Успешный старт торгов закончился не менее "успешным" фэйлом. Несмотря на восстановление рынка ОФЗ индекс Московской биржи за день потерял -0,78%, опустившись до 2 852,51 пункта.

Сбербанк показал ожидаемо сильную отчетность за 1 полугодие по МСФО. Чистые процентные доходы выросли на 21,8%, чистые комиссионные - на 9%, что позволило сверстать чистую прибыль в размере 816,1 млрд. рублей. Несмотря на ожидания пессимистов во втором квартале чистая прибыль банка составила 418,7 млрд. рублей, превысив показатель 1 квартала. К закрытию торговой сессии акции банка растеряли свой рост до 📈+0,1%.

В лидерах роста энергетические акции Юнипро 📈+1,0% на отчетности за 1 полугодие. Выручка выросла на 8% до 63 млрд. рублей, а чистая прибыль взлетела на 39,8% до 21,7 млрд. рублей. У компании достаточно ликвидности, чтобы держать на депозите 25,9 млрд. рублей.

ФосАгро, несмотря на снижение цен на удобрения, 1 полугодие закрыла ростом выручки на 13,5% до 241,6 млрд. рублей. Чистая прибыль в размере 53,5 млрд. рублей позволила совету директоров рекомендовать выплату дивидендов по итогам второго квартала в размере 117 рублей на одну акцию с дивидендной доходностью в 2%. Инвесторы не оценили решение совета директоров и акции ушли вниз на 📉-1,0%.

По итогам первых шести месяцев ВК 📉-1,9% получила чистый убыток в 24,6 млрд. рублей, что на 11,3 млрд. больше, чем годом ранее. Даже рост выручки на 23% не помог нашему социальносеточному лидеру сократить убыток. Быть может сейчас перед руководством компании поставлены совсем другие задачи, а не положительный финансовый результат?! Именно такая ведь теория заговора витала полгода назад в инвестиционной среде.

Завтра акции Астра 📉-0,9% будут переведены в первый котировальный список Московской биржи, что может повысить их ликвидность и спрос в первую очередь у институциональных инвесторов.

Совет директоров Яндекса 📈+0,4% поддержал предложение руководства компании о выплате дивидендов в размере 80 рублей на одну акцию.

Fix Price 📉-1,6% опубликовал финансовые итоги 2 квартала. При росте выручки на 10% год к году до 76,7 млрд. рублей, чистая прибыль сократилась в 2,4 раза до 5,8 млрд. рублей. Компания увеличила сеть магазинов на 177 единиц, расширяясь в Белорусию и Казахстан. Чистая прибыль за полугодие составила 9,1 млрд. рублей, что отражает "рост налоговых расходов в связи с удержанием налога на внутригрупповые дивиденды, а также высокую базу прошлого года". Полугодовая прибыль сократилась на 53,7% год к году.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

Многие инвесторы, инвестирующие на длительный срок, ждут просадки в рынке, чтобы докупить нужные активы по достаточно низкой цене. В 2024 году рынок уже дал нам несколько возможностей для этого и, возможно, до прихода нового года еще даст такой шанс.

А что же делать инвесторам, которые боятся за свои вложения и не хотят видеть больших просадок? Таким инвесторам подходят вложения в менее рисковые активы, которые дают высокую доходность при высокой ключевой ставке.

1. Фонды денежного рынка.

Это такие фонды, которые инвестируют средства инвесторов в операции обратного РЕПО или государственные облигации, то есть фонд временно покупает эти облигации, а заработанное ежедневно прибавляет к сумме чистых активов. Доходность по таким фондам близка к размеру ключевой ставки, а значит с ростом ключевой ставки эта доходность увеличивается.

Риски вложения минимальны, но не нулевые, так как это всё же фондовый рынок. Московская биржа пару дней назад опубликовала топ-3 фонда инвестиций в активы денежного рынка - это LQDT, SBMM и AKMM. Брокеры разные, но суть одна.

2. Облигации флоатеры.

То есть это облигации, купонная доходность по которым является плавающей и привязанной к ключевой ставке или ставке RUONIA. Достоинства таких облигаций схожи с паями фондового рынка: инвестор защищен от ужесточения денежно-кредитной политики страны, так как с ростом ключевой ставки растет и размер купона.

Менее рисковыми тут можно выделить облигации федерального займа, например, ОФЗ 29006, ОФЗ 29007, ОФЗ 29016 или ряд других, но уже долгосрочных облигаций. Более рисковыми будут корпоративные облигации и облигации сектора МСП, но этот риск отражен в более высоком купоне.

3. Депозит в банке.

Часто на консультациях задают вопрос о том, в какие акции или фонды вложить деньги, если срок инвестирования 3-6 месяцев. В таком случае с инструментами фондового рынка лучше не иметь дело, потому что на короткой дистанции более высокой доходностью с минимальными рисками являются депозиты в банке. Многие банки уже предлагают вклады со ставкой до 20% годовых как раз на короткий срок.

На Финуслугах от Московской биржи можно открыть депозит онлайн в банке из топ-20 по акционной ставке в 21,5% для новых клиентов. Как по мне, то на квартал - полгода ставка идеальная. Но если ЦБ решит до конца года поднять ключевую ставку еще раз, то в отличие от роста доходности по первым двум инструментам, доходность по депозиту останется фиксированной.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.