0 0
3 комментария
442 посетителя

Блог пользователя Инвестировать Просто

Инвестировать Просто

Инвестор, финансист. Пишу в t.me/easytoinvest Дзен - https://dzen.ru/easytoinvest
61 – 70 из 98«« « 3 4 5 6 7 8 9 10

🔥ВТБ "догоняет" рынок. Итоги 15 июля на Московской бирже

Давление на рынки и индексы продолжается по тем же причинам, которые я описывал во вчерашнем посте. Основные бэнчмарки рынка продолжают снижение. Так, индекс государственных облигаций опустился до уровня февраля 2022 года, а индекс Московской биржи откатился до годовых минимумов - 2 913,48 пункта, скорректировавшись на 📉-2,01%.

В лидерах падения акции Магнита 📉-5,3%, которые сегодня торгуются очищенными от дивидендной нагрузки. Владельцы акций получат 412,13 рублей дивидендов на одну акцию, таким образом дивидендная доходность составила 6,6%. С начала года бумаги стали дешевле почти на 16%.

ВТБ вернулся на рынок после обратного сплита и очень быстро догнал уровень падения во время вынужденной паузы в торгах на прошлой неделе. Акции вышли на торги с новой укрупненной в 5 000 раз ценой в 100 рублей за бумагу и плавно скатились к отметке 92,7 рубля, то есть 📉-7,3%.

Производство золота у Селигдара в 1 полугодии выросло на 7% до 2 489 кг, производство меди взлетело на 67% до 949 тонн. Выручка от добытого золота выросла на 51% до 17,3 млрд. рублей, вся выручка от продажи металлов составила 20,8 млрд. рублей. Хочется отметить сильную отчетность золотодобытчика, но общая динамика рынка отразилась и на цене их акциях, которая снизилась на 📉-2,7%.

Также предварительные операционные итоги опубликовал Новатэк 📉-1,9%. В первом полугодии добыча углеводородов составила 330,7 млн. баррелей в нефтяном эквиваленте, в том числе 41,73 млрд. куб. м природного газа и 6,8 млн тонн жидких углеводородов. По сравнению с первым полугодием 2023 года добыча углеводородов выросла на 8,8 млн. бнэ или на 2,7%.

Нидерландская Yandex N.V. закрыла сделку по продаже российского бизнеса и полностью вышла из состава акционеров Яндекса. До 31 июля она сменит название и прекратит использовать одноименные бренды.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

1 1
Оставить комментарий

Инвестиционный календарь на неделю

Осталось совсем немного реестров по дивидендам от крупных эмитентов, которые должны будут закрыться. А дальше только потоки пассивного дохода и ожидание устаканивания рынка после решения по ключевой ставке.

15 июля - возвращение к торгам после обратного сплита ВТБ;

15 июля - закрытие реестра по дивидендам ГК Курганская;

15 июля - закрытие реестра по дивидендам ОМЗ;

15 июля - закрытие реестра по дивидендам Магнит;

16 июля - закрытие реестра по дивидендам Камаз;

16 июля - закрытие реестра по дивидендам МТС;

16 июля - операционные итоги работы за 1 полугодие Х5;

17 июля - закрытие реестра по дивидендам Абрау-Дюрсо;

17 июля - закрытие реестра по дивидендам АФК Система;

18 июля - закрытие реестра по дивидендам Сургутнефтегаз;

19 июля - закрытие реестра по дивидендам Транснефть;

20 июля - закрытие реестра по дивидендам Совкомфлот.

Друзья, осталось совсем немного. Выдержки вам и вашим инвестиционным портфелям 💼

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

1 1
Оставить комментарий

Расти нельзя падать. Что с фондовым рынком?

Закончилась основная неделя дивидендных отсечек, которую мы так долго ждали, и которая, ожидаемо, обвалила фондовый рынок нашей страны. Индекс Московской биржи за неделю опустился с 3 149,29 до 2 973,21 пункта (в моменте даже ушел ниже уровня 2 900), то есть коррекция составила 📉-5,6%. Это антирекорд всего года, индекс опустился до уровня середины декабря 2023 года.

