МОСКВА, 14 апр - РИА Новости. Банк России подготовил ряд рекомендаций по обслуживанию банками компаний, осуществляющих прием платежей физических лиц, свидетельствует письмо председателя ЦБ Сергея Игнатьева от 7 апреля.
Платежный агент, в соответствии с законом, обязан использовать отдельный банковский счет для осуществления расчетов, однако, по информации ЦБ, имеются случаи осуществления операций по приему платежей физлиц без использования такого счета, отмечается в документе. ЦБ предупреждает, что это создает условия для вовлечения банков в противоправную деятельность.
В целях управления банковскими рисками ЦБ рекомендовал кредитным организациям полнее реализовывать принцип "знай своего клиента". В частности, в случаях выявления банком признаков операций по приему платежей физлиц он обязан получать у клиентов письменные пояснения о причинах неиспользования ими специального счета, а также доводить до платежных агентов требования законодательства РФ о порядке приема платежей физлиц и о противодействии легализации преступных доходов.
В случае возникновения у банка подозрений, что операции платежного агента связаны с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма, Банк России рекомендует направлять сведения об этих операциях в уполномоченный орган.
ЦБ также рекомендует банкам включать в договоры, заключаемые с платежными агентами, положения об обязанности предоставлять банкам требуемую информацию, а также предусматривать порядок расторжения этих договоров в случаях несоблюдения платежными агентами законодательства.
При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.
Комментарии отключены.
