Банк России с 9 февраля 2006 г. отозвал лицензию на осуществление банковских операций кредитной организации ЗАО универсальный акционерный коммерческий банк "Микромбанк". Об этом сообщили агентству МФД-ИнфоЦентр в департаменте внешних и общественных связей ЦБ РФ.
Решение о применении крайней меры воздействия в виде отзыва у ЗАО УАКБ "Микромбанк" лицензии на осуществление банковских операций принято в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
ЗАО УАКБ "Микромбанк" допускало грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не направляло в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществляло в установленном порядке идентификацию своих клиентов и выгодоприобретателей.
В деятельности банка выявлены нарушения банковского законодательства при оценке кредитного портфеля, а также в части обеспечения сохранности денежной наличности и порядка хранения документов, за которые Банком России неоднократно применялись меры воздействия.
В октябре-декабре 2005 г. ЗАО УАКБ "Микромбанк" проведено операций по "обналичиванию" денежных средств на общую сумму более 13 млрд руб. при валюте баланса 10 млн руб.
Характер и масштаб допущенных банком нарушений при осуществлении операций с денежной наличностью создали реальную угрозу интересам его кредиторов.
С 9 февраля 2006 г. в соответствии с приказом ЦБ РФ в ЗАО УАКБ "Микромбанк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Комментарии отключены.
