МОСКВА, 10 сен - РИА Новости. Сбербанк снизил чистую прибыль по МСФО за первое полугодие 2009 года до 6 миллиардов рублей с 67 миллиардов рублей годом ранее, что лучше подготовленного РИА Новости консенсус-прогноза аналитиков на уровне 4,95 миллиарда рублей, следует из сообщения крупнейшего банка в РФ.
"Наибольшее влияние на размер прибыли оказал резкий рост размера созданных резервов под обесценение кредитного портфеля. При этом во втором квартале 2009 года группа получила прибыль в размере 5,4 миллиарда рублей по сравнению с 0,6 миллиарда рублей за первый квартал", - говорится в сообщении.
ДОХОДЫ
В соответствии с отчетностью, операционные доходы до резервов группы Сбербанка по МСФО (далее - группа) за первое полугодие 2009 года составили 308,3 миллиарда рублей в сравнении с 213,3 миллиарда рублей за первое полугодие 2008 года - рост составил 44,5%. "Основными источниками существенного роста операционных доходов стал рост процентных доходов от кредитования, а также рост комиссионных доходов за счет расширения операций с клиентами", - поясняет банк.
В том числе, чистые процентные доходы достигли уровня в 244,5 миллиарда рублей, обеспечив рост в 45,3% по сравнению с первым полугодием 2008 года. "Рост чистых процентных доходов связан с ростом доходности кредитных операций. Так, спрэд (разница между доходностью работающих активов и стоимостью привлеченных средств) увеличился на 0,5 процентных пункта за первое полугодие 2009 года", - поясняет Сбербанк.
Чистые комиссионные доходы составили 45,8 миллиарда рублей, что на 21,2% превышает аналогичный показатель прошлого периода. "Рост комиссионных доходов наблюдался по большинству видов комиссионных операций, основным источником комиссионных доходов продолжают оставаться расчетно-кассовые операции с клиентами", - отмечается в пресс-релизе.
Улучшение ситуации на финансовых рынках во втором квартале 2009 года позволило группе получить в целом за первое полугодие 2009 года торговые доходы по операциям с ценными бумагами в 3,2 миллиарда рублей в сравнении с 0,6 миллиарда рублей торговых убытков за первое полугодие 2008 года и с 4,4 миллиарда рублей убытков за первый квартал 2009 года.
Значительную долю операционных доходов группы составили чистые доходы по операциям с иностранной валютой и валютными производными финансовыми инструментами, которые составили 9,3 миллиарда рублей в сравнении с 3,0 миллиардами рублей за аналогичный период прошлого года.
РАСХОДЫ
Вследствие продолжения политики сокращения расходов, оптимизации организационной структуры и численности персонала (на 3,6% - до 259,3 тысячи человек) рост операционных расходов группы замедлился. Так, в первом полугодии 2009 года рост операционных расходов составил лишь 1,0% по сравнению с первым полугодием 2008 года, составив 109,7 миллиарда рублей, при этом расходы на персонал снизились на 4,9% вследствие оптимизации численности персонала.
В то же время, в связи с сохраняющейся нестабильностью в экономике, во втором квартале группа продолжала наращивать уровень резервов под обесценение кредитного портфеля, таким образом сохраняя консервативную политику в области создания резервов. Расходы на создание резервов в целом за первое полугодие 2009 года составили 191,5 миллиарда рублей, что в 11 раз выше, чем за первое полугодие 2008 года. Этот фактор оказал наибольшее влияние на размер чистой прибыли группы в первом полугодии. Рост отчислений в резерв во втором квартале составил 11,1% по сравнению с первым кварталом.
Темпы роста операционных доходов значительно превысили темпы роста операционных расходов, что обеспечило снижение в первом полугодии 2009 года коэффициента отношения операционных расходов к операционным доходам до резервов (Cost/Income ratio) до уровня 35,6% c 50,9% за первое полугодие 2008 года.
АКТИВЫ
Активы группы на 30 июня 2009 года составили 6,581 триллиона рублей. За первое полугодие они снизились на 2,3%, при этом в структуре активов наблюдалось сокращение денежных средств.
Тем не менее, группа продолжала наращивать свой кредитный портфель. В первом полугодии объем кредитного портфеля (до вычета резервов) достиг 5,489 триллиона рублей, показав рост на 3,9% в сравнении с началом года. Увеличение объемов кредитования обеспечивалось за счет корпоративного сектора: кредиты юридическим лицам увеличились на 7,2% в сравнении с началом года - до 4,307 триллиона рублей, причем рост наблюдался как в части коммерческого, так и в части специализированного кредитования. При этом кредиты физическим лицам сократились на 6,3% - до 1,181 триллиона рублей за счет сокращения спроса на потребительские кредиты со стороны физических лиц.
Портфель ценных бумаг в первом полугодии вырос на 12,4% и составил 554,9 миллиарда рублей. В течение первого полугодия 2009 года группа продолжала наращивать портфель ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи. За отчетный период доля ОФЗ в общем портфеле ценных бумаг сократилась с 53,5% до 39,2%, в то время как портфель корпоративных облигаций группы вырос на 71,0% по сравнению с началом года, что является одной из форм финансирования реального сектора экономики.
ПРОСРОЧКА
В результате ухудшения экономической ситуации в России и в мире, в первом полугодии объем "неработающих" кредитов в кредитном портфеле вырос до 351,6 миллиарда рублей с 94,7 миллиарда рублей на начало года. Доля "неработающих" кредитов в кредитном портфеле (NPL ratio) составила 6,4% в сравнении с 1,8% на начало года.
При этом созданные группой резервы полностью покрывают "неработающие" кредиты: коэффициент покрытия (NPL coverage) составил 1,1 по состоянию на 30 июня 2009 года.
Во втором квартале продолжился рост резервов под обесценение кредитного портфеля. По состоянию на 30 июня резервы достигли 388,1 миллиарда рублей, рост с начала года составил 91,8%. Отношение резервов к кредитному портфелю составило 7,1% по сравнению с 3,8% на начало периода.
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Обязательства группы на 30 июня составили 5,831 триллиона рублей, снизившись на 2,6% по сравнению с началом года. Это снижение прежде всего связано с сокращением привлеченных средств юридических лиц (на 10% - до 1,515 триллиона рублей), а также с уменьшением средств, привлеченных от Банка России. При этом средства физических лиц в структуре привлеченных средств увеличились до 3,328 триллиона рублей, их прирост за первое полугодие 2009 года составил 6,9%, что позволило полностью компенсировать отток средств юридических лиц.
КАПИТАЛ
Собственные средства группы составили 750,1 миллиардов рублей на 30 июня, оставшись на уровне начала года в 750,2 миллиарда рублей. Показатель достаточности общего капитала (капитал 1-го и 2-го уровня), рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения, значительно превысил установленный минимум в 8% и составил 18,4% на 30 июня (в том числе уровень достаточности капитала 1-ого уровня составил 11,7%).
При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.
Комментарии отключены.
