На этой неделе рынок не просто волатилен, а мы видим самые настоящие американские горки - то или иное слово или пост американских политиков меняет настроение российских инвесторов на 180 градусов. Еще вчера рынок активно падал на срыве подписания договора по редкозёмам, а сегодня уже в повестке обсуждение возможного частичного снятия американских санкций. Если кто забыл, то на прошлой неделе эти санкции были продлены на год.

Трамп не предсказуем и заставляет нас всех испытывать в течение недели противоположные настроения. Геополитические намерения дали толчок росту индекса Московской биржи на 📈+3,05% до 3 241,63 пункта.

Лидер роста компания Европлан 📈+9,7%. Компания отчиталась о росте чистого процентного дохода на 45% до 25,6 млрд. рублей и росте лизингового портфеля на 11% до 256 млрд. рублей. Несмотря на сильное давление высокой ключевой ставки 2024 год компания закончила с чистой прибылью по МСФО в размере 14,9 млрд. рублей или на 1% выше предыдущего года.

ВИ.ру опубликовала операционные итоги 2024 года, показав рост выручки на 28% год к году до 170 млрд. рублей. Выручка выросла как за счет роста среднего чека на 15%, так и за счет роста заказов на 12%. Многие инвесторы в ходе IPO скептически относились к деятельности компании, но динамика выручки говорит о стабильном росте. Финансовая отчетность будет опубликована позже, но руководство подтвердило намерением выплатить на дивиденды не менее 50% чистой прибыли. Бумаги растут на 📈+5,1%.

Успешным 2024 год был и для Аэрофлота. Даже под давлением американских и европейских санкций компания нарастила годовую выручку на 40% до 856,8 млрд. рублей и официально год закрыт не с убытком, а с 55 млрд. рублей чистой прибыли. Вчера совет директоров откорректировал дивидендную политику. Бумаги компании растут на 📈+3,1%.

Все владельцы акций Сегежи 📈+2,0% получили уведомление о преимущественном праве покупки акций компании по цене 1,8 рубля. Купить дополнительные акции могут владельцы акций компании на дату отсечки, которые голосовали против или не голосовали по вопросу дополнительной эмиссии. Количество размещаемых акций - 62 760 000 000. Ранее компания планировала 101 млрд. рублей направить на погашения задолженности, чтобы процентные расходы не вгоняли Сегежу в убыток.

Совет директоров Абрау-Дюрсо принял решение о проведении дополнительной эмиссии акций по цене 275 рублей. Акции компании показывают стремительны рост на 🚀+22%, стремясь достигнуть цены размещения.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

Банк, который финансирует покупателей автомобилей Лада и Москвич, продолжает активно заимствовать на фондовом рынке. Давайте поострим что именно он предлагает в данном выпуске.

Финансовая компания берет своё начало в 2013 году, когда Юникредит, Рено и Ниссан решили создать своего агента по выдаче кредитов на покупку автомобилей. С 2019 года компания перепрофилировалась на финансирование программы Лада Финанс с последующим изменением названия на Авто Финанс Банк.

Основная цель работы банка - финансирование на приобретение новых автомобилей и автомобилей с пробегом физическим лицам, а также услуги факторинга по финансированию дилерского склада для крупнейших автопроизводителей.

Несмотря на свою узкую специализацию банк занимает 45 место в рейтинге по размеру активов, 1 место по количеству предоставленных авто кредитов в программе LADA Finance за 2023 и 2024 годы. Сейчас банк представлен на всей территории России более 950 официальными дилерскими партнерскими центрами.

👀Что там по выпуску?

🚗Дата размещения - 06.03.2025г.

🚗Дата погашения - 24.02.2027г., короткое 2-х летнее размещение.

🚗Объем размещения - 5 000 000 000 рублей с номиналом облигации в 1 000 рублей.

💰Размер купона - 23% и он фиксирован на весь срок размещения. Доходность к погашению составит 25,59%, если вы будете реинвестировать все полученные купонные выплаты в покупку новых облигаций данного выпуска.

🚗Выплата купона - ежемесячно, а значит пассивный доход будет иметь постоянный характер и это несомненный плюс.

🚗По выпуску отсутствует амортизация и оферта, а значит условия до погашения не изменятся и это еще больший плюс.

🚗Выпуск Авто Финанс Банк-001Р-14 доступен неквалам после тестирования.

📊Что еще важно знать?

🧮100% акций банка принадлежат компании Авто ВАЗ с июня 2023 года. Дальнейшая цепочка собственников приведет нас к 100% государственному участию.

🧮Рейтинговое агентство Эксперт присвоило компании и выпуску кредитный рейтинг АА со стабильным прогнозом. Рейтинг обусловлен умеренно высокой оценкой рыночных позиций, сильной позицией по капиталу при адекватной рентабельности, высоким качеством активов, удовлетворительной ликвидной позицией и адекватной оценкой корпоративного управления.

🧮В настоящее время в обращении находится 4 выпуска облигаций банка на 34 млрд. рублей. Последний выпуск был с плавающей доходностью со спредом к ключевой ставке в размере 230 б.п. При условно равных доходностях выпуск Авто Финанс Банк-001Р-14 на перспективу выглядит более привлекательным.

🧮Тот факт, что компания активнее стала кредитовать российский авторынок, подтверждается финансовой отчётностью за 2024 год. Чистые процентные доходы за год выросли на 39% до 8,7 млрд. рублей. Комиссионные доходы в разы меньше по объему и составляют 40,8 млн. рублей, но и тут наблюдается рост почти на 13%.

🧮Годовая прибыль составила 4 млрд. рублей и она выросла на 45%. Всю чистую прибыль компания реинвестирует в бизнес. Динамика финансового результата опережает рынок.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.