ФИНАНСОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ
1. Личный финансовый консультант заботится о вас и ваших деньгах больше, чем кто-либо, не являющийся членом вашей семьи.
2. Направляет ваши мысли на те сферы вашей финансовой жизни, которые вы могли не рассматривать.
3. Формализует ваши цели и представляет их в письменной форме.
4. Помогает вам расставить приоритеты в ваших финансовых возможностях.
5. Помогает определить реальные цели.
6. Изучает возможные альтернативы, которые могут помочь достижению ваших целей.
7. Готовит финансовый план и/или инвестиционную программу для вас.
8. Предлагает креативные альтернативы, которые вы могли не рассматривать.
9. Анализирует и рекомендует полисы страхования жизни для защиты вашей семьи.
10. Помогает в организации накопления средств на пенсию.
11. Оказывает помощь в подготовке схемы распределения наследуемого имущества.
12. Проводит мониторинг счетов, открываемых вами для ваших детей, и планов накоплений на их будущее образование.
13. Помогает определить ваши минимальные требуемые выплаты по пенсионному счету.
14. Своевременно напоминает о ключевых аспектах финансового планирования.
15. Проводит с вами проверку для выявления любых возникших в последний момент потребностей в финансовом планировании.
16. Раскроет вам возможности финансирования расходов на свое здоровье в пенсионном периоде.
ИНВЕСТИЦИИ
17. Независимый финансовый консультант предлагает варианты распределения активов для вас для достижения лучшей ставки доходности при заданном уровне терпимости к риску.
18. Находится в курсе изменений в инвестиционном мире.
19. Проводит мониторинг ваших инвестиций.
20. Анализирует ваши инвестиции в корпоративные пенсионные планы.
21. Проводит мониторинг существующих пенсионных счетов.
22. Помогает конвертировать ваши инвестиции в доходы в течение всей вашей жизни.
23. Направляет вас в банковские учреждения для получения кредитов или альтернативных способов заимствования.
24. Предлагает варианты для увеличения вашего дохода после выхода на пенсию.
25. Фиксирует и анализирует ваши затраты на ценные бумаги.
26. Подготовит для вас беспристрастный инвестиционный анализ.
27. Осуществляет для вас персональный инвестиционный анализ.
28. Определяет уровень риска вашего существующего портфеля.
29. Помогает консолидировать и упростить ваши инвестиции.
30. Может предоставить вам технический, фундаментальный и количественный анализ рисков инвестиций.
31. Подготовит для вас вводный курс для самостоятельного управления вашими деньгами.
32. Покажет, как получить доступ к вашей отчетности и иной информации в Интернете.
НАЛОГИ
33. Опытный финансовый консультант предлагает варианты для снижения налогов в течение пенсионного периода.
34. Анализирует ваши налоговые декларации с прицелом на возможную экономию в будущем.
35. Пребывает в курсе изменений налогового законодательства.
36. Помогает снизить ваши налоги.
37. Перераспределяет инвестиции, чтобы можно было в полной мере воспользоваться преимуществами налогового законодательства.
38. Работает с вашими налоговым и юридическим консультантами, чтобы помочь в достижении ваших финансовых целей.
ЛИЧНОЕ ОБЩЕНИЕ И ПОМОЩЬ
39. Персональный финансовый консультант проводит мониторинг изменений в вашей жизни и семейном положении.
40. Активно поддерживает связь с вами.
41. Служит в качестве своеобразного человеческого словаря для пояснения финансовых терминов, таких как бета, коэффициент P/E, коэффициент Шарпа и других.
42. Направляет вас в случае необходимости к другим специалистам, например, бухгалтерам и юристам.
43. Делится опытом десятков или сотен своих клиентов, которые сталкиваются с обстоятельствами, подобными вашим.
44. Помогает в реализации преемственности финансового плана в вашей семье через поколения.
45. Содействует переводу инвестиций от отдельных лиц в трасты или от собственников к бенефициарам.
46. Поддерживает вас на выбранном пути.
47. Определяет недостаточность определенных ваших сбережений.
48. Разрабатывает и контролирует реализацию стратегии сокращения долга.
49. Выступает в роли мудрого резонатора для идей, которые вы рассматриваете.
50. Честен с вами.
