ВТБ Возможные дивиденды(50% от чистой прибыли?) для бумаг значимы, но драйвер для акций ВТБ в ином - 50% доли в почта банке. У почта банка нет акций, он никак не оценён. Этот банк лишь недавно начал свою деятельность, но по числу отделениий превосходит Сбербанк. Продажа 50% доли - средства на выкуп префов. Идея долгосрочная, но купившим ниже 0,045 нет повода для беспокойства.
ВТБ Возможные дивиденды(50% от чистой прибыли?) для бумаг значимы, но драйвер для акций ВТБ в ином - 50% доли в почта банке. У почта банка нет акций, он никак не оценён. Этот банк лишь недавно начал свою деятельность, но по числу отделениий превосходит Сбербанк. Продажа 50% доли - средства на выкуп префов. Идея долгосрочная, но купившим ниже 0,045 нет повода для беспокойства.
почта -банк генерит убытки последние 3 года была идея от него вовсе избавится но никому не нужно. в итоге этот бренд скоро исчезнет, как и не было
банк уходят в онлайн. куму нужны эти офисы - лишь затраты
ВТБ Возможные дивиденды(50% от чистой прибыли?) для бумаг значимы, но драйвер для акций ВТБ в ином - 50% доли в почта банке. У почта банка нет акций, он никак не оценён. Этот банк лишь недавно начал свою деятельность, но по числу отделениий превосходит Сбербанк. Продажа 50% доли - средства на выкуп префов. Идея долгосрочная, но купившим ниже 0,045 нет повода для беспокойства.
почта -банк генерит убытки последние 3 года была идея от него вовсе избавится но никому не нужно. в итоге этот бренд скоро исчезнет, как и не было
банк уходят в онлайн. куму нужны эти офисы - лишь затраты
Почта или почта-банк? Это разные организации. У почта банка за 2020 чп = 6,4 млрд. Пока чисто символическая сумма, но ведь Москва тоже не сразу была построена
почта -банк генерит убытки последние 3 года была идея от него вовсе избавится но никому не нужно. в итоге этот бренд скоро исчезнет, как и не было
банк уходят в онлайн. куму нужны эти офисы - лишь затраты
Почта или почта-банк? Это разные организации. У почта банка за 2020 чп = 6,4 млрд. Пока чисто символическая сумма, но ведь Москва тоже не сразу была построена
ПБ платит "Почте России" инфраструктурный платеж за использование отделений. Объем этих выплат в 2016-2023 году 47-54 млрд рублей. Этот платеж проводят как-то по хитрому. Не видно. зато в отчетности русуют +
НО сам втб уже затих на счет увеличения числа офисов. Идея-то сразу была идиотская Но в конце 2018го это стало видно настолько очевидно, что скрывать уж ебыло бессмыслено и даже хотели избавиться. Только кому это убыточное говно нужно
«По оценке аналитиков ВТБ, уровень цифровизации сбережений в 2022 году на российском рынке достигнет 75%. Этому будут способствовать развитие инструментов повседневного онлайн-банкинга и технологий удаленной идентификации», - отмечается в сообщении.
п.ы хотели изобразить ПБ цетром прибыли и отсасывать от туда бухгалтерия с рисованием не справилась красок не хватило)))
Почта или почта-банк? Это разные организации. У почта банка за 2020 чп = 6,4 млрд. Пока чисто символическая сумма, но ведь Москва тоже не сразу была построена
ПБ платит "Почте России" инфраструктурный платеж за использование отделений. Объем этих выплат в 2016-2023 году 47-54 млрд рублей. Этот платеж проводят как-то по хитрому. Не видно. зато в отчетности русуют +
НО сам втб уже затих на счет увеличения числа офисов. Идея-то сразу была идиотская Но в конце 2018го это стало видно настолько очевидно, что скрывать уж ебыло бессмыслено и даже хотели избавиться. Только кому это убыточное говно нужно
п.ы хотели изобразить ПБ цетром прибыли и отсасывать от туда бухгалтерия с рисованием не справилась красок не хватило)))
Шоло, не гони. Ты знаешь что такое стратегический для государства объект? В случае чего гос обязан иметь нечто такое. Вся вертикаль почта-банка заточена под это. Всем коммерческим банкам, в случае большого бума, придёт кирдык, а почта - банк будет функционировать. Отладят - гос выкупит или обменяет долю ВТБ.
ПБ платит "Почте России" инфраструктурный платеж за использование отделений. Объем этих выплат в 2016-2023 году 47-54 млрд рублей. Этот платеж проводят как-то по хитрому. Не видно. зато в отчетности русуют +
НО сам втб уже затих на счет увеличения числа офисов. Идея-то сразу была идиотская Но в конце 2018го это стало видно настолько очевидно, что скрывать уж ебыло бессмыслено и даже хотели избавиться. Только кому это убыточное говно нужно
п.ы хотели изобразить ПБ цетром прибыли и отсасывать от туда бухгалтерия с рисованием не справилась красок не хватило)))
Шоло, не гони. Ты знаешь что такое стратегический для государства объект? В случае чего гос обязан иметь нечто такое. Вся вертикаль почта-банка заточена под это. Всем коммерческим банкам, в случае большого бума, придёт кирдык, а почта - банк будет функционировать. Отладят - гос выкупит или обменяет долю ВТБ.
