МОСКВА, 15 мая - РИА Новости/Прайм. Банк России обсуждает с Росфинмониторингом изменение механизма реабилитации клиентов банков, попавших в "черные списки", сообщил зампред Банка России Дмитрий Скобелкин.
"Мы по итогам анализа с коллегами из Росфинмониторинга пришли к выводу, что сложившаяся система противодействия легализации реагирует уже на свершившийся факт. То есть, реагирует на сомнительную операцию постфактум", - сказал он на XVI международной конференции "Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ".
Банк России совместно с Росфинмониторингом разработает более эффективный инструментарий, который позволит реагировать системе не постфактум, а превентивно, уточнил Скобелкин.
Замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный добавил, что необходимо создать такие дополнения к системе реабилитации клиентов, которые позволят сохранить право банков на проактивную работу в рамках профилактической системы и не допустят злоупотреблений, чем бы они ни были обусловлены: несовершенством понимания, несовершенством законодательства или иными факторами.
Механизм двухуровневой реабилитации клиентов, получивших отказ банка в обслуживании или проведении операции, для исключения их из "черного списка" обернулся сложностями. Отказники стали обращаться в банки с запросами на исключение из списка, чтобы в итоге дойти до межведомственной комиссии, организованной при Банке России. Кредитные организации, чтобы сталкиваться с реабилитацией как можно реже, теперь предпочитают отказывать сразу, не доводя дело до официального включения в "черный список" через Росфинмониторинг.
При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.
Комментарии отключены.
