Рассказываем, как сохранить деньги на фондовом рынке, и держим в курсе трендов финтеха. Официальный канал компании DTI Algorithmic об экономике, инвестициях и новых технологиях. https://blog.dti.team/about/
Управляющий партнер DTI Algorithmic Александр Бутманов в гостях у Владимира Смеркиса и Currency.com рассуждает об алгоритмическом трейдинге и будущем криптосферы:
«Алгоритмический трейдинг не панацея. Он, скорее, как катализатор и адреналин — может усилить результат, если вы все сделали правильно, и испортить его, если вы допустили ошибку.»
Управляющий партнер DTI Algorithmic Александр Бутманов в эфире у Pro Blockchain от 01.10.2019 рассуждает о закате альткоинов, проблемах Binance и будущем успехе TON:
«Мой прогноз: биткоин, Etherium и Gram (TON) через год завладеют 95% всего криптомира.»
На видео:
5:15 — «Неожиданность № 1», как биткоин упал еще ниже?
7:10 — Про штраф для EOS от SEC
8:34 — Что делать с биткоином?
9:45 — Что дальше ждёт Etherium
9:56 — Почему не нужно торговать альткоины и какие из них выживут
Курс биткоина начал резко падать 24 сентября. Менее чем за день он опустился с $9,800 до $8,300 — практически на 20%. Последний раз биткоин резко дешевел в конце мая 2019 года.
Процедуру их розыска — так называемую «номинацию» — предложили в Ассоциации банков России. Там сообщили, что современное программное обеспечение позволяет определить владельца криптокошелька и объем его активов. Осталось только легализовать эту процедуру. Тогда можно будет, к примеру, облагать сделки налогом или использовать такие активы для погашения долгов.
Полностью решить проблему анонимности технически невозможно, рассказал «Ъ FM» сооснователь платформы для криптофондов Tokenbox Владимир Смеркис.
Владимир Смеркис, сооснователь платформы для криптофондов Tokenbox:
«Сама суть криптовалют, безусловно, предполагает возможность анонимности и децентрализации. Сегодня существует большое количество инструментов, которые позволяют отследить транзакции, с какого кошелька на какой пришли активы, куда они распределились. Например, в случае какого-то теневого оборота криптовалют некоторые биржи откажутся принимать этот биткойн. Но те люди, которые захотят действовать в режиме конфиденциальности, смогут остаться в тени.
Привязать и сделать неанонимными 100% людей будет просто невозможно, биткойн — это не организация, а криптовалюта, которая принадлежит всем.
Нет единого органа принятия решений, который скажет: мы такие кошельки открывать не будем. Поэтому разделить официальный и «черный» рынки технически невозможно. Софт, который существует на сегодняшний день, позволяет отследить происхождение транзакций «грязных» и «чистых» биткойнов лишь отчасти. Если бы в России была только одна или две криптовалютные биржи, которые требовали бы паспортные данные, чтобы идентифицировать человека, и можно было бы торговать только с нее, то здесь, конечно, кошелек привязали бы к личности человека. Однако целиком проблему анонимности или сохранения нелегальных средств это не решит»
Многие пользователи криптовалют будут только рады «обелению» рынка, но начинать нужно не с борьбы с анонимностью, считает председатель экспертного совета по блокчейн-технологиям Александр Бутманов.
Александр Бутманов, председатель экспертного совета по блокчейн-технологии финтех-компании DTI Algorithmic:
«Для начала нужно решить налоговую проблему и проблему происхождения криптовалюты. Например, объявить определенный вид амнистии, который позволит, заплатив налог, легализовать эту terra incognita. Налоговый контроль и система юридического „обеления“ должна быть, и она будет, это никого не пугает. Если есть возможность заявить, что тот или иной блок системы проходит через твои руки, и ты в теории получаешь судебную защиту в случае, когда нужно это передать, отдать, наследовать, подарить — это скорее плюс. Вопрос заключается как всегда в реализации. Посмотрите, сколько блестящих инициатив со свободными экономическими зонами, налоговыми амнистиями у нас было принято, но все это не возымело эффекта»
Ранее об усилении контроля за криптовалютными сервисами объявила международная «антиотмывочная» группа FATF. Она рекомендовала регуляторам ввести обязательное лицензирование цифровых бирж и лиц, которые торгуют биткойнами.
