Надо приучать к инвестированию детей как можно раньше - такой план для себя поставили в Сбере, так как три месяца назад у них получилось найти возможность (как они сами выразились), для того, чтобы начать открывать брокерские счета подросткам до 16 лет.
👀За 3 месяца детям от 14 до 16 лет было открыто 2,5 тысячи брокерских счетов. Помню себя в 14 лет, все мои "инвестиции" заканчивались выбором питания в столовке лицея, а сейчас родители дают деньги детям на инвестиции.
В приоритете у подростков акции - они есть в портфелях 54% подростков - такие маленькие, но уже начинают хомячить. У подростков популярны акции Сбербанка, Газпрома, Татнефти, Роснефти и Интер РАО, то есть выбор останавливают на больших тяжелый компаниях.
У 30% подростков в портфелях присутствуют фонды, нов основном фонды денежного рынка. А вот доля облигаций не высока - только 14% и то в основном ОФЗ. На самом деле подросткам не доступны высокорискованные активы, поэтому пощекотать себе нервы можно только акциями.
❗ЦБ к идее доступа подростков на фондовый рынок относится с осторожностью, так как такая категория инвесторов не всегда понимает последствия от инвестирования, но тем не менее доступ все же предоставил. Правда в Сбере все же установили годовой лимит пополнения брокерского счета для подростков в размере 25 000 рублей.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Уже писал сегодня, что публикация данных по недельной инфляции негативно повлияла на фондовый рынок. Инвесторы начали реагировать на ускорение годовой инфляции еще вчера на вечерней сессии, поэтому сегодняшние дневные корректировки отдельных бумаг не отражают полной картины. А вот снижение индекса Московской биржи на 📉-1,56% до 2 926,10 пункта расставило всю аналитику по своим местам.
ММК подвел операционные итоги 2024 года. Производство стали сократилось на 13,8%, продажи металлопродукции снизились на 9,8%. Положительной динамики рынок не ждал, так как последние полгода все металлурги находятся в непростой ситуации, связанной с резким снижением спроса на продукцию. Акции ММК корректируются на 📉-1,9%, причем бумаги резко накренились ближе к закрытию основной торговой сессии.
Московская биржа с 27 января возобновляет утреннюю сессии. Акции можно будет купить с 6:50 до 23:50 по московскому времени, срочный рынок и рынок облигаций будут доступны с 8:50 и до 23:50 по мск. Кроме удобства для клиентов этот шаг позволит увеличить комиссионные доходы площадки. Несмотря на положительную новость бумаги торговой площадки корректируются вслед за рынком на 📉-0,8%.
Лучше рынка продолжают торговаться акции золотобытчиков, даже несмотря на улучшение мировой геополитической ситуации. Полюс 📈+2,2%, Южуралзолото 📈+0,4%. Бумаги отыгрывают рост мировых цен на золото, и также легко могут уйти в коррекцию после публикации годовой отчётности.
Разработчик ПО и дистрибьютор компьютеров и софта BERKS обратился в арбитражный суд с иском о банкротстве Софтлайн в связи с возникшим долгов в размере порядка 1 млрд. рублей. Соответствующее уведомление размещено на Федресурсе. Софтлайн заявило, что долг уже полностью погашен, но акции подешевели на 📉-2,9%.
Акции ИКС 5 📉-0,5% с 24 января будут допущены к торговле н вечерней торговой сессии.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Анализировал свой портфель и портфели клиентов и заметил интересную особенность - доля компаний пищевой промышленности в портфелях или минимальная, или такие компании вообще отсутствуют (как акции, так и облигации). Почему инвесторы обходят эту сферу стороной остается загадкой.
Сегодня подготовил для вас подборку облигаций пищепрома с максимальной доходностью, при этом срок до погашения ограничил разумными 2-я годами, а кредитный рейтинг оставил не ниже B-.
1. АФАНАСИЙ БО-01
Основной вид деятельности компании - производство пива.
Дата погашения - 15.10.2026г.
Доходность - 25,9%
Кредитный рейтинг - ВВВ
Текущая цена - 96,6%.
2. СПМК БО-01
СПМК - производитель мясной продукции, расположенный в пригороде Сергиева Посада. Компания производит товары под брендом «Белорусские Рецепты», мощность завода позволяет обеспечить выпуск около 20 тыс. тонн колбасных изделий в год.
Дата погашения - 23.10.2025г.