Хочется предположить, что это и есть то самое дно, ниже которого фондовый рынок уже не пойдет, но прежде чем на рынок хлынут дивидендные доходы стоит отметить, что ряд очевидных негативных моментов остались:

1. Инфляция. По данным за 1 декаду июля годовая инфляция продолжила рост и ускорилась до 9,25%. Кроме общеэкономических факторов росту инфляции способствуют повышение тарифов на ЖКХ и индексация пенсий. Даже справедливые решения (это я о пенсиях) разгоняют инфляцию, и ведут ко второму пункту.

2. Ужесточение денежно-кредитной политики. Мы не можем заранее предугадать движение ключевой ставки, однако высока вероятность того, что на заседании совета директоров ЦБ РФ 26 июля она может быть поднята на 2% до 18% годовых.

3. Рост доходности менее рискованных активов. Этот постоянный вопрос "зачем"? Зачем инвестировать на фоновом рынке, если есть депозиты в банках по уже вкусным ставкам, которые могут еще и вырасти через месяц? К тому же отмена комиссий за переводы по своим счетам подняла ликвидность банковской системы.

4. Еще не все крупные компании закрыли реестры акционеров, имеющих право на получение дивидендов. Да и не все компании этой недели еще до конца откатились. Аналитики прогнозируют более длинное закрытие дивидендных гэпов, вплоть до 2-3 месяцев.

На этом фоне на ушедшей неделе только одна компания показа существенный рост - это РусАгро, расписки которой прибавили 📈+11,2%. А вот пятерка худших выглядит следующим образом:

1. Мосэнерго -16,8%

2. Мечел (ао, ап) -12,7%, -12,5%

3. Сбербанк (ао, ап) -10,1%

4. Алроса -8%

5. Юнипро -7,6%.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

1 1
Оставить комментарий

🃏+5% к ключевой ставке по облигациям Джой Мани

15 июля микрофинансовая компания Джой Мани должна была разместить новый выпуск облигаций с запредельной доходностью даже для ВДО, но в связи с неблагоприятной рыночной конъюнктурой этот выпуск откладывается на некоторый период. Давайте посмотрим, что нам хотели предложить.

МФК Джой Мани осуществляет деятельность на российском микрофинансовом рынке с 2014 года под брендом JoyMoney. Компания специализируется на выдаче необеспеченных потребительских онлайн-микрозаймов и входит в международный финтех-холдинг, основной бизнес которого концентрируется в России.

Судя по информации с сайте компания предоставляет займы до 100 000 рублей с максимальным сроком до полугода под 0,8% в день. Если взять калькулятор и перевести проценты из дневных в годовые, то получим 292% годовых, то есть за год кредитования вы должны будете отдать МФК 4-х кратный размер выданного кредита.

Что там по отложенному выпуску?

🏷Дата размещения - перенесена на непонятный пока что срок. Кстати, организатор размещения подобных ВДО почти всегда оказывается Иволга капитал.

🏷Дата погашения - изначальная дата погашения была определена на 30.06.2027г., то есть размещение на три года.

🏷Размер эмиссии - 150 000 000 рублей.

💰Размер купона - планируется переменный и разбит на периоды:

- 1-12 купоны - ключевая ставка +5% (но не более 24% годовых), то есть эмитент уже осознавал потенциальный размер ключа к концу июля;

-13-24 купоны - ключевая ставка +4,5% (но не более 23,5% годовых);

-25-36 купоны - ключевая ставка +4% (но не более 23% годовых).

🏷Предусматривалась амортизация последние 6 месяцев равными частями.

🏷Без оферты.

🏷Выпуск МФК Джой Мани-001P-03 предусмотрен исключительно для квалифицированных инвесторов. Вы тоже заметили, что если доходность превышает среднерыночную, то неквалов отодвигают в сторонку?!

