной схемой ухода от налогов
08:3120 Января 2015 года

МОСКВА, 20 янв - ПРАЙМ. Центробанк начал активную борьбу с одной из самых распространенных схем вывода капитала за рубеж и ухода от налогов - транзитными операциями, пишут во вторник "Известия".

По экспертным оценкам, их доля в общем объеме незаконных операций не менее 50%. Банки должны уделять повышенное внимание транзитным операциям клиентов и требовать у них подтверждающие уплату налогов документы — письмо об этом Центробанк направил в коммерческие банки. Оно подписано зампредом Банка России Дмитрием Скобелкиным.

Письма ЦБ по факту имеют нормативный характер, и теперь, на фоне кампании по отзыву лицензий, банки на свой усиленный страх и помноженный риск станут помогать клиентам оптимизировать налоги.

По словам зампредседателя комитета Госдумы по финансовому рынку, президента Ассоциации региональных банков России Анатолия Аксакова, на транзитные операции клиентов российских банков приходится не менее 50% всех незаконных финансовых операций. Общий объем последних — 1,5 трлн рублей за 2013 год. Как сообщают источники, близкие к ЦБ и Росфинмониторингу, по предварительным данным показатель в 2014 году остался на прежнем уровне.

Транзитная схема используется российским бизнесом для уклонения от уплаты налогов. В рамках этой схемы задействованы специально созданные компании в России и офшорных зонах и по 5–10 банков. Компании заключают между собой договор на поставку техники и оборудования — это наиболее распространенный пример, говорит источник, близкий к ЦБ.

Также популярны договоры на оказание консалтинговых услуг. В контракте завышается в десятки или сотни раз сумма, на которую реально поставляется товар, — и доход компании выводится из-под налогообложения под видом расходов. Чтобы скрыть мошеннический характер сделки, бенефициары вовлекают в схему целые цепочки юрлиц и банков, прогоняя через них средства.

В итоге порой, по словам источника, российская компания бенефициара оказывается в убытках и тогда не платит налог на прибыль (20%). Но у российских налоговиков есть комиссии по убыткам, которые активно общаются с собственниками, выясняя причины убыточности, и в таком случае приходится привлекать номинальных собственников и часто менять юрлица — стабильного бизнеса не построишь. Поэтому чаще российская операционная просто показывает не убытки, а очень маленькую по отношению к выручке, но стабильную прибыль.

Что касается фирм-"прокладок", то на определенном этапе схемы по перегону денег одна из них вдруг платит налог на добавленную стоимость (НДС) в бюджет (при ввозе товара, помимо пошлин, платится НДС в размере 18%) и исчезает из цепочки, поясняет источник; налоговики, ЦБ и Росфинмониторинг якобы не успевают отследить такие случаи.

В письме банкам Скобелкин указывает на ряд признаков транзитных операций, которые должны вызвать у банков подозрения при обслуживании клиентов. Это: зачисление денег на счет клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках РФ с последующим их списанием; списание средств со счета происходит в срок не более двух дней после их зачисления; транзитные операции проводятся регулярно — как правило, ежедневно в течение длительного времени (не менее трех месяцев); деятельность клиента, в рамках которой производятся зачисления денежных средств на счет и списания их со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной; с используемого для указанных операций счета уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему РФ не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, несопоставимых с масштабом деятельности владельца счета.

"По оценке Банка России, деятельность таких клиентов не имеет очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, а соответствующие операции требуют повышенного внимания со стороны кредитных организаций", — подчеркивает в письме Скобелкин.

Поэтому ЦБ обязал банки запрашивать у клиентов документы (заверенные копии), подтверждающие уплату ими налогов за последний налоговый период, либо документы и сведения, подтверждающие отсутствие оснований для уплаты налогов в бюджетную систему РФ. Также ЦБ обязал банки обеспечить повышенное внимание всем операциям клиентов, в которых выявлены черты транзитных, и информировать об этом Росфинмониторинг.

"Возрастающие масштабы транзитных операций, проводимых клиентами банков, позволяют предполагать, что возможными действительными целями таких операций могут являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели, — заявили в пресс-службе ЦБ. — Банк России будет уделять повышенное внимание как самим клиентам, так и их операциям"

Остатки средств на корсчетах и депозитах Банка России выросли до 1339,8 млрд и 358,5 млрд рублей соответственно
20.01.2015 09:21 Новости компаний

Остатки средств кредитных организаций в Банке России на начало операционного дня 20.01.2015 г. составили: на корреспондентских счетах (включая остатки средств на ОРЦБ) 1339,8 млрд рублей. По Московскому региону остатки средств выросли до 1136,7 млрд рублей. На депозитных счетах - снизились до 358,5 млрд рублей.

