Результаты банков, для которых эти данные релевантны (прибыль по РСБУ практически равна прибыли по МСФО):

• Сбербанк – 1 493,1 млрд руб. (мы это знали ранее, Сбер цифры раскрыл)

• БСПБ – 48,7 млрд руб. (за 4-й квартал = 10,7 млрд руб., нормально, но тут нужно смотреть отчет, потому что у банка много одноразовых доходов)

• Совкомбанк – 97,9 млрд руб. (за 4-й квартал = 13,9 млрд руб.); напомню, что прибыль по МСФО за 9 мес. 2023 года составила 76,4 млрд руб., по РСБУ была 84 млрд руб., данные для меня в рамках ожиданий, но рынок общей сумме за год мог обрадоваться.

Для Тинькофф и ВТБ те данные, которые мы видим по РСБУ, непоказательны.

Совкомбанк сегодня продолжает расти на больших объемах, я закрыл еще часть позиции с утра по 18,5 (+60%). На руках осталась 1/5 акций от общего объема.

Про дивиденды Совкомбанка

Совкомбанк заплатит 1,5 руб. дивидендами при выплате 30% от прибыли 2023 года, то есть справедливая цена с дивидендами от 17,4 до 17,9 руб. (по P/E = 4). Так что Совкомбанк оценен справедливо. От текущей цены потенциальные дивиденды в этом году составят 8,3%.

Еще раз поздравляю всех с прекрасным ростом 🔥

Подпишитесь на мой канал, чтобы не пропускать новые идеи по фондовому рынку!

Банковский сектор я разобрал весь, оставлю ссылки на обзоры, прочитайте, если еще не читали:

Обзор Сбера

Обзор Совкомбанка

Обзор Тинькофф

Обзор ВТБ

Обзор БСП

Обзор МКБ