Владельцы биткоинов подсчитывают прибыль. Курс криптовалюты на торгах в выходные, 22 и 23 июня, по данным CoinDesk, превысил $11 тыс. Столь крупную сумму за биткоин предложили впервые с марта прошлого года. С начала 2019 г. стоимость актива увеличилась уже на 142%. С чем это связано? И что сейчас лучше делать: продавать или покупать биткоин?
На данный момент рост электронных денег — это реакция на действия Федеральной резервной системы США, уверен председатель экспертного совета по блокчейн-технологии финтех-компании DTI Algorithmic Александр Бутманов.
Александр Бутманов, председатель экспертного совета по блокчейн-технологии финтех-компании DTI Algorithmic:
«Есть абсолютно очевидные корреляции между тем, как Федеральный резерв США сдал свои политические позиции, сильно смягчил денежную политику и даже заговорил о трехкратном понижении ставки до конца 2019 года, и удорожанием разных активов по всему миру. Таких, например, как „Газпром“, биткоин, S&P. Это, конечно, активы не одного рода, но их резко начали выдергивать наверх после того, как американское ведомство заявило о том, что, скорее всего, денег останется много.
Если 30 дней, а именно до конца июля, мы простоим выше $10 тыс., есть все шансы, что биткоин вернется на средние значения. Будет очень сложно пробить $17 тыс., $20 тыс. — тем более, но если мы удержимся следующие 30 дней на $12-13 тыс., тогда повышение на 30% к началу осени — вполне реальный показатель.
Потребители начнут интересоваться, аналитики писать статьи о том, что криптовалюта — самый прибыльный актив весны-осени 2019 года, в результате это вызовет инерцию и толкнет цены вверх. Поэтому надо просто смотреть на календарь: если к началу августа биткоин все еще будет выше $10 тыс., то, скорее всего, его надо покупать, а если ниже, то, наверное, стоит подождать.»
Своего максимума биткоин достиг в декабре 2017 года. Тогда за цифровую валюту давали около $19,5 тыс. А в моменте биткоин оценивали и в $20 тыс. Сооснователь и партнер криптофонда The Token Fund Владимир Смеркис не сомневается, что нынешний тренд говорит о том, что через несколько лет биткоин преодолеет эту планку.
Владимир Смеркис, сооснователь и партнер криптофонда The Token Fund:
«Инвесторы, которые пережили криптозиму, теперь возвращаются на рынок. Мы знаем, что достаточно большое количество свободных средств на криптобиржах, хранящееся в долларовом эквиваленте, возвращается на рынок и начинает его оживлять.
В долгосрочной перспективе биткоин ждет максимальную цену, потому что та отметка, которая была в 2017 году — $20 тыс. — все равно не всецело демонстрирует ценность криптовалюты, и я думаю, что в пределах полутра лет мы преодолеем и этот порог.
За последние три года, когда вокруг биткоина был самый большой хайп, многие люди получили „профессиональное образование“, они понимают истинную ценность криптовалюты. Достаточно большое количество же неопытных инвесторов, которые покупали биткоин по $20 тыс. и вынуждены были продавать по $4 тыс., смыло волной. Я думаю, сейчас люди более компетентны, образованы, и мы знаем, что институциональный капитал и крупные фонды заходят на рынок. Поэтому я думаю, что здесь, конечно, рост будет более планомерным, но тем не менее все равно нужно быть предельно осторожным при торговле криптоактивами.»
Как отмечают эксперты рынка, интерес к цифровой валюте повышается в частности у азиатских инвесторов. Это происходит на фоне торговой войны США и Китая.
Неизвестный инвестор заработал на биткоине $15 млн за 2 часа: один из клиентов криптовалютной биржи Coinbase за полчаса до падения курса продал 25 тыс. биткоинов на сумму $215 млн. После того как «электронные деньги» подешевели, он выкупил такое же число монет — только уже за $200 млн. В ночь на 4 июня биткоин внезапно подешевел на 8%. Инвесторы в целом потеряли $20 млрд. Сейчас он торгуется ниже $8 тыс. за монету.
Вполне вероятно, что манипуляции отдельных игроков привели к резкому падению курса. Однако пресечь это пока невозможно, говорит партнер криптофонда The Token Fund Владимир Смеркис.
