Москва, 24 февраля. /МФД-ИнфоЦентр, MFD.RU/
Банк России с 24 февраля принял решение отозвать лицензии на осуществление банковских операций у коммерческих банков "Русско-Ингушский" (ООО КБ "РИнгкомбанк", Назрань) и "Сунжа". Об этом говорится в сообщении регулятора.
Кроме того, ЦБ принял отозвал лицензию на осуществление банковских операций у небанковской кредитной организации "Ассигнация" (Ставропольский край, город Ипатово).
Согласно данным РИА Рейтинга, по объему активов на 1 января "РИнгкомбанк" входит в восьмую сотню российских банков. "Сунжа" — в девятую сотню. Оба банка являются участниками системы страхования вкладов.
Какие нарушения нашли в банке "РИнгкомбанк"
В сообщении регулятора отмечается, что объем сомнительных операций банка "Русско-Ингушский" ("РИнгкомбанка"), у которого ЦБ отозвал лицензию, за 2013 год составил около 6 миллиардов рублей.
"ООО КБ "РИнгкомбанк" было вовлечено в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам — юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, а также со счетов физических лиц. Общий объем вышеуказанных операций за 2013 год составил около 6 миллиардов рублей", — говорится в релизе.
Кроме того, банк не обеспечил соответствие правил внутреннего контроля в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требованиям Банка России, а также не направлял своевременно в уполномоченный орган сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Какие нарушения нашли в банке "Сунжа"
Согласно ЦБ, банк "Сунжа" проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.
"При этом кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами. Общий объем таких операций за 2013 год превысил 1.8 миллиарда рублей. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности", — добавляется в релизе.
Комментарии отключены.
