МОСКВА, 25 июл - РИА Новости. ЦБ РФ с участниками рынка прорабатывает меры, направленные на минимизацию риска включения сведений о добросовестных организациях в базу данных о мошеннических операциях и оптимизирует правила попадания в нее, сообщили РИА Новости в пресс-службе Банка России.
С 25 июля 2024 года вступил в силу закон, согласно которому банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных регулятора о случаях и попытках мошеннических операций. А если перевод все же будет произведен, то кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней.
"Банк России проводит постоянный мониторинг за включением сведений о получателях средств, в том числе о юридических лицах, в базу данных о мошеннических операциях и оптимизирует правила попадания в нее. В частности, сейчас с участниками рынка прорабатываются меры, направленные на минимизацию риска включения сведений о добросовестных организациях в базу данных Банка России. При взаимодействии с банками мы формируем список таких юридических лиц", - сказано в сообщении.
Также отмечается, что если организация хочет оспорить включение ее реквизитов в базу данных, она может обратиться в свой банк или подать заявление в Банк России на сайте регулятора. Банк России рассмотрит заявление в течение 15 рабочих дней и проинформирует о решении банк или его клиента. Рассматривая каждый случай, регулятор взаимодействует с банками, чтобы исключить риски принятия необъективного и необоснованного решения.
"Кроме того, в соответствии с изменениями в Федеральный закон № 161-ФЗ банки смогут самостоятельно, без участия клиента, направить в Банк России мотивированное заявление об исключении сведений о клиенте, в том числе юридическом лице, из базы данных. Этой возможностью они могут воспользоваться с 25 июля 2024 года, если у них будут основания полагать, что включение сведений о клиенте в базу данных необоснованно", - заключил регулятор.
В пресс-службе Т-Банка сообщили, что поддерживают все инициативы регулятора по "обелению" добросовестных компаний, чтобы минимизировать случайные ограничения. "Мы предоставили в ЦБ РФ список исключений юридических лиц, в добросовестности которых банк уверен. А также предложили создать аналогичный список исключений для физических лиц, например, с перечнем руководителей крупных компаний и т.д. В полном объеме ЦБ РФ не раскрывает критерии, по которым те или иные лица или компании попадают в специальную базу или могут быть исключены из нее", - отметили в банке.
"ВТБ передал список юридических лиц регулятору. Мы убеждены, что необходима прозрачная и четкая процедура корректного формирования "черных" списков и оперативное исключение из них добросовестных юридических лиц. На наш взгляд, потребуется некоторое время для урегулирования всех нюансов применения закона на практике", - прокомментировали в пресс-службе ВТБ.
При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.
Комментарии отключены.
