Рассказываем, как сохранить деньги на фондовом рынке, и держим в курсе трендов финтеха. Официальный канал компании DTI Algorithmic об экономике, инвестициях и новых технологиях. https://blog.dti.team/about/
Ключевые экономические темы уходящего года обсудили в конце декабря. Сейчас рассказываем о главных трендах нового года. Именно за ними будут пристально следить наши коллеги и союзники.
Михаил Дорофеев, глава аналитического департамента и управляющий портфелем DTI Algorithmic, считает, что в следующем году
финансовые рынки продолжат падать,
индекс доллара будет расти, а валюты развивающихся рынков — девальвироваться,
обвал криптовалют возобновится.
#справка Если неудобно смотреть видео, прочитайте его расшифровку ниже.
Михаил Дорофеев о финансовых рынках в 2019 году:
«Всем привет! Это Дорофеев Михаил. Сегодня говорим про инвестиционные идеи и прогнозы на 2019 год.
Сегодня у меня для вас три идеи. Первая связана с фондовыми рынками, в частности США в первую очередь, поскольку он самый большой. И здесь я напомню вам про то, что в США было сначала очень сильное ралли. Затем, чтобы это ралли как-то приостановить — надутие пузыря — начали повышать ставку. Это мало того что уже недавно инвертировало кривые, это еще и отправило в серьезную коррекцию — распродажу — рынок акций США.
Я ожидаю, что в следующем году, как уже до этого было сказано, будет еще одно, вероятно, повышение ставки — если ничего нового мы не увидим в мире. А это повышение может отправить рынок акций не просто в нокдаун, как сейчас, а в серьезный нокаут и развернуть этот рынок — основной тренд вниз — достаточно надолго.
Целями, как мне кажется, выступают уровни 1800–2000. Там есть выкуп Трампа — интересный достаточно момент, который был в момент избрания президента США. Я думаю, что рынок может показать, что Трамп может много утверждать «make America great again», но сейчас уже реально фундаментальных факторов для роста нет, и шапкозакидательство закончится тем, что цена закроет этот гэп сверху вниз.
Далее. Я думаю также, что во второй половине года, возможно, на каких-то новостях по поводу смягчения торговых войн будет некий оптимизм, и рынки могут поставить вторую вершину. Но в целом следующий год я рассматриваю, скорее, как момент и возможность для распродажи.
То есть бывают моменты на рынке, когда нужно покупать акции и держать, а бывают моменты, когда нужно от них избавляться — искать возможность инвестиций в защитные активы. Такими активами, на мой взгляд, сейчас выступает сектор utilities. Возможно, скоро это будут облигации, поскольку ставки, вероятно, прекратят повышать уже в следующем году, так как слишком высокая стоимость денег — долларов.
Следующая идея — это индекс доллара и доллар в целом. После такой серьезный серии последовательного повышения ставок, скорее всего, доллар США будет сохранять инерцию к укреплению и к росту относительно других валют. Об этом свидетельствуют наши исследования. То есть следующем году я ожидаю, что индекс доллара будет сильнее других валют, несмотря ни на что.
Это может совокупности с тем, что акции США падают и дивидендные доходности растут, стать фактором привлечения и перетока капитала с развивающихся рынков, которые сейчас экстремально сильны на фоне общих распродаж по развитым рынкам. За собой это повлечет вторую волну девальвации и распродаж на развивающихся рынках. Вполне вероятно, что это начнется в первом квартале 2019 года.
И третья идея. Она связана с криптовалютами. Снова уровень 1800–2000 — это биткоин. Я думаю, что биткоин и криптовалюты после достаточно долгой консолидации вышли вниз, продолжились распродажи. Эта тенденция еще сохранится — полагаю, что до февраля следующего года мы можем увидеть 1800–2000 по биткоину, то есть примерно 50% от текущих значений.
Здесь основная мысль — не нужно покупать падающие ножи и их ловить. Нужно дождаться формирования какого-то основания и фундаментальных оснований и только после этого заходить в криптовалюту. Купить всегда вы успеете.
#справка Пользователи криптовалют могут предлагать изменения в их коде. Подключенные к блокчейну компьютеры могут поддержать их или нет. Некоторые модификации позволяют пользователям, которые приняли изменения, взаимодействовать с теми, кто их отверг. Такие изменения называются софтфорками.
