МОСКВА, 5 апр - РИА Новости/Прайм. Бизнес-омбудсмен Борис Титов направил главе ЦБ РФ Эльвире Набиуллиной письмо с предложением внести изменения в механизм реабилитации клиентов банков из "чёрных списков", подозреваемых в отмывании средств, сообщили в пресс-службе омбудсмена.
В конце декабря Госдума приняла закон о введении механизма реабилитации лиц из "черного списка", формируемого Росфинмониторингом и ЦБ, в целях защиты добросовестных клиентов финансовых организаций. В такой список попадают клиенты банков, которым отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении закона о противодействии отмыванию преступных доходов. Вносимые законом изменения позволят реабилитировать тех, кто добросовестно работают, но по определенным причинам попали в список потенциально недобросовестных клиентов.
"Ситуация с "черными списками" зашла в тупик. Сотни тысяч юрлиц и ИП, попавшие под подозрение, исключаются из хозяйственного оборота без шансов на оправдание. Наши предложения направлены на то, чтобы ситуацию изменить, чтобы проверка благонадежности клиентов банков была именно проверкой, а не казнью без суда и следствия", - приводит слова Титова пресс-служба.
Так, омбудсмен предложил включить представителей крупнейших бизнес-объединений в работу межведомственной комиссии ЦБ и Росфинмониторинга. По его мнению, это позволит подтверждать деловую репутацию предпринимателя и давать экспертную оценку характера операций по счету. Кроме того, Титов предлагает установить персональную ответственность сотрудника банка за "предвзятый" отказ от проведения операции или заключения договора банковского счета.
Также омбудсмен предложил ЦБ проверять подозрительные операции на сумму до 5 миллионов рублей без приостановки операций и блокировки счетов – но не более трех раз в течение года. "Это позволит снизить затраты банка на процедуры проверки, увеличит достоверность собираемых данных, а для добросовестного предпринимателя значительно снизит временные и финансовые затраты на доказывание своей добросовестности", - считает Титов.
В марте старший вице-президент Сбербанка Анатолий Попов говорил, что ЦБ РФ согласился с предложением банка исключить 1,2 тысячи бизнесменов из "чёрного списка" подозреваемых в отмывании доходов. При этом ранее зампред правления крупнейшего российского банка Станислав Кузнецов заявил в интервью РИА Новости, что случайным образом попадают в "чёрные списки" банков лишь "несколько" компаний из ста, а специалисты Сбербанка в случае добросовестности клиентов за два-три дня принимают решение о разблокировке счета.
При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.
Комментарии отключены.
