Москва, 30 марта. /МФД-ИнфоЦентр, MFD.RU/
ЦБ РФ 30 марта 2009 г. отозвал лицензии на осуществление банковских операций у ООО КБ "НПК-банк" и ОАО КБ "Федеральный инвестиционный банк" (ФИБ). Об этом говорится в сообщении «Банка России».
Лицензии у банков отозваны в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов «Банка России».
ЦБ РФ установил, что в связи с проведением «НПК-банком» высокорискованной кредитной политики величина собственных средств (капитала) банка опустилась ниже минимального значения, установленного «Банком России».
Кроме того, банк несвоевременно направлял в «Росфинмониторинг» сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, а также не соблюдал сроки представления отчетности в ЦБ РФ.
В период с июня 2008 г. по март 2009 г. группой резидентов - клиентов «НПК-банка», имеющих признаки фирм-однодневок, систематически переводились крупные суммы денежных средств в виде авансовых платежей в пользу нерезидентов по сомнительным сделкам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования. В целом клиентами банка были переведены денежные средства в объеме около 14.5 млрд руб., а их получателями явились иностранные компании - клиенты банков Молдовы, Кипра, Эстонии, Латвии, Украины, Киргизии, Азербайджана, говорится в сообщении ЦБ РФ.
У Федерального инвестиционного банка лицензия отозвана в связи с неоднократным нарушением требований федерального закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Как говорится в сообщении ЦБ РФ, банк не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, не соблюдал установленные значения обязательных нормативов, а также представлял в «Банк России» существенно недостоверную отчетность. Кроме того, кредитная организация не исполнила требование предписания «Банка России» о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала).
Полномочия исполнительных органов «НПК-банка» и банка «ФИБ», в соответствии с приказами Банка России, приостановлены. В банках назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.
Комментарии отключены.
