МОСКВА, 6 мар - РИА Новости. Идея ограничить число банковских карт в России на одного человека для борьбы с дропперами является разумной, однако ее нужно тщательно проработать, считают в основном участники финансового рынка, опрошенные РИА Новости. При этом некоторые замечают, что ряд банков уже ввел такие ограничения, и предлагаемая мера радикально не изменит ситуацию.
Накануне председатель Банка России Эльвира Набиуллина на совещании президента Владимира Путина с членами правительства предложила ограничить количество банковских карт на одного человека в одном банке до пяти, в разных - до 20 в рамках борьбы с дропперами - посредниками, которые помогают мошенникам выводить и обналичивать похищенные деньги у граждан.
"Ограничение максимального количества банковских карт на одного человека выглядит разумной мерой для борьбы с дропперами, но здесь важны детали и проработанность", - считает директор НБКИ по маркетингу Алексей Волков.
ВТБ также считает это предложение разумным. При этом кредитная организация указывает, что в настоящее время некоторые банки уже внедрили собственные ограничения на количество карт. "Установление лимита поможет снизить возможности злоумышленников использовать большое количество карт в преступных схемах. Важно, чтобы такие меры дополнялись комплексными подходами к мониторингу подозрительных транзакций и своевременному выявлению недобросовестных получателей (дропов)", - отметили в пресс-службе ВТБ.
Позитивно к данной инициативе отнеслись и в "Почта банке". "Разумные ограничения по числу открываемых банковских карт помогут в борьбе дропперами и позволят снизить вероятность использования банковских счетов для противоправных целей", - заявили в пресс-службе.
Директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" Иван Уклеин считает, что соответствующая инициатива может служить достижению цели по дальнейшему ограничению нелегальных операций, однако предстоит обсуждение многих деталей. Ограничение числа активных карт – лишь один из элементов комплексной борьбы с мошенничеством, отметил он.
"Концептуально предложение можно оценить как позитивное, поскольку владение многими десятками или сотнями банковских карт в самом деле преследует мошеннические цели (за редчайшими исключениями)... В этом контексте важно, например, чтобы ограничение распространялось только на вновь выдаваемые карты, но не на действующие и перевыпускаемые", - добавил Уклеин.
В "Новиком банке" заявили, что положительно оценивают инициативы регулятора, направленные на противодействие дропперской активности, но указали, что предложенная идея по лимитированию числа карт на человека может быть одним из инструментов, который затруднит деятельность дропперов, но для успешной борьбы с ними "требуется целый комплекс различных мер, в том числе на законодательном уровне".
РАДИКАЛЬНО СИТУАЦИЮ НЕ ИЗМЕНИТ
Директор департамента коммуникационной политики финансового маркетплейса "Выберу.ру" Анна Романенко считает, что полностью искоренить мошенничество мерами, которые предложил регулятор, вряд ли получится. Дропперы - лишь часть теневого рынка, а практика показывает, что мошенники быстро адаптируются к новым правилам и отрабатывают обходные схемы, заметила она.
"Поэтому более эффективными мерами, на мой взгляд, стали бы более усиленный контроль за транзакциями, анализ поведенческих данных клиентов, внедрение биометрии и ужесточение требований к удаленному открытию счетов, а также системное сотрудничество банков и правоохранительных органов", - предположила Романенко.
Зампред правления банка "Финам" Александр Непорожний тоже сомневается, что ограничение количества банковских карт на одного человека радикально поменяет ситуацию.
"Многие банки своими тарифами и так ограничивают количество карт. Плюс если клиент заказывает много карт одновременно, то банк может понять, что клиент потенциально опасен, и принять меры… А вот обмен между банками и общий лимит, может дать результат… На мой взгляд, в первую очередь нужно дать банкам инструмент, который позволит идентифицировать и отказывать потенциальным дропперам на входе", - считает он.
При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.
Комментарии отключены.