Сальдо операций Банка России с банковским сектором по предоставлению и абсорбированию рублевой ликвидности со сроками исполнения, приходящимися на 20.01.2015 г., по данным на начало операционного дня составило 302,7 млрд рублей.

http://www.finam.ru/analysis/newsitem/ostatki-s...

ЦБ: Внешний долг РФ снизился за 2014 год на 17,7%, до $599,5 млрд
10:5420 Января 2015 года

МОСКВА, 20 янв - ПРАЙМ. Внешний долг РФ на 1 января 2015 года составил 599,497 миллиарда долларов против 728,864 миллиарда долларов на 1 января 2014 года, свидетельствуют предварительные данные Банка России.

Таким образом, внешний долг страны снизился за прошлый год на 129,4 миллиарда долларов, или на 17,7%.

Медведев: Государство поможет компаниям РФ выплатить внешние долги >>

Из общего объема долга на органы госуправления приходится 41,516 миллиарда долларов, на ЦБ – 10,407 миллиарда долларов. Львиная доля долга приходится на банки – 171,105 миллиарда долларов, а также на другие сектора экономики – 376,469 миллиарда долларов.

СРОЧНО Рейтинговое агентство Moody’s понизило рейтинги 17 российских городов и регионов
00:5321 Января 2015 года


МОСКВА, 21 янв /ПРАЙМ/. Международное рейтинговое агентство Moody’s понизило рейтинги 17 российских городов и регионов.

В частности, рейтинг Москвы был понижен с уровня "Baa2" до "Baa3", а рейтинг Санкт-Петербурга был понижен до уровня "Baa3".

Во вторник Moody’s также понизило рейтинги восьми крупных российских компаний и их "дочек" вслед за ухудшением суверенного рейтинга страны, говорится в сообщении агентства. В частности, Moody`s понизило рейтинги "Роснефти"ROSN +0,75%, ЛУКОЙЛаLKOH -0,43%, "ГазпромGAZP -1,59% нефти", "Норильского никеля".

07:46 Впервые в своей истории Китай стал нетто-экспортером капитала


Китайские инвесторы за границей интересуются, прежде всего, размещением капитала в недвижимость и предприятия

Китай впервые в своей истории стал нетто-экспортером капитала: в 2014 году его прямые инвестиции за рубежом превысили иностранные прямые инвестиции в КНР. Об этом сообщает ТАСС, ссылаясь на Министерство коммерции КНР.

По словам официального представителя ведомства Шэнь Даньяна, китайские инвестиции за рубежом в 2014 году достигли $116 млрд долларов (рост на 15,5% по сравнению с предыдущим годом). Эта сумма включает $102,89 млрд вложений в нефинансовые секторы (рост на 14,1%).

«Если включить внешние инвестиции китайских компаний при посредстве третьих сторон, то общая цифра инвестиционных вложений составит около $140 млрд, что означает, что Китай стал нетто-экспортером капитала», — подчеркнул Шэнь Даньян.

Иностранные инвестиции в Китае за минувший год составили $119,6 млрд долларов (рост на 1,7%).

Китайские инвесторы за границей интересуются, прежде всего, размещением капитала в недвижимость, предприятия и «другие активы», указывает агентство. При этом в самом Китае инвестиционная активность замедлилась.

ВВП Китая по итогам 2014 года составил 63,65 трлн юаней ($10,4 трлн), что на 7,4% больше, чем в 2013 году. Этот показатель прироста, по данным статуправления КНР, является минимальным за последние 24 года.
http://www.bfm.ru/news/284179

S&P заплатит $1,4 млрд за рейтинговые действия в кризис-2008
10:4321 Января 2015 года

МОСКВА, 21 янв - ПРАЙМ. Международное рейтинговое агентство S&P заплатит около 1,4 млрд долларов в январе для урегулирования претензий, связанных с рейтинговыми действиями в отношении облигаций до и после финансового кризиса 2008 года, передает издание Wall Street Journal со ссылкой на источники, знакомые с ситуацией.

Выплаты станут первым дисциплинарным наказанием в отношении рейтингового агентства с начала кризиса. Издание отмечает, что три крупнейших рейтинговых агентства в мире (Fitch, Moody's, S&P) до этого не подвергались наказаниям, несмотря на обвинения в завышении рейтингов ипотечных облигаций во время кризиса 2008 года.

