МОСКВА, 9 июн - РИА Новости. Годовая отчетность Банка Москвы по международным стандартам показывает, что банк, спасение которого обошлось ЦБ РФ в 295 миллиардов рублей, экономически здоров, заявил в субботу журналистам старший вице-президент, замруководителя финансового департамента ВТБ Дмитрий Пьянов.
Банк Москвы, который контролируется группой ВТБ, впервые в своей истории публично презентовал широкой аудитории годовую отчетность по МСФО.
По итогам прошлого года, насыщенного событиями в жизни шестого по активам российского банка, его чистая прибыль составила рекордные 24,6 миллиарда рублей против убытка в 69,7 миллиарда рублей годом ранее.
Положительный финансовый результат был обеспечен собственной прибылью банка в 12-13 миллиардов рублей, а также разницей между доходами от признания депозита Агентства по страхованию вкладов (АСВ) и расходами на создание резервов, уточнил зампред правления Банка Москвы Михаил Березов.
АСВ из средств ЦБ предоставило Банку Москвы, в кредитном портфеле которого вскрылась многомиллиардная "дыра", 295 миллиардов рублей на 10 лет под 0,51% годовых, которые банк вложил в облигации федерального займа под 8,16% годовых. Это позволило банку отразить в отчетности по МСФО единоразовый доход, который пошел на формирование резервов под проблемные ссуды. Еще 102 миллиарда рублей потратила группа ВТБ на докапитализацию столичного банка.
"Посмотрев на отчетность, на полностью досозданные резервы, на достаточность капитала после допэмиссии, можно сказать, что по МСФО санация Банка Москвы экономически уже завершена. Банк полностью здоров, зарезервирован на всю сумму портфеля, оснащен достаточным капиталом для дальнейшего роста, поэтому по сути экономически банк здоров", - заявил Пьянов.
ОТЧЕТНОСТЬ С ОГОВОРКОЙ
Компания "Эрнст энд Янг Внешаудит", которая проводила аудит отчетности Банка Москвы, дала свое заключение с оговоркой.
"Оговорка говорит, что и менеджмент, и аудиторы не могут достоверно подтвердить, как распределяются расходы по созданию резервов между 2010 и 2011 годом, как распределяются расходы под обесценение вложений в активы 2010 и 2011 годом, какой объем операций со связанными сторонами банк имел в 2010 и 2011 году", - пояснил Березов.
Приобретение Банка Москвы, опорной кредитной организации столичного правительства времен Юрия Лужкова, сопровождалось конфликтом между ВТБ и топ-менеджментом банка, в результате которого Андрей Бородин, возглавлявший Банк Москвы 16 лет, покинул страну, оставив новому акционеру в наследство портфель проблемных кредитов на 366 миллиардов рублей.
По состоянию на 1 мая объем проблемных ссуд снизился до 272,5 миллиарда рублей за счет продажи имущества с баланса заемщиков, а также судебной деятельности банка.
Оговорка не касается исходящих остатков, это означает, что баланс банка на 1 января 2012 года во всех существенных аспектах отражает реальное финансовое положение банка.
"Я исхожу из того, что это последний раз, когда отчетность по МСФО Банка Москвы публикуется с оговоркой", - отметил Пьянов.
В 2010 и 2011 годах банк направил в резервы под обесценение 105,5 и 120,7 миллиарда рублей соответственно.
"Резервы 2010 и 2011 года, по сути, являются резервами под проблемные активы, которые мы заявляли изначально в размере 366 миллиардов рублей", - сказал Березов.
По его словам, с учетом совокупности общий эффект от госпомощи и отражения резервов по проблемным активам составил минус 87 миллиардов рублей. Эти потери полностью закрыты допэмиссией Банка Москвы.
Показатель рентабельности капитала банка, который условно оценивается в 24,7%, также необходимо рассматривать с учетом оговорки. "Для 2011 года он, безусловно, завышен", - заявил Березов.
ДРУГИЕ КОММЕНТАРИИ
Корпоративный портфель банка вырос на 5% - до 553,2 миллиарда рублей. "Это абсолютно реальный рост, он обеспечен как собственными выдачами, так и цессией ряда кредитов с группой ВТБ", - пояснил зампред правления Банка Москвы.
Кредиты физлицам сократились за год на 6%, составив 74,6 миллиарда рублей. По словам Березова, с определенного момента банк перестал активно заниматься розницей.
"Со второй половины 2011 года портфель розницы рос, и за первые пять месяцев 2012 года мы наблюдаем рост почти на 10%. Можно сказать, что розница почти восстановлена", - отметил он.
Структура кредитного портфеля за прошлый год претерпела значительные изменения: доля кредитов финансовым компаниям, традиционно наибольшая в портфеле, сократилась до 31,6% с 43%.