💡Еще кое-что важное

💡РА Эксперт в июне 2024г. присвоило кредитный рейтинг ruBB- со стабильным прогнозом. Рейтинговое агентство каждый год повышает рейтинг эмитента три года подряд.

💡Компания активный эмитент фондового рынка, так как в обращении находятся два выпуска облигаций компании на 500 млн. рублей. Все выпуски доступны только для квалифицированных инвесторов. Последний выпуск с плавающим купон сейчас торгуется по 100,8%, то есть бумаги популярны.

💡За счет активного роста выданных микрозаймов доля компании на рынке МФО выросла до 1,1%. Объем выданных займов за период 01.04.2023-01.04.2024 составил 11,5 млрд. рублей.

💡За период 01.04.2023-01.04.2024 компания нарастила объем привлеченных средств в 9 раз – привлеченные средства составили 48% пассивов на 01.04.2024, тут и кредитные линии от банков, и выпущенные облигации.

💡По итогам 1 квартала 2024г. величина активов компании составила 3,4 млрд. рублей, размер балансового капитала – 1,2 млрд. рублей, остаток задолженности по основному долгу микрозаймов до вычета резервов – 4,5 млрд. рублей.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

1 1
Оставить комментарий

🔥Рынок взбодрился, но не Сбербанк. Итоги 11 июля на Московской бирже

С утра продолжилась динамика падения, Сбербанк очистился от дивидендов и с его большим удельным весом в индексе другого расклада ожидать не приходилось. Но днем рынок стал откатывается после вчерашнего падения, что позволило индексу Московской биржи даже показать рост на 📈+0,55%. Я ожидал худшего сценария, но у нас впереди еще пятница, которая может полностью перечеркнуть сегодняшний рост.

В лидерах падения конечно же обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка, ведь сегодня они торгуются без дивидендной нагрузки. До конца месяца инвесторы должны получить свои 33,3 рубля дивидендов на одну акцию, дивидендная доходность составила более 10%. Аналитики прогнозируют длительное закрытие гэпа - от одного до двух месяцев. Сегодня бумаги откатились на 📉-6,8% при рекордном объеме торгов выше 46 млрд. рублей на момент написания поста.

А вот акции ФосАгро, несмотря на первый торговый день без дивидендов, к закрытию торговой сессии показали рост на 📈+0,4%. Инвесторам хватило вчерашней сильной коррекции. Формально, бумаги закрыли дивидендный гэп за полдня. Дивидендная доходность данных выплат составила 5,5%, 309 рублей на одну акцию мы получим в ближайшую неделю-две.

МТС отчитался за 1 квартал по МСФО ростом чистой прибыли на 17% до 161,3 млрд. рублей благодаря сильному росту от банковской деятельности и рекламных услуг. Выручка от услуг связи выросла на 8% от продажи мобильных устройств на 26%. В итоге это привело к росту чистой прибыли в 3,1 раза год к году до 39,5 млрд. рублей. Акции компании растут на 📈+3,5%, но не стоит забывать о дивидендной отсечке, которая нас ждет на следующей неделе.

После сильного падения отскакивают бумаги Магнита на 📈+5,1%. Инвесторы активно перекладываются из Сбербанка в Магнит и нефтянку. С понедельника акции будут торговаться очищенными от дивидендов, которые составляют 412,13 рублей на одну акцию, так что очередное крутое пике уже не за горами.

Эталон удвоил продажи в 1 полугодии 2024 года до 384,6 тыс. кв. м. Стоимость заключенных договоров выросла в 2,3 раза год к году и достигла рекордных 78,6 млрд. рублей. Средняя цена квадратного метра увеличилась на 11% до 204 тыс. рублей, средняя цена квадратного метра жилой недвижимости выросла на 22% до 270 тыс. рублей. Финансовые показатели еще не опубликованы, но исходя из оперативных показателей цифры должны быть интересными. Расписки компании растут на 📈+11,0%.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

0 1
Оставить комментарий

🏦ВТБ Лизинг выходит на рынок облигаций

Обычно финансовые компании выпускают свои облигации для ограниченного количества инвесторов, чаще всего исключительно квалифицированных, но дочка ВТБ решила следовать иным путем. Давайте посмотрим как это они решили не кредит в большом банке взять, а пошли в народ.

