Основную долю новых "инвесторов"..составляют люди в возрасте 22-45 лет... Как следует из статистики, они достаточно агрессивны. Каждый месяц на рынок их приходит по 300 тысяч... и в среднем 10% из них являются активными. При этом средства они распределяют между российскими акциями и американскими .. зачастую распределяя большую часть средств в пользу амер.акций.
Приток идёт нескончаемым потоком,от месяца у месяцу. При этом рынок в целом не растет. Активные игроки пытаются всегда заскочить в поезд...на новостном фоне.. как было с акциями золотодобытчиков, потом фарм компаний, сейчас Яндекс, Система, Тинькофф, Мэйл... Большинство быстро заходит..и так же быстро выходит...
И все бы было хорошо..и был бы рост..если бы мажоры не начинали также продавать свои пакеты, а после продажи ..не размещали бы допки...
Имеет смысл сейчас... Заходить только в компании с высокими темпами органического роста...
К таким компаниям безусловно можно отнести Тинькофф.. но и риски там достаточно высоки, и полагаю кредитный портфель там не очень высокого качества.
Резюмирую:
Лично я, очень хочу чтоб на рынке фин.услуг и эл.коммерции ..появились..два- три мощных игрока. Которые будут с собой конкурировать. В настоящий момент, такой игрок как Сбер..во многом пытается монополизировать рынок, в т.ч создавая свою экосистему и пытаясь замкнуть на себе все человеческие потребности, в этих сферах.
Это очень опасно.
Яндекс также пока движется в этом направлении, но ему не хватает своего опорного финансового института. Тинькофф идеально вписывается в эту среду.
Третий игрок ВТБ. Докапитализировал Почта-Банк. Почта России очень медленно трансформируется...но трансформируется и перспективы очень хорошие. Это логистика, доставка, переход на электронный документооборот, взаимодействие с сервисами госуслуг.
Полагаю в ближайшие годы, этот сегмент будет расти высокими темпами в России. Будет большое количество сделок слияний и поглощений. И безусловно эти компании нужно вкладываться в долгосрок, рассчитывая на синергетический эффект.
При этом ВТБ на мой взгляд.. это темная забитая лошадка... Которая может обойти конкурентов..если правильно и быстро перестроют свою модель, ориентируя ее на создание экосистемы.
Мысли, конечно, интересные про 6 млн физиков... Так что нам делать с этой какахой? Ждать? В шорт? В лонг? На заборе?
Все зависит от горизонтов... Если лет на 5.. то безусловно покупать и держать...
Но как показывает статистика, в т.ч по открытым ИИС... в не зависимости от моих рекомендаций, народ будет прыгать ..порой по 10раз на дню....переворачиваясь из Лонга в шорт и наоборот.
Средний размер активов уменьшился со 150 тыр..до 80 тыр... А поскольку кол-во активных игроков кто совершает свыше 6-50 сделок в месяц составляет примерно 45%.. то они и дальше будут скакать из акции в акцию..перетряхивая свои портфели между 10 акциями... Сбером, Газпромом, Норкой, Яндексом, ВТБ..и.т.д... действуя по принципу что сильнее упало то покупаю...что выросло..то продаю..и покупаю упавшее...
И если судить по среднему размеру налоговой выгоды от ИИС за 3 года в 40 тыр... В год прибыль на один ИИС составляет в среднем 100 т.р... при общих активах в ИИС-ДУ и ИИС- Брок по 300+80 тыр.. равным примерно 400 тыр...достаточно не плохая доходность в 15-20%годовых.
В итоге по Яндексу: Нужно ждать подтверждения сделки и итогов аудита Тинькова.
для Яндекса время это деньги. Поскольку с каждым месяцем в Тинькофф приходят все новые и новые люди..которые открывают счета, в т.ч брокерские. А следовательно стоимость Банка увеличивается, если в Тинькофф..нет проблем с размещением клиентских средств, и у него сбалансированный по рискам кредитный портфель. Но в условиях пандемии, кредитный портфель ориентированный на розничных клиентов...несёт в себе также высокие риски и угрозу валовых неплатежей. В случае реализации сделки, наибольший эффект будет у Яндекса и полагаю он будет способен составить конкуренцию Сберу.
Технически... на уровне 4500-5180 прошли достаточно большие объемы. Что свидетельствует о сбросе больших пакетов. С учётом ранее озвученных планов Воложа...скинуть акции примерно на 6 ярдов...это скорее всего уже и произошло в этом ценовом диапазоне.
Рынок должен это количество сначала пережевать, устаканить котировки...и двинуться к более высоким ценовым уровням.
Яндекс просится на коррекцию. Наметил уровни для работы с активом.
Торговый план: 1. Уровень 1. Здесь возможен небольшой свинг трейд 2. Уровень 2. Здесь возможен свинг трейд 3. Уровень 3. Набор долгосрочной позиции 4. Уровень 4. Набор долгосрочной позиции 5. Уровень 5 и 6. Страховка. Набор долгосрочной позиции
Фиксация: зона ТР Среднесрок - долгосрок
⚙️ Анализ проводился по текущим показателям рыночной активности, использовались мои индивидуальные индикаторы, маркеры и оценки. Фундаментальные факторы в анализе не учитывались.
С 7 октября по 16 ноября Минфин увеличит объем продажи иностранной валюты из Фонда национального благосостояния до 126,9 млрд рублей. Министерство финансов России увеличит продажу валюты в 2,3 раза, сообщается на сайте ведомства.
Внимание! Уважаемые посетители сайта mfd.ru, предупреждаем вас о следующем: ОАО Московская Биржа (далее – Биржа) является источником и обладателем всей или части указанной на настоящей странице Биржевой информации. Вы не имеете права без письменного согласия Биржи осуществлять дальнейшее распространение или предоставление Биржевой информации третьим лицам в любом виде и любыми средствами, её трансляцию, демонстрацию или предоставление доступа к такой информации, а также её использование в игровых, учебных и иных системах, предусматривающих предоставление и/или распространение Биржевой информации. Вы также не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию для создания Модифицированной информации предназначенной для дальнейшего предоставления третьим лицам или публичного распространения. Кроме того, вы не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию в своих Non-display системах.
