ВТБ в IV кв. сократил чистую прибыль на 31%, в целом за 2025г заработал 502,1 млрд рублей
Москва. 25 февраля. ИНТЕРФАКС - ВТБ в четвертом квартале 2025 года заработал чистую прибыль в размере 121,3 млрд рублей, что на 31% ниже результата за аналогичный период предыдущего года, свидетельствует отчетность банка. В целом за 2025 год группа заработала 502,1 млрд рублей чистой прибыли против рекордных 551,4 млрд рублей в 2024 году (снижение на 8,9%). Опубликованные результаты оказались чуть выше консенсус-прогноза "Интерфакса", который предполагал квартальную чистую прибыль на уровне 119,5 млрд рублей и годовую прибыль в 500,3 млрд рублей. Как говорится в сообщении ВТБ, группа перевыполнила стратегический план по совокупной чистой прибыли за первые два года текущей трехлетней стратегии. Чистые процентные доходы увеличились в четвертом квартале в 2,5 раза год к году, до 165,7 млрд рублей, на фоне низкой базы четвертого квартала 2024 года ввиду жесткой денежно-кредитной политики и реализации процентного риска через процентную ставку, а также через автономный фактор спреда за нормативную ликвидность. При этом по итогам 2025 года чистые процентные доходы сократились на 11% по сравнению с 2024 годом и составили 433,6 млрд рублей. Чистая процентная маржа в четвертом квартале составила 2% по сравнению с 0,8% в четвертом квартале 2024 года. В целом за 2025 год чистая процентная маржа составила 1,4% против 1,7% за 2024 год, при этом начиная со второго квартала показатель демонстрировал тенденцию к восстановлению. Чистые комиссионные доходы составили 80,9 млрд рублей по итогам четвертого квартала 2025 года, сократившись на 1,8% год к году. По результатам 2025 года чистые комиссионные доходы выросли на 14,2% и составили 307,1 млрд рублей в том числе благодаря позитивному эффекту от форексных транзакций и транзакционных комиссий, связанных с обслуживанием трансграничных платежей. В четвертом квартале расходы на создание резервов составили 79,1 млрд рублей по сравнению с роспуском резервов в размере 73 млрд рублей годом ранее. В целом по итогам 2025 года расходы на резервы составили 200,3 млрд рублей, увеличившись в 10 раз год к году на фоне роспуска резервов в 2024 году благодаря урегулированию ряда займов в недружественных валютах заемщиков из дружественных юрисдикций. Стоимость риска по итогам четвертого квартала составила 1,8% по сравнению с -0,6% в четвертом квартале 2024 года. По итогам 2025 года стоимость риска составила 1,1% против 0,3% за 2024 год. Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 31 декабря 2025 года составила 3,5%, снизившись с 4,3% по итогам третьего квартала. Расходы на персонал и административные расходы составили 179,2 млрд рублей за четвертый квартал и 560,3 млрд рублей за 2025 год, увеличившись год к году на 15% и на 17% соответственно на фоне планового роста инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития группы. БАЛАНС Совокупный кредитный портфель группы ВТБ до вычета резервов по итогам 2025 года составил 24,5 трлн рублей, увеличившись на 3,1% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 5%). В четвертом квартале портфель вырос на 2,2% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 2,7%) по сравнению с 0,1% в третьем квартале, 0,1% во втором квартале и 0,6% в первом квартале. В течение 2025 года в условиях высокой ключевой ставки и ужесточения регулирования группа осуществляла стратегическую