ВТБ лизинг является одной из крупнейших лизинговых компаний России и имеет более 60 офисов в крупных городах по всей стране. Компания предлагает широкий спектр лизинговых продуктов для юридических и физических лиц. По итогам 2023 года портфель компании превысил 520 млрд. рублей, объем нового бизнеса в 2023 году составил 355 млрд. рублей, чистая прибыль - 13 млрд. рублей.

👀Что там по выпуску?

📌Дата размещения - 12.07.2024г.

📌Дата погашения - 02.07.2026г., непривычное размещение только на 2 года.

📌Объем размещения - 1 000 000 000 рублей со стандартным номиналом в 1 000 рублей.

💰Размер купона - 17,75% годовых, что немного выше нынешнего размере ключевой ставки, но после ожидаемого ужесточения денежно-кредитной политики в конце июля эта доходность будет уже не такой привлекательной.

📌Выплата купона будет осуществляться на ежемесячной основе с 11.08.2024г.

📌Оферта и амортизация не предусмотрены. Да и зачем они нужны для двухлетнего размещения?!

📌Дебютный выпуск ВТБ Лизинг-001Р-МБ-01 доступен для неквалифицированных инвесторов после прохождения тестирования.

❗Выпуск облигаций был подготовлен именно для частных инвесторов, чтобы внести диверсификацию в источники финансирования компании, во всяком случае именно так заявило руководство компании. Не думаю, что это основная причина, скорее всего для банка компания уже достигла лимита кредитования.

❗У ВТБ Лизинга высокий кредитный рейтинг от РА Эксперт - ruAA со стабильным прогнозом, поэтому они могут себе позволить устанавливать доходность даже ниже средней по отрасли.

❗У компании хорошо сформирован лизинговый портфель. Доля просрочки выше 90 дней состоянию на 01.10.2023 составила менее 0,1%. Порядка 3% портфеля составляют реструктурированная задолженность, а также задолженность по расторгнутым договорам.

❗У компании наблюдается существенный перекос по отраслям. Так 47% лизингового портфеля приходятся на железнодорожный транспорт. К слову, далеко не все компании соглашаются финансировать сделки по покупке подвижного состава, потому что сложность в ежеквартальном мониторинге залога поднимается до наивысшего уровня. Материнская компания вряд ли пошла бы на такое, но лизингу проще.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

0 1
Оставить комментарий

🔥Третий день закрытия реестров. Итоги 10 июля на Московской бирже

Несмотря на то, что сегодня компании-тяжеловесы не закрывали реестры дивидендов, но общая волна продолжает двигаться в коррекционном направлении. Индекс Московской биржи снизился на почти рекордные 📉-2,56% до 2975,75 пункта. Пик коррекции должен прийтись на завтра, так как завтра закроются реестры на получение дивидендов Сбербанка. Повторюсь, сейчас важно соблюдать спокойствие и неделю-две не смотреть на динамику своих инвестиционных портфелей.

Второй день в лидерах падения акции Мосэнерго 📉-7,1%. При дивидендной доходности в 5,2% за два торговых дня акции потеряли почти 16,5%, поэтому быстрого закрытия гэпа не приходится ожидать.

Закрытие реестра дивидендов ФосАгро состоится только завтра, но большинство инвесторов стало готовиться к этому событию заранее. Мы видим, что бумаги за день уже потеряли 📉-5,3%. Дивиденды за 2023 год и 1 квартал 2024 составят 309 рублей за одну акцию. Дивидендная доходность составляет 5,2%.