государство готово содержать любую убыточную структуру, если она отвечает его целям но цели инвесторов по масимизации прибыли и цели государств по сохранению определенных функций, выполняенмых организацие могут не совпадать ПОЛНОСТЬЮ
примеров масса (ара, совкомфлот, русгидро и т.п)
п.с. твои эмоции на счет "пурги" лишь подтверждают очевидность приведенных мною фактов и выводов
Не выдумывай и не сочиняй. У меня ни про эмоции, ни про пургу слова не было. Есть что по существу - выкладывай, я обеими руками за конструктивное обсуждение. Просто пообщаться - на это есть тематические ветки.
Не выдумывай и не сочиняй. У меня ни про эмоции, ни про пургу слова не было. Есть что по существу - выкладывай, я обеими руками за конструктивное обсуждение. Просто пообщаться - на это есть тематические ветки.
Я тебе все разложил. Но ты стоишь на своём. Не буду мешать
Сбер. BV/S ~256, ROE > 17% (стратегия 2021-2023), берем по нижней границе (повышение ставки ЦБ придавит ЧПМ). Получаем EPS-2022 = 256 × 0,17 = 43,52 р., дивиденд 21,76 р. ДД-2023 около 8,1% от текущей цены для префов, для обычки еще меньше. Маловато, но Греф может повысить payout, как уже делал.
ВТБ (тут тяжкий вздох). Собственный капитал ~2200, ROE-2022 10-12%. ЧП-2022 220-260, возьмем 240. ДД-2023 при капитализации 1100 ярдов и выплате половины ЧП = 240 × 0,5 / 1100 = 10,9%. Очень мало: как правило, за 1,5 года обычка торгуется исходя из 12-процентной ДД как минимум. Короче говоря, для ВТБ прогноз еще менее утешительный: бумага держится на обещаниях крупного дивиденда по итогам 2021 г., дальше все мрачно. Ниже 0,034 р. можно брать.
Сбер. BV/S ~256, ROE > 17% (стратегия 2021-2023), берем по нижней границе (повышение ставки ЦБ придавит ЧПМ). Получаем EPS-2022 = 256 × 0,17 = 43,52 р., дивиденд 21,76 р. ДД-2023 около 8,1% от текущей цены для префов, для обычки еще меньше. Маловато, но Греф может повысить payout, как уже делал.
ВТБ (тут тяжкий вздох). Собственный капитал ~2200, ROE-2022 10-12%. ЧП-2022 220-260, возьмем 240. ДД-2023 при капитализации 1100 ярдов и выплате половины ЧП = 240 × 0,5 / 1100 = 10,9%. Очень мало: как правило, за 1,5 года обычка торгуется исходя из 12-процентной ДД как минимум. Короче говоря, для ВТБ прогноз еще менее утешительный: бумага держится на обещаниях крупного дивиденда по итогам 2021 г., дальше все мрачно. Ниже 0,034 р. можно брать.
Откуда у тебя получилось 1100 ярдов? Цена сегодняшнего закрытия 0,04444. Акций 12 960,541 млрд. 12960,541 млрд × 0,04444 = 575,966 млрд.руб капитализации. И до див не 1,5 года осталось, а 7 месяцев.
Сбер. BV/S ~256, ROE > 17% (стратегия 2021-2023), берем по нижней границе (повышение ставки ЦБ придавит ЧПМ). Получаем EPS-2022 = 256 × 0,17 = 43,52 р., дивиденд 21,76 р. ДД-2023 около 8,1% от текущей цены для префов, для обычки еще меньше. Маловато, но Греф может повысить payout, как уже делал.
ВТБ (тут тяжкий вздох). Собственный капитал ~2200, ROE-2022 10-12%. ЧП-2022 220-260, возьмем 240. ДД-2023 при капитализации 1100 ярдов и выплате половины ЧП = 240 × 0,5 / 1100 = 10,9%. Очень мало: как правило, за 1,5 года обычка торгуется исходя из 12-процентной ДД как минимум. Короче говоря, для ВТБ прогноз еще менее утешительный: бумага держится на обещаниях крупного дивиденда по итогам 2021 г., дальше все мрачно. Ниже 0,034 р. можно брать.
ВТБ Не стоит вольно обращаться с цифрами. Собственный капитал в октябре 2021 = 1840,728 а в ноябре 2021г = 1844,8. Проецируем эти 4 млрд на год и получим увеличение приблизительно на 50 млрд. Через год ожидаемый собственный капитал 1844,8 + 50 ~ 1895 млрд.р. ROE тоже не стоит брать с потолка. У Сбера средняя за последние 3 года ~ 20%. У ВТБ за 2022 возьмём 15%. Отсюда ожидаемое ЧП = 284,25 млрд.руб. Это без учёта продажи активов, а у ВТБ есть ещё чего продавать. Если на диви 50%, то на обычки в 2022г получится 71,0625 млрд.руб, т.е 0,0054830 руб на акцию. К текущим котирам это более 12% дивдохи, опять-таки без учёта продажи активов.
