25.02.2015 20:25 Международное рейтинговое агентство Moody's продолжило понижать рейтинги российских банков. Агентство ухудшило рейтинги шести российских "дочек" иностранных банков, а также шести частных банков. Были снижены рейтинги "Райффайзенбанка", ИНГ "Банка Евразия", банка "Интеза", а также трех "дочек" французской Societe Generale ("Росбанка", банка "ДельтаКредит", "Русфинанс банка"). Также агентство пересмотрело рейтинги "Промсвязьбанка" (до "B1" с "Ba3"), банка "ФК Открытие" (долгосрочный рейтинг в национальной и иностранной валюте и по депозитам сохранен, автономный рейтинг финансовой устойчивости банка (BFSR) снижен до "E+" с "D-"), банка "Санкт-Петербург" (до "B1" с "Ba3"), банка "Возрождение" (до "B1" с "Ba3"), банка "Зенит" (до "B1" с "Ba3"), КБ "Центр-Инвест" (до "B1" с "Ba3").
В агентстве объясняют свое решение ожиданием длительного экономического спада в России, негативные последние которого скажутся на состоянии банков. http://www.vestifinance.ru/articles/53799
Банк «ФК Открытие» опубликовал консолидированную финансовую отчетность по итогам 2014 года. Процентные доходы Банка продемонстрировали рост на 55,5% (здесь и далее: г/г ) до 152,2 млрд руб., что, в первую очередь, было обусловлено достаточно агрессивным расширением кредитного портфеля до вычета резерва под обесценение (2-кратный рост до 1 825,2 млрд руб.). При этом основными драйверами роста кредитного портфеля явились ссуды, предоставленные юридическим лицам по соглашениям обратного РЕПО (более, чем 7-кратное увеличение до 777,3 млрд руб.). Обращает на себя внимание интересная особенность: данный рост активов пришелся на 4-ый квартал 2014 года. Уместно будет напомнить, что в декабре состоялось размещение 14 выпусков биржевых облигаций Роснефти на сумму 625 млрд руб. Менеджмент Банка «ФК Открытие» не предоставил пояснений данного факта, отметив лишь, что в декабре у многих компаний была потребность в финансировании, и Банк помогал ее удовлетворить.
Кредиты, предоставленные корпоративным клиентам и предприятиям малого бизнеса, продемонстрировали рост на 34,6% до 839,1 млрд руб. Ссуды, предоставленные розничным клиентам, увеличились на 14,6% до 208,8 млрд руб., что, в основном, было достигнуто за счет расширения портфеля потребительских кредитов со 111,3 млрд руб. до 124,6 млрд руб. Процентные расходы Банка увеличились на 51,6% до 86,6 млрд руб., основным драйвером роста которых выступили платежи по соглашениям прямого РЕПО, возросшие в 4,2 раза до 13,5 млрд руб. на фоне агрессивного привлечения финансовых средств на межбанковском рынке (на конец 2014 года совокупный объем депозитов банков и Центрального банка составил 1 041,6 млрд руб. против 257,2 млрд руб. на конец предыдущего года). Проценты по средствам клиентов выросли на 35,5% до 49,3 млрд руб., что, главным образом, явилось отражением наращения депозитного портфеля клиентов со 781,5 млрд руб. до 1 023,0 млрд руб. В итоге чистые процентные доходы Банка «ФК Открытие» составили 65,6 млрд руб., продемонстрировав впечатляющий рост на 61,1%, при этом чистая процентная маржа за год увеличилась на 10 б.п. и составила 4,5%.
Расходы, связанные с отчислениями в резервы под обесценение кредитного портфеля, в отчетном периоде составили 21,8 млрд руб., продемонстрировав более, чем 2-кратное увеличение. Вместе с тем уровень проблемных кредитов за отчетный период снизился на 0,3% и составил 2,6%, что является одним из наилучших показателей на рынке. Стоимость риска составила 1,9% против 1,2% годом ранее.
