Банки

Правильно

Deutsche Bank: В 2017 году курс евро упадет ниже паритета к доллару


«Нефть России», 11.10.14, Москва, 19:26 Крупнейший банк Германии прогнозирует, что через три года евро будет стоить 0,95 доллара, а Европа столкнется с мощнейшим оттоком капитала в истории мировых финансовых рынков.
К концу 2017 года курс евро к доллару может впервые за более чем десять лет упасть ниже паритета и составить 0,95 доллара США. Такой прогноз на днях обнародовал немецкий Deutsche Bank.
В том, что в ближайшие два года евро продолжит падать по отношению к доллару, сходятся все авторитетные европейские и американские банки. Однако прогноз крупнейшего банка Германии на сегодняшний день самый пессимистичный из прежде озвученных.

Рекордная торговля

Аналитики британского банка HSBC предсказывают, что к концу 2015 года курс евро достигнет 1,19 доллара. Их коллеги из Barclays ожидают снижения до 1,10. В американском Morgan Stanley прогнозируют, что к середине 2015 года евро будет стоить 1,14 доллара, а эксперты Goldman Sachs полагают, что к зиме 2017 года курсы двух валют достигнут паритета.
С начала нынешнего года европейская валюта потеряла к доллару около 6,5 процента. За это время, по данным Европейского центрального банка (ЕЦБ), курс евро к доллару достигал максимума в 1,3953 в мае и минимума в 1,2565 на этой неделе, 6 октября. По итогам торгов 9 октября курс евро составил 1,2763 доллара.

Колебания курса доллара происходят на основе долгосрочных исторических циклов, которые длятся от семи до девяти лет, и в контексте этих циклов снижение стоимости евро до 0,95 доллара не выглядит слишком драматическим, объяснил DW аналитик Deutsche Bank Джордж Саравелос, автор прогноза. По его словам, последний раз евро падал до исторического минимума в 0,83 доллара в 2000 году.
В прогнозе, обнародованном 6 октября, Саравелос отметил несколько причин, которые в ближайшие три года будут определять движение курса евро по нисходящей. В первую очередь, это избыток денежной массы в зоне евро, который образовался вследствие рекордно большого торгового профицита. По оценкам эксперта, профицит торговли в Европе - то есть, положительная разница между объемом экспорта и импорта - ежегодно достигает около 400 млрд долларов. Это больше, чем у крупнейшего мирового экспортера Китая в самые успешные 2000-е годы. "Если эта тенденция сохранится, это будет крупнейший профицит в истории мировых финансовых рынков", - говорится в прогнозе.

Экономический парадокс

Казалось бы, такой огромный профицит торговли должен, напротив, гнать курс евро вверх. Ведь для выплаты зарплат сотрудникам фирмы-экспортеры переводят заработанные за рубежом средства в национальную валюту, тем самым укрепляя ее курс. Однако в еврозоне "действуют более могущественные силы", - отмечает газета Die Welt.
Речь идет о политике дешевых денег, которую проводит ЕЦБ, поддерживая базовую процентную ставку и ставку по депозитам на рекордно низком уровне. 4 сентября регулятор снизил базовый процент, под который ЕЦБ кредитует коммерческие банки, до 0,05 процента. Ставка по депозитам была снижена до минус 0,2 процента.
"Только представьте себе такую политику в ближайшие несколько лет: на счетах в европейских банках лежит по меньшей мере от 500 млрд до 1 трлн избыточных средств, которые "зарабатывают" по отрицательной ставке в 20 базисных пунктов", - отмечает Саравелос.

Небывалый отток капитала

Совершенно естественно, что эти средства необходимо инвестировать. Однако поскольку в Европе больше не осталось привлекательных высокодоходных активов, а денежная масса в избытке, инвесторы будут искать возможности за рубежом, объяснил эксперт.
Действия ЕЦБ наряду с предстоящим в следующем году повышением базовой процентной ставки Соединенными Штатами, которое сделает вложения в долларах более привлекательными, спровоцируют масштабный отток капитала из зоны евро, прогнозирует Deutsche Bank.
"Мы ожидаем, что огромные избыточные накопления в Европе в сочетании с агрессивным смягчением политики ЕЦБ приведут к одному из крупнейших оттоков капитала в истории финансовых рынков", - говорится в прогнозе. Наличие этих избыточных накоплений означает, что до конца нынешнего десятилетия именно европейцы будут определять международные тенденции движения капитала, полагает Саравелос. "Европа станет крупнейшим экспортером капитала в 21-м веке", - резюмирует эксперт, как пишет http://www.dw.de/.