оптимизацию совокупного кредитного портфеля, направленную на рост корпоративного кредитования при замедлении розничного, что позволило оптимизировать использование капитала. В итоге кредиты физическим лицам сократились с начала 2025 года на 6,8%, до 7,3 трлн рублей. Снижение за четвертый квартал составило 2,1% по сравнению с 1% в третьем квартале, 1,6% во втором квартале и 2,3% в первом квартале. Объем кредитов юридическим лицам увеличился с начала 2025 года на 7,9%, до 17,2 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 10,6%). По итогам четвертого квартала рост кредитов юридическим лицам составил 4,2% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 4,8%). При этом кредиты клиентам среднего и малого бизнеса выросли на 9% с начала 2025 года, достигнув 4,1 трлн рублей, или 17% совокупного кредитного портфеля группы. По итогам 2025 года совокупные средства клиентов группы увеличились на 3,6%, до 27,9 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 6%), при этом за четвертый квартал рост составил 6,2% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост на 6,7%). В течение года в структуре клиентских привлечений происходило постепенное замещение корпоративного фондирования розничным. Объем средств физических лиц увеличился с начала 2025 года на 7,7% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 8,9%), достигнув по состоянию на конец декабря 14 трлн рублей. Средства юридических лиц сократились с начала года на 0,2% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 3,2%), портфель средств юрлиц составил по состоянию на 31 декабря 2025 года 13,9 трлн рублей. По результатам 2025 года доля розницы в средствах клиентов составила 50% по сравнению с 48% на конец 2024 года. По состоянию на 1 января 2026 года норматив достаточности общего капитала Н20.0 составил 9,8% (минимально допустимое значение с учетом надбавок - 9,25%), Н20.1 (базовый) - 6,3% (минимально допустимое значение с учетом надбавок - 5,75%), Н20.2 (основной) - 7,7% (минимально допустимое значение с учетом надбавок - 7,25%).
В резерв засунули 243 ярда( 90 ярд в 4 кв). По итогу что имеем. По моим расчётам на данный момент могут быть в выплачены без ущерба для норматива Н20.2(основной капитал)-114 ярд, для нормативов Н20.0 (общий капитал)-150 ярд и Н20.1 (базовый капитал)-138 ярд.
НО! норматив достаточности капитала будет рассчитываться на момент объявления выплаты дивидендов, на последнюю отчётную дату. И если туда войдёт прибыль 1 квартала( в прошлом году она была 140 ярд) ,то вполне могут заплатить 50% див, а если ещё распустят часть резервов, ну или создадут меньше(в прошлом году 1 кв-50 ярд), то никаких препятствий вообще не будет
...поживем- увидим!...Костин обещал от 25%-до 50%...пусть за базар отвечает!...
В резерв засунули 243 ярда( 90 ярд в 4 кв). По итогу что имеем. По моим расчётам на данный момент могут быть в выплачены без ущерба для норматива Н20.2(основной капитал)-114 ярд, для нормативов Н20.0 (общий капитал)-150 ярд и Н20.1 (базовый капитал)-138 ярд.
НО! норматив достаточности капитала будет рассчитываться на момент объявления выплаты дивидендов, на последнюю отчётную дату. И если туда войдёт прибыль 1 квартала( в прошлом году она была 140 ярд) ,то вполне могут заплатить 50% див, а если ещё распустят часть резервов, ну или создадут меньше(в прошлом году 1 кв-50 ярд), то никаких препятствий вообще не будет
почему все избушки тогда сомневаются ?
