МОСКВА, 4 дек - РИА Новости. Банк России определил четкие критерии отзыва лицензии у банков при установлении существенной недостоверности отчетности, исключающие отзыв за непреднамеренные или незначительные нарушения, написал первый заместитель председателя Банка России Геннадий Меликьян главе Ассоциации российских (АРБ) Гарегину Тосуняну. Текст письма опубликован на сайте АРБ.
"Указанием № 2293-У "О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных" надзорный орган устанавливает ясные и понятные для банковского сообщества "правила игры", позволяющие исключить ситуации, связанные с возможностью отзыва лицензии за непреднамеренные и/или незначительные нарушения, опасения в возникновении которых высказывала Ассоциация российских банков. При этом обращаем внимание, что возможность отзыва Банком России у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций по пункту 3 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" возникает только в случае неисполнения кредитной организацией предписания, направленного в ее адрес в связи с установлением фактов из числа указанных в подпунктах 1.1-1.8 пункта 1 Указания № 2293-У. Поэтому кредитная организация получает возможность оспорить претензии Банка России до принятия им решения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций", - пояснил руководитель комитета банковского надзора.
Указанный нормативный акт Банка России устанавливает порядок отзыва у кредитной организации лицензии по пункту 3 части первой статьи 20 федерального закона "О банках и банковской деятельности" и конкретизирует перечень фактов, при наличии которых отчетность, представляемая кредитной организацией в Банк России, признается существенно недостоверной.
В подпункте 1.5 пункта 1 указания не затрагивается порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых у кредитной организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, установленный положением Банка России от 29 августа 2008 года № 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Количественный показатель в размере 3 миллионов рублей применительно к иным операциям использован для того, чтобы определить критерий величины существенности неотраженной кредитной организацией операции для целей признания ее отчетности существенно недостоверной, пояснил Меликьян.
При этом обращаем внимание, что указанием № 2293-У не устанавливает ответственность кредитной организации за нарушение требований законодательства в сфере противодействия легализации, а предусматривает условия признания Банком России отчетности кредитной организации существенно недостоверной, в том числе и при наличии обстоятельств, определенных в подпунктах 1.5 и 1.6 пункта 1 указания № 2293-У.
При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.
Комментарии отключены.