Золотой шорт?

Великобритания выпустила суверенные облигации в юанях
12:3415 Октября 2014 года


ЛОНДОН, 15 окт - ПРАЙМ. Великобритания первой среди стран Запада выпустилат суверенные облигации, номинированные в китайских юанях, сумма первого транша британских суверенных облигаций в валюте КНР превышает 300 млн фунтов стерлингов (3 млрд юаней), пишет в среду газета Financial Times.

По ее данным, это на треть больше ранее запланированного объема из-за большого интереса инвесторов к бондам в юанях, спрос на которые оценивается почти в 6 млрд юаней (600 млн фунтов).

"Первый среди западных стран выпуск правительством Великобритании суверенных облигаций в юанях стал очень успешным и будет выгодным для налогоплательщиков", - отметил британский министр финансов Джордж Осборн.

Как сказал ранее Осборн, эти облигации будут "включены в наши резервы иностранной валюты, наряду с американскими и канадскими долларами, евро и японскими иенами".

Интерес к включению в резервы иностранной валюты юаней в размере 5% проявило правительство Австралии.

Ранее, как отмечает Financial Times, Россия и Китай подписали соглашение о валютном свопе между центральными банками двух стран. Этот инструмент дает возможность каждой из сторон получить доступ к ликвидности в валюте другой страны, минуя необходимость ее приобретения на валютных рынках.

В Южной Корее, согласно данным Центробанка этой страны, внутренние депозиты в китайской валюте в июле этого года достигли 16,19 млрд юаней. Это в 55 раз больше, чем на тот же период прошлого года, когда внутренние депозиты страны в юанях составляли всего 290 млн.

Первые же в мире ценные бумаги, номинированные в юанях, были выпущены в конце 2013 года в канадской провинции Британская Колумбия, напоминает издание британских деловых кругов.

Сдесь я

Банковской тайны в ЕС больше нет


«Нефть России», 15.10.14, Москва, 14:43 Министры финансов стран Евросоюза согласовали закон, требующий от всех 28 стран ЕС раскрывать информацию о банковских клиентах и их доходах, пишет газета Financial Times.
Страны ЕС достигли принципиального соглашения об обмене этой информацией по итогам саммита ЕС 19-20 марта. Ранее в течение более чем пяти лет против этой меры упорно выступали Люксембург и Австрия, имеющие репутацию "налоговых гаваней", но и они - одними из последних - проголосовали за обмен информацией о любых видах доходов иностранных граждан в 28 странах Евросоюза.
В соответствии с принятым законом, банки всех стран ЕС будут обязаны автоматически отсылать клиентские данные налоговым властям той страны, гражданином которой является клиент. Это требование считается одним из наиболее мощных инструментов борьбы с предотвращением ухода от налогов.
"Принятые меры обещают полную прозрачность налоговой системы в Европе, - заявил еврокомиссар по вопросам налогообложения Альгирдас Семета. - Банковской тайны в ЕС больше нет".
В частности, под требование о раскрытии подпадает информация о получаемых клиентами банков дивидендах, доходах с капитала и других формах финансового дохода, а также данные об остатках средств на счетах и другие.
Новые соглашения вступят в силу во всех странах Евросоюза, за исключением Австрии, в 2017 году. Они дополнят действующую с 2005 года директиву ЕС об административном сотрудничестве в этой сфере. Австрия попросила дополнительный год для создания системы обмена информацией с банками.
Брюссель надеется подписать двусторонние соглашения об обмене информацией о банковских клиентах с европейскими странами, не входящими в ЕС и имеющими репутацию "налоговых гаваней" - Монако, Швейцарией и Лихтенштейном, - до конца 2014 года.
Источник: ИА "Финмаркет"

Швеция близка к отказу от наличных денег


«Нефть России», 15.10.14, Москва, 19:17 Согласно новому исследованию, четыре из пяти покупок в Швеции оплачиваются в электронном виде или с помощью карты, страна уверенно движется к отказу от наличных денег, передает The Local.