Владимир Смеркис, партнер криптофонда The Token Fund:
«Безусловно, действия так называемых „китов“ — крупных держателей биткоина, которые могут покупать и продавать его большими капиталами на криптовалютных биржах — конечно, могут влиять на цену. Возможно, что именно эти действия повлияли на ту корректировку, которая происходит сейчас на рынке.
Пока биткоин в большинстве стран мира находится в „сером поле“ — ни разрешен, ни запрещен — и еще нет четко сформулированных правил игры, я думаю, такое будет повторятся.
Паниковать не стоит: тем, кто держал криптовалюту как актив, стоит продолжать это делать, но, тем не менее, тем, кто хочет заходить на рынок сейчас, стоит подождать еще большей коррекции и тогда уже заходить на рынок. Я думаю, что, когда биткоин начнет стоить $6,7-6,5 тыс., тогда, вероятно, произойдет разворот, и мы увидим следующие высшие ценовые значения.»
Криптовалюта упала не из-за манипуляций со стороны владельцев биткоинов, а по другим причинам, считает председатель экспертного совета по блокчейн-технологии финтех-компании DTI Algorithmic Александр Бутманов. По его мнению, скоро она вновь пойдет в рост.
Александр Бутманов, председатель экспертного совета по блокчейн-технологии финтех-компании DTI Algorithmic:
«Возможно, инвестор где-то заработал денег, а где-то перекрывался на другой бирже, или это хеджирующая позиция какой-нибудь сделки, где он взял в долг в биткоинах. То есть чаще всего, к сожалению, мы не видим всю подноготную сделок, и утверждать, что рынок двигается из-за того, что двум-трем игрокам это нужно, нельзя.
Есть предположение, что движение биткоина связано с тем, что в Китае началась новая волна негативных расследований относительно майнинга и локальных бирж, но пока это квалифицируется как слухи. В целом, движение в 15% от максимумов для внутренней волатильности не является чем-то большим. Если одновременно с биткоином эфир не снижается, значит, скорее всего, ценового подтверждения нет, и падение может быть выкуплено в ближайшие дни.»
За апрель и май курс биткойна вырос почти в два раза. Дальнейший рост криптовалюты недавно также спрогнозировал аналитик с Уолл-стрит, сооснователь американской исследовательской компании Fundstrat Global Advisors Том Ли. По его словам, «криптозима завершилась». Главный его довод заключается в том, что после каждого падения цены биткоин теперь быстро восстанавливается.
Вперёд в будущее: блокчейн активно внедряют в самых разных сферах — от сельского хозяйства до кинопроизводства, а биткоин снова растёт. О перспективах криптоферы — на видео в конце поста.
Биткоин снова растет: вечером 12 мая самая популярная криптовалюта впервые с осени прошлого года превысила психологическую отметку в $7 тыс. При этом еще 1 мая за одну «монету» на биржах давали лишь немногим более $5 тыс.
Рост курса сейчас обусловлен отсутствием негативного новостного фона и общей положительной динамикой на рынках, убежден председатель экспертного совета по блокчейн-технологии финтех-технологии DTI Algorithmic Александр Бутманов.
Александр Бутманов, председатель экспертного совета по блокчейн-технологии финтех-технологии DTI Algorithmic:
«В последние два месяца нет особых скандалов, которые касались бы взломов бирж, хакерских атак, нет и негативных новостей. Плюс, консорциум американских банков уже начал принимать какие-то тестовые протоколы на блокчейны. Поэтому негативный поток выключило, а позитивный — включило.
Американские индексы растут, денежная масса расширяется, денег в экономике много, Федрезерв немного снизил свои требования к резервированию. И так как все рынки взаимосвязаны, то фактически криптовалюты являются следствием глобально раздутой денежной массы.
Это такой макроэкономический вопрос, и в итоге мы имеем совокупность двух факторов: выключенный негативный новостной поток и позитивную динамику на классических рынках, которая перехлестывает через берега на криптовселенную.»
Восходящий тренд, вероятнее всего, сохранится как минимум до конца года, полагает сооснователь и партнер платформы для криптофондов Tokenbox Владимир Смеркис.