там вроде чуть сложнее на сколько кстати в 2027 еще увеличатся требования
я их не читаю. Если бы торговал по их прогнозам, то уже давно бы как Карпуха подрабатывал на постоянной основе
ВТБ в IV кв. сократил чистую прибыль на 31%, в целом за 2025г заработал 502,1 млрд рублей
Москва. 25 февраля. ИНТЕРФАКС - ВТБ в четвертом квартале 2025 года заработал чистую прибыль в размере 121,3 млрд рублей, что на 31% ниже результата за аналогичный период предыдущего года, свидетельствует отчетность банка. В целом за 2025 год группа заработала 502,1 млрд рублей чистой прибыли против рекордных 551,4 млрд рублей в 2024 году (снижение на 8,9%). Опубликованные результаты оказались чуть выше консенсус-прогноза "Интерфакса", который предполагал квартальную чистую прибыль на уровне 119,5 млрд рублей и годовую прибыль в 500,3 млрд рублей. Как говорится в сообщении ВТБ, группа перевыполнила стратегический план по совокупной чистой прибыли за первые два года текущей трехлетней стратегии. Чистые процентные доходы увеличились в четвертом квартале в 2,5 раза год к году, до 165,7 млрд рублей, на фоне низкой базы четвертого квартала 2024 года ввиду жесткой денежно-кредитной политики и реализации процентного риска через процентную ставку, а также через автономный фактор спреда за нормативную ликвидность. При этом по итогам 2025 года чистые процентные доходы сократились на 11% по сравнению с 2024 годом и составили 433,6 млрд рублей. Чистая процентная маржа в четвертом квартале составила 2% по сравнению с 0,8% в четвертом квартале 2024 года. В целом за 2025 год чистая процентная маржа составила 1,4% против 1,7% за 2024 год, при этом начиная со второго квартала показатель демонстрировал тенденцию к восстановлению. Чистые комиссионные доходы составили 80,9 млрд рублей по итогам четвертого квартала 2025 года, сократившись на 1,8% год к году. По результатам 2025 года чистые комиссионные доходы выросли на 14,2% и составили 307,1 млрд рублей в том числе благодаря позитивному эффекту от форексных транзакций и транзакционных комиссий, связанных с обслуживанием трансграничных платежей. В четвертом квартале расходы на создание резервов составили 79,1 млрд рублей по сравнению с роспуском резервов в размере 73 млрд рублей годом ранее. В целом по итогам 2025 года расходы на резервы составили 200,3 млрд рублей, увеличившись в 10 раз год к году на фоне роспуска резервов в 2024 году благодаря урегулированию ряда займов в недружественных валютах заемщиков из дружественных юрисдикций. Стоимость риска по итогам четвертого квартала составила 1,8% по сравнению с -0,6% в четвертом квартале 2024 года. По итогам 2025 года стоимость риска составила 1,1% против 0,3% за 2024 год. Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 31 декабря 2025 года составила 3,5%, снизившись с 4,3% по итогам третьего квартала. Расходы на персонал и административные расходы составили 179,2 млрд рублей за четвертый квартал и 560,3 млрд рублей за 2025 год, увеличившись год к году на 15% и на 17% соответственно на фоне планового роста инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития группы. БАЛАНС Совокупный кредитный портфель группы ВТБ до вычета резервов по итогам 2025 года составил 24,5 трлн рублей, увеличившись на 3,1% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 5%). В четвертом квартале портфель вырос на 2,2% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 2,7%) по сравнению с 0,1% в третьем квартале, 0,1% во втором квартале и 0,6% в первом квартале. В течение 2025 года в условиях высокой ключевой ставки и ужесточения регулирования группа осуществляла стратегическую оптимизацию совокупного кредитного портфеля, направленную на рост корпоративного кредитования при замедлении розничного, что позволило оптимизировать использование капитала. В итоге кредиты физическим лицам сократились с начала 2025 года на 6,8%, до 7,3 трлн рублей. Снижение за четвертый квартал составило 2,1% по сравнению с 1% в третьем квартале, 1,6% во втором квартале и 2,3% в первом квартале. Объем кредитов юридическим лицам увеличился с начала 2025 года на 7,9%, до 17,2 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 10,6%). По итогам четвертого квартала рост кредитов юридическим лицам составил 4,2% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 4,8%). При этом кредиты клиентам среднего и малого бизнеса выросли на 9% с начала 2025 года, достигнув 4,1 трлн рублей, или 17% совокупного кредитного портфеля группы. По итогам 2025 года совокупные средства клиентов группы увеличились на 3,6%, до 27,9 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 6%), при этом за четвертый квартал рост составил 6,2% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост на 6,7%). В течение года в структуре клиентских привлечений происходило постепенное замещение корпоративного фондирования розничным. Объем средств физических лиц увеличился с начала 2025 года на 7,7% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 8,9%), достигнув по состоянию на конец декабря 14 трлн рублей. Средства юридических лиц сократились с начала года на 0,2% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 3,2%), портфель средств юрлиц составил по состоянию на 31 декабря 2025 года 13,9 трлн рублей. По результатам 2025 года доля розницы в средствах клиентов составила 50% по сравнению с 48% на конец 2024 года. По состоянию на 1 января 2026 года норматив достаточности общего капитала Н20.0 составил 9,8% (минимально допустимое значение с учетом надбавок - 9,25%), Н20.1 (базовый) - 6,3% (минимально допустимое значение с учетом надбавок - 5,75%), Н20.2 (основной) - 7,7% (минимально допустимое значение с учетом надбавок - 7,25%).
