Большинство эмитентов на нашем фондовом рынке проводят политику доступности своих бумаг для инвесторов, проводя сплиты акций и тем самым повышая спрос на них. Но есть ряд компаний, ценник на бумаги которых, остается достаточно высоким. При этом данный факт не говорит нам ни о высоком качестве актива, ни о потенциале его динамики.
С одной стороны, таких активов на российском рынке не слишком много, а с другой стороны, они триггерят многих инвесторов. Давайте посмотрим что можно купить по цене от 5000 рублей за акцию.
1. ВСМПО-Ависма (цена акции - 30 500 рублей)
Компания известна инвесторам как крупнейший производитель титана и изделий из него. Кроме того компания тесно сотрудничала с Боингом по самолетному алюминию, но из-за санкционных ограничений это сотрудничество сейчас на паузе.
Текущая цена является самой высокой на рынке, однако три года назад акции Ависмы торговались выше 65 000 рублей, так что нет пределов космоса 😜
Высокая цена бумаг связана как с высоким номиналом акции, так и с относительно небольшим их количеством. Компания не планирует проводить сплит.
2. Акрон (цена акции - 18 500 рублей)
Компания производит минеральные удобрения и является главным конкурентом ФосАгро, хотя цена акций зачастую отпугивает инвесторов, чем является дополнительным стимулом к покупке.
Цена акций Акрона отличается низкой волатильностью по причине высокой планки. Пик был установлен в 2022 году - 23 000 рублей.
3. РКК Энергия (цена акции - 16 200 рублей)
Компания является одним из ведущих предприятий космической промышленности России, правда инвесторы не видят ни драйверов роста, ни факторов привлекательности в акциях компании. Космические бумаги пока что не привлекают обычных земных инвесторов.
4. ФосАгро (цена акций - 6 500 рублей)
Из космоса резко опускаемся на землю к моим личных любимчикам - акциям компании по производству удобрений. Высокая цена бумаг поддерживается высокой ликвидностью и спросом со стороны частных инвесторов. Драйверы роста - положительная динамика цен на фосфорсодержащие удобрения и ежеквартальные выплаты дивидендов.
Тут стоит отметить, что мировые цены на удобрения являются и главным риском компании, ведь их невозможно спрогнозировать, а значит финансовые показатели компании всегда в перспективе будут оставаться загадкой. К тому же сильный рубль активно снижает выручку и чистую прибыль ФосАгро.
5. Лукойл (цена акций - 5 200 рублей)
Эх, скорее всего эта бумага в ближайшее время покинет клуб акций с высоким ценником. Причина - санкции и продажа иностранных активов. Ранее компания была любимицей частных инвесторов и приверженцев дивидендной стратегии инвестирования.
К сожалению, никто не знает что будет после реализации 20% активов компании, останутся ли дивиденды такими же щедрыми и куда будет направлены полученные от реализации активов средства.
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
ЦБ на прошлой неделе принял непростое решение о снижении ключевой ставки, которого мы не ожидали. Тем интереснее и важнее продолжать внимательно следить на событиями эмитентов.
16 февраля - операционные итоги 2025 года от Мосгорломбарда;
16 февраля - совет директоров по цене доп эмиссии Яндекса;
17 февраля - отчет по МСФО за 2025 год от Яндекса;
18 февраля - отчет по МСФО за 2025 год и планы на 2026 год от ДОМ РФ;
18 февраля - данные о недельной инфляции от Росстата;
19 февраля - отчет по МСФО за 2025 год от Софтлайна;
19 февраля - ВОСА по дивидендам Мосэнерго, ~0,226 рублей;
19 февраля - ВОСА по дивидендам Фармсинтез.
Всем желаю успешной инвестиционной недели и роста портфелей💼
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на #календарь_инвестора
Озон уже давно не просто маркетплейс в привычном понимании. Формально это крупнейшая e-commerce площадка страны, но по сути - это полноценная цифровая экосистема, которая включает в себя электронную коммерцию, логистику, доставку, финтех, IT-сервисы. География компании помимо российского рынка охватывает страны СНГ, а также Турцию и Китай.