Не считаю нужным вдаваться в детали, считайте это тестом на профпригодность. Если не в курсе о существовании префов, не знаете, что величина капитала для ROE берется из отчетности МСФО (с перпами, проценты по которым еще надо будет вычесть для получения ROCE/ROATCE), что на ближайшем дивиденде зациклены только физики-спекулянты, но не институционалы, то убедительная просьба — пожалуйста, не анализируйте ВТБ! Такой "аналитики" тут хватает, все убытки розничной толпы в ВТБ — на совести ее авторов.
Не считаю нужным вдаваться в детали, считайте это тестом на профпригодность. Если не в курсе о существовании префов, не знаете, что величина капитала для ROE берется из отчетности МСФО (с перпами, проценты по которым еще надо будет вычесть для получения ROCE/ROATCE), что на ближайшем дивиденде зациклены только физики-спекулянты, но не институционалы, то убедительная просьба — пожалуйста, не анализируйте ВТБ! Такой "аналитики" тут хватает, все убытки розничной толпы в ВТБ — на совести ее авторов.
Не считаю нужным вдаваться в детали, считайте это тестом на профпригодность. Если не в курсе о существовании префов, не знаете, что величина капитала для ROE берется из отчетности МСФО (с перпами, проценты по которым еще надо будет вычесть для получения ROCE/ROATCE), что на ближайшем дивиденде зациклены только физики-спекулянты, но не институционалы, то убедительная просьба — пожалуйста, не анализируйте ВТБ! Такой "аналитики" тут хватает, все убытки розничной толпы в ВТБ — на совести ее авторов.
я лично вообще не понимаю чего ты считаешь, с префками или без них ВТБ уже давно не классическая кредитная организация ты сравни его доходы по разгным видам деятельность за последние 4-5 лет и учти, что и в каких случае где смотреть: рсбу или мсфо, или вместе взятом
Прибыль - рисованная. По ней можно только очень грубо ориентироваться Но это грубо может дать тебе сигнал покупать выше 5к и не предостеречь от покупки, когда ценник ниже 4к
Вас миноров держать четко "за ноздри" дивами За 2020 год заплатили на дивы 44% от рисованной ЧП по мсфо вот вы губы и оттопырили, ведь за 20ый год нарисовали 70млрд ЧП, а в текущем рисуют аж 300
на мой взгляд, твой анализ ситуации не приближает к пониманию реального положения вещей, а скорее мотивирован желанием доказать себе самому правоту собственной позиции.
а моё убеждение, что надо искать, скажем так, истину, а не пытаться убедить себя или других в собственной правоте
p.s. к тому же ни ты и ни я не являемся финансовыми аналитиками и специалистами по банковской бухгалтерии
Не считаю нужным вдаваться в детали, считайте это тестом на профпригодность. Если не в курсе о существовании префов, не знаете, что величина капитала для ROE берется из отчетности МСФО (с перпами, проценты по которым еще надо будет вычесть для получения ROCE/ROATCE), что на ближайшем дивиденде зациклены только физики-спекулянты, но не институционалы, то убедительная просьба — пожалуйста, не анализируйте ВТБ! Такой "аналитики" тут хватает, все убытки розничной толпы в ВТБ — на совести ее авторов.
06.12.2022 15:41 я писал, цена покупки не более 0,04784. А 21.10.2021 20:47 указал цену (0,041015) по которой будет последняя перекладка. Цена дошла? то ли ты троль, то ли что, но иди ка ты в бан. Не надо мне советовать что делать и я не скажу куда тебе пройти.
К своему сообщению от 13.12.2021 17:36 Писал что купившим ВТБ ниже 0,045 нечего беспокоиться. Надо было докупать на просадке, но не на плечи. Кто оказался прав, - я или троллившие здесь типы? То же относится и к префке сбера от 181 и ниже. На просадке надо было докупать. Впредь троллей буду банить.
Причина удаления:
Перемещённое сообщение не будет удалено, только эта копия.
Используйте эту форму для отправки жалобы на выбранное сообщение (например, «спам» или «оскорбление»).
Внимание! Уважаемые посетители сайта mfd.ru, предупреждаем вас о следующем: ОАО Московская Биржа (далее – Биржа) является источником и обладателем всей или части указанной на настоящей странице Биржевой информации. Вы не имеете права без письменного согласия Биржи осуществлять дальнейшее распространение или предоставление Биржевой информации третьим лицам в любом виде и любыми средствами, её трансляцию, демонстрацию или предоставление доступа к такой информации, а также её использование в игровых, учебных и иных системах, предусматривающих предоставление и/или распространение Биржевой информации. Вы также не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию для создания Модифицированной информации предназначенной для дальнейшего предоставления третьим лицам или публичного распространения. Кроме того, вы не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию в своих Non-display системах.
