Итоги 1 п/г 2024 г. Продолжают поступать положительные новости по линии МУАК
Банк Санкт-Петербург раскрыл консолидированную финансовую отчетность по МСФО за 1 п/г 2024 г. См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/sinergiya/itogi-1-pg-202... Процентные доходы банка увеличились вдвое до 68,8 млрд руб. на фоне роста объема кредитного портфеля и удорожания стоимости выданных ссуд. Процентные расходы троекратный рост до 33,8 млрд руб. на фоне роста объема и стоимости привлечения клиентских средств. В итоге чистые процентные доходы в отчетном периоде выросли более чем в полтора раза, составив 33,9 млрд руб. Показатель чистой процентной маржи вырос сразу на 1,5 п.п. до 7,0%, что объясняется наличием внушительного объема счетов до востребования в структуре пассивов. Чистые комиссионные доходы сократились на 16,9% до 5,4 млрд руб. на фоне эффекта высокой базы прошлого года. Отметим существенное снижение прибыли от операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой в размере 4,8 млрд руб. (-37,5%). В отчетном периоде банк создал резервы в сумме 3,1 млрд руб. на фоне стоимости риска размере 0,9%. при этом годом ранее был зафиксирован роспуск резервов в размере 4,4 млрд руб. Наметившееся увеличение стоимости риска во втором квартале было связано с погашением с дисконтом крупного корпоративного кредита. Операционные расходы банка сократились на 4,3% до 11,4 млрд руб., при этом отношение операционных расходов к операционным доходам составило 25,7%, снизившись на 6,9 п.п. В итоге чистая прибыль банка сократилась на 14,3%, составив 24,3 млрд руб. См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/sinergiya/itogi-1-pg-202... По линии балансовых показателей отметим рост кредитного портфеля с начала года на 4,4%. 77,7% кредитного портфеля формируют кредиты корпоративным клиентам, 22,3% – кредиты частным клиентам. Корпоративный кредитный портфель вырос с начала года на 5,6% и составил 557,0 млрд руб. Розничный кредитный портфель вырос с начала года на 1,6% и составил 158,4 млрд руб. Средства клиентов остались практически на уровне прошлого года ,составив 654,4 млрд руб., при этом 61,3% средств клиентов составили средства физических лиц, 39,7% – средства корпоративных клиентов. В результате показатель отношения кредитного портфеля к средствам клиентов продолжает находиться выше отметки 100% ввиду фондирования части кредитного портфеля избыточным» капиталом. Собственный капитал Банка, рассчитанный в соответствии с методикой ЦБ РФ (Базель III), на 1 июля 2024 года составил 180,2 млрд рублей (+5,2% к началу года). Основной капитал Банка по состоянию на 1 июля 2024 года составил 146,1 млрд рублей (-6,6%). В результате норматив достаточности основного капитала Банка на 1 июля 2024 года составил 17,0% (18,6% на 1 января 2024 г.); норматив достаточности собственного капитала составил 20,9% (20,3% на 1 января 2024 г.). Добавим также, что Наблюдательный совет банка рекомендовал выплатить промежуточные дивиденды в размере 27,26 руб. на одну обыкновенную акцию, доведя таким образом долю распределяемой среди акционеров прибыли до 50%. Помимо этого, банк подтвердил свои ожидания за текущий год по ряду ключевых параметров: росту кредитного портфеля на 10%, стоимости риска в районе 100 б.п., отношению доходов к расходам ниже 30%. По итогам вышедшей отчетности мы несколько понизили прогноз чистой прибыли банка на текущий год, отразив более высокую стоимость фондирования. Также нами был повышен норматив отчислений на дивиденды до 50% от чистой прибыли, что повлекло за собой повышение оценки качества корпоративного управления банка. В результате потенциальная доходность акций банка незначительно возросла. См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/sinergiya/itogi-1-pg-202... В настоящий момент обыкновенные акции банка торгуются исходя из P/E 2024 около 3,7 и продолжают входить в число наших приоритетов в финансовом секторе. ___________________________________________ Телеграм канал: https://t.me/arsageranews
Подробнее о выборе акций, расчете потенциальной доходности и принципах формирования и управления портфелем читайте в книге «Заметки в инвестировании»: http://arsagera.ru/kuda_i_kak_investirovat/knig...
