Зима близко, а вместе с ней приближается и зимний дивидендный сезон. Давайте рассмотрим 5 компаний, которые закрывают реестры акционеров по дивидендам в декабре 2024 года (то есть по ним еще можно поучаствовать в распределении прибыли) и при этом которые показывают максимальную дивидендную доходность.
1. Полюс
Золотодобытчик вернулся после перерыва к распределению прибыли. Резкий рост цен на золото помог компании наверстать все упущенные выгоды прошлых периодов, но нынешний трамповский тренд охладил рынок золота, цена на металл начала снижаться, и возможно, Полюс после этой выплаты опять возьмет паузу.
👉Размер дивиденда - 1 301,75 рубль;
👉Дивидендная доходность - 9,2%;
👉Дата закрытия реестра - 13.12.2024г.
2. Лензолото
Как только не издеваются аналитики над Лензолото: называли "пустышкой", предрекали скорое банкротство, апеллировали к высокой волатильности бумаг и существовании компании лишь на бумаге. Какой итог? Очередная выплата дивидендов. Но с мнением уважаемых инвестиционных экспертов я полностью согласен.
👉Размер дивиденда - 1 184 рубля;
👉Дивидендная доходность - 9,8%;
👉Дата закрытия реестра - 27.12.2024г.
3. Мордовэнергосбыт
Это крупнейшая энергосбытовая компания республики, реализующая 69 % объема электроэнергии в Республике Мордовия. Компания из раза в раз наращивает дивидендные выплаты, но периодичность выплат крайне низкая.
👉Размер дивиденда - 0,091818 рубля;
👉Дивидендная доходность - 11,3%;
👉Дата закрытия реестра - 10.12.2024г.
4. SFI
Инвестиционная компания показала за 9 месяцев внушительные результаты от деятельности, вот бы и АФК Система со своими дочерними компаниями работали также. Целевой уровень дивидендных выплат составляет не менее 75% от чистой прибыли по РСБУ.
👉Размер дивиденда - 227,60 рублей, потому что менеджмент компании в ноябре предложил совету директоров увеличить выплату в 2 раза;
👉Дивидендная доходность - 15,4%;
👉Дата закрытия реестра - 23.12.2024г.
5. Хэдхантер
После редомициляции у компании появилась возможность выплатить акционерам всё то, что накапливалось на счетах, в результате высокая разовая выплата вывела компанию в лидеры по годовой дивидендной доходности этого года. Это ж какой будет большой гэп при двигающемся вниз рынке?! А если ЦБ еще поднимет ключевую ставку?!
👉Размер дивиденда - 907 рублей;
👉Дивидендная доходность - 20,2%;
👉Дата закрытия реестра - 17.12.2024г.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
На размещении и на рассмотрении попали опять облигации лизинговой компании, но впервые это будет Государственная транспортная лизинговая компания или ГТЛК. Давайте разбираться чем ГТЛК лучше своих частных конкурентов.
Государственная транспортная лизинговая компания специализируется в сегментах лизинга авиационной, железнодорожной техники, водного и городского пассажирского транспорта и занимает в этих сферах лидирующие позиции. То есть тут тяжелый лизинг, который может себе позволить компания с государственным участие и поддержкой.
ГТЛК на 100% принадлежит Правительству РФ лице Министерства транспорта и Министерства финансов.
Компания одна из немногих занимается лизингом цифровых активов (инвестировано более 8,7 млрд. рублей).Кроме того ГТЛК активно развивает беспилотные авиационные системы гражданской авиации.
👀Что там по выпуску?
📌Дата размещения - 20.11.2024г. Такое бывает не часто, но в приложении от СберИнвестиции мне пришло предложение поучаствовать в размещении.
📌Дата погашения - 25.10.2029г.
📌Объем размещения - 5 000 000 000 рублей.
💰Размер купона - до 25% годовых и этот купон будет фиксированным. Не так давно компания хотела выпустить облигации с плавающей доходностью, но как-то не задалось это мероприятие, потому фикс. Не могу сказать, что я скучаю по фиксированной доходности по облигациям, но на пять лет фиксировать порядка 25% в доходности - это расточительно. Или в ГТЛК что-то знают?!
📌Выплата купона - 12 раз в год, это неоспоримый плюс. И если инвестор будет реинвестировать полученные купоны в покупку облигаций этого выпуска, то доходность к погашению может дойти до 28%.