Доходность - 27,0%
Кредитный рейтинг - В+
Текущая цена - 97,0%.
3. Регион-Продукт БО 001Р-04
Компания специализируется на производстве и реализации снековой продукции. Основными товарами являются сухарики и гренки под собственными торговыми марками «ХРУСТ», «ХРУСТ BOX», «Жигулевское». Производственный комплекс компании находится в Пензенской области, включает в себя предприятие полного цикла по производству сухариков и гренок, линию по производству хлеба.
Дата погашения - 17.10.2026г.
Доходность - 27,8%
Кредитный рейтинг - В-
Текущая цена - 92,0%.
4. КЛВЗ КРИСТАЛЛ 001P-01
Крупный российский производитель ликеро-водочной продукции основанный в 1901 году. В 2001 году завод закрыли, но в 2018 году завод заново начал работать в г. Обнинске. КЛВЗ Кристалл выпускает более 40 миллионов бутылок в год.
Дата погашения - 10.03.2026г.
Доходность - 30,5%
Кредитный рейтинг - ВВ-
Текущая цена - 90,8%.
5. СЕЛЛ-Сервис БО-П02
Одно из основных направлений компании – это поставка пищевых ингредиентов производителям продуктов питания и продуктов для сегмента HoReCa: кофеен, пиццерий, фаст-фуд и стрит-фуд. То есть они предоставляют готовые продукты и полуфабрикаты, десерты и выпечку, различные сиропы, топпинги, чаи и прочее как для уличный кофеен, так и для ресторанов.
Дата погашения - 21.05.2026г.
Доходность - 29,2%
Кредитный рейтинг - ВВ+
Текущая цена - 88,6%.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
ЦБ сильно снизил курс доллара на завтра до 98,28 рублей. Мы помним, что теперь курс устанавливается на основании биржевых и внебиржевых сегментов валютного рынка, чтобы он был более близок к реальности. Укрепление рубля и ожидания геополитического потепления привели к росту индекса Московской биржи на 📈+1,29% до 2 972,62 пункта.
Сегодня вечером должны быть опубликована информация о недельной инфляции, замедление которой может дать рынку сильный позитивный импульс уже на вечерней торговой сессии.
Банк СПБ за 2024 год увеличил чистую прибыль по РСБУ на 11,4% до 52,6 млрд. рублей. Чистый процентный доход вырос на 38,4% до 70,2 млрд. рублей, чистый комиссионный доход сократился на 7,8% до 11,6 млрд. рублей. Высокая ключевая ставка положительно влияет на бизнес банка. Акции банка прибавляют 📈+2,0%.
Компания Скилбокс завершила процесс редомициляции с Кипра в Калининград, ЦБ уже зарегистрировал выпуск акций новой российской компании. Новость нашла позитивное отражение в цене акций ВК, которые сегодня находятся в лидерах роста и прибавляют 📈+4,9%.
Без каких-либо новостей продолжают активный рост обыкновенные акции Сургутнефтегаза на 📈+5,2%. Лично меня такой рост очень сильно настораживает, так как акции могут расти на инсайде о равном распределении прибыли, чего не хотелось бы.
Несмотря на мировую деэскалацию конфликтов золото продолжает расти, а вместе с ним и акции золотодобывающих компаний. Вчера в лидерах роста были Полюс и ЮГК, сегодня динамика в бумагах продолжает оставаться положительной - Полюс 📈+1,6%, ЮГК 📈+3,1%.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Пришла очередь аналитиков БКС менять подборку пяти самых перспективных акций, которые могут показать рост до 50% уже в течение этого 2025 года. Я всегда изучаю аналитические отчеты брокеров, однако настоятельно призываю не использовать только один источник для принятия решения об инвестировании в те или иные активы.
К тому же мы с вами никак не защищены от этих брокерских идей, ведь это, как всегда, не инвестиционная рекомендация.
1. Газпром (целевая цена - 190 рублей, 📈+39%)
Перспективы Газпрома улучшаются, так как на рынке наблюдается благоприятная газовая конъюнктура. Цены на газ в Европе находятся на годовых максимумах, а настоящей зимы еще не было. Компания вышла из убытков, показав отличный отчет за 3 квартал, 4-й не должен быть хуже.
Кроме того, аналитики верят в дивиденды и дивидендную доходность под 20%. Также именно Газпром может стать основным бенефициаром окончания украинского кризиса.