Самолет опубликовал операционные итоги работы за 2 квартал 2024г. Компания отметила рост продаж первички на 74% год к году до 95 млрд. рублей. На объем продаж положительно повлиял рост средней цены за один кв.м. на 25% до 220,1 тыс. рублей. В текущей ситуации хорошая операционная отчетность не помогла компании и акции скорректировались на 📉-3,6%.

За введение с 2025 года дифференцированных ставок налога на доходы физических лиц проголосовали в Совете Федерации, так же как и за рост ставки налога на прибыль предприятий до 25%. Изменения в налоговом законодательстве должны принести в бюджет дополнительные 2,6 трлн. рублей.

В Минпромторге заявили о поддержке предприятий лесной промышленности в части логистики экспорта на 5,7 млрд. рублей с лимитом на одну компанию в размере 300 млн. рублей. Из торгующихся на рынке основным бенефициаром такой поддержки выступит Сегежа, хотя установленный лимит существенно не повлияет на финансовую часть компании. Акции Сегежи теряют 📉-2,5%.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

0 1
Оставить комментарий

📊Распродажа продолжается. Итоги 9 июля на Московской бирже

Сегодня картина на рынке схожа с понедельником. Как я отмечал вчера по причине закрытия многих реестров по дивидендам рынок всю неделю будет находиться в техническом снижении. Этот период нам с вами надо просто пережить, не поддаваясь панике и не совершая глупостей. Индекс Московской биржи за день сократился на 📉-2,51% до 3 054,07 пункта.

Акции компании Татнефть очистились от дивидендной нагрузки. Компания выплатит 25,17 рублей дивидендов на одну акцию, что соответствует 3,7% дивидендной доходности. Компания выплачивает дивиденды несколько раз в год, поэтому доходность конкретной выплаты не велика. Обычно инвесторы получают выплату в течение 7-10 дней после отсечки. Префы Татнефти скорректировались на 📉-5,4%.

Аналогичную ситуацию мы видим по бумагам Роснефти. Дивиденд на одну акцию составит 29,01 рублей или порядка 5,2% дивидендной доходности. Акции компании подешевели на 📉-5,9%.

В лидерах падения акции Мосэнерго 📉-9,4%, правда из доля в индексе минимальна. Компания выплатит дивиденды в размере немногим более 0,16 рубля на одну акцию со "стандартной" дивидендной доходностью в размере 5,2%.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

0 1
Оставить комментарий

Пятерка топовых российских акций от БКС

Просадка и дивидендные гэпы рано или поздно закончатся, поэтому стоит уже сейчас, заранее, так сказать на берегу посмотреть вперед и решить вопрос о покупках акций на длительный горизонт. Если вы еще только думаете о том, что неплохо было бы подумать, то аналитики БКС уже выложили предложение, состоящее из 5 отличных компаний на среднесрочный горизонт инвестирования.

1. Южуралзолото, потенциал роста на год до 1,4 рублей (или +65%).Драйвер компании - рост цен на золото, которые припали в последнее время. У компании достаточно невысокая маржинальность, что дает её большое преимущество перед конкурентами при росте базового металла.

В рамках стратегии развития до 2026г. добыча золота должна вырасти на 70% и удвоиться к 2027г. То есть намного быстрее конкурентов и тут самое главное, чтобы возможности и желания совпадали. В июне 2024г. компания запустила производство на своём самом крупном инвестиционном проекте - комбинате Высокое.

2. Газпромнефть, потенциал роста на год до 1 000 рублей (или +44%).Основной плюшкой компании являются ее дивиденды, коэффициент выплат которых составляет 75% от прибыли по МСФО и опережает средние значения по рынку. А так как доля долга остается незначительной, то потенциальные высокие выплаты останутся с нами еще на несколько лет.

3. Роснефть, потенциал роста на год до 1 000 рублей (или +48%).Компания продолжает торговаться с высоким дисконтом к рынку и своим историческим мультипликаторам. Об этом пишет каждый брокер и инвестиционный аналитик, при этом картинка существенно не меняется.