Хардфорки — это модификации, которые так сильно меняют код, что поддержавшие и не поддержавшие их пользователи не могут обмениваться данными. В таком случае блокчейн делится на две части — с изменениями и без них. Они работают по отдельности, и образуется две криптовалюты. Подробнее о софт- и хардфорках и известные хардфорки
Причина разделения Bitcoin Cash — разногласия по поводу размера блоков, в которые записываются транзакции. От него зависит скорость совершения операций.
Сторонники Bitcoin ABC выступали за предоставление нодам возможности самим изменять размер блока. Это изменение входило в план развития Bitcoin Cash.
Сторонники SV настаивали на увеличении размера блока с 32 Мб до 128 Мб.
Хардфорк Bitcoin Cash мог спровоцировать снижение курса биткоина. С начала сентября он держался примерно на уровне $6100–6800. 14 ноября курс биткоина упал до $5600. На 19:40 22 ноября криптовалюта торгуется примерно на уровне $4434.
Юрий Гедгафов, партнер консалтинговой компании EY:
«Эта борьба создает риски для экосистемы в целом, в частности есть опасения, что одна из сторон захватит 51% вычислительных мощностей и таким образом обретет контроль над криптовалютой.»
Рубль стабилен — самое время покупать доллары. Российская валюта укрепляется с середины прошлой недели, когда СМИ сообщили, что американский конгресс не успеет до новогодних праздников рассмотреть проект новых санкций из-за «дела Скрипалей». Накануне еще одним фактором давления на рубль стало меньше: Центробанк подтвердил, что до конца года не будет закупать валюту на рынке в рамках бюджетного правила. Стоит ли сейчас занимать очередь в обменники? Или лучше воспользоваться другими инструментами? Разбирался Григорий Колганов.
Конец года — традиционно жаркое время для банков. Резко возрастает спрос на депозиты и наличную валюту. Оно и понятно — у обеспеченных россиян появляются лишние деньги, объясняет Денис Порывай из Райффайзенбанка.
Денис Порывай, старший аналитик Райффайзенбанка:
«У многих в декабре идет выплата 13 зарплаты, премии, бонусов и так далее. Некоторые хотят рубли перевести в доллары, некоторые во вклады, потому что впереди длинные праздники. Банки, если они видят со стороны клиентов спрос на доллары, должны эти доллары где-то взять. Вот они, соответственно, уже изыскивают возможности на межбанке и еще где-то.»
В этом декабре банкам, похоже, придется быть еще активнее. Американцы отложили жесткие санкции, а российский ЦБ подтвердил, что до января не вернется к закупке валюты. Рынок хорошо помнит, как летом два этих фактора едва не утопили рубль. Значит, оставшееся до конца года время — прекрасная возможность конвертировать свободные деньги во что-нибудь твердое и надежное, намекает директор Института стратегического анализа ФБК Игорь Николаев. 2019 год не сулит российской валюте ничего хорошего.
Игорь Николаев, директор Института стратегического анализа ФБК:
«В следующем году мы можем увидеть и 80 руб. за доллар. Есть несколько факторов: санкции, снижение цен на нефть — можно сказать, что разворот произошел осенью — и макроэкономика как российская, так и мировая против рубля. Никаких предпосылок, чтобы развернуть этот тренд в другую сторону, нет. Если у кого-то еще остались рубли, можете прикупить валюту, и не прогадаете.»
Если сейчас самое время запасаться валютой, то как это делать? По старинке брать наличку в обменниках? Если сумма небольшая, почему бы и нет, говорит директор инвестиционного департамента UFG Wealth Management Алексей Потапов. В случае с солидными сбережениями придется использовать другие инструменты, причем для долгосрочной стратегии лучше подойдут не доллары, а евро.
Алексей Потапов, директор инвестиционного департамента UFG Wealth Management:
«Если сбережения не такие большие, удобно купить просто какой-то кэш, положить под подушку.
Если говорить про какие-то большие суммы, тогда нужно открывать какие-то счета, вклады или покупать ценные бумаги. На достаточно ограниченном временном горизонте я бы советовал купить доллары, может быть, открыть краткосрочные вклады, тем более что по долларам сейчас банки предоставляют достаточно высокие проценты по депозитам. Если говорим о более отдаленной перспективе, я думаю, что курс евро к доллару вырастет.»
