(аккаунт удален) Аккаунт пользователя удален | Попытки банков автоматизировать процессы выявления подозрительных операций клиентов привели к росту жалоб на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. Более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, пишет «Коммерсант».
«Жалоб, действительно, стало намного больше, и около 80% всех обращений — от клиентов Сбербанка», — подтвердил изданию собеседник в Росфинмониторинге. При этом он отметил, что работа с подобными жалобами не относится к полномочиям ведомства, и они перенаправляются в ЦБ.
В основном клиенты жалуются на три проблемы: блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу. По словам клиентов, банк просит предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов — два — пять рабочих дней, но после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что «документы не объясняют экономического смысла операций». |
| Попытки банков автоматизировать процессы выявления подозрительных операций клиентов привели к росту жалоб на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. Но и после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что «документы не объясняют экономического смысла операций».
Вот собственно то о чём я писал ниже. Деньги упраздняются, всю систему учёта и отпуска благ, переносят на автоматизированные системы. Все становятся заложниками роботов и алчно-бюракратизированых гос-барыг. "Участники рынка предупреждают о том, что в перспективе с этой проблемой столкнутся и клиенты других банков. "Рост жалоб клиентов Сбербанка напрямую связан с происходящей сейчас автоматизацией процессов комплаенс в банке и их централизацией",- отмечает представитель АРБ Алексей Тимошкин. В ходе проверки специальная программа-робот отсортировывает операции по формальным подозрительным признакам и блокирует их. Зампред Сбербанка Белла Златкис указала на то, что отказаться от автоматизации банки не могут, поскольку для проверки операций в ручном режиме понадобится "неадекватное количество специалистов". "По пути автоматизации идут и другие игроки, так что количество жалоб будет только нарастать", - предупреждает Тимошкин." http://www.finanz.ru/novosti/lichnyye-finansy/r... Итог: повальное использование электронных денег и электронных платежей - ЗЛО |
| можно
ещё гп и сберПр на 110 встретить ) |
| Газпром летит в тартарары.
Супербыдло
Что-то плохо летит)
Всем привет |
(аккаунт удален) Аккаунт пользователя удален (аккаунт удален) Аккаунт пользователя удален | хорошая идея )
давайте. у меня как раз будет доступ к терминалу.. хороший подарок |
| хорошая идея )
давайте. у меня как раз будет доступ к терминалу.. хороший подарок
а ты кого там возьмешь сберПр или ГП? ) |
| давайте. у меня как раз будет доступ к терминалу.. хороший подарок
а ты кого там возьмешь сберПр или ГП? )
сберПр |
| Наш рынок вновь спустился вниз вслед за рублем и нефтью....
"ЛУКОЙЛ" сократил добычу нефти за 2016 год на 8,6% - до 92 млн тонн, следует из предварительных производственных результатов компании. |
|
мой портфель в 2024 г. изменился: (открытое, автор: rock-retiree (Z), до 31 янв 2025) | иксанул | 0 | | | вырос на 30% и более | 1 | | | вырос на 20-30% | 0 | | | вырос на 10 - 20% | 2 | | | вырос на 0 -10% | 5 | | | усох на 0 -10% (примерно на уровне с индексом ммвб) | 2 | | | усох на 10-20% | 4 | | | усох более чем на 20% | 8 | | | обнулился | 0 | | | обнулилось несколько портфелей | 0 | | | Всего голосов: | 22 | |
Эмитент, чей менеджмент в 2024 году был лучшим? (открытое, автор: (не стратегический) инвестор, до 19 янв 2025) | Газпром | 0 | | | Роснефть | 0 | | | Сбербанк | 3 | | | Сургутнефтегаз | 2 | | | Лукойл | 3 | | | Россети | 0 | | | Новатэк | 1 | | | Эн+ | 0 | | | Мечел | 1 | | | свой вариант в комметарии | 1 | | | Всего голосов: | 11 | |
| EUR | 1.04125 | +0.00232 (+0.22%) | 14:53 | | GBP | 1.2544 | +0.0027 (+0.22%) | 14:53 | | JPY | 157.672 | +0.168 (+0.11%) | 14:53 | | CAD | 1.43127 | −0.00168 (−0.12%) | 14:53 | | CHF | 0.90589 | +0.00148 (+0.16%) | 14:53 | | CNY | 7.3247 | +0.0029 (+0.04%) | 14:43 | | RUR | 106.9889 | −0.5103 (−0.47%) | 14:52 | | EUR/RUB | 111.39 | −0.28 (−0.25%) | 14:52 | | AUD | 0.62755 | +0.00316 (+0.51%) | 14:53 | | HKD | 7.77572 | +0.00062 (+0.01%) | 14:53 |
|