Министерство юстиции США, а также более 10 американских штатов получат от рейтингового агентства более 1,37 млрд долларов за искажение рейтингов во время кризиса, сообщили источники агентству. Около 80 млн долларов получит Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США, а также штаты Нью-Йорк и Массачусетс за урегулирование претензий по рейтинговым действиям в отношении шести выпусков облигаций с залогом недвижимости в 2011 году.

Агентство может сообщить о выплате 80 млн в пользу SEC и двух американских штатов уже в среду, отмечают источники агентства. В рамках соглашения агентство может быть отстранено от проведения рейтинговых действий в отношении определенных коммерческих сделок в области недвижимости. Ожидается, что при этом S&P не признает нарушений со своей стороны.

В феврале 2013 года министерство юстиции США подало иск против S&P на 5 млрд долларов, мотивируя это тем, что S&P намеренно завышало рейтинги по ипотечным облигациям во время мирового финансового кризиса 2008-2009 годов. В свою очередь рейтинговое агентство назвало иск местью Минюста за понижение рейтинга США до "AA+" с "AAA" в 2011 году. Около 95% кредитных рейтингов по всему миру приходится на рейтинговые агентства Fitch, Moody's и S&P, отмечает издание.

12:28 Китай учреждает в Швейцарии офшорный юаневый центр


Аналогичные офшорные юаневые центры уже существуют в Гонконге и Лондоне

Центробанки Китая и Швейцарии планируют подписать в среду соглашение об учреждении в Цюрихе офшорного юаневого центра, который будет способствовать интернационализации китайской валюты и увеличению количества финансовых сделок в юанях в Европе. Об этом сообщает ТАСС, ссылаясь на китайские СМИ.

Подписание этого документа произойдет в ходе визита премьера Госсовета КНР Ли Кэцяна в Швейцарию для участия во Всемирном экономическом форуме в Даосе.

В соответствии с достигнутыми договоренностями КНР предоставит для этого

швейцарской стороне квоту в размере 50 млрд юаней (около $8 млрд).

Аналогичные офшорные юаневые центры уже существуют в Гонконге и Лондоне.

В июле прошлого года центральные банки КНР и Швейцарии подписали соглашение о валютном свопе в размере 150 млрд юаней ($24 млрд) для стимулирования двусторонних торгово-экономических отношений, отмечает агентство.
http://www.bfm.ru/news/284205

Прибыль банков РФ в 2014 году упала на 41%
17:3821 Января 2015 года

МОСКВА, 21 янв - ПРАЙМ. Прибыль российских банков в 2014 году сократилась на 40,7% по сравнению с предыдущим годом и составила 589 миллиардов рублей, говорится в релизе ЦБ о динамике развития банковского сектора РФ.

"Основным фактором снижения стал прирост созданных кредитными организациями резервов на возможные потери", - пояснил ЦБ.

Резервы увеличились с начала года на 1,203 триллиона рублей, или на 42,2%, в то время как в 2013 году - на 411 миллиардов рублей, или на 16,8%.

Профицит консолидированного бюджета РФ за январь-ноябрь вырос в 1,5 раза
17:1621 Января 2015 года

МОСКВА, 21 янв - ПРАЙМ. Профицит консолидированного бюджета РФ за 11 месяцев 2014 года составил 1,55 триллиона рублей, увеличившись в 1,5 раза по сравнению с аналогичным показателем предыдущего года (1,03 триллиона рублей), следует из материалов Федерального казначейства.
\\\

Это в рублях вырос

В рублях, правильно, не в тоннокилометрах считать...

ЕЦБ сохранил базовую процентную ставку на рекордно низком уровне в 0,05%
15:5222 Января 2015 года
МОСКВА, 22 янв - ПРАЙМ. Совет управляющих Европейского центрального банка (ЕЦБ) на заседании в четверг сохранил базовую процентную ставку на рекордно низком уровне 0,05%, следует из пресс-релиза регулятора.

Ставка по депозитам сохранена на уровне минус 0,2%, маржинальная ставка - на отметке 0,3%. Решения совпали с прогнозами аналитиков.

ЦБ Швейцарии напечатал 100 млрд франков с начала года для поддержания курса
16:0022 Января 2015 года

МОСКВА, 22 янв - ПРАЙМ. Швейцария потратила на поддержание курса франка к евро на уровне не выше 1,2 в первой половине января около 100 млрд франков, прежде чем отпустить курс в свободное плавание, сообщил член совета управляющих Национального банка Швейцарии Фритц Цурбрюгг.

Он объяснил мотивы, которыми руководствовался банк, принимая решение об отмене с 15 января верхней границы курса франка к евро, что привело к резкому "взлету" швейцарской валюты - она подорожала на 20% по отношению к евро и на 15% к доллару. "В дни, которые предшествовали решению об отмене "потолка" курса, сумма интервенций становилась все более значительной. В общем и целом мы должны были израсходовать примерно 100 млрд франков только в январе", - сказал Цурбрюгг в интервью, опубликованном в газете "Блик".