В резерв засунули 243 ярда( 90 ярд в 4 кв). По итогу что имеем. По моим расчётам на данный момент могут быть в выплачены без ущерба для норматива Н20.2(основной капитал)-114 ярд, для нормативов Н20.0 (общий капитал)-150 ярд и Н20.1 (базовый капитал)-138 ярд.
НО! норматив достаточности капитала будет рассчитываться на момент объявления выплаты дивидендов, на последнюю отчётную дату. И если туда войдёт прибыль 1 квартала( в прошлом году она была 140 ярд) ,то вполне могут заплатить 50% див, а если ещё распустят часть резервов, ну или создадут меньше(в прошлом году 1 кв-50 ярд), то никаких препятствий вообще не будет
Тут есть еще лазейка для ВТБ в +0,5% капитала в дивдоху ... ее нужно добавить при расчете. считай +100 ярдов... ========= ЦБ в I полугодии 2026г. позволит банкам поэтапно исключать НМА из капитала.
Ранее ЦБ оценивал, что мера позволит улучшить норматив достаточности капитала банков на 0,09-0,16 п.п. Новое регулирование позволит ВТБ высвободить до 100 млрд рублей, что даст эффект на норматив достаточности капитала банка в размере 0,1 п.п. на каждые 20 млрд рублей, говорил ранее первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов. https://lenta.profinansy.ru/news/5110179
"Высчитаем, сколько нам по капиталу надо, и не меньше четверти чистой прибыли заплатим. От четверти до половины будут дивиденды, - сказал Костин. - Заплатим. Не знаю, 50% либо чуть меньше, но будем платить".
По его мнению, дивидендная доходность должна быть сопоставима с процентами по депозитам банков. "Рост акций сейчас ограничен геополитическими рисками. Рынок будет постоянно дергаться в зависимости от ежедневных новостей. Поэтому мы больше рассчитываем на повышение привлекательности акций с точки зрения дивидендной доходности", - сказал Костин.https://www.interfax.ru/business/1060796
Планы по дивидендам за 2025 год, в котором группа планирует заработать порядка 500 млрд рублей, менеджмент обещал раскрыть в феврале 2026 года при представлении годовой отчетности
В резерв засунули 243 ярда( 90 ярд в 4 кв). По итогу что имеем. По моим расчётам на данный момент могут быть в выплачены без ущерба для норматива Н20.2(основной капитал)-114 ярд, для нормативов Н20.0 (общий капитал)-150 ярд и Н20.1 (базовый капитал)-138 ярд.
НО! норматив достаточности капитала будет рассчитываться на момент объявления выплаты дивидендов, на последнюю отчётную дату. И если туда войдёт прибыль 1 квартала( в прошлом году она была 140 ярд) ,то вполне могут заплатить 50% див, а если ещё распустят часть резервов, ну или создадут меньше(в прошлом году 1 кв-50 ярд), то никаких препятствий вообще не будет
...поживем- увидим!...Костин обещал от 25%-до 50%...пусть за базар отвечает!...
В резерв засунули 243 ярда( 90 ярд в 4 кв). По итогу что имеем. По моим расчётам на данный момент могут быть в выплачены без ущерба для норматива Н20.2(основной капитал)-114 ярд, для нормативов Н20.0 (общий капитал)-150 ярд и Н20.1 (базовый капитал)-138 ярд.
