ФИНАНСОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ 1. Личный финансовый консультант заботится о вас и ваших деньгах больше, чем кто-либо, не являющийся членом вашей семьи. 2. Направляет ваши мысли на те сферы вашей финансовой жизни, которые вы могли не рассматривать. 3. Формализует ваши цели и представляет их в письменной форме. 4. Помогает вам расставить приоритеты в ваших финансовых возможностях. 5. Помогает определить реальные цели. 6. Изучает возможные альтернативы, которые могут помочь достижению ваших целей. 7. Готовит финансовый план и/или инвестиционную программу для вас. 8. Предлагает креативные альтернативы, которые вы могли не рассматривать. 9. Анализирует и рекомендует полисы страхования жизни для защиты вашей семьи. 10. Помогает в организации накопления средств на пенсию. 11. Оказывает помощь в подготовке схемы распределения наследуемого имущества. 12. Проводит мониторинг счетов, открываемых вами для ваших детей, и планов накоплений на их будущее образование. 13. Помогает определить ваши минимальные требуемые выплаты по пенсионному счету. 14. Своевременно напоминает о ключевых аспектах финансового планирования. 15. Проводит с вами проверку для выявления любых возникших в последний момент потребностей в финансовом планировании. 16. Раскроет вам возможности финансирования расходов на свое здоровье в пенсионном периоде. ИНВЕСТИЦИИ 17. Независимый финансовый консультант предлагает варианты распределения активов для вас для достижения лучшей ставки доходности при заданном уровне терпимости к риску. 18. Находится в курсе изменений в инвестиционном мире. 19. Проводит мониторинг ваших инвестиций. 20. Анализирует ваши инвестиции в корпоративные пенсионные планы. 21. Проводит мониторинг существующих пенсионных счетов. 22. Помогает конвертировать ваши инвестиции в доходы в течение всей вашей жизни. 23. Направляет вас в банковские учреждения для получения кредитов или альтернативных способов заимствования. 24. Предлагает варианты для увеличения вашего дохода после выхода на пенсию. 25. Фиксирует и анализирует ваши затраты на ценные бумаги. 26. Подготовит для вас беспристрастный инвестиционный анализ. 27. Осуществляет для вас персональный инвестиционный анализ. 28. Определяет уровень риска вашего существующего портфеля. 29. Помогает консолидировать и упростить ваши инвестиции. 30. Может предоставить вам технический, фундаментальный и количественный анализ рисков инвестиций. 31. Подготовит для вас вводный курс для самостоятельного управления вашими деньгами. 32. Покажет, как получить доступ к вашей отчетности и иной информации в Интернете. НАЛОГИ 33. Опытный финансовый консультант предлагает варианты для снижения налогов в течение пенсионного периода. 34. Анализирует ваши налоговые декларации с прицелом на возможную экономию в будущем. 35. Пребывает в курсе изменений налогового законодательства. 36. Помогает снизить ваши налоги. 37. Перераспределяет инвестиции, чтобы можно было в полной мере воспользоваться преимуществами налогового законодательства. 38. Работает с вашими налоговым и юридическим консультантами, чтобы помочь в достижении ваших финансовых целей. ЛИЧНОЕ ОБЩЕНИЕ И ПОМОЩЬ 39. Персональный финансовый консультант проводит мониторинг изменений в вашей жизни и семейном положении. 40. Активно поддерживает связь с вами. 41. Служит в качестве своеобразного человеческого словаря для пояснения финансовых терминов, таких как бета, коэффициент P/E, коэффициент Шарпа и других. 42. Направляет вас в случае необходимости к другим специалистам, например, бухгалтерам и юристам. 43. Делится опытом десятков или сотен своих клиентов, которые сталкиваются с обстоятельствами, подобными вашим. 44. Помогает в реализации преемственности финансового плана в вашей семье через поколения. 45. Содействует переводу инвестиций от отдельных лиц в трасты или от собственников к бенефициарам. 46. Поддерживает вас на выбранном пути. 47. Определяет недостаточность определенных ваших сбережений. 48. Разрабатывает и контролирует реализацию стратегии сокращения долга. 49. Выступает в роли мудрого резонатора для идей, которые вы рассматриваете. 50. Честен с вами. |