17:02 Драги: ЕЦБ будет скупать активы по 60 млрд евро в месяц до конца сентября 2016


Программа будет действовать до тех пор, пока в еврозоне не наступит «стабильная инфляция»

Европейский центральный банк запускает программу «количественного смягчения». Об этом объявил глава ЕЦБ Марио Драги.

Теперь ежемесячно ЕЦБ будет выкупать государственных и частных ценных бумаг на €60 млрд. Это на €10 млрд больше, чем прогнозировалось ранее аналитиками. Программа продлится до сентября 2016 года.

Таким образом, общий объем ликвидных денежных средств, который поступит в европейскую экономику, составит €1,2 трлн. Как подчеркнул Драги, программа будет действовать до тех пор, пока в еврозоне не наступит «стабильная инфляция».
http://www.bfm.ru/news/284343

ВТБ ожидает распродажи своих долговых бумаг из-за возможного снижения рейтинга

РБК. 22.01.2015, Москва 14:57:07
Первый зампред правления ВТБ Юрий Соловьев ожидает, что иностранные индексные фонды в текущем квартале начнут продавать долговые бумаги ВТБ из-за возможного снижения рейтинга банка. Об этом он сообщил журналистам на ежегодной встрече с инвесторами "ВТБ Капитала" в рамках давосского форума.
"Существуют фонды, которые следуют индексам. В силу того что мы из индексов выпадем из-за понижения рейтинга, они должны будут либо сократить, либо продать свои обязательства. Я думаю, что многие из этих фондов уже избавились от наших обязательств, что демонстрируется нашими котировками. Определенная волна продаж, конечно, наступит", - сказал Соловьев, цитирует его ТАСС.

Иностранные банки в РФ накажут за отказ от работы с НСПК
08:5523 Января 2015 года

МОСКВА, 23 янв - ПРАЙМ. Присоединение к Национальной системе платежных карт (НСПК) может обернуться для российских "дочек" иностранных банков несоблюдением режима международных санкций, пишет в пятницу газета "Коммерсант" со ссылкой на "Правила оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга АО НСПК".

Особое внимание банкиров в них привлекала норма о том, что присоединившийся к НСПК банк будет обязан обеспечить направление в НСПК запросов на проведение операции по картам других банков-участников международных платежных систем. То есть отказаться от проведения таких операций по правилам НСПК нельзя. Если банк нарушит это условие, то за первые семь дней нарушения (если не устранит его) уплатит штраф 1 млн рублей, далее — по 500 тыс рублей за каждый месяц.

ЦБ РФ: MasterCard переводит транзакции на процессинг НСПК >>

По данным издания, этот пункт правил написан специально для тех банков, кто, работая в России, следует международным санкционным требованиям, предполагающим блокировку операций по картам ряда российских банков, которые подверглись самым жестким американским санкциям,— банка "Россия", Собинбанка, СМП-банка, Инвесткапиталбанка, Мир бизнес банка, Темпбанка и Азия банка. Ведь НСПК как раз и создавалась, чтобы исключить такие ситуации.

Как отмечает издание, получается, российским "дочкам" американских банков, по сути, предлагается откупиться от неприменения санкций.

Как пояснил изданию руководитель организационно-правового департамента АО НСПК Олег Тишаков, нарушить требование по направлению авторизационных запросов в НСПК российские банки могут по своему усмотрению либо под внешним воздействием.

"Есть риск, что даже после полного восстановления обслуживания карт санкционных банков через НСПК некоторые банки не будут принимать их карты в своих банкоматных и POS-терминальных сетях",- отмечает Тишаков. По его мнению, описанный в правилах алгоритм - наиболее эффективный способ добиться от банков бесперебойности обслуживания карт.

Нам бы их проблемы.

СРОЧНО АСВ предлагает докапитализировать через ОФЗ 27 банков - Минфин РФ
20:0123 Января 2015 года

МОСКВА, 23 янв /ПРАЙМ/. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) предлагает докапитализировать через ОФЗ 27 банков, сообщил глава Минфина РФ Антон Силуанов.

"Совет директоров АСВ утвердил список из 27 банков, которым будет предложена возможность капитализации за счет облигаций федерального займа (ОФЗ). Этот список будет представлен правительству", - сообщил Силуанов в пятницу журналистам.

Практически одновременно АСВ сообщило, что направило в правительство РФ перечень банков с указанием сумм для докапитализации через ОФЗ.