НО! норматив достаточности капитала будет рассчитываться на момент объявления выплаты дивидендов, на последнюю отчётную дату. И если туда войдёт прибыль 1 квартала( в прошлом году она была 140 ярд) ,то вполне могут заплатить 50% див, а если ещё распустят часть резервов, ну или создадут меньше(в прошлом году 1 кв-50 ярд), то никаких препятствий вообще не будет
Тут есть еще лазейка для ВТБ в +0,5% капитала ... ее нужно добавить при расчете. ========= ЦБ в I полугодии 2026г. позволит банкам поэтапно исключать НМА из капитала.
Ранее ЦБ оценивал, что мера позволит улучшить норматив достаточности капитала банков на 0,09-0,16 п.п. Новое регулирование позволит ВТБ высвободить до 100 млрд рублей, что даст эффект на норматив достаточности капитала банка в размере 0,1 п.п. на каждые 20 млрд рублей, говорил ранее первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов. https://lenta.profinansy.ru/news/5110179
Либо,облегчение депозитов- инвестиционных лишенцев. ... либо продление,нервного состояния от ожидания "золотого дождя"....
30 минут и 10 000 000 лотов.... в красной зоне
Не... ты только что Баффета цитировал. Про честность. Так будь честен хотя бы перед самим собой. Каких лишенцев? Инвестиционных? С начала года ВТБ вырос на 21% )))
"Для ЦБ первостепенное значение будут иметь показатели H1.1 по РСБУ и H20.0 по МСФО. Весной ожидается аудированный отчёт банка за 2025 год, по которому он сможет капитализировать накопленную за IV квартал прибыль. В зависимости от запаса по капиталу можно будет увереннее судить о том, будут ли дивиденды и в каком размере."
..вообще, по моему, вариант разгона акции и продажи в рынок "излишков" пакета обычки после конвертации, он очень даже рабочий...нормативы пополнять надо!..бюджет тоже!...Как еще можно выкачать деньги у народа?)) если 25% на дивы -тогда тут не до разгона ценника, дай Бог, закрыть гэп... так что вариант "сюрприза" он не исключен совсем...
Как ещё можно выкачать деньги у народа? Рассмешили ))))) Повысить НДС Ввести вначале акциз и налог на топливо, затем заменить его транспортным налогом, при этом оставить то, что было введено первым, Ввести утиль сбор, впоследствии его поднять до уровня стоимости машины. Ввести прогрессивную шкалу подоходного налога, налог на роскошь, земельный налог, налог на имущество. Ввести налог на прибыль с депозитов, если вклад превышает 1.000.000 (так как доходы по вкладам имеют ограничения) Ввести туристический сбор. Ввести оплату для ФКР (фонд капитального ремонта)…. Придумать эскроу-счета. Зачем мне держать замороженные деньги на квартиру в банке, который будет прокручивать мои же в своих интересах, пока квартира строится? Точно также деньги пусть лежат на депозите…..
Нормативы достаточности капитала находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 января 2026 года норматив Н20.0 (общий) составил 9,8%. Минимальный необходимый уровень — 9,25%.
«Группа ВТБ в 2025 году продемонстрировала высокую адаптивность к жесткой денежно-кредитной политике и усиливающимся регуляторным требованиям к капиталу. Чистая прибыль превысила 500 млрд рублей, были выплачены рекордные дивиденды, проведена знаковая для российского рынка сделка по увеличению капитала, при этом акционерная база превысила 1,4 млн человек.
В прошедшем году были реализованы мероприятия по снижению процентного риска, в результате чего уже в 1 квартале был переломлен тренд на снижение чистой процентной маржи. Также были приняты меры по оптимизации использования капитала – продолжающийся кредитный маневр привел к росту нормативов достаточности» - отметил первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов.