Конвертация накоплений в иностранные деньги — это способ их сберечь, но не преумножить. Если хочется заработать, придется рискнуть. И один из самых аппетитных активов в этом случае — падающая уже который месяц криптовалюта. Правда, те, кто вложился в тот же биткоин год назад, потеряли вчетверо больше. Но управляющий партнер финтех-компании DTI Algorithmic Александр Бутманов надеется, что те, кто инвестирует сейчас, через несколько лет могут сорвать большой куш.
Александр Бутманов, председатель экспертного совета по блокчейн-технологии финтех-компании DTI Algorithmic:
«В 2001 году акции компании Amazon обрушились на 95%. И с тех пор выросли на 10000%. То же самое происходит сейчас с эфиром и биткоинами. Вполне разумно ожидать, что если эта вселенная выживет, через 3-5 лет это все будет стоить в 20, 30, 50 раз дороже».
Для тех, кто совсем не готов рисковать, остается консервативный инструмент, проверенный временем — золото.
По данным исследования платежной системы Visa, только треть россиян имеет возможность регулярно откладывать деньги. Причем подавляющее большинство из них хранит сбережения в рублях.
В августе 2017 г. сделали подборку образовательных курсов по блокчейну и криптовалютам. За год такие программы появились у многих знаменитых университетов и участников рынка.
Управляющий партнер финтех-компании DTI Algorithmic Александр Бутманов в эфире Euronews «Биржи» от 03.09.2018:
"Я не верю, что рынок ждет этого [одобрения ETF на биткоин], чтобы именно покупать. Я не верю, что игроки начнут двигать ордера и заявки. Но я верю, что это даст некий полулегальный месседж. О том, что этот инструмент [биткоин] становится нормальным.
К сожалению для тех, кто лонгует криптовалюты, запуск ETF не означает моментального роста криптовалют. Я бы так сказал: запуск ETF с высокой степенью вероятности означает, что криптовалюты не уйдут в небытие никогда. Что это навсегда стало классом активов."
Еще в видео:
Прогноз по курсу доллара к рублю.
Турецкая лира и турецкие активы.
Возможность долгого боковика на американском фондовом рынке.
Вероятный создатель биткоина Сатоси Накамото напишет книгу. Автор пообещал рассказать историю самой популярной криптовалюты и ответить на главные вопросы. Правда, гарантий, что произведение будет закончено, нет. Что известно об авторе книги? И будет ли она интересна? Об этом — Сергей Соболев.
Сатоси Накамото — самый загадочный человек десятилетия, как часто называют вероятного создателя биткоина — решил попробовать себя в литературе. Произведение в двух частях будет содержать ответы на самые волнующие вопросы о новом финансовом инструменте XXI века. По мнению Накамото, общество должно знать о личностях и фактах, сыгравших ключевую роль в появлении биткоина.
В подтверждение серьезности своих намерений автор опубликовал отрывок из будущей книги. В нем говорится, что Накамото заинтересовался криптографией в 14 лет, а псевдоним такой себе выбрал, потому что Сатоси — самое распространенное имя в Японии.
По мнению гендиректора фонда Nakamoto Capital Николая Ермакова, в условиях развития цифровой экономики книга может стать бестселлером.
Николай Ермаков, гендиректор фонда Nakamoto Capital:
«У большинства к такой валюте предвзятое отношение, так как люди не понимают, что происходит на самом деле. Если эта книга от лица Сатоси Накамото нормально опишет, как формировался и развивался биткоин, его предназначение, я думаю, это будет иметь спрос в силу того, что все-таки крипта займет значительную роль в экономике и вытеснит классические финансы.»
Информация о книге появилась на сайте, который связывают с создателем криптовалюты. Однако подтверждения, что это именно тот самый Накамото, нет. Кто-то уже нашел различия между старыми сообщениями и вышедшим анонсом. Правда, это только добавило загадочности создателю криптовалюты и вызвало новые споры о его личности.
После появления биткойна в 2009 году мир разделился на две группы. Одни верят, что под этим псевдонимом скрывается компьютерный гений, который и придумал самую популярную криптовалюту. Другие считают, что за этим именем стоит группа американских разработчиков. Этой версии придерживается и управляющий партнер DTI Algorithmic Александр Бутманов.