📌Амортизация отсутствует, но предусмотрена оферта через 3 года. Да, надо ставить напоминание в телефоне, чтобы не пропустить оферту и успеть продать вовремя.
📌Выпуск ГТЛК-002Р-04-боб доступен для неквалифицированных инвесторов после прохождения тестирования.
📊Что еще надо знать?
🧮У ГТЛК высокий кредитный рейтинг AA- со стабильным прогнозом. В 2023 года прогноз пересматривался, но ничего из этого не вышло, так и остался стабильным.
🧮При стремительном росте выручки в отчете за 9 месяцев по РСБУ до 104,2 млрд. рублей (рост в 2,3 раза год к году), чистая прибыль компании сократилась в 27,5 раз до 0,44 млрд. рублей. У компании существенно выросла вся расходная часть: от себестоимости до прочих расходов.
🧮Лизинговый портфель на 30.06.2024 года составил 1 784 млрд. рублей, при этом новый бизнес снизился в 2,2 раза до 101 млрд. рублей.
Облигации ГТЛК имеют право находиться в портфелях частных инвесторов благодаря высокой доходности и высокому кредитному рейтингу. Государство не даст своей компании пойти ко дну, несмотря на размер долга и высокую ключевую ставку. Купить облигации и забыть до погашения не получится, так как оферта через 3 года может перечеркнуть всё.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Правительство Новосибирской области идет в ногу со временем и размещает новый выпуск заимствований с привязкой к ключевой ставке. Это интересно, ведь наряду с неплохой доходностью мы получаем высокий уровень защищенности, ведь государство не допустит дефолта муниципалитетов.
👀Что там по выпуску?
📌Дата размещения - 21.11.2024 года.
📌Дата погашения - 20.10.2029 года, почти стандартное размещение субфедеральных облигаций по сроку.
📌Объем выпуска - 27 800 000 000 рублей.
💰Размер купона - плавающий с привязкой к ключевой ставке плюс спрэд. Если отталкиваться от предыдущих предложений данного эмитента, то размер спрэда может составить 130-150 б.п.
📌Выплата купона - ежемесячная. Это большой плюс для субфедеральных бондов.
📌По выпуску предусмотрена амортизация номинала:
- 35% номинала будет погашено в 24 купон;
- по 25% - в 36 и 48 купоны;
- оставшиеся 15% будут погашены в дату погашения облигаций.
📌Выпуск НовосибирскаяОбл-34025-об доступен для квалифицированных инвесторов.
Мне данный выпуск нравится, так как доходность привязана к рынку с относительно неплохим спрэдом. К тому по выпуску предусмотрены ежемесячные купонные выплаты. У эмитента кредитный рейтинг AA, хотя даже с более низким рейтингом выпуск все равно будет фактически защищен государством. Поэтому облигации Новосибирской области выглядят не только привлекательнее ОФЗ, но и ряда корпоративных эмитентов.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Аналитики синего брокера порадовали инвестиционную общественность обновлением подборки десяти самых перспективных акций фондового рынка.
Чтобы что-то обновить, надо сначала что-то ненужное убрать, а затем добавить что-то подходящее или соответствующее критериям подборки. На этот раз были исключены акции Группы Позитив и Полюс.
❌Бумаги Полюса были исключены на волне коррекции цен на золото после выборов президента США. Оказывается не все в восторге от победы Трампа, а может быть не всё то золото, что блестит. Дальнейшее прогнозное снижение геополитических рисков приведет к еще более сильному снижению цены на золото.
❌Акции Группы Позитив были исключены по причине отсутствия факторов роста в обозримой перспективе. Исключили и точка.
✅Исключили две компании, а добавили только одну, зато она потянет за всех - Норильский никель. Акции уже сейчас торгуются с доходностью денежного потока на уровне 15%, а растущие цены на продукцию компании могут эту доходность увеличить в 2 раза, а значит цена акций ожидаемо пойдет вверх. Кроме того аналитики ВТБ не исключают возврат компании к выплате дивидендов.
Открещиваясь от предоставления инвестиционных рекомендаций, ВТБшная итоговая десятка выглядит так:
1. АЛРОСА
2. Астра
3. Газпром
4. Норникель
5. Лукойл
6. Московская биржа
7. Русал
8. Сбербанк
9. Хэдхантер
10. Яндекс
⭐С учетом добавленного Хэдхантера совпадение портфеля инвесторов ВТБ и моего выросло до 50%, то есть 5 из 10.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Короткая инвестиционная неделя, по случайности совпавшая с победой Трампа на выборах, дала индексу Московской биржи зеленый свет.
