на основе данных Eurostat

решил продать часть долларов и купить рублевые облигации. На всё потратил меньше 30 минут.

До чего техника дошла!

0:00 из долларов в облигации 0:42 меняю валюту 1:29 выбираю облигации 2:53 шорт Старбакс

теперь купоны будут приходить на текущий счёт - особенно приятно.

Наблюдаю за рублевыми облигациями Беларуси, с погашением в 2022 году.

Ещё во вторник доходность 8