В общей сложности на выплаты будет впервые направлено50% от чистой прибыли по МСФО за первое полугодие или 12,2 млрд рублей, следует из сообщения банка... https://www.bspb.ru/media/PR_1_H2024_ru_a3d09d8...
Круто! 50% в дивы и 14,55% ДД
ДОХОДЪ сегодня в 11:15
💰 Банк Санкт-Петербург – дивиденды Совет директоров Банка Санкт-Петербург рекомендовал выплату дивидендов по результатам 1 полугодия 2024 года в размере 27,26 руб. на 1 обыкновенную акцию и 0,22 руб. на 1 привилегированную. Дата закрытия реестра 30 сентября 2024 г.
Дивидендная доходность по текущим ценам составляет 7,43% по обыкновенным и 0,39% по привилегированным акциям.
Дивидендная политика Банка Санкт-Петербург (март 2024) предусматривает отчисления на выплату по обыкновенным акциям дивидендов в пределах от 20% до 50% от чистой прибыли по МСФО с учетом имеющегося в распоряжении свободного капитала. Согласно уставу, владельцы привилегированных акций имеют право на получение дивидендов по принадлежащим им акциям в размере 11% номинальной стоимости этих акций (0.11 руб.), если Банком не объявлен больший размер (сейчас нормой стал размер выплат 0.22 руб.).
Компания направит на выплату дивидендов 53% от чистой прибыли по МСФО за 1 пол. 2024 г.
Ожидаемая дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев составляет 14,55% по обыкновенным и 0,79% по привилегированным акциям.
Решения общих собраний участников (акционеров) Формулировка принятого решения по первому вопросу: Выплатить дивиденды по результатам полугодия 2024 года в денежной форме: • по обыкновенным акциям в размере 27 руб. 26 коп. на 1 обыкновенную акцию; • по привилегированным акциям в размере 0 руб. 22 коп. на 1 привилегированную акцию. Выплату дивидендов осуществить за счет нераспределенной прибыли. Утвердить дату, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов – 30 сентября 2024 года... https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?E...
https://mfd.ru/blogs/posts/view/?id=222548 🐹Банк Санкт-Петербург АП. 🥜Заманчивая ситуация складывается на графике. 🥜В последнее время бумагу достаточно часто систематически подкидывали, после чего идёт слив и стабилизация, после которой её вновь подбрасывали. 🥜Ну так если тенденция сохранится, то очередь очередного прыжка! 🥜Отмена идеи - выход из стабилизации вниз!
🐹Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Я вот что подумал... Бумагу разогнали слишком сильно... А не зашортить ли её если она выскочит выше 390??... Понятное дело, что отсечка уже 30 сентября... И понятно, что брокер снимет с акций величину дивидендов... Но, мне кажется, что после отсечки она должна ещё ниже припасть... В диапазон 330-340... Я так сам ещё ни разу не играл, но хочу попробовать... Ведь, брокер сейчас спецом выдёргивает ценник, что бы шортисты закрывали свои позиции не давая им нормально откупиться... Но, можно попробовать сыграть в противоход...
Не обращай внимания на префы их специально дёргают, что бы показать куда пойдёт обычка... Их могут уронить в один день на 10%, как бы говоря, мол, продавайте обычку... Или, как сегодня, выдернуть на 6%, мол, покупайте обычку... Оборот в них всегда небольшой... Их легко дёргать в любую сторону...
Ну, в общем-то, зашортил я сегодня слегонца по 391... Ещё добавлю шорт по 395... Возможно, что я ошибаюсь, но посмотрим... Просто уже самому интересно...
Внимание! Уважаемые посетители сайта mfd.ru, предупреждаем вас о следующем: ПАО Московская Биржа (далее – Биржа) является источником и обладателем всей или части указанной на настоящей странице Биржевой информации. Вы не имеете права без письменного согласия Биржи осуществлять дальнейшее распространение или предоставление Биржевой информации третьим лицам в любом виде и любыми средствами, её трансляцию, демонстрацию или предоставление доступа к такой информации, а также её использование в игровых, учебных и иных системах, предусматривающих предоставление и/или распространение Биржевой информации. Вы также не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию для создания Модифицированной информации предназначенной для дальнейшего предоставления третьим лицам или публичного распространения. Кроме того, вы не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию в своих Non-display системах.
