МОСКВА, 29 дек — РИА Новости/Прайм. Банк России направил микрофинансовым организациям (МФО) рекомендательные методы проверки достоверности полученных от потенциального заемщика сведений при оформлении им займа онлайн, обратив внимание на высокий риск заключения договоров без личного присутствия сторон, следует из опубликованного на сайте ЦБ информационного письма.
"В связи со случаями оформления микрофинансовыми организациями займов с использованием информационно телекоммуникационной сети интернет на основе паспортных данных лиц, не являющихся заемщиками, Банк России рекомендует для целей выявления и пресечения возможных мошеннических действий со стороны третьих лиц осуществлять микрофинансовым организациям дополнительный контроль при оформлении онлайн-займов и информирует о рекомендованных методах проверки достоверности полученных от потенциального заемщика сведений", - говорится в письме.
"Обращаем внимание, что, по мнению Банка России, заключение договоров займа без личного присутствия сторон является фактором высокого риска, требующим усиленных мер контроля и надлежащей проверки потенциального заемщика", - подчеркивает ЦБ.
В частности, ЦБ рекомендует запрашивать у заёмщика сканированную копию паспорта, заверенную нотариально, собственноручной подписью либо иным способом, определенным МФО. Также регулятор рекомендует микрофинансовым организациям проверять действительность паспортных данных заемщика с использованием информационных сервисов, размещаемых на сайте Главного управления по вопросам миграции МВД РФ.
Кроме того, Банк России рекомендует МФО соотносить фамилию и имя заемщика с указанными на банковской карте данными, применять метод серии быстрых контрольных вопросов, связанных с личными данными потенциального заемщика, запрашиваться личную фотографию или видео на фоне паспорта, а также проверять данные заёмщиков в бюро кредитных историй.
"Дополнительным сигналом для проведения проверки потенциального заемщика может являться расхождение фамилии, имени, отчества потенциального заемщика с указанным им адресом электронной почты", - добавил регулятор.
При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.
Комментарии отключены.