Владимир Смеркис, партнер платформы Tokenbox:
«За последний месяц мы видим достаточно „бычий“ рынок, то есть игра идет на рост. Без манипуляционных действий больших игроков не обошлось, однако весь рынок поддержал покупками текущую ситуацию с биткоином.
Конечно, бесконечного роста не бывает, и мы сейчас видим, что почти $7,5 тыс. он стоил, но уже откатился ниже $7 тыс. за одну „монету“. Я думаю, что в этом году мы будем наблюдать восходящую тенденцию. Активизировался, на самом деле, российский ОТС-рынок, и заметно, как растет спрос на эту криптовалюту.
Понятно, что это очень удобный новый финансовый инструмент, который не все страны, не все, так сказать, официальные органы приняли. Однако удобство криптовалют — фундаментальную ценность, которую ничем, я думаю, уже не убить. Поэтому заметен и тренд на повышение».
Эксперты, опрошенные «Коммерсантъ FM», также отметили, что рост рынка криптовалют в этом году должна поддержать новая блокчейн-платформа на базе Telegram. Ее разработкой создатель популярного мессенджера Павел Дуров занят последние два года.
Национальная комиссия по вопросам развития и реформ страны предложила запретить добычу цифровых денег. Там считают, что майнинг требует излишнего расходования ресурсов, загрязняет окружающую среду и тормозит развитие экономики страны. Законопроект выставили на общественное обсуждение до 7 мая. По данным The Wall Street Journal, в Китае находится около 80% майнинговых мощностей мира. Чего ждать майнерам и держателям криптовалют?
Если в КНР действительно примут запрет, то основная добыча цифровых денег переместится в другие страны, считает заместитель генерального директора компании Zecurion Александр Ковалев.
Александр Ковалев, заместитель генерального директора Zecurion:
«От бизнеса навряд ли кто-то захочет отказываться, поэтому вполне возможно, что все переведут в другие страны. Конечно, биткоин никто закрывать не будет, потому что это основная сфера деятельности многих специализированных компаний.
Я думаю, что вряд ли майнинг смогут совсем запретить, но что-то ограничат, и в Китае он станет не таким выгодным. Так что бизнес действительно будет эффективнее куда-то перенести.
Все уже больше будет зависеть от того, что предпримут другие страны. Если кто-то появится и скажет: приезжайте к нам, у нас есть дешевая электроэнергия и хорошие условия, думаю, распределение постепенно произойдет. А так, да, в Китае дешево, если ничего не запретят, то там все будет продолжаться.»
Российские майнеры даже выиграют от запрета на добычу криптовалют в Китае, пояснил управляющий партнер финтех-компании DTI Algorithmic Александр Бутманов.
Александр Бутманов, управляющий партнер финтех-компании DTI Algorithmic:
«Есть так называемая „награда за сложность“, которая делится между всеми участниками процесса верификации. Этих участников станет намного меньше, что фактически приведет к тому, что майнинг биткоина на некоторое время снова станет рентабельным в других частях мира, где это не запрещено. В России довольно много „нелегальных розеток“, поэтому с точки зрения нашего самозанятого населения подобная инициатива выгодна, так как их доходы вырастут.»
2 апреля, впервые с осени прошлого года, стоимость биткоина за сутки поднялась на 20% и превысила $5 тыс. Партнер криптофонда The Token Fund Владимир Смеркис считает, что запрет на майнинг в Китае не повлияет на курсы криптовалют.
Владимир Смеркис, партнер криптофонда The Token Fund:
«На самом деле, биткоин сейчас начал крепчать, и в последнее время его курс начал стабилизироваться. Я думаю, что мы в этом году увидим и $8,5 тыс. Но я предполагаю, что после стремительного за последние недели роста будет некоторая коррекция. Запрет майнинга сильно на это не повлияет.
Мы знаем, что на топ-5 бирж поступало огромное количество фиатных депозитов. Значит, классические деньги возвращаются на рынок криптовалют, а это хороший знак. Я думаю, что рынок разворачивается, и мы в этом году увидим хороший результат.»
По последним данным ВЦИОМ, в России о биткоине слышало большинство — 75% опрошенных. 2/3 из них считают криптовалюту невыгодной инвестицией.