Драйвером роста выступают дивидендные выплаты и развитие проекта Восток Ойл, за которым приковано пристальное внимание сомневающихся инвесторов.

4. Сбербанк, потенциал роста на год до 420 рублей (или +29%).Странно было бы не увидеть этого гиганта банковского сектора в данном рейтинге, ведь компания остается наиболее прибыльной и понятной. Банк продолжает нас радовать рекордными дивидендами. По итогам I квартала Сбербанк нарастил чистую прибыль на 11% до 397 млрд. рублей, а значит и финансовый год они могут закрыть с ростом на 10-15% год к году. Что может привести к очередной рекордной дивидендной выплате.

5. HeadHunter, потенциал роста на год до 6 900 рублей (или +45%).Компания является прямым бенефициаром дефицита специалистов во всех сферах нашей страны. Драйвером роста может выступать окончание процесса редомициляции к концу 3 квартала 2024 года, а значит компания сможет начать выплачивать небольшие дивиденды.

Кроме того HH показывает отличную динамику роста продаж, так выручка в 1 квартале 2024г. выросла на 55% за счет роста числа платящих клиентов.

⭐️Почти вся подборка будет интересна для инвесторов с дивидендной стратегией инвестирования, так как три компании уже зарекомендовали себя в этом деле. Ждем только ХэдХантер и ЮГК.

0 1
Оставить комментарий

🔥Неделя закрытия реестров началась с продаж на рынке

И эти продажи вписываются в целостную картину движения рынка на этой неделе. Потому что третий этап прохождения дивидендов компании всегда связан с закрытием реестров. А это значит, что впереди нас ждут эта и следующая неделя дивидендных гэпов, активных продаж, шортов и всего прочего, что вгоняет фондовый рынок страны в красное состояние. Все мои опасения подтвердились, даже Газпром не смог долго тащить... Марафон по просадке рынка стартовал со снижения индекса Московской биржи на 📉-0,53%. Пик просадки ожидается в четверг.

Новабев 📉-1,7% отчиталась о снижении отгрузки алкогольной продукции в 1 полугодии на 1,5% год к году. Торговая сеть ВинЛаб, входящая в структуру, нарастила объем продаж в 1 полугодии на 32,5%. Количество магазинов в июне достигло 1 810 единиц.

Газпром сообщил, что спрос на газ в нашей стране в июле был на пиковых значениях. В первой половине для компания вытягивала рынок как могла, а к 18:00 акции потеряли накопленный рост, но аукцион предзакрытия сотворил чудо 📈+0,4%.

Лукойл 📉-1,3% рассматривает объединение дочерних ВДК-Энерго и ЭЛ5-Энерго. Это объединение коснется управляющих компаний, которые на данный момент управляют 16 объектами электрогенерации с одной стороны, а с другой - трема ГРЭС и двумя ветропарками.

Акции ВТБ последний день торгуются перед вынужденной короткой приостановкой, связанной с обратным сплитом. Через неделю цена акции увеличится в 5000 раз, а их количество сократится в те же самые 5000 раз. Как показывает практика перед приостановкой торгов бумаги всегда корректируются, так как инвесторы боятся долго держать акции без возможности их быстрой реализации. Несмотря на то, что нынешняя пауза составил лишь неделю, акции банка ВТБ не стали исключением, цена снизилась на 📉-1,8%.

Инвесторы вздохнули с облегчением, так как по итогам ГОСА Транснефти 📈+0,4% было принято решение о выплате дивидендов в размере 177,2 рубля на одну акцию. Дивидендная доходность осталась средней по рынку - 11,2%. Реестр закрывается 18 июля.

Очищенными от дивидендной нагрузки торгуются акции Инарктики 📉-1,7% и Газпромнефти 📉-1,9%.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

0 1
Оставить комментарий
61 – 70 из 98«« « 3 4 5 6 7 8 9 10