Банк вдвое сократил портфель ценных бумаг до 52 миллиардов рублей, сконцентрировавшись на клиентской работе. "Портфель на таком уровне, возможно, будет сохраняться в диапазоне 30-50 миллиардов рублей и будет больше выполнять казначейские функции, чем функции серьезного заработка", - сообщил Березов.
Средства физлиц в банке снизились за прошлый год на 10% - до почти 163 миллиардов рублей.
"Пока эти средства не восстановлены. С начала года мы видим прекращение падения, пока рано говорить о росте. Но банк только месяц назад запустил новую депозитную линейку", - добавил топ-менеджер столичного банка.
Падение чистого процентного дохода на 40% (до 23,8 миллиарда рублей) связано с тем, что банк перестал признавать процентные доходы по так называемым "перекредитовкам" (кредитам, которые шли на погашение ранее выданных ссуд с полным признанием процентного дохода).
В консолидированной отчетности группы Банка Москвы выросла численность персонала и расходы на персонал, что связано в том числе с консолидацией группы компаний Московского Межреспубликанского Винодельческого Завода (ММВЗ).
Отношение расходов к доходам (сost to income ratio), очищенное от влияния средств АСВ, на конец прошлого года составило 88% против 40,6% годом ранее. "Имея объем проблемных активов нельзя быть сильно эффективным: нам по-прежнему мешают процентные расходы по фондированию проблемного портфеля", - пояснил Березов.
ДЕЖА ВЮ
Комментируя отчетность, Березов отметил, что история Банка Москвы напомнила ему 10-летний скандал с банкротством американской энергетической компании Enron, которая фальсифицировала свою отчетность и тем самым вводила в заблуждение инвесторов.
"Чем занимался Enron - по сути он выводил активы на забалансовые партнерства, с которыми не консолидировался, получал кредиты на эти партнерства, кредитовал их сам, активно занимался участием в непрофильном бизнесе - инвестировал в Голливуд", - рассказал Березов.
"В нашей истории есть вложения в несколько кинотеатров в Москве и ряде регионов", - сказал он.
Enron инвестировал в ритейлеров, непрофильные активы в Индии и Бразилии. Банк Москвы получил от бывшего менеджмента банки в Украине, Белоруссии, Сербии, Латвии, а также предприятия деревообрабатывающей и целлюлозно-бумажной промышленности, агрохолдинг и винодельческий бизнес.
"Истории достаточно похожи. Плюс если вы посмотрите на названия забалансовых партнерств Enron, это "Джедаи", "Чубака", то есть люди называли их именами героев кинофильмов. Наши ребята пошли в несколько другом направлении: ООО "Турбобур", НПО "Химполимеры", "Стройсибнефтегаз" - эти компании никогда не вели никакой реальной деятельности. Когда приходили аудиторы и ЦБ, они видели абсолютно нормальные названия нормально работающих компаний. Кто может предположить за названием НПО "Химполимеры" стоит SPV с корнями, уходящими на Кипр?", - рассказал Березов.
Бизнес Enron со связанными сторонам давал до 40% доналоговых доходов. "Когда мы увидели, насколько у нас упали чистые процентные доходы, когда мы очистили схему, результат был такой же - 39,9%. Это позволяло еще показывать недостоверный финансовый результат. Предыдущий менеджмент либо не осознавал последствия этой бизнес-модели, либо осознавал очень хорошо. Наверное, скорее всего, второе", - сообщил он.
Бывший руководитель Enron Джефри Скиллинг в результате был приговорен к 24 годам тюремного заключения. "Ответственность в Америке за игры с отчетностью колоссальная. Что увидим мы - говорить трудно", - добавил Березов.
Андрей Бородин обвиняется в мошенничестве со средствами из городского бюджета Москвы и находится в международном розыске. Генпрокуратура РФ ранее направила в компетентные органы Великобритании запрос о его экстрадиции.
ПОЛНОЦЕННЫЙ ЧЛЕН СЕМЬИ
Консолидация активов Банка Москвы в отчетности группы ВТБ существенно сократила отставание группы от Сбербанка по этому показателю.
В ВТБ ожидают, что новый участник группы, несмотря на статус санируемого банка, заработает в 2012 году не менее 20 миллиардов рублей чистой прибыли по МСФО.
"В первом квартале своей деятельности как консолидированное юридическое лицо Банк Москвы перевыполнил ожидания группы ВТБ по прибыли", - отметил Пьянов.
В 2012 году столичный банк планирует заработать на росте кредитного портфеля, увеличении чистого процентного и комиссионного дохода. По мере роста доли работающих активов будет увеличиваться и чистая процентная маржа, которая просела за год до 2,9% с 5,6%.
Банк уже зарезервировал все проблемные кредиты, доставшиеся от прежнего руководства.
"Я думаю, что резервы (в 2012 году) будут на уровне среднерыночных. Каких-то больших выбросов мы не ожидаем, учитывая, что старый портфель мы практически зарезервировали", - сказал Березов.
При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.
Комментарии отключены.