Осенью 2025 года компания прошла прошла процесс редомициляции в Калининградскую область и сейчас бумаги МКПАО Озон торгуются на Московской бирже под именным тикером OZON. Но главный акционер в лице АФК Системы остался неизменным.
Акции компании включены в первый котировальный список, а также входят сразу в несколько ключевых индексов, включая главный бенчмарк и индекс голубых фишек.
💰Дивиденды
С дивидендной политикой у Озон получилась довольно типичная для быстрорастущих компаний ситуация. Документ принят, но носит скорее рамочный характер. Конкретных параметров распределения прибыли нет: не зафиксирован минимальный payout ratio, не определена база расчёта прибыли, отсутствуют количественные ориентиры.
При этом компания оставила за собой возможность выплачивать дивиденды до четырёх раз в год. В теории это крутой бонус для держателей акций, но на практике пока выглядит как опция, а не обязательство. Первые дивиденды за 3 квартал 2025 года составили 143,55 рубля на акцию с доходностью около 3,4%. Маловато будет...
⚡Риски
Значительные расходы на инфраструктуру и автоматизацию. Рост доли рынка требует постоянных инвестиций, а значит давление на маржинальность сохраняется.
Около 30% акций остаются за пределами РФ. Потенциальное увеличение предложения может приводить к повышенной волатильности.
Регуляторные риски. Любые изменения в регулировании e-commerce и финтеха традиционно создают неопределённость.
Рынок маркетплейсов в России перегрет и продолжает уплотняться.
📍Выводы
Оборот компании за 9 месяцев 2025 года вырос на внушительные 51%, достигнув 2,9 трлн. рублей. Клиентская база насчитывает более 63 млн покупателей, то есть фактически это уже половина экономически активного населения нашей страны.
Инфраструктурный контур продолжает расширяться: свыше 4 млн. кв. м складских площадей и около 78 тысяч точек ПВЗ. Для e-commerce это критически важный фактор, поскольку именно логистика определяет конкурентоспособность платформы.
Параллельно растёт финтех-направление. Количество активных клиентов достигло 38,6 млн. человек. Чистая процентная маржа остаётся высокой - 11,1%, что объясняется структурой кредитного портфеля и высокой долей потребительского кредитования.
Выручка за 9 месяцев 2025 года составила 689 млрд. рублей (+73% г/г). Основной вклад формируют сервисные доходы, на которые приходится более 60% структуры. Третий квартал 2025 года стал для компании знаковым, так как Озон впервые за длительный период зафиксировал прибыль. Да, накопленный итог года всё ещё отрицательный (–4,6 млрд. рублей), но динамика принципиально изменилась. Годом ранее убыток превышал 40 млрд. рублей, и текущее сокращение выглядит весьма уверенным.
Ключевым фактором прошлых убытков выступал масштабный CAPEX. Компания фактически строила новую инфраструктуру. В 2026 году капитальные расходы ожидаются существенно ниже, а их структура будет смещаться в сторону автоматизации и повышения эффективности.
Кроме того на 2026 год объявлена программа байбэка объёмом до 25 млрд. рублей. Бумаги не будут участвовать в распределении прибыли до их использования в программах мотивации. Для рынка это умеренно позитивный фактор поддержки котировок.
⭐В моем инвестиционном портфеле акции Озон отсутствуют, хотя я позитивно смотрю на компанию. К тому же МТС в скором времени изменит свою дивидендную политику и кто в таком случае будет новой дойной коровой для АФК Системы?!
Не инвестиционная рекомендация.
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
Какие инвестиционные события на этой неделе не стоит пропускать?
Главное событие недели - новое решение по ключевой ставке. Моё мнение, что не стоит ждать снижения ключевой ставки на этой неделе. Все-таки изменения в налоговой системе нашли свое ожидаемое отражение в инфляционных процессах, поэтому для выхода на плановый размер инфляции надо повременить с ослаблением денежно-кредитных вожжей.
