МОСКВА, 2 окт - РИА Новости. Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект, распространяющий с 1 января 2025 года требования антиотмывочного законодательства на операции с цифровым рублем.
Документ внесен группой депутатов и сенаторов. Он устанавливает правовые основы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) при совершении операций с использованием цифрового рубля. На рассмотрение Думы его планируется вынести 15 октября.
Законопроектом предусмотрена многоуровневая модель исполнения антиотмывочных требований с вовлечением кредитных организаций - участников платформы цифрового рубля и оператора этой платформы - Банка России, пояснял в марте РИА Новости один из авторов законопроекта, председатель комитета по финрынку Анатолий Аксаков. При этом основные функции ПОД/ФТ в отношении операций с цифровым рублем возлагаются на оператора платформы, отмечал он.
Банк России, в частности, будет обязан при приеме на обслуживание и последующем обслуживании пользователей платформы оценивать риски совершения ими подозрительных операций и относить каждого пользователя, за исключением кредитных организаций, к одной из трех групп риска. Кроме того, ЦБ будет применять меры по блокированию (замораживанию) денежных средств и представлять в Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также подозрительных и приостановленных в соответствии с антиотмывочным законом операциях.
ЦБ также сможет в определенных случаях отказаться от заключения договора счета цифрового рубля с пользователем платформы; отказать в совершении операции с цифровыми рублями при подозрении, что она совершается в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма.
При этом решения оператора платформы можно будет обжаловать. Процедура будет аналогична той, которая действует сейчас в отношении кредитных и некредитных финансовых организаций. Сначала решение будет обжаловаться на уровне оператора платформы, а затем, при необходимости - на уровне межведомственной комиссии при ЦБ с участием ФТС России, федерального бизнес-омбудсмена, общероссийских общественных организаций, банковских союзов и ассоциаций.
Соответствующие изменения вносятся в закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Одновременно в закон "О банках и банковской деятельности" вносится корреспондирующее изменение, согласно которому Банк России сможет отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций за неоднократное в течение года нарушение антиотмывочных требований на платформе цифрового рубля.
При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.