44 из 48 активов находились в плюсе и самый сильный рост показали следующие компании:
1. Ozon +23,2%
2. Система +15,6%
3. МКБ +12,5%
4. ТКС Холдинг +11,3%
5. Московская биржа +11,2%
6. ВК +11,0%
7. ФосАгро +10,9%
8. Юнипро +10,8%
9. Норникель +10,7%
10. АЛРОСА +9,3%
Мы видим, что месяц начался достаточно позитивно, но по причине прошлой просадки многие акции продолжают торговаться дешевле, чем они стоили на начало 2024 года. Никто не знает надолго ли хватит этого "трамповского" роста, ведь в нашей национальной экономической повестке пока что существенно ничего не изменилось.
По последним подсчетам Росстата инфляция за последнюю неделю (а точнее с с 29 октября по 5 ноября) составила 0,19%. Расчетная годовая инфляция слегка замедлилась и прогнозируется на уровне 8,4%.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
ЕвроТранс входит в тройку крупнейших частных АЗС Москвы и Московской области. Компания владеет 55 автозаправочными станциями под брендом Трасса, имеет свои бензовозы и небольшую нефтебазу, с которой осуществляет оптовую продажу топлива. Кроме того владеет заводом по производству незамерзающей жидкости под собственным брендом и развивает сеть быстрых электрозаправок.
В ноябре 2023 года компания вышла на IPO на Московской бирже. Акции сразу же попали в первый котировальный список с тикером EUTR. По уже сложившейся традиции фондового рынка акции компании ЕвроТранс за последние полгода скорректировались на 52% и, возможно, это еще не предел, поэтому стоит обратить внимание на долговой рынок и их новое размещение облигаций.
Компания будет размещать сразу два выпуска в один день и я рассмотрю доступный для неквалифицированных инвесторов.
👀Что там по выпуску?
⛽Дата размещения - 11.11.2024г., в тот самый международный день распродаж.
⛽Дата погашения - 10.10.2029г., а значит выпуск относится к среднесрочному размещению.
⛽Объем размещения - 2 000 000 000 рублей со стандартным номиналом, всего же на два выпуска приходятся 4 млрд. рублей.
💰Размер купона - 25% годовых, он фиксированный и даже в случае незначительного роста ключевой ставки купонная доходность будет оправдана.
⛽Выплата купона - 12 раз в год, то есть на ежемесячной основе.
⛽Амортизация и оферта отсутствует, что немного странно для такого размера купона, но у каждого эмитента свои заморочки.
⛽Выпуск ЕвроТранс-001Р-05 доступен для неквалифицированных инвесторов после прохождения тестирования.
📊Что еще важно знать?
🧮В настоящее время в обращении находятся 3 выпуска биржевых облигаций ЕвроТранса на 11 млрд. рублей и 2 выпуска "зеленых" бондов на 2,8 млрд. рублей.
🧮В сентябре 2024 года АКРА подтвердило кредитный рейтинг компании на уровне A- со стабильным прогнозом.
🧮По итогам 1 полугодия 2024 года компания показала рост выручки в 1,8 раза год к году до 82,3 млрд. рублей. Странно было бы не увидеть в отчете рост при феерических темпах роста цен на бензин и дизель на заправках нашей страны.
🧮Чистая прибыль за период более скромная, но тоже подросла почти в 1,6 раза до 2,2 млрд. рублей. Рентабельность бизнеса составляет 2,7%. Компания активно распределяет прибыль на дивиденды и планирует это делать на ежеквартальной основе.
Облигации ЕвроТранса ставлю в лист ожидания и вернусь к ним как только ЦБ хотя бы намекнет об окончании цикла ужесточения денежно-кредитной политики.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Давно мы не рассматривали ВДО, а там ведь доходность уже подскочила до заоблачного уровня. Сегодня разберем облигации с фиксированным купоном от компании СИБАВТОТРАНС.
СИБАВТОТРАНС - vногопрофильное строительно-монтажное предприятие, которое ведет свою деятельность с 2016 года в ЯНАО. Компания активно сотрудничает с Газпромнефтью и осуществляет строительные работы объектов инженерной подготовки и дорог месторождений нефти и газа, объектов трубопроводного транспорта углеводородов, объектов обустройства кустов скважин после бурения месторождений нефти и газа и многое другое.