И конечно же все ждут очередных невнятных отговорок от менеджмента Самолета. Я еще помню прошлогодние заявления о "потребительском экстремизме", когда недовольные покупатели не подписывали акты приема-передачи квартир и судились с застройщиком. Посмотрим что они скажут о 50 миллиардах.
9 февраля - операционные итоги 2025 года от Ленты;
9 февраля - конференц-колл от Самолета;
10 февраля - операционные итоги 2025 года от ГК Эталон;
10 февраля - итоги января по РСБУ от Сбербанка;
11 февраля - операционные итоги января от Аэрофлота;
11 февраля - данные о недельной инфляции от Росстата;
12 февраля - операционные итоги 2025 года от Эл5 Энерго;
12 февраля - отчет по МСФО за 9 месяцев 2025 фин.года от Диасофт;
13 февраля - заседание Совета директоров Банка России по ключевой ставке.
Всем желаю успешной инвестиционной недели и роста портфелей💼
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
Банк Санкт-Петербург является классическим универсальным банком с историей. Не такой продвинутый как зеленый или синий банки, и его бизнес строится в основном на кредитование и расчётно-кассовом обслуживании юридических и физических лиц, то есть то, на чём десятилетиями строился банковский сектор.
Головной офис и ключевые подразделения расположены в Санкт-Петербурге, при этом банк давно вышел за рамки одного региона и представлен в Москве, Краснодаре, Новосибирске и Калининграде, наращивая своё присутствие в других регионах, но как вы понимаете не слишком активно это делает.
За последний год Банк СПБ улучшил свои позиции в отраслевых рейтингах. По объёму активов он поднялся на 15 место, прибавив одну строчку, а по чистой прибыли занял 13 позицию.
Акции банка продолжают входить в основной индекс Московской биржи, пусть и с небольшим весом около 0,4%. Инвесторам доступны сразу два инструмента: обыкновенные акции с тикером BSPB и привилегированные акции с тикером BSPBP.
💰Дивиденды
В 2024 году банк утвердил обновлённую дивидендную политику. По обыкновенным акциям предусмотрены выплаты в диапазоне от 20% до 50% чистой прибыли по МСФО, но только при наличии достаточного капитала. Выплаты по префам строго регулируются Уставом банка: базовый вариант - 11% от номинала, или 0,11 рубля на акцию, или повышенные дивиденды, которые уже стали почти стандартом, - 0,22 рубля на акцию.
По итогам 2024 года владельцы обыкновенных акций получили 56,98 рубля, владельцы привилегированных - 0,44 рубля. Дивидендная доходность по обыкновенным акциям составила 14,3%, что для банковского сектора выглядит неплохо.
Текущие дивиденды за 2 квартал 2025 года составили 16,61 и 0,22 рубля.
⚡Риски
Необходимость формирования значительных резервов под активные операции.
Высокая доля институциональных нерезидентов среди акционеров - более 20% уставного капитала.
📍Выводы
Банк Санкт-Петербург - это хороший пример того, как можно расти даже в условиях санкций, высокой ключевой ставки и жёсткой денежно-кредитной политики. Последние три года банк активно наращивал бизнес, расширял корпоративное кредитование и пользовался благоприятной процентной конъюнктурой.
По цифрам рост сохраняется: чистые процентные доходы за 9 месяцев по МСФО достигли 59,1 млрд. рублей, увеличившись на 15,4% год к году, чистые комиссионные доходы удалось удержать практически на уровне прошлого года - 8,5 млрд. рублей.
Банк остаётся бенефициаром высокой ключевой ставки, но этот эффект постепенно ослабевает. Уже в отчётности за 3 квартал видно сжатие маржи, но прокредитовав одного корпоративного клиента на 100 млрд. рублей, в абсолютном выражении негативная динамика полностью перекрылась.