Нас порадовали чистые комиссионные доходы Банка, продемонстрировавшие рост на 46,8% до 13,2 млрд руб., что во многом было обусловлено возросшими доходами от расчетных операций, а также 2-кратным увеличением комиссии страхового брокера. Тем не менее, данный результат был полностью нивелирован возросшим с 1 млрд руб. до 15,2 млрд руб. убытком по операциям с торговыми ценными бумагами. Свой негативный вклад также внесли убытки по финансовым вложениям, имеющимся в наличии для продажи, и от выбытия ссуд в размере 1,9 млрд руб. и 1,0 млрд руб. соответственно. В итоге совокупные операционные доходы эмитента практически не изменились (-0,2%) и составили 44,1 млрд руб. Неприятным сюрпризом стали возросшие на 67,2% до 36,8 млрд руб. операционные расходы финансовой организации, что, в первую очередь, было обусловлено увеличением затрат на персонал с 12,1 млрд руб. до 18,4 млрд руб. Отношение операционных расходов к доходам без учета резерва под обесценение активов и без учета результата по операциям с ценными бумагами по итогам года увеличилось с 41,3% до 43,7%. В результате чистая прибыль Банка «ФК Открытие» продемонстрировала падение на 66,0% и составила 5,9 млрд руб.
В целом отчетность эмитента вышла несколько хуже наших ожиданий, что в значительной степени было обусловлено более низкими доходами по кредитному портфелю. С точки зрения перспектив развития Банка «ФК Открытие» важным шагом является присоединение Банка «Петрокоммерц», которое произойдет в текущем году (Банк «ФК Открытие» приобрел 99,5% акций Банка «Петрокоммерц» у группы «ИФД Капиталъ»). Мы склонны рассматривать текущий 2015 год, как переходный для всей банковской системы. Вместе с тем для Банка «ФК Открытие», ввиду очередного этапа реорганизации бизнеса, текущий год будет неопределенным вдвойне. В дальнейшем мы ожидаем возвращения устойчивых темпов роста прибыли Банка. На данный момент акции Банка не входят в число наших приоритетов.
ПАО Банк «ФК Открытие» опубликовало промежуточную консолидированную финансовую отчетность по МСФО за I полугодие 2015 года.
Банк заработал 8,286 млрд рублей чистой прибыли, что выше на 33,9% результата годом ранее (6,189 млрд за I полугодие 2014 года).
Чистый процентный доход составил 23,949 млрд рублей (-25,8% по сравнению с I половиной 2014 года). Чистый комиссионный доход составил 5,4 млрд рублей.
Валюта баланса общества с начала года возросла на 509,010 млрд — до 3,105 трлн рублей. Кредитный портфель группы увеличился на 30,5% по сравнению с 31 декабря 2014 года и достиг 2,330 трлн рублей, следует из отчетности компании.
Банк «ФК Открытие» опубликовал консолидированную финансовую отчетность по итогам 1 п/г 2015 г., отразившую консолидацию банка Петрокоммерц.
Чистый процентный доход составил 23,9 млрд.руб., снизившись на четверть. Виной тому - опережающий рост расходов, связанный с удорожанием пассивов. Чистыйторговыйдоходсоставил20,2 млрд. руб. Доход от операций с ценнымибумагамисоставил14,3 млрд рублей. Значительная часть торгового дохода от операций с ценными бумагами была обусловлена положительной переоценкой портфеля ценных бумаг с фиксированной доходностью. Чистый комиссионный доход в составил 5,4 млрд рублей. Основная часть чистого комиссионного дохода была получена от расчетных операций(2,2 млрд руб.), документарных операций(1,3 млрд. руб.) и кассовых операций(1,1 млрд руб.). В итоге операционные доходы составили 32,7 млрд руб. (+30,7%).