Не... ты только что Баффета цитировал. Про честность. Так будь честен хотя бы перед самим собой. Каких лишенцев? Инвестиционных? С начала года ВТБ вырос на 21% )))
"Для ЦБ первостепенное значение будут иметь показатели H1.1 по РСБУ и H20.0 по МСФО. Весной ожидается аудированный отчёт банка за 2025 год, по которому он сможет капитализировать накопленную за IV квартал прибыль. В зависимости от запаса по капиталу можно будет увереннее судить о том, будут ли дивиденды и в каком размере."
Коэф H1.1 по РСБУ у банка на 1 января 2026 года-5,753.
Сообщение восстановлено автором 25.02.2026 в 11:51.
Нормативы достаточности капитала находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 января 2026 года норматив Н20.0 (общий) составил 9,8%. Минимальный необходимый уровень — 9,25%.
«Группа ВТБ в 2025 году продемонстрировала высокую адаптивность к жесткой денежно-кредитной политике и усиливающимся регуляторным требованиям к капиталу. Чистая прибыль превысила 500 млрд рублей, были выплачены рекордные дивиденды, проведена знаковая для российского рынка сделка по увеличению капитала, при этом акционерная база превысила 1,4 млн человек.
В прошедшем году были реализованы мероприятия по снижению процентного риска, в результате чего уже в 1 квартале был переломлен тренд на снижение чистой процентной маржи. Также были приняты меры по оптимизации использования капитала – продолжающийся кредитный маневр привел к росту нормативов достаточности» - отметил первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов.
+0.5% будет эффект от вычета НМА итого запас 1.05%. При этом влияние на норматив достаточности от выплат дивидендов на каждые 100 млрд составляет около 0,44%. Итого можно свободно выплатить 200 млрд рублей и ещё даже запасик останется в пределах 0.20%, как раз под 50% по МСФО
Нормативы достаточности капитала находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 января 2026 года норматив Н20.0 (общий) составил 9,8%. Минимальный необходимый уровень — 9,25%.
«Группа ВТБ в 2025 году продемонстрировала высокую адаптивность к жесткой денежно-кредитной политике и усиливающимся регуляторным требованиям к капиталу. Чистая прибыль превысила 500 млрд рублей, были выплачены рекордные дивиденды, проведена знаковая для российского рынка сделка по увеличению капитала, при этом акционерная база превысила 1,4 млн человек.
В прошедшем году были реализованы мероприятия по снижению процентного риска, в результате чего уже в 1 квартале был переломлен тренд на снижение чистой процентной маржи. Также были приняты меры по оптимизации использования капитала – продолжающийся кредитный маневр привел к росту нормативов достаточности» - отметил первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов.
+0.5% будет эффект от вычета НМА итого запас 1.05%. При этом влияние на норматив достаточности от выплат дивидендов на каждые 100 млрд составляет около 0,44%. Итого можно свободно выплатить 200 млрд рублей и ещё даже запасик останется в пределах 0.20%, как раз под 50% по МСФО
ну это все на тоненькой и 9.75 будет с 2027 с точки зрения здравого смысла меньше 50% на дивы вполне вероятны
Пугалку на 150 млн повесили в желании откупить подешевле. Держите строй и будет вынос шортунов, сегодня Пьянов должен разжевать и расшифровать отчёт для особо одарённых.
Причина удаления:
Перемещённое сообщение не будет удалено, только эта копия.
Используйте эту форму для отправки жалобы на выбранное сообщение (например, «спам» или «оскорбление»).
Внимание! Уважаемые посетители сайта mfd.ru, предупреждаем вас о следующем: ПАО Московская Биржа (далее – Биржа) является источником и обладателем всей или части указанной на настоящей странице Биржевой информации. Вы не имеете права без письменного согласия Биржи осуществлять дальнейшее распространение или предоставление Биржевой информации третьим лицам в любом виде и любыми средствами, её трансляцию, демонстрацию или предоставление доступа к такой информации, а также её использование в игровых, учебных и иных системах, предусматривающих предоставление и/или распространение Биржевой информации. Вы также не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию для создания Модифицированной информации предназначенной для дальнейшего предоставления третьим лицам или публичного распространения. Кроме того, вы не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию в своих Non-display системах.