Александр Бутманов, управляющий партнер финтех-компании DTI Algorithmic:
«Когда происходят какие-то мероприятия, где собираются именно разработчики различных блокчейнов, чаще всего их движущей силой и самыми доверенными авторитетными спикерами являются североамериканцы, которые без труда в голове держат мельчайшие детали всех апдейтов и всех нюансов, связанных с блокчейном биткойна.
Если бы у меня была возможность задать создателям криптовалюты вопрос, то я спросил о том, было ли это некое квазианархическое действие и что они хотели дать миру.»
За последние несколько лет многих людей подозревали в том, что они являются Сатоси Накамото. Так, в 2013 году утверждалось, что под этим псевдонимом скрывается специалист в криптографии и правоведении Ник Сабо. Годом позже журнал Newsweek предположил, что автор биткоина — американец японского происхождения Дориан Сатоси Накамото. Сам он опроверг эту информацию. Также возникали версии, что создатель криптовалюты — японский математик Синъити Мотидзуки. Год назад под подозрение попал даже Илон Маск. Однако и он отказался взять себе лавры разработчика биткоина. А автор будущей книги уже заявил, что за именем Накамото скрывается не конкретный человек, а суть способа мышления.
В любом случае, популярность новой книге обеспечена, уверен сооснователь Token Box Владимир Смеркис.
Владимир Смеркис, сооснователь платформы для криптофондов Token Box:
«Поскольку все-таки очень мало уверенности в том, что книжку выпускает группа людей или человек, которые имеют непосредственное отношение к созданию биткоина, сложно сказать, будет ли ждать ее коммерческий успех или нет. Но, по крайней мере, интерес она точно вызовет.
Мне было бы интересно узнать у создателей криптовалюты про огромное количество нетронутых „монет“, которые называют „биткоины Сатоси Накомото“, и о том, стоят ли за ними какие-то властные структуры или нет.»
Сам предполагаемый автор книги пообещал в скором времени рассказать подробности о ней и назвать возможную дату выхода. При этом нет никакой гарантии, что произведение в итоге появится на свет. По словам создателя биткойна, это будет зависеть от того, захотят ли люди узнать о его личности. Осталось понять, тот ли это Накамото, или же просто кто-то решил заработать на ажиотаже вокруг криптовалют.
В июне Центральное разведывательное управление США сообщило, что не располагает какой-либо информацией о личности создателя биткоина Сатоси Накамото.
"Что за эос токен свап? Я так понимаю, это переход с эфира на их блокчейн? У вас есть инфа какая-то по этому?"
Ответ редакции:
Если кратко, то да, это процесс перевода токенов проекта с одного блокчейна на другой.
С 26 июня 2017 года платформа EOS проводит раунды ICO, в ходе которого выпускаются токены на блокчейне Ethereum.
#справка Часть раундов уже окончена, токены торгуются на ряде бирж. Последний этап ICO завершится 1 июня
2 июня будет запущен собственный блокчейн EOS. В связи с этим произойдет Token Swap. Подтвержденные токены EOS будут заморожены на блокчейне Ethereum и автоматически начнут действовать в сети самой платформы.
Чтобы использовать EOS после этого, нужны будут две вещи:
Кошелек, поддерживающий данный блокчейн. После запуска сети придется подождать, пока возможность работать с ней будет добавлена в надежные криптокошельки. Пока объявлений о том, какие сервисы планируют поддерживать блокчейн EOS, нет.
Сами токены, зарегистрированные до их заморозки. В момент запуска нового блокчейна купленные EOS должны находиться на зарегистрированном Ethereum-кошельке. Это означает, что к его адресу должны быть привязаны ключи от будущего EOS-кошелька. Инструкцию по регистрации можно найти на сайте проекта.
Некоторые криптобиржи предлагают провести Token Swap вместо пользователя, однако разработчики EOS не советуют так делать.
Как найти инструкцию на сайте платформы
Нажмите на кнопку GET EOS (она находится в нижней половине главной страницы, раздел EOS Token Distribution), отметьте, что вы согласны со всеми требованиями сайта, и кликните на CONTINUE.
Пролистав вниз, вы увидите раздел Participation Instructions. Нужная инструкция и ссылка на генерацию EOS-ключей находятся на вкладке Register.
#справка Если вы купили EOS в ходе ICO и хотите использовать токены до окончания последнего раунда, их необходимо получить. Инструкция этого процесса находится в том же разделе на вкладке Claim. Для получения токенов, приобретенных на бирже, дополнительных действий не нужно