У компании имеется своя техника в количестве более 200 единиц, они умеют проводить работы в условиях Крайнего Севера, к тому же в наличии есть все необходимые допуски к проектным и строительным работам.
👀Что там по выпуску?
🧱Дата размещения - 13.11.2024г.
🧱Дата погашения - 18.10.2029г., выпуск можно охарактеризовать как среднесрочный, ведь срок размещения немногим менее 5 лет.
🧱Объем размещения - 300 000 000 рублей.
💰Размер купона - 28% годовых. Это много, ведь даже в высокорисковых флоатерах спрэд зачастую не превышает 400 б.п., а тут мы имеем прибавку к нынешней ключевой ставке в размере 7%. Хмм, может быть компания значет немного больше о будущих ключевых ставках?!
🧱Выплата купона осуществляется ежемесячно и это дополнительный плюс данного выпуска. Длительность первых двух купонных периодов составляет 45 дней, таким образом первая выплата запланирована на 28 декабря.
🧱По выпуску предусмотрена прогрессивная шкала амортизации номинала:
- по 4% в 24, 28 и 31 купон;
- 5% в 45 купон;
- по 7% в 48, 50-57 купоны;
- по 10% в 58-59 купоны.
🧱Выпуск СибАвтоТранс-001P-04 доступен для неквалифицированных инвесторов после прохождения тестирования.
📊Что еще важно знать?
🧮В настоящее время в обращении находятся три выпуска биржевых облигаций эмитента на 800 млн. рублей.
🧮Рейтинговое агентство НРА подтвердило кредитный рейтинг на уровне BB- со стабильным прогнозом. Кредитный рейтинг не самый лучший при нынешней ситуации на фондовом рынке, но и до и дефолтным его точно не назовешь. Такой удовлетворительный середнячок с соответствующей купонной доходностью.
🧮Выручка компании за 9 месяцев 2024 года составила 2,1 млрд. рублей, показав рост год к году почти в 2 раза. Причем стоит обратить внимание, что в 2024 году компания отошла от транспортной деятельности в сторону строительства, такой себе уже СИБАВТОСТРОЙ.
🧮Чистая прибыль составила 35,7 млн. рублей. С одной стороны, чистая прибыль выросла на 59% год к году, а с другой стороны, рентабельность бизнеса составляет лишь 1,7%.
🧮За 2024 год компания увеличила величину заемных средств в 2,9 раз с 400 млн. рублей до 1 150 млн. рублей. Для сравнения на конец 2022 года заемные средства СИБАВТОТРАНСа равнялись нулю. Но как всегда тут важен не размер, а как компания управляет своим долгом.
🧮Показатель чистый долг/EBITDA на 30.09.2024 года составляет 2,1х. Это означает, что компания пока что не слишком перегружена долгами и в состоянии нормально их обслуживать.
Что можно сказать о компании? Хозяйственную деятельность ведет, на пустышку или однодневку не похожа. Кредитный рейтинг типичный для ВДО, но при этом доходность достаточно большая. Меня смущает наличие фактически только одного крупного заказчика, если работа с ним прекратится, то выручка упадет на порядок, и расплачиваться по долгам будет нечем.
Можно попробовать поучаствовать на небольшую сумму, но риски невозврата перевешивают надбавку к доходности.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
ВЦИОМ провел опрос населения по вопросу пользования банковскими сервисами, продуктам и собрал мнения для определения лучшего банка страны.
Начнем с того, что 90% населения России пользуются банковскими услугами. Этот показатель за год вырос на 2%. Самыми востребованными банковскими продуктами и услугами россияне определили следующие:
1) Дебетовая карта - 67%. Оно и понятно, ведь многие получают заработную плату, пенсию или прочие выплаты именно на карту банка. Трансформация оплаты продуктов и услуг с наличных в безналичные также ускоряет этот процесс.
2) Денежные переводы - 38%.
3) Оплата коммунальных услуг - 38%.
4) Кредитные продукты - 37%.
31% опрошенных отметили участие в накопительных и бонусных программах, тот самый cashback, инвестиционные продукты востребованы к каждого четвертого жителя (25%), депозиты - 19%.
При выборе банка россияне отдают предпочтение:
1) надежности учреждения - 50%;
2) процентная ставка по вкладам - 31%;
3) удобное мобильное приложение - 28%;
4) программы лояльности - 25%.
Народный рейтинг лучших банков вновь возглавил Сбербанк, набравший 54% голосов. На втором месте с серьезным отрывом расположился Т-Банк - его назвали лучшим 24%, или каждый четвертый опрошенный. Замыкает тройку лидеров ВТБ (19%), на четвертом месте Альфа-Банк (12%), тогда как пятое место делят между собой Россельхозбанк и Газпромбанк (по 3%).
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Главная торговая площадка страны Московская биржа подвела итоги торгов в ноябре. Из очевидного - количество частных инвесторов опять выросло и опять установило новый рекорд - 34,2 миллиона человек.
Из неочевидного - поголовье активных инвесторов тоже растет и уже достигло 3,9 миллионов. Активных стало больше и рынок за месяц обвалился рекордными темпами. Совпадение? Ну такое себе...
Инвесторы стали активнее проявлять себя на рынке облигаций (рост месяц к месяцу с 33,8% до 37,1%), но на рынке акций доля физических лиц сократилась на 1,6% до 72,6%. То есть несмотря на ужесточение денежно-кредитной политики, несмотря на высокие ставки по вкладам в банках, несмотря на привлекательность фондов денежного рынка мы все равно продолжаем биться головой о рынок акций.
Правду ведь говорят, что у инвестора слишком короткая память. Жизнь нас ничему не учит. Продавать на просадке рынка - самое неправильное решение, также как и покупать новое при высоких ставках. Мы все это знаем, но продолжаем наступать на эти инвестиционные грабли.
Мосбиржа опубликовала актуальный народный портфель октября, в котором Полюс занял место Новатэка:
1 (-) Сбербанк-ао - 31%, после полугодового роста доля зеленого банка начинает снижаться;
2 (-) Лукойл - 17%;
3 (-) Газпром - 14%;
4 (-) Сбербанк-п - 7%;
5 (+1) Сургутнефтегаз-п - 6%, доля растет второй месяц подряд;
6 (-1) Роснефть - 6%;
7 (-) Яндекс - 6%;
8 (+3) Полюс - 4%;
9 (-1) Норникель - 4%;
10 (-1) Т-Банк - 4%.
В октябре инвесторы продолжили докупать привилегированные акции Сургутнефтегаза и активно продавали акции Новатэка после публикации отчетности и новостей по Арктик СПГ-2. А вот на рекомендации дивидендов акции Полюса взлетели сразу на 8 место народного портфеля.
Какие изменения произошли в противостоянии народного портфеля и народного бэнчмарка? Вслед за стремительным сентябрьским ростом последовало не менее стремительное падение индекса Московской биржи в октябре на 📉-10,4%. Народный портфель тоже ушел в коррекцию, что вполне логично, но более лайтово, всего лишь на 📉-6,9%.
Итого за 10 месяцев 2024 года счет 7:3 в пользу народного портфеля.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
На текущий момент четыре российских компании объявили о своих дивидендах. Акции этих компаний еще можно успеть купить, если вы хотите поучаствовать в распределении прибыли.
1. ТКС Холдинг
👉Размер дивиденда - 92,5 рубля
👉Дивидендная доходность - 3,6%
👉Купить до 22 ноября 2024г.
После длительного перерыва компания вернулась к выплате дивидендов. Текущая цель - перейти на ежеквартальные выплаты. Согласно дивидендной политике на дивиденды будут направлять до 30% годовой чистой прибыли.
2. SFI
👉Размер дивиденда - 113,8 рублей
👉Дивидендная доходность - 8,3%
👉Купить до 28 ноября 2024г.
Инвестиционная компания планирует выплачивать не менее 75% от чистой прибыли по РСБУ при наличии поступлений от дочерних компаний.
3.Банк Авангард
👉Размер дивиденда - 68,16 рублей
👉Дивидендная доходность - 9,0%
👉Купить до 29 ноября 2024г.
Банк не имеет четко определенной дивидендной политики, что достаточно странно по нынешним меркам. Куда смотрит ЦБ?! При этом компания стабильно выплачивает дивиденды с 2018 года и старается это делать по 2-3 раза в год.
4. Инарктика
👉Размер дивиденда - 20 рублей
👉Дивидендная доходность - 3,3%
👉Купить до 29 ноября 2024г.
С одной стороны компании теряет половину поголовья аквакультурного лосося, а с другой - повышает дивидендные выплаты. Компания стремится выплачивать дивиденды три раза в год и при расчете объема распределения отталкивается от значения показателя чистый долг/EBITDA.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Оставить комментарий