2. Хэдхантер (целевая цена - 5 700 рублей, 📈+50%)
Основной драйвер роста - нехватка рабочей силы в стране, которая будет продолжаться еще несколько лет, как минимум. Дополнительным бонусом может выступить ужесточение миграционной политики в нашей стране.
Компания заявила, что будет выплачивать дивиденды и уже выплатила первые уникальные дивиденды. Рост выручки и чистой прибыли должны положительно отразиться на величине дивидендных выплат. Так как Хэдхантер декларировал выплаты 2 раза в год, то вполне можно ожидать распределения по итогам 2024 года.
Также рост акций подогревает объявленный байбэк на 10 млрд. рублей.
3. Газпром нефть (целевая цена - 910 рублей, 📈+50%)
Акции сильно подешевели за прошлый год и сейчас выглядят одними из самых недооцененных в нефтегазовом секторе. При этом компания показывает сильную финансовую отчётность, а дивидендная доходность обгоняет рынок и может составить 16% за 2024 год.
У компании низкая долговая нагрузка, показатель чистый долг/EBITDA =0,45х, а значит длительная жесткая денежно-кредитная политика Центробанка практически не влияет на финансовый результат.
Эффект от объединения двух банков будет постепенно раскрываться по мере трансформации бизнеса и это создает потенциал для улучшения эффективности бизнеса Т-Технологий в будущем.
В третьем квартале 2024 года чистый процентный доход Т-Технологий благодаря объединению с Росбанком вырос на 68%, чистый комиссионный доход — на 57%. Чистая прибыль за квартал выросла на 60% до 37,8 млрд. рублей.
И конечно же возвращение к дивидендным выплатам уже положительно отразилось на спросе к бумагам у инвесторов. Компания планирует выплачивать дивиденды на ежеквартальной основе в размере до 30% от чистой прибыли.
5. ИКС 5 (целевая цена - 3 700 рублей, 📈+26%)
Компания в январе вернулась на Московскую биржу с новой российской юрисдикцией. X5 интересна как лидер в сегменте продуктового ретейла, полагают аналитики. В третьем квартале выручка выросла на 23%, а чистая прибыль - на 19%.
В компании заявляли, что в 2025 году они намерены вернуться к выплате дивидендов. Часть средств, накопленных за период невыплаты дивидендов, может быть направлена в пользу акционеров, то есть инвесторов могут ждать так называемые специальные дивиденды (по аналогии с выплатой Хэдхантера).
⭐Мне подборка БКС понравилась, так как выбранные компании, кроме Х5, присутствуют в моем дивидендном инвестиционном портфеле, поэтому я первым заинтересован в активном росте именно первой четверки. В сторону ретейлера пока что не смотрю, хотя потребительский сектор в портфеле представлен слабо.
В прошлый раз в портфеле БКС были акции Сбербанка с прогнозным ростом под 40% в течение года, а теперь их уже нет. Вот как все быстро меняется.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Индекс Московской биржи продолжил движение вниз, протестировав уровень 2 890 пунктов, но, к счастью, там задержался не надолго. По состоянию на 17:40 индекс скорректировался на 📉-0,27%, что в очередной раз подтверждает гипотезу об ажиотажном росте без фундаментальных оснований.
В лидерах роста на момент написания материала - Полюс, Самолет и Южуралзолото. В лидерах падения - Позитив, ВК и могучая тройка металлургов в полном составе.
ЦБ отчитался о снижении внешнего долга России в 2024 году на 8,7% до 290,4 млрд. долларов. Такая динамика сложилась за счет сокращения задолженности по ценным бумагам, а также снижением размера обязательств корпоративного сектора.
Займер в 2024 году увеличил размер выданных займов на 5,3% до 55,9 млрд. рублей, из них 5 млрд. рублей - это выдачи займов новым клиентам.
Несмотря на тяжелый 4 квартал Эталон за год показал рост продаж недвижимости на 39% до 146,2 млрд. рублей. Этот же показатель в квадратных метрах вырос на 28%.Руководство компании Мечел договорилось о реструктуризации долга. Погашение основного долга в 2025-2026 годах было перенесено на 2027-2030 годы. Условия переноса долга не раскрываются, но банки-кредиторы (ВТБ и Газпромбанк) своё точно не упустили бы.
Самолет и Cosmos Hotel Group договорились о строительстве небольшого отеля на 80 номеров в Тверской области. Проектные вложения в строительство составят 2 млрд. рублей. Для девелопера - это капля в море, но важен сам факт подписания договора о сотрудничестве.