А вот финансовый результат перекрыть не получается. За 9 месяцев чистая прибыль по МСФО составила 33,4 млрд рублей или на 11% ниже аналогичного периода прошлого года. Основная причина негативной динамики - колоссальный рост резервов под возможные потери, которые за 11 месяцев выросли в 3 раза до 13,8 млрд. рублей.
Да, когда-то банк расформирует эти резервы, но не в 2025-2026 годах, а значит тенденция к сокращению чистой прибыли продолжится.
На чистую прибыль также негативно влияет утвержденный байбэк на 5 млрд. рублей, который пройдет с 6 октября 2025 по 20 мая 2026 года. Компания планирует не просто выкупить акции, но и погасить их. Для цены акций - это положительный драйвер, но не для текущего финансового результата.
Банк временно снизил долю прибыли, направляемую на дивиденды, с 50% до 30%. Это ещё один сигнал о том, что в приоритете сейчас устойчивый баланса, а не рост выплат.
⭐В моем портфеле акции банка имеют удельный вес 1% с перспективой роста. Буду смотреть на годовую отчётность по МСФО, хотя цифры за 11 месяцев сильного оптимизма не вызывают, как и негатива к бумагам.
Не инвестиционная рекомендация.
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
Аналитики Сбербанка не просто так получают свою зарплату - её приходится отрабатывать предлагая рынку те или иные решения, которые никогда не являются рекомендациями, но которые можно брать в расчет при принятии решения о покупке активов в портфель.
На этой неделе были внесены корректировки в первоначальный топ на 2026 год. Подборку покинули акции ИКС 5, так как компания уже выплатила 368 рублей на акцию в январе и прогнозные выплаты летом 2026 года составят порядка 150 рублей (то есть дивдоходность составит 6%), так как компания выплачивает дивиденды только 2 раза в год. Получается, что Пятерочка больше не выручает?!
Если кого-то вычеркнули из списка, значит должны кого-то добавить. Аналитики остановили свой выбор на компании ДОМ РФ, которая относится к банковскому сектору и является лидером в стране по ипотечному кредитованию. Тут сложно не согласиться с мнением экспертов, потому что я делал разбор компании ДОМ РФ и покупал акции в инвестиционный портфель.
Дивидендной политикой ДОМ РФ предусмотрены в размере не менее 50% от чистой прибыли, причем компания может это делать ежеквартально. Ранее прибыль распределялась раз в год, это было еще до IPO.
В итоге топ-5 компаний по дивидендной доходности в 2026 году по версии аналитиков Сбербанка выглядит следующим образом:
1. Хэдхантер - 15,7%
2. МТС - 15,5%
3. Транснефть-п - 12,3%
4. Сбербанк - 12,3%
5. ДОМ РФ - 11,5%
При этом стоит помнить, что не предыдущие выплаты, ни прогнозы аналитиков не дают сто процентной гарантии, что дивиденды будут в отчетном периоде и что они будут в указанном размере (или с указанной дивидендной доходностью). Иначе всё было бы слишком просто, а инвестиции - это всегда риск.
В моем инвестиционном портфеле все 5 компаний присутствуют, причем некоторые уже более 3-х лет. Вот она стабильность.
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
Держите самый актуальный календарь инвестиционных событий на эту неделю. Первый отчет по МСФО за 2025 от большой компании уже на этой неделе. Также следим за неинвестиционными событиями в ОАЭ.
2 февраля - операционные итоги за 2025 год от Группы Астра;
3 февраля - отчет по РСБУ за 2025 год от Аэрофлот;
3 февраля - отчет по МСФО за 2025 год от Северсталь;
4 февраля - операционные итоги за 2025 год от Софтлайн;
4 февраля - данные о недельной инфляции от Росстата;
5 февраля - итоги 4 квартала и 2025 года от Мать и дитя;
5 февраля - операционные итоги за 2025 год от Делимобиль;
6 февраля - операционные итоги за 2025 год от Группы Позитив.