Владелец криптобиржи Quadriga CX, погибший несколько месяцев назад, оставил после себя пустые кошельки. На них должно было храниться $137 млн. Клиенты биржи Quadriga CX потеряли доступ к своим активами из-за того, что глава компании скончался, а пароли от кошельков были только у него. Компания Ernst&Young сумела вскрыть счета, но они оказались пусты. Эта новость породила очередную волну слухов о том, что владелец криптобиржи на самом деле жив, а история о скоропостижной смерти — всего лишь инсценировка. Где же тогда деньги инвесторов? Об этом — Владислав Викторов.
Основатель канадской криптобиржи Quadriga CX 30-летний Джеральд Коттен скончался в начале декабря прошлого года в Индии. В качестве основной причины назывались осложнения, вызванные хронической болезнью. В день смерти на официальной странице фонда в Facebook появилось сообщение, что компания продолжит свою работу, несмотря на гибель ее основателя.
Однако тут обнаружилась проблема — все пароли от кошельков, на которых хранились средства, были только у самого Джеральда Коттена, и как теперь вернуть активы, непонятно. Так что инвесторы просто потеряли все свои сбережения, а некоторые из них вложили туда последние деньги. Среди них канадец Тонг Цу, который инвестировал более $400 тыс.
Тонг Цу, клиент Quadriga CX:
«Я собирался вернуться в Канаду после того, как много лет прожил в Штатах. У меня были деньги, которые остались после продажи дома, — примерно $420 тыс. Проблема в том, что я бы потерял четверть этой суммы, если бы менял американские доллары на канадские.
Чтобы сохранить деньги, я решил вложить их в криптобиржу Quadriga CX. Но потом выяснилось, что ее основатель умер, и из-за этого я не могу получить доступ к своим средствам. Я просто остался ни с чем. У меня теперь нет ни дома, ни денег, ни работы.»
Средства хранились на так называемых «холодных кошельках» — это своего рода флешка, которая подключается к интернету только при необходимости. Вдова основателя компании утверждала, что усопший не оставил ей даже пароль от своего ноутбука или ключ для восстановления данных. После этого стало понятно, что средства уже не вернуть, и криптобиржу пришлось банкротить. Такие истории — не редкость, говорит руководитель аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов. Вопрос хранения криптовалют — это одна из основных проблем для отрасли.
Владимир Ульянов, руководитель Zecurion:
«Эта история как раз-таки демонстрирует ту проблему с хранением криптовалют, которая до сих пор не решена фактически. Да, мы понимаем, что самый надежный способ хранения — это „холодные кошельки“. Но они не очень удобные, поэтому люди так или иначе вынуждены держать деньги на криптовалютных биржах. При этом они рискуют ими, поскольку в случае если с человеком что-то произойдет все ключи доступа, как в данном случае, могут бесследно пропасть.»
Однако на этом все не закончилось. Компания Ernst&Young, которая по поручению суда занималась контролем средств биржи Quadriga CX, удалось вскрыть кошельки. Но $137 млн, которые должны были там храниться, не нашли. На фоне этих новостей в соцсетях вновь заговорили о том, что Джеральд Коттен на самом деле жив, а свою смерть он просто инсценировал, чтобы обмануть кредиторов. Тем более, в конце февраля газета The Wall Street Journal выяснила, что перед банкротством криптобиржа вывела почти $40 млн на анонимные кошельки.
Председатель экспертного совета по блокчейн-технологии финтех-компании DTI Algorithmic Александр Бутманов вообще считает, что никаких денег на счетах компании не было. Он также не исключает, что ее глава действительно мог инсценировать свою смерть.
Александр Бутманов, председатель экспертного совета по блокчейн-технологии финтех-компании DTI Algorithmic:
«Инсценировка смерти — только лишь догадка, но в целом это уже обычная история. Скорее всего, этих денег никогда и не было. Стало нормой, что владельцы бирж инсценируют атаки на свои „холодные“ хранилища, а де-факто просто уводят активы.»
Впрочем, на этом поиски денег не заканчиваются. Канадский суд дал криптобирже 45 дней на то, чтобы найти пропавшие средства. Срок истекает 18 апреля. А вот в интернете уже появилось несколько сомнительных компаний, которые предлагают за небольшую плату помочь вернуть потерянные биткоины.
Еще в январе криптобиржа Quadriga CX подала заявление в Верховный суд провинции Новая Шотландия, рассчитывая, что суд признает ее финансовые трудности.