С учетом роста операционных расходов на 23,4% до 24,5 млрд руб. чистая прибыль составила 8,3 млрд руб., прибавив за год треть.
В целом отчетность эмитента вышла в русле наших ожиданий. С учетом консолидации банка для Петрокоммерц мы склонны рассматривать текущий 2015 год, как переходный для всей банка. На данный момент акции Банка не входят в число наших приоритетов.
Банк «ФК Открытие» был назначен в качестве генерального агента по размещению облигаций Волгоградской области.
Государственные облигации с регистрационным номером RU35006VLO0 размещены на Московской бирже в заявленном объеме — 5 млрд рублей. В ходе конкурса купонная ставка снижена с ориентировочных 13,50%−13,80% до 12,74% годовых по первому купону. Спрос на облигации превысил 12 млрд рублей, следует из пресс-релиза банка.
Кроме «Открытия» организаторами сделки стали ЗАО «Сбербанк КИБ» (группа Сбербанка), ПАО РОСБАНК, АО ВТБ Капитал (группа ВТБ), ООО «АТОН», ПАО «Совкомбанк».
Крупнейшая юзабилити компания России USABILITYLAB опубликовала рейтинг удобства интернет-банков 2015.
На первом месте рейтинга банк «Открытие», следом за ним разместились «Тинькофф» и «Хоум Кредит». Замкнули первую пятерку «Банк Москвы» и Сбербанк.
Критериями тестирования стали вход в интернет-банк, просмотр информации по счетам и истории, оплата коммунальных услуг и мобильной связи и прочие, следует из пресс-релиза USABILITYLAB.
Не могу ничего хорошего сказать об Открытии кроме одного - в IT департаменте работают хорошие люди за редким исключением. Это я не про начальников. Тем главное удовлетворить свое руководство. Рядовые исполнители для них это только ресурс. Конечно и среди начальства есть люди но эти человеческие качества проявляются у них тоже в целях эффективной эксплуатации то есть для пользы дела. Ни один начальник не готов защитить интересы рядовых исполнителей если это сулит даже небольшой дискомфорт высшему руководству. А потому работа организована в банке из рук вон неэффективно. В местах скопления айтишников вечно шум. Сосредоточиться невозможно. Я бы выгонял всех шумливых начальников в переговорные комнаты и уверен работа пошла бы значительно быстрее и ошибок было бы меньше, но топы не придают значения таким мелочам как условия труда. Можно много говорить о бестолковых менеджерах и их затратных, но никому не нужных и поэтому не используемых проектах. Но толку то? Все равно этот монстр "Открытие" так и будет барахтаться в своих по большей части внутренних проблемах в отсутствии правильной организации и внутренних стандартов.
Посмотрим какие подарки будут нам - детям на Новый Год. НОМОСовцы были щедрее, а новые топы из открывачки так жмотливы, что родители эти подарки домой стесняются приносить. Срам какой то!
Бегу по инету, смотрю про НОМОСовское открытие статейка. http://www.banki.ru/news/lenta/?id=8391960 Банк России отказал в госрегистрации отчета об итогах выпуска жилищных облигаций с ипотечным покрытием на предъявителя класса «Б» компании «Ипотечный агент Эклипс-1», связанной с банком «ФК Открытие». По решению ЦБ указанный выпуск ценных бумаг признан несостоявшимся, а его государственная регистрация аннулирована. Причина — техническая ошибка, которая в будущем может стоить банку почти 5 млрд рублей, пишет «Коммерсант».
И вот опять - все на техников свалили. Вечно у банкиров техники виноваты... Надо запретить ссылаться на технические ошибки. За технику отвечает человек, а последнее слова всегда за бизнесом, а не за IT. Если бизнес не досмотрел, то причем здесь программист?