Всем желаю успешной инвестиционной недели и роста портфелей💼
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
ДОМ РФ - один из крупнейших игроков на российском финансовом рынке, которого формально называют банком, но по факту это куда более сложный организм. Если классический банк завязан на основные две функции («принял депозит, выдал кредит»), то ДОМ РФ представляет собой ипотечную экосистему.
Здесь и корпоративный, и розничный, и ипотечный бизнес, собственное казначейство, управление земельным фондом, секьюритизация ипотек и даже заметная доля на рынке арендного жилья. Проще говоря, компания сопровождает жильё на всех этапах.
Такой уровень диверсификации вряд ли был бы возможен без государственной поддержки. Государство владеет 100% уставного капитала, хотя после IPO 20 ноября 2025 года доля снизилась до 89,9%. Акции компании включены в первый уровень листинга и торгуются на Московской бирже под тикером DOMRF.
💰Дивиденды
Дивидендная политика здесь классическая, свойственная для большинства компаний с государственным участием. На выплаты планируется направлять 50% чистой прибыли по МСФО, а дивиденды предполагается выплачивать один раз в год.
Истории дивидендов пока нет, так как компания только вышла на рынок, так что инвесторы пока прогнозируют свой пассивный доход, а компания активно обещает 😜
⚡Риски
Государственный банк может выполнять государственные задачи даже в ущерб текущей прибыли.
Государство в любой момент может принять решение временно отказаться от дивидендов, если сочтёт рыночную ситуацию неподходящей.
📍Итог
С одной стороны, ДОМ РФ не является банком в привычном смысле слова, а с другой, инвесторы и аналитики регулярно сравнивают его со Сбербанком, особенно по масштабу бизнеса и дивидендной логике. Для оценки банков традиционно используют мультипликатор P/B (цена к балансовой стоимости). У ДОМ РФ он составляет 0,7х, что указывает на недооценность бумаг (для сравнения: у Сбера около 0,9х).
За 9 месяцев 2025 года компания показала уверенный рост финансовых показателей по МСФО. Чистые процентные доходы выросли на 25,1% год к году и достигли 115,9 млрд. рублей. Чистые комиссионные доходы, которые проседают у всех банков, у ДОМ РФ, наоборот, подскочили на 70,2% до 9 млрд. рублей. В результате чистая прибыль увеличилась до 62,3 млрд. рублей, что на 7,3% выше прошлого года.
Структура прибыли выглядит устойчиво:
👉55% формирует банковский бизнес, это самый стабильный и предсказуемый сегмент;
👉16% приносит деятельность на фондовых рынках;
👉29% - небанковский бизнес.
Компания работает в основном с наиболее ликвидными и надёжными активами. Это снижает риски, но одновременно сдерживает доходность: процентная маржа составляет 3,7%.Активы ДОМ РФ на отчётную дату достигли 5,8 трлн рублей, увеличившись с начала года на 4,3%. Из них 83,3% - это классические банковские активы: кредиты и займы.
В итоге имеем стабильную бизнес-модель. Рынок жилья и ипотеки в России огромен, а значит у ДОМ РФ есть пространство для дальнейшего роста. Менеджмент прогнозирует закрытие 2025 года с чистой прибылью 88 млрд рублей, что потенциально даёт около 240 рублей дивидендов на акцию.
⭐В конце 2025 года я добавил акции ДОМ РФ в публичный портфель после того, как бумаги устаканились после IPO. На сегодня удельный вес акций ДОМ РФ в публичном портфеле составляет 1,2%. Бумаги уже выросли до 2 000 рублей, поэтому отдельного глобального роста по ним до дивидендного сезона я не жду, хотя акции будут продолжать осторожно выравниваться по мультипликаторам со Сбером.
Не инвестиционная рекомендация.
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
Эмитенты приводят в порядок свою годовую отчетность и пока что рынок не пестрит планами и событиями. И тем не менее кое-что есть.
