Раз в месяц ВТБ публикуют свой топ акций по их версии, что интересней всего покупать. Вот что аналитики ВТБ сейчас считают наиболее интересным:

▪️Банк Санкт-Петербург

▪️Газпром

▪️ИКС 5

▪️Полюс

▪️Самолёт

▪️Сбербанк

▪️Совкомфлот

▪️Т-Технологии

▪️ФосАгро

▪️Яндекс

➕Кого добавили

Фосагро. Причины:

Цены на ключевой продукт компании — фосфорные удобрения — продолжают показывать сильную динамику. Сейчас они на 10% выше, чем в среднем за 2-й квартал 2025 года, и почти на 30% выше, чем в 2024 году. При текущих ценах и курсе «Фосагро» торгуется 4.5х 12M EV/EBITDA с валютной доходностью свободного денежного потока (FCF) на уровне 12%. При этом компания является одной из наиболее чувствительных к курсу в своём секторе: при ослаблении рубля на 10% EBITDA растёт на 20-25%. При росте курса до 100 рублей за доллар доходность FCF будет превышать 20%, — рассказал инвестиционный стратег брокера ВТБ Мои Инвестиции Станислав Клещёв.

➖Кого убрали

Транснефть. Причины:

Акции показали отличную доходность за предыдущие месяцы. После выплаты высоких дивидендов мы не видим триггеров для ценных бумаг в ближайшее время. Следующие дивиденды будут выплачены лишь летом 2026 года.

😁Мои 5 копеек.

1. Полюс — классно, но страшно, золото очень дорогое, исторические хаи. Что будет с золотом, если глобальная напряженность начнет снижаться?

2. Самолёт. Тут есть проблемки. Идея в целом понятная — понижение ставки, рост интереса к недвижимости. Но вот прям сейчас? Не факт. Идея спекулятивная.

3. Совкомфлот — там есть проблемы. Идея понятная — восстановление связей с западным миром, нужны будут корабли для перевозок. Но не факт, что это будет прямо сейчас.

По остальным тоже можно докапываться, но там чуть меньше вопросов. Другое дело, что в текущей ситуации можно прикопаться к любой компании. Сейчас единичные истории, где всё хорошо. Вот ФосАгро например из таких, это да.

🔥 Кстати, на своем канале я уже дал список акций, которые стоит купить до пятничной встречи Трампа и Путина ✅

Успевай смотреть, пока идеи еще актуальны!

ТЫК👉 https://t.me/%200T7wac-YKn9iNjMy

Продолжаю разбирать целые сектора и выбирать лучшие компании. Ранее разбирал нефтегазовый сектор, а следующий в нашем опросе — финансовый. Предыдущий опрос финансового сектора делал 30 ноября, пришло время обновить!

Данный пост — это исследование, на которое у меня уходит очень много времени. Репосты этого поста = забота о ваших друзьях, коллегах ☝️🔄

Критерии, по которым я оцениваю компании:

1. Финансовое здоровье

2. Стоимость по метрикам

3. Дивиденды (стабильность выплат, их размер, риски сокращения или отмены)

4. Рентабельность

5. Выручка, средняя за 5 лет

❗️Фин. здоровье — самое важное и включает внутри себя наибольшее число данных, решил этот показатель усилить в 2 раза.

Кого мы будем рассматривать?

Сбербанк, Т-Технологии, ВТБ, Совкомбанк, МТС Банк, МКБ, Банк Санкт-Петербург, Ренессанс Страхование, АКБ АВАНГАРД, Уралсиб, АФК Система, ЭсЭфАй, СПБ Биржа, МосБиржа, Росгосстрах, Европлан, Займер, Мосгорломбард.

Как я ставлю оценки?

Смотрю свои обзоры, смотрю текущую информацию в сервисах аналитики, ставлю оценку на основе этого и своих мыслей. К каждой компании одинаковый подход.

Расшифровка метрик:

❤️ — Финансовое здоровье

🙃 — Стоимость по метрикам

💵 — Дивиденды

💪 — Рентабельность по метрикам

💸 — Выручка за 5 лет

1. Сбербанк. Капитализация 86,89B$

❤️18/20, 🙃 7/10, 💵10/10, 💪 8/10, 💸 10/10

Итого: 53/60

2. ВТБ. Капитализация 11,82B$

❤️14/20, 🙃 9/10, 💵8/10, 💪 7/10, 💸 4/10

Итого: 42/60

3. Т-Технологии. Капитализация 10.8B$

❤️18/20, 🙃 6/10, 💵4/10, 💪 9/10, 💸 10/10

Итого: 47/50

4. МосБиржа. Капитализация 5,03B$

❤️17/20, 🙃 6/10, 💵10/10, 💪10/10, 💸 10/10

Итого: 53/60

5. Совкомбанк. Капитализация 4,37B$

❤️14/20, 🙃 6/10, 💵3/10, 💪6/10, 💸 10/10

Итого: 39/50

6. МКБ. Капитализация 2,34B$

❤️12/20, 🙃 5/10, 💵0/10, 💪⅒, 💸 9/10

Итого: 27/60

7. Банк Санкт-Петербург. Капитализация 2,26B$

❤️17/20, 🙃 8/10, 💵7/10, 💪10/10, 💸 10/10

Итого: 52/60

8. АФК Система. Капитализация 1,88$

❤️11/20, 🙃 2/10, 💵⅒, 💪0/10, 💸 10/10

Итого: 24/60

9. Росгосстрах. Капитализация 1.32B$

❤️14/20, 🙃 5/10, 💵⅒, 💪5/10, 💸 3/10

Итого: 28/60

10. Европлан. Капитализация 961M$

❤️15/20, 🙃 6/10, 💵5/10, 💪9/10, 💸 10/10

Итого: 45/50

11. Ренессанс Страхование. Капитализация 867M$

❤️16/20, 🙃 6/10, 💵7/10, 💪8/10, 💸 10/10

Итого: 47/50

12. ЭсЭфАй. Капитализация 621M$

❤️17/20, 🙃 9/10, 💵6/10, 💪8/10, 💸 10/10

Итого: 50/60

13. АКБ АВАНГАРД. Капитализация 679$

❤️13/20, 🙃 4/10, 💵4/10, 💪10/10, 💸 ⅒

Итого: 32/60

14. МТС Банк. Капитализация 543M$

❤️16/20, 🙃 7/10, 💵7/10, 💪6/10, 💸 10/10

Итого: 46/60

15. Банк Уралсиб. Капитализация 535M$

❤️13/20, 🙃 5/10, 💵3/10, 💪4/10, 💸 ⅒

Итого: 26/60

16. СПБ Биржа. Капитализация 349M$

❤️15/20, 🙃 3/10, 💵0/10, 💪5/10, 💸 10/10

Итого: 33/60

17. Займер. Капитализация 187M$

❤️16/20, 🙃 7/10, 💵10/10, 💪10/10, 💸 10/10

Итого: 53/60

18. Мосгорломбард. Капитализация 40M$

❤️19/20, 🙃 5/10, 💵6/10, 💪9/10, 💸 10/10

Итого: 49/60

Что в итоге получилось, кто набрал больше всего баллов?

1. Сбербанк, МосБиржа, Займер – 53/60

Примечание: Займер сильно меньше по капитализации остальных. Поэтому их рост и показатели можно сопоставить, но из-за разницы в объемах это не тоже самое.

2. Банк Санкт-Петербург – 52/60

3. ЭсЭфАй – 50/60

4. Мосгорломбард — 49/60

5. Т-Технологии, Ренессанс Страхование — 47/50

Таблицу со всем списком компаний отсортированных по кол-ву баллов прикрепляю картинкой к этому посту.

😁 Полезно? Ставьте лайки, пересылайте друзьям! 🔄

🔥 Кстати, на своем канале я уже опубликовал список акций, которые стоит купить в связи со снижением ставки на 2%! ✅

Успевай смотреть, пока идеи еще актуальны!

ТЫК👉 https://t.me/%200T7wac-YKn9iNjMy

😁Попалось в ленте видео от Рами Зайцмана, где он рассуждал о рисках банковского сектора в своей экстравагантной манере 😁 Я постарался отделить зёрна от плевел, так как там есть разумные мысли. И вот что получилось.

Банковский сектор в России демонстрирует впечатляющий рост, опережая другие отрасли экономики. Однако, за красивыми цифрами скрываются серьезные риски, которые могут привести к кризису. Почему банковский сектор может столкнуться с проблемами, и как это может повлиять на вкладчиков и инвесторов?

📈Рост банковского сектора

За последние годы Сбербанк и другие российские банки показали значительный рост прибыли. Например, в 2024 году Сбербанк получил более 1,5 триллиона рублей прибыли, обогнав даже Газпром. Акции банков также демонстрируют рост, что создает иллюзию стабильности. Однако, за этими цифрами скрываются тревожные сигналы.

⚠️Показатели риска

Одним из ключевых показателей является стоимость риска (Cost of Risk), которая отражает, сколько денег банк откладывает на случай невозврата кредитов. В последние месяцы этот показатель у Сбербанка и других банков начал расти, что может свидетельствовать о проблемах с возвратом кредитов. Если стоимость риска превышает 5%, это красный флаг, который может привести к задержкам выплат вкладчикам.

💳Проблемы с кредитами

Объем просроченных кредитов в России растет. За год объем просрочек по кредитным картам увеличился на 70%, достигнув 110 миллиардов рублей. Также растет сумма просроченного долга на одного клиента. Банки сталкиваются с увеличением количества заявок на реструктуризацию кредитов, что говорит о финансовых трудностях у заемщиков.

🏦 Реакция банков и ЦБ

Банки реагируют на эти проблемы, снижая расходы на резервирование и ужесточая условия выдачи кредитов. В мае 2025 года отказы по заявкам на потребительские кредиты достигли 80%, что в три раза больше, чем в январе 2024 года. Центральный банк также повышает нормативы обязательных резервов, что свидетельствует о его обеспокоенности.

💱 Возможная рекапитализация

Согласно сообщениям Bloomberg, три системно значимых банка в России обсуждали с Центральным банком возможность рекапитализации. Это означает, что банки могут столкнуться с серьезными проблемами, требующими финансовой помощи от государства. Хотя официальные лица отрицают эти слухи, они вызывают беспокойство.

🧠 Заключение

Вкладчики должны быть внимательны к происходящему в банковском секторе. Высокие проценты по депозитам могут свидетельствовать о проблемах у банка, а не о его щедрости. Важно помнить, что кризисы создают возможности для тех, кто готов к ним подготовиться.

😁Такие выводы делает автор видео. Но он исходит из мыслей для вкладчиков. А для нас, инвесторов, это тоже повод задуматься и возможно не наращивать доли в банковском секторе или даже сократить. Я еще хочу поискать информацию от разных аналитиков, что может стать причиной проблем в банковском секторе. Лично мне не дает покоя заявления Грефа о том, что 2026 год будет не простым для банков.

Понравился пост? Не скупись — поставь лайк 😉