ПАО Банк «ФК Открытие» опубликовало консолидированную финансовую отчетность по МСФО за 2015 год. По итогам минувшего года процентные доходы компании составили 239,997 млрд рублей против 152,202 млрд рублей по результатам 2014 года. Операционные доходы банка составили 53,359 млрд рублей против 44,127 млрд рублей доходов годом ранее. За 2015 год банк «ФК Открытие» получил 6,614 млрд рублей чистой прибыли. По итогам 2014 года прибыль банка составила 5,882 млрд рублей, следует из отчетности компании.
У открывачки очень туманные перспективы. Сокращения за сокращениями, а толку - чуть. Присоединяют, обучают и закрывают! В чем тайный смысл разбазаривания трудового ресурса - понять сложно. Внутри как не было нормальной организации труда так и нет - бизнес старается свалить все причины неудач на IT, а бедные айтишники сопротивляются, раскрывая всю лживую сущность бизнеса). Понятно, что при такой "военной" ситуации группу вряд ли ждет что-то лучшее. Пока живут за счет хороших отношений с ЦБ и лояльности к власти, а после 18 года - посмотрим...
«ФК Открытие», один из крупнейших игроков в российской банковской отрасли, показал 6,614 млрд рублей чистой прибыли по МСФО за 2015 год (+12% по сравнению с 2014 годом), что оказалось меньше прогнозного значения, сообщил аналитик Conomy Роман Резник.
Зафиксировать сверхприбыль банку помешала нестабильная макроэкономическая ситуация; в частности, следуя жестким рекомендациям ЦБ и снижая риски, «Открытие» было вынуждено более чем вдвое увеличить начисление резервов — с 21,838 млрд до 49,23 млрд рублей. Так или иначе, сравнительно высокие чистые процентные доходы в размере 49,9 млрд рублей (-24% по сравнению с 2014 годом) позволили банку создать соответствующие резервы. Для сравнения: сосед компании по списку системно-значимых кредитных организаций «Промсвязьбанк» получил в 2015 году 27,3 млрд рублей чистых процентных доходов по МСФО. Тем не менее после вычета резервных отчислений чистый процентный доход «Открытия» сократился с 43,8 млрд до 6,9 млрд рублей.
Значительный вклад в положительный финасовый результат внесли показатели прибыли по торговым операциям с ценными бумагами (13,881 млрд рублей) и иностранной валютой (22,993 млрд рублей), а также сократившийся с 2,267 млрд до 623 млн рублей убыток по операциям с драгметаллами. В конечном счете торговые операции принесли банку 36,204 млрд рублей прибыли. Объединение с «Петрокоммерцом», «Трастом» и ХМБ «Открытие» отражается в существенной для российского сектора выручке в 256,518 млрд рублей (+51,2%). По этому показателю «Открытие» — третий в России банк среди котирующихся на Московской бирже кредитных организаций.
В структуре кредитного портфеля значительных изменений не произошло. Выросла доля кредитования компаний, осуществляющие брокерские операции с ценными бумагами; на физлица теперь приходится 7,61% по сравнению с 11,5% в начале года. В пассивах банк нарастил средства региональных и местных бюджетных фондов с 11,9 млрд до 151 млрд рублей. Нераспределенная прибыль увеличилась более чем на 30 млрд и превысила 97 млрд рублей. Данные показатели свидетельствуют об улучшении финансового состояния банка и увеличении темпов его роста.
В текущий момент рынок оценивает акции «Открытия» на уровне близком к справедливому, но, в случае улучшения макроэкономической ситуации банк сможет превзойти результат 2013 года, когда чистая прибыль превысила 17 млрд рублей.
Чистый процентный доход упал почти на четверть, до 49,9 млрд. руб. Виной тому - опережающий рост расходов, связанный с удорожанием пассивов. Расход от создания резерва вырос в 2,2 раза, до 49,2 млрд. руб., большая часть отчислений пришлась на второе полугодие.
