ЦБ РФ поручил банкам тщательнее следить за строительными и торговыми компаниями - газета

МОСКВА, 5 дек - РИА Новости/Прайм. Банк России с 1 января 2019 года станет пристальнее следить за тем, как банки проводят процедуры комплаенса в отношении клиентов из строительного сектора, торговли и услуг, пишет газета "Ведомости" со ссылкой на соответствующее письмо ЦБ.

В середине ноября ЦБ впервые опубликовал данные о том, какие отрасли являются основными клиентами теневого финансового рынка​​​. Крупнейшие – строительный сектор (30%), логистика (21%) и торговля строительными и промышленными товарами (20%). А чтобы банк не присматривался пристально к его операциям, бизнес часто авансирует уплату налогов (прежде всего НДС и налога на прибыль) в бюджет и поддерживает их адекватную структуру, хотя фактически налогооблагаемой базы у него нет, указывает регулятор.

Такие компании одновременно с сомнительными операциями проводят и экономически обоснованные, у них адекватная для ведения бизнеса структура платежей – например, есть зачисление за строительно-монтажные работы, списание за приобретение строительных материалов, оборудования, следует из письма. Но, получая деньги от крупных подрядчиков, компании переводят их в пользу контрагентов с признаками технических компаний, которые сразу же направляют денежные средства на обналичивание или выводят их за рубеж, пишет ЦБ.

Банки должны не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам, даже в прессе, и внести ради этого коррективы в собственные процедуры комплаенса, указывает регулятор. Начиная с 2019 года ЦБ при оценке качества работы службы внутреннего контроля банка будет учитывать и насколько эффективно он пресекает подобные сомнительные операции.

Как отметил представитель ЦБ газете, это не ужесточение требования. "Мы не думаем, что банки могут понести дополнительные затраты, особенно если процедура автоматизирована, банки и сегодня должны разбираться в бизнесе и операциях своих клиентов", - приводит его слова издание.

 

При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.

Другие новости

05.12.2018
10:10
АСВ начало выплачивать страховые возмещения вкладчикам банка "Первомайский"
05.12.2018
10:01
Четыре случая отказов "граждан СССР" платить за электричество зафиксировано в Приамурье
05.12.2018
10:00
Индекс деловой активности в сфере услуг Китая в ноябре увеличился до 53.8 пунктов
05.12.2018
09:30
Анонс основных событий и данных макростатистики на среду, 5 декабря
05.12.2018
08:23
ЦБ РФ поручил банкам тщательнее следить за строительными и торговыми компаниями - газета
05.12.2018
04:09
США либо заключат реальную сделку с КНР, либо обложат ее товары высокими пошлинами - Трамп
05.12.2018
00:55
В госдепе призвали ЕС отказаться от "Северного потока-2" после инцидента в Черном море
05.12.2018
00:09
БИРЖИ США ПОТЕРЯЛИ ДО 3,8% НА ПЕССИМИЗМЕ КАСАТЕЛЬНО ДОГОВОРЕННОСТЕЙ С КИТАЕМ - ДАННЫЕ ТОРГОВ
05.12.2018
00:01
АНОНС: Путин и Мадуро обсудят укрепление экономической независимости Венесуэлы
Комментарии отключены.