На каждого гражданина Швеции в год приходится 260 электронных расчетов. Даже уличные торговцы овощами, фруктами и газетами принимают к оплате карты. Распространение таких платежных систем, как Swish, позволяет людям переводить небольшие суммы, не прибегая к банкоматам, отмечает издание.

Отказ от наличности освобождает банковскую систему от расходов на обработку денег, которые оцениваются в Швеции в $1.2 млрд. Кроме того, с распространением электронных платежных систем резко сократилось число вооруженных ограблений. По данным Шведской банковской ассоциации, в 2012 году было зарегистрировано всего пять ограблений банков.

Отказ от наличности не является общеевропейским трендом. В Италии, например, с помощью традиционных денег оплачивается три четверти всех покупок, пишет The Local.

Даже в Швеции, согласно опросу, проведенному социологическим институтом Sifo, две трети граждан считают, что иметь на руках наличные – одно из основных прав человека.

Наличные деньги могут исчезнуть из системы денежного обращения в Швеции только к 2030 году, прогнозирует доцент кафедры промышленной динамики Никлас Арвиддсон.
Источник: РИА «Новости»

СРОЧНО Банк России 10 ноября предложит банкам на трехмесячном аукционе под нерыночные активы до 900 млрд рублей - ЦБ РФ
21:1016 Октября 2014 года


МОСКВА, 16 октября. /ПРАЙМ/. Банк России 10 ноября предложит банкам на трехмесячном аукционе под нерыночные активы, по плавающей процентной ставке до 900 млрд рублей. Об этом говорится в сообщении ЦБ.

"Превышение объема предложения на аукционе над суммой погашаемых в день предоставления средств кредитов позволит снизить нагрузку на рыночное обеспечение в условиях прогнозируемого Банком России роста потребности банков в рефинансировании до конца года", - объясняют в Банке России.

Россия увеличила вложения в ценные бумаги американского правительства до 118 млрд долларов, сообщил минфин США
01:2117 Октября 2014 года


ВАШИНГТОН, 17 октября. /ПРАЙМ/. Россия расширила объем вложений свободных финансовых средств в ценные бумаги американского правительства. Согласно распространенным в четверг последним данным министерства финансов США, в августе этот показатель увеличился по сравнению с июлем на 3,6 млрд долларов - до 118,1 млрд долларов. Россия занимает 12-е место в списке основных держателей американских казначейских обязательств.

В целом иностранные покупатели расширили в августе свои вложения в ценные бумаги Соединенных Штатов до рекордного уровня. Их объем увеличился по сравнению с предыдущим месяцем на 1,1 проц - до 6,07 трлн долларов. Эксперты считают, что эта тенденция сохранится по меньшей мере до конца года, поскольку на настроения инвесторов влияет нестабильная геополитическая ситуация в мире и сохраняющиеся трудности в глобальной экономике.

Лидером среди владельцев американских ценных бумаг на протяжении последних нескольких лет остается Китай, который к концу августа утяжелил свой портфель до 1,27 трлн долларов. Занимающая второе место Япония пополнила свои запасы до 1,23 трлн долларов. Вслед за ними в первой десятке расположились Бельгия, группа офшорных государств Карибского бассейна, страны ОПЕК, Бразилия, Швейцария, Великобритания. На 11-й строчке, впереди России, находится Люксембург.

Помимо различных государств, американскими ценными бумагами владеют иностранные юридические и физические лица, а также отечественные компании, фонды и частные инвесторы. Торговля ими позволяет правительству США осуществлять государственные расходы в условиях огромного бюджетного дефицита. Американские казначейские обязательства считаются наиболее надежными, хотя и не самыми прибыльными ценными бумагами, которые продаются на мировом финансовом рынке. Спрос на них неуклонно растет с июля прошлого года.

Минфин предложил запретить предоставлять госсубсидии иностранным юрлицам

Минфин подготовил законопроект о запрете предоставления субсидий из бюджета, бюджетных инвестиций и госгарантий иностранным юридическим лицам, следует из информации, опубликованной в пятницу, 17 октября, на едином портале проектов нормативных правовых актов.