Ситуацию спасли полученные банком доходы от торговли на финансовом рынке, составившие 36,2 млрд руб., большая часть которых (23 млрд рублей) пришлась на операции с иностранной валютой. Доход от операций с ценными бумагами составил 13,9 млрд рублей. Значительная часть торгового дохода от операций с ценными бумагами была обусловлена положительной переоценкой портфеля ценных бумаг с фиксированной доходностью.
Чистый комиссионный доход в составил 11,7 млрд рублей (-11,6%). Основная часть чистого комиссионного дохода была получена от расчетных операций (5,6 млрд руб.), документарных операций (2,5 млрд. руб.) и кассовых операций (1,9 млрд руб.). В итоге операционные доходы составили 53,4 млрд руб. (+20,9%).
С учетом роста операционных расходов на 20,1% до 44,2 млрд руб. (основной вклад в рост расходов внесли расходы на персонал), чистая прибыль составила 6,6 млрд руб., прибавив за год на 12,4%. Отметим, что второе полугодие банк закончил с убытком 1,7 млрд руб.
Обращает на себя внимание значительный убыток (6,2 млрд руб.), приходящийся на неконтрольную долю участия. Из отчетности видно, что он образовался вследствие убытка ПАО «Ханты-Мансийский Банк Открытие». С учетом этого факта прибыль банка составила 12,8 млрд рублей (+81%).
В целом отчетность эмитента вышла хуже наших ожиданий, прежде всего, за счет более низкой доходности кредитного портфеля банка. Возможно, это объясняется чрезмерно высокой концентрацией выданных кредитов: 62% средств банк выдал компаниям, осуществляющим брокерские операции на рынке ценных бумаг по относительно невысоким ставкам. Акции компании обращаются с P/BV 2016 около 1 и не входят в число наших приоритетов.
S&P подтвердило рейтинги банкам «Открытие» и ХМБ «Открытие» с «негативным» прогнозом
S&P подтвердило долгосрочный и краткосрочный рейтинги банка «ФК Открытие» на уровне «ВВ-/В» и дочернего ему ХМБ «Открытие» на уровне «В+/В» с «негативным» прогнозом для обоих и вывело компании из списка CreditWatch.
Агентство убедилось в том, что «Открытие» не станет объединять банк «ТРАСТ» со своим банковским направлением в ближайшие 12−18 месяцев и ограничится его санацией как самостоятельной финансовой организации. Прогноз главным образом основан на ожидаемом ухудшении макроэкономической ситуации в России.
Кроме того, в агентстве выразили спокойствие в отношении защищенности финансового состояния «ФК Открытие» от возможного негативного влияния со стороны конечного материнского общества «Открытие Холдинг». «Влияние возможного ослабления характеристик кредитоспособности ОАО „Открытие Холдинг“ на кредитный профиль Банка „ФК Открытие“ будет ограниченным в кратко- и среднесрочной перспективе», — говорится в пресс-релизе рейтингового агентства.
Тем не менее показатели прибыльности «ФК Открытие» охарактеризованы как «слабые». Основными критериями для неблагоприятной оценки стали прогноз по коэффициенту достаточности капитала скорректированного по риску и значительный объем вложений в дочерние компании за счет привлеченного финансирования.
Внимание! Уважаемые посетители сайта mfd.ru, предупреждаем вас о следующем: ОАО Московская Биржа (далее – Биржа) является источником и обладателем всей или части указанной на настоящей странице Биржевой информации. Вы не имеете права без письменного согласия Биржи осуществлять дальнейшее распространение или предоставление Биржевой информации третьим лицам в любом виде и любыми средствами, её трансляцию, демонстрацию или предоставление доступа к такой информации, а также её использование в игровых, учебных и иных системах, предусматривающих предоставление и/или распространение Биржевой информации. Вы также не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию для создания Модифицированной информации предназначенной для дальнейшего предоставления третьим лицам или публичного распространения. Кроме того, вы не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию в своих Non-display системах.