Основное внимание рынка и инвесторов будет приковано опять к геополитике: тут и Всемирный экономический форум в Давосе, и американская делегация в Кремле. Еще мы увидим торговый баланс России за ноябрь 2025 года, но он особо на фондовый рынок не повлияет.
20 января - отчет по РСБУ за 2025 год от Сбербанка;
20 января - операционные итоги 2025 года от Хэндерсон;
21 января - ВОСА по обратному сплиту акций Фикс Прайс;
21 января - данные о недельной инфляции от Росстата.
Всем желаю успешной инвестиционной недели и роста портфелей.
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
Ну как рекомендуют, просто обращают внимание на то, что всё описанное - не инвестиционная рекомендация, а только мысли и ожидания экспертов компании. На всякий случай напомню, что общую тенденцию рынка на 2025 год аналитики БКС не спрогнозировали. Или ошиблись годом, потому что тренды на 2026 год были подсвечены те же самые:
📌Снижение ключевой ставки - прогнозируют 12% к концу года.
📌Ослабление рубля - план девальвации до 93 рублей за доллар к концу года.
📌Мягкий геополитический оптимизм.
📌Замедление инфляции - мы все верим в эффективность действий Эльвиры Сахипзадовны и Центробанка в целом.
В итоге БКСовцы прогнозируют индекс Московской бирже на уровне 3300 пунктов и исходя из оптимистичных прогнозов ставку они делают на акции и среднесрочные плюс длинные облигации.
Фиксировать сейчас ставку в облигациях на длинный горизонт в 5-10 лет выглядит вполне логичным, ведь когда мы еще увидим такую высокую ключевую ставку?!
Акции же интересны экспертам за счет сохраняющегося высокого дисконта в размере 25%. Приоритетные отрасли на 2026 год были определены IT, телекомы, девелоперы, ритейл и финансовый сектор. В отличие от других управляющие компаний, вложения в нефтегазовый сектор были отмечены как нейтральные, а промышленность и транспорт рост практически не покажет.
Это глобально на год, но есть еще и список текущих фаворитов, акции которых могут показать стремительный рост уже в 1 половине года:
1. Новатэк (прогнозная цена 1 400 рублей, +17%)
Драйвером роста остаётся проект Арктик СПГ-2 и рост выручки в зимний период.
2. ВТБ (прогнозная цена 110 рублей, +54%)
Банк выигрывает от снижения ключевой ставки, это позволит нарастить процентную маржу, хотя она останется одной из самых низких в финансовом секторе. Потенциал роста за дивидендами - уже второй брокер говорит об этом "твердо и четко", осталось дождаться подтверждения от акционеров банка.
Драйверы роста аналогичные предыдущему банку, но тут еще добавляется потенциал роста выше среднего по сектору. Кроме того банк активно инвестирует в другие проекты и бизнесы, что уже принесло ему порядка 3 млрд. рублей дохода за 9 месяцев 2025 года.
4. КЦ ИКС 5 (прогнозная цена 4 100 рублей, +41%)
Лидер российского ритейла прогнозирует соизмеримый 2025 году рост выручки уже в новом году - на 18-20%. Бумаги входят в топ-10 по дивидендной доходности.
5. Яндекс (прогнозная цена 6 200 рублей, +45%)
Лидер российского IT сегмента. Дивидендная доходность пока что низкая, но есть куда стремиться. Аналитики ожидают рост EBITDA на 50-60% за год.
6. Озон (прогнозная цена 6 500 рублей, +59%)
Компания должна выйти на прибыль в 2026 году и тем самым продолжать двигаться в сторону роста дивидендных выплат. Отсутствие долговой нагрузки позволяет не оглядываться на ключевую ставку и жесткую ДКП.
7. Евротранс (прогнозная цена 190 рублей, +41%)
Аналитики делают ставку на высокую дивидендную доходность, которая по итогам 2025 года может достигнуть 30%. А может и не достигнуть. Как мне кажется, опираться только на прогнозы по росту дивидендов - не самый правильный подход.
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
Оставить комментарий