ЦБ выделил десять важнейших направлений комплексного повышения прозрачности IPO. Например, необходимо обновить требования к содержанию важных для инвестора документов, в первую очередь это касается проспекта ценных бумаг. В него необходимо включить прогнозные показатели эмитента, что позволит инвестору принимать взвешенные инвестиционные решения. Кроме того упор будет делаться на качество составления бухгалтерской отчетности, на предоставлении нескольких независимых отчетов с оценками капитализации компании и более широкое раскрытие информации о компании.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Логистическая компания монополия продолжает размещать облигации. Это уже третий выпуск за три месяца - выпускают как с конвейера.
Напомню вам немного о нашем эмитенте облигаций. Монополия – логистическая платформа, объединяющая участников рынка автомобильной логистики в цифровой среде с помощью сервисов и технологий.
Функционал платформы позволяет грузоперевозчикам найти груз и вывезти его собственными силами, а водителям-предпринимателям - получить во владение транспортные средства через механизм лизинга при помощи партнеров компании.
В группу входят такие блоки как Монополия.Грузы, Монополия.Бизнес, Монополия.Тракинг, Монополия.Топливо и еще несколько дополнительных сервисов, которые вместе создают даже не логистическую компанию, а целую IT-группу.
Компания основана в 2006 году, штаб-квартира находится в Санкт-Петербурге. В 2023 году Монополия приобрела FTL-перевозчика Globaltruck. В 2025 году Монополия планирует выйти на IPO. То есть, за 3 месяца у компании существенно ничего не изменилось, кроме размера облигационного долга.
👀Что там по выпуску?
📌Дата размещения - 30.01.2025г.
📌Дата погашения - 25.01.2026г., редко сейчас компании выходят на рынок с краткосрочным размещением.
📌Объем выпуска - 500 000 000 рублей.
💰Размер купона - 28%, купон фиксированный. Доходность высокая, но и риски инвестирования в ВДО также не маленькие. Я бы отметил, что даже при возможном росте ключевой ставки доходность все равно останется высокой. Ориентировочный размер доходности к погашению - 31,8%.
📌Выплата купона - ежемесячная, первая выплата запланирована на 1 марта 2025 года.
📌Оферта и амортизация отсутствует, что логично для краткосрочных облигаций.
📌Выпуск облигаций Монополия-001Р-03 доступен для неквалифицированных инвесторов, но только после прохождения тестирования.
📊Что еще надо знать о компании?
С предыдущего разбора финансовая часть не изменилась и не актуализировалась.
🧮Компания опубликовала отчет по МСФО за 1 полугодие 2024 года, в котором можно отметить рост выручки год к году на 42% до 29,6 млрд. рублей.
🧮Количество активных клиентов-грузоперевозчиков на платформе увеличилось на 66% год к году до 3 296 перевозчиков.
🧮За 1 полугодие убыток компании составил 1,3 млрд. рублей, против чистой прибыли в 3,6 млрд. рублей годом ранее. На убыток повлияло активное инвестирование в развитие операционной инфраструктуры и масштабирование бизнеса. Кроме того на размер убытка влияет размер ключевой ставки.
🧮На 30 июня 2024 года чистый долг компании составил 15 млрд руб. Отношение чистого долга к EBITDA составило 3,9х.
🧮На данный момент в обращении находятся два выпуска облигаций с общим остатком задолженности 550 млн. рублей.
🧮В сентябре 2024 года АКРА присвоило Монополии кредитный рейтинг на уровне ВВВ+ со стабильным прогнозом.
Уфф, со стороны выглядит как дорого-богато, но стоит соизмерять риски. Попробую войти туда на минимальную сумму, исключительно с целью тестирования высокой доходности. К тому же мне понравилась история второго размещения и текущая цена облигации.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Рынок сегодня оказался нестабильным - в первой половине дня он активно рост, дойдя до 2 980 пунктов в индексе, а во второй половине дня наметилось движение вниз. Кто-то связывает рост рынка с инаугурацией Трампа, кто-то уже называет эту неделю неделей Трампа. Но мы ведь с вами понимаем, что кроме эмоциональных качелей само вступление Трампа в должность президента не является фактором роста для нашего фондового рынка.
В итоге за понедельник индекс Московской биржи сократился на 📉-0,54% до 2 929,55 пункта. Но после закрытия основной торговой сессии трейдеры еще могут качнуть рынок.
Новатэк ускорит строительство терминала Мурманского СПГ на три года. Первоначально окончание строительства было запланировано на 2033 год, теперь его перенесли на 2030 год. Получается, что при нынешних планах новый терминал введут не ранее чем через 5 лет. Долго. Акции компании снизились на 📉-1,1%.
На прошлой неделе писал о прогнозе по цене обыкновенных акций Сургутнефтегаза. Аналитики ждут роста бумаг быстрее рынка. И мы видим, что бумаги вторую торговую сессию находятся в топах роста. За последние пять дней акции выросли на 📈+13,9%. Как правило, такой рост не внушает особой радости и может свидетельствовать об очередном инсайде или еще хуже - об уравниловке в вопросе выплаты дивидендов между префами и голосующими акциями.
Камаз 📉-0,5% опубликовал производственные итоги 2024 года. Компания увеличила производство техники на 3% год к году до 54,6 тыс. единиц. Основное производство было сосредоточено на тяжелой грузовой автотехнике.
Акрон в 2024 году снизил производство удобрений на 7% до 6,6 млн. тонн. Общий выпуск товарной продукции остался примерно на уровне предыдущего года - 8,4 млн. тонн, в планах на 2025 увеличить этот показатель до 9 млн. тонн. Акции компании несущественно растут на 📈+0,1%.
Общий объем вложений физических лиц в программу долгосрочных сбережений в 2024 году составил 216 млрд. рублей, но тут стоит отметить, что вложения учитывают также софинансирование государства и перевод пенсионных накоплений. Целевой план на 2024 год по данной программе был установлен в размере 250 млрд. рублей.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Неделя Трампа на российском фондовом рынке начинается. Надеюсь, что только неделя, а никак не целый год.
Так уж получилось, что крупные эмитенты нашего рынка не заявляли никаких мероприятий на эту неделю, поэтому основное событие - это инаугурация Дональда Трампа - 45 и избранного 47 президента США, которая состоится 20 января 2025 года в 12 часов дня по восточному североамериканскому времени.
Всю прошлую неделю российский фондовый рынок находился на подъеме, в том числе на ожиданиях снижения геополитической напряженности. Думаю, что эта неделя не станет исключением, ведь инвесторы очень сильно хотят верить в рост акций, ждут роста фондового рынка в целом и, конечно же, роста доходности от инвестирования.
С 20 января все заявления Трампа будут иметь официальный характер, особенно важными будут первые 100 дней правления, в которые будут очерчены все направления деятельности на следующие 4 года. Российским инвесторам особенно интересны будущие заявления Дональда "Федоровича" в отношении нашей страны. Эта неделя будет однозначно интересной и насыщенной международными событиями.
Всем желаю успешной инвестиционной недели 💼
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Оптимизм частных инвесторов помогает рынку расти быстрыми темпами. К чему в итоге привете этот чрезмерный оптимизм мы должны будем узнать уже в феврале после очередного заседания Центрального банка.
На этой неделе активнее всего росли акции девелоперов, ведь для них ослабление денежно-кредитной политики - почти что единственный вариант продолжать свою работу.
✅Итак, топ-5 компаний этой недели:
1. ПИК +30,7%;
2. Самолет +27,6%;
3. ВК +13,0%;
4. Юнипро +10,1%;
5. ВТБ +9,7%.
Юнипро продолжает накапливать денежную позицию, которая приносит процентный доход и из-за отсутствия долгов компания достаточно стабильно выглядит на рынке. Единственный риск - какой следующий шаг сделает государство в вопросе распределения прибыли и сделает ли оно этот шаг. Сейчас компания находится под временным руководством, причем уже длительное время.
❌Топ-5 лузеров недели был сформирован из следующих компаний:
1. МКБ -7,7%;
2. Совкомфлот -4,2%;
3. Магнит -2,9%;
4. ММК -2,2%;
5. Банк СПБ -1,4%.
МКБ ожидаемо корректируется, так как предыдущий бурный рост не имел под собой никаких весовым факторов, а значит в итоге могло быть 2 основных сценария - или раскрытие инсайда, или откат назад. Мы наблюдаем второе.
Совкомфлот продолжает корректироваться на введенных ограничениях на танкеры, таким образом общее число санкционных судов достигло 90 единиц. Также говорится о 4 газовозах, но не всегда санкционные суда можно напрямую связать с тем или иным бенефициаром.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Оставить комментарий