Законопроект предлагает внести изменения в ст. 214 Бюджетного кодекса России. Исключение предлагается предоставить юрлицам, находящимся в офшорной юрисдикции и юрлицам с офшорной подконтрольностью госгарантий России в целях оказания поддержки экспорта продукции.

В пояснительной заметке уточняется, что осуществление экспорта промышленной продукции, как правило, связано с участием большого количества субъектов, «находящихся в различных национальных юрисдикциях с различающимися правовыми режимами».

«Зачастую участие в осуществлении экспортных операций компаний, зарегистрированных на территории иностранных государств (в том числе в офшорных зонах), является единственным способом реализации экспортных контрактов. При этом фактическими выгодоприобретателями государственной гарантийной поддержки экспорта являются не принципалы и бенефициары, а российские организации-экспортеры», — указано в пояснительной записке.

Проект закона также устанавливает положения об обязательном раскрытии получателями субсидий из бюджета, бюджетных инвестиций и государственных гарантий информации об их бенефициарных владельцах. Если такие лица находятся под контролем офшорных компаний, необходимо указать сведения об указанных офшорных компаниях и об их бенефициарных владельцах.

Данный законопроект был подготовлен по поручению президента России по реализации его послания Федеральному собранию от 27 декабря 2013 года и поручением правительства от 31 декабря 2013 года об обеспечении внесения изменений о запрете на предоставление господдержки компаниям в офшорной юрисдикции.
http://www.forbes.ru/news/270961-minfin-predloz...

"Газпромбанк" может востребовать кредит "Нафтогазу" к оплате - Путин
00:5918 Октября 2014 года


МИЛАН, 18 октября. /ПРАЙМ/. Президент России Владимир Путин заявил в пятницу в Милане, что российский "Газпромбанк" может потребовать к оплате кредит украинскому "Нафтогазу" на 1,8 млрд долларов и обвинил украинские власти в блокировке передачи оплаченного газа для предприятий украинской химической промышленности предпринимателя Дмитрия Фирташа.

Между тем против самого "Газпромбанк", который фактически кредитует украинскую экономику, США и ЕС ввели санкции, закрывающие доступ к финансированию на западных рынках капитала.

Третий по величине российский коммерческий банк в 2012 году выдал кредит украинскому "Нафтогазу", который был пролонгирован в 2013 году. Банк также выдал кредит на 1,4 млрд долларов производителю химических удобрений Oschem Фирташа, известного своей посреднической ролью при закупках Украиной российского газа.

Oschem использовал кредит для закупок газаGAZA +7,33% по цене 268 долларов за тысячу кубических метров, что было существенно ниже официальной цены поставок в 400 долларов. Газ был закачан в украинские подземные газовые хранилища, что снизило риски при транзите российского газа для европейских потребителей.

"И в принципе у него /Газпромбанка - прим. ред./ есть право потребовать эти деньги к оплате, имея в виду, что одним из условий нормального состояния являются текущие платежи "Нафтогаза". Он не платит", - подчеркнул Путин.

Сам Фирташ был задержан австрийской полицией в марте 2014 года и отпущен под залог. Предприниматель находится под подпиской о невыезде. Путин подчеркнул, что предприятия Фирташа не могут получить оплаченный с помощью кредита газ.

"Газ поставлен и "заморожен" украинским правительством в газовых хранилищах. Они их не поднимают, эти объемы, и не направляют в химическую отрасль Украины. Химическая отрасль встает", - констатировал глава государства.

Президент напомнил о составляющих украинского долга: в прошлом году стране был выдан кредит в 3 млрд долларов, еще 1,4 млрд долларов Украина должна за газ за ноябрь и декабрь 2013 года, 500 млн долларов не доплачено за первый квартал 2014 года, "когда мы продавали газ по самой низкой, заниженной цене". Президент добавил, что за апрель-май-июнь Украина вообще ничего не платила за газ.

"Сколько там набегает? Уже под десятку /млрд долларов/ набегает. Мы больше не можем поставлять в кредит, так невозможно", - подчеркнул он.

При этом Путин призвал европейцев "тоже хоть чем-то рискнуть", чтобы помочь экономике Украины. "Пусть и европейцы тоже хоть чем-то рискнут", - заявил российский президент журналистам.

Европейские партнеры, по словам Путина, "должны подставить Украине плечо и помочь". "Мы помогаем, это очевидный факт. Но мы рискуем. Мы взяли этот риск на себя", - добавил он.

Президент пояснил, что речь идет о сумме, не сопоставимой с размером российской помощи. "Вот этот бридж-кредит, который можно дать, либо обеспечить гарантии первоклассного европейского банка, - в разы меньше, чем то, что сделано уже со стороны России", - подчеркнул Путин.

Китай остается крупнейшим кредитором США
17:5419 Октября 2014 года


МОСКВА, 19 окт - ПРАЙМ. Крупнейшее государство-кредитор США, Китай, приобрело в августе американские гособлигации на $4,8 млрд, соответствующие данные обнародовало министерство финансов США.

Всего по состоянию на август 2014 года КНР обладал американскими казначейскими обязательствами на сумму $1,2697 трлн, сообщается в докладе.

Второе место в списке кредиторов США занимает Япония, в августе скупившая американские облигации а сумму $1,2301 трлн. За ней идет Бельгия, на руках которой облигации общей стоимостью $7,3 млрд. Бельгия также стала обладателем госдолга Соединенных Штатов в размере $359,9 млрд.

Россия в списке кредиторов Америки занимает 12-ю строчку и обладает долговыми обязательствами США на сумму $118,1 млрд с учетом $3,6 млрд, приобретенных в августе.

Россия и КНДР перешли на расчеты в рублях
17:2020 Октября 2014 года


МОСКВА, 20 окт - ПРАЙМ. Первые расчеты в рублях прошли между Россией и КНДР в октябре, сообщается на сайте Минвостокразвития РФ.

Страны договорились перейти на рубли в начале месяца. По словам министра по развитию Дальнего Востока Александра Галушки, чтобы объемы взаимной торговли к 2020 году достигли 1 миллиарда долларов, надо изменить систему взаимных расчетов и перейти на платежи в российских рублях.

"Россия и КНДР начали осуществлять рублевые расчеты в рамках реализации соглашений, достигнутых на шестом заседании Межправительственной комиссии по торгово-экономическому и научно-техническому сотрудничеству между Российской Федерацией и КНДР под руководством министра РФ по развитию Дальнего Востока Александра Галушки", — говорится в сообщении, которое приводит РИА Новости.
\\\\

Запасы золота в ЗВР России в сентябре выросли на 3,35%
16:0320 Октября 2014 года


МОСКВА, 20 окт - ПРАЙМ. Запасы монетарного золота в международных резервах РФ за сентябрь 2014 года выросли на 3,35%, до 37 млн унций (1150,83 тонны) с 35,8 млн унций на 1 сентября, свидетельствуют материалы Банка России.

В то же время стоимость золота в резервах снизилась на 2,1% до 45,016 млрд доллара с 45,99 млрд долларов на 1 сентября в связи с отрицательной динамикой мировой цены на металл. При этом, доля золота в международных резервах выросла - до 9,91% с 9,89%.

Прирост запасов монетарного золота в международных резервах РФ за 2013 год составил 8,1% (77,759 тонны) до 33,3 млн унций с 30,8 млн унций. Стоимость золота в резервах снизилась на 21,2% до 39,99 млрд долларов с 51,039 млрд долларов. Доля золота в международных резервах уменьшилась до 7,8% с 9,5%.

Физический объем золота в международных резервах в последние годы неуклонно растет: на 1 января 2007 года запасы золота составляли 402 тонны, на 1 января 2008 года - 450 тонн, на 1 января 2009 года - 519 тонн, на 1 января 2010 года - 637,6 тонны, на 1 января 2011 года - 789,9 тонны, на 1 января 2012 года - 883,2 тонны, на 1 января 2013 года - 958 тонн.

Moody's понизил рейтинги Сбербанка и ВТБ


«Нефть России», 21.10.14, Москва, 01:07 Рейтинговое агентство Moody's понизило рейтинги крупнейших российских банков – Сбербанка, ВТБ, Россельхозбанка, Газпромбанка, ВЭБа, Альфа-банка, а также Агентства по ипотечному жилищному кредитованию, сообщается на сайте Moody's.

Решение было принято после того, как агентство понизило суверенный рейтинг России.
Источник: РБК