Комитет по финансовому мониторингу РФ (КФМ) разрабатывает базу для принятия закона о праве банков и кредитных организаций закрывать или вообще не открывать счета подозрительным и недобросовестным клиентам. Об этом заявил заместитель председателя Банка России Виктор Мельников на конференции "Актуальные вопросы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма", организованной Ассоциацией Российских Банков.
По его словам, эта работа проводится комитетом в рамках выполнения рекомендаций ФАТФ к Российской Федерации, выработанных при вступлении РФ в июне 2003 г. в эту организацию. Помимо права банков закрывать счета подозрительных клиентов, ФАТФ рекомендовала разработать процедуру идентификации клиентов и установления подлинности источников получения средств и легальности лиц, от которых эти средства могли быть получены клиентами.
ФАТФ считает необходимым ввести в банках систему внутреннего контроля за прозрачностью организационной формы и составу учредителей клиентов-юрлиц. Банк России должен быть наделен правом требовать смены состава учредителей банка при подозрении его в отмывании доходов, а также правом проводить инспекционные проверки банков в любое время. ФАТФ считает, что указания ЦБ должны быть обязательны к выполнению всеми банками независимо от их лицензии.
В настоящее время, выполненяя рекомендации ФАТФ, КМФ проводит в России ряд мероприятий:
1. В области внутреннего контроля проводится ряд мероприятий, направленных на осуществление взаимодействий банков с налоговыми органами и МВД для получения более полной информации о клиенте из баз данных этих организаций.
2. В области установления корреспондентских отношений КМФ проводит работу по вводу запрета на взаимоотношения российских банков с теми иностранными банками, корреспондентские счета которых используются для банков-"оболочек".
3. ЦБ должно быть предоставлено в соответствии с рекомендациями ФАТФ право устанавливать контроль за деятельностью банков как в области новых приобретений, так и в области назначений руководителей.
Комментарии отключены.
