Что делать, если не хочешь заморачиваться над поиском флоатеров, отслеживании доходностей и условий оферт по ним? Купить фонд от УК Первая Облигации с переменным купоном.

Согласно правилам фонда не менее 80% портфеля составляют российские государственные и корпоративные облигации с переменным купоном - флоатеры. Это основное наполнение фонда, но УК также оставляет за собой на оставшиеся 20% покупать инструменты денежного рынка через сделки обратного РЕПО, то есть в фонды денежного рынка.

По фонду УК Первая Облигации с переменным купоном предусмотрены три сценария доходности (как в сказке про богатыря на перепутье дорог):

🥇При позитивном сценарии годовая доходность составит 21,6%. В данном контексте под позитивным сценарием, я думаю, следует понимать ужесточение денежно-кредитной политики ЦБ РФ.

🥈При нейтральном сценарии, который может наступить с максимальной вероятностью, ожидаемая годовая доходность составит 19,2%. На данный момент эта доходность опережает среднюю по рынку.

🥉Негативный сценарий развития ситуации на рынке сулит инвестору в данный фонд доходность 16,7%. Вот бы всегда при негативных сценариях была такая доходность.

Почему доходность по фонду такая высокая? Потому что доходность флоатеров в портфеле привязана к ключевой ставке Банка России или ставке межбанковских кредитов RUONIA, которая связана с ключевой. Поэтому котировки таких облигаций остаются стабильными.

Уровень риска фонда низкий, благодаря своей диверсификации по секторам и эмитентам:

- государственные облигации - 34%

- финансы - 17%

- металлургия - 14%

- нефть и газ - 12%

- электроэнергетика - 11%

И еще немного информации:

✅Тикер - SBFR.

✅Цена пая - 11 рублей.

✅Расходы за управление фондом - 0,8% годовых.

✅Фонд доступен для неквалифицированных инвесторов.

✅Выплаченные по облигациям купоны увеличивают СЧА.

✅В наличии льгота на долгосрочное владение.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

УК Первая запустила первый в России фонд, который инвестирует в компании, которые за последние 2 года вышли на IPO. Как ранее заявил СЕО управляющей компании подобные фонды в других странах пользуются популярностью у инвесторов, а значит и на российском рынке пора им появляться. При этом БПИФ SIPO является единственным подобным фондом в нашей стране.

Фонд отслеживает индекс Московской биржи IPO - MIPO, в который на данный момент входят 19 компаний с разным удельным весом.

В данном фонде предусмотрены 3 сценария доходности.

1. Позитивный сценарий. При благоприятном развитии ситуации на фондовом рынке и росте активов выше ожидаемой среднегодовая доходность может составлять 38,3%. Доходность космическая, а значит вероятность ее достижения намного ниже, чем по нейтральному сценарию.

2. Нейтральный сценарий. Если рынок развивается по запланированному сценарию и активы фонда растут на среднерыночном уровне, то доходность фонда составит 9,1%. Вероятность наступления именно такого сценария максимальная.

3. Негативный сценарий, при котором среднегодовая доходность меняет свой знак с плюса на минус аж до -15,3%. Среди всех фондов от УК Первая именно этот единственный может показать прогнозный убыток такого размера.

К особенностям фонда я бы отнес следующее:

☑Низкий порог входа. Здесь все по классике - от 1 пая. По состоянию на 23.07.2024 года цена пая равна 10,38 рублей.

☑Высокая ликвидность. Бумаги можно легко продать в период основной торговой сессии на Московской бирже.

☑Налоговая льгота при длительном хранении паёв.

☑Доступен неквалифицированным инвесторам с небольшими бюджетами.

☑Комиссия за управление фондом выше среднерыночного уровня и составляет 1,2% в год.

☑Уровень риска БПИФ определен как очень высокий.

Я бы десять раз задумался перед тем как покупать паи данного фонда, потому что дорого и высоки риски проинвестировать с убытком. А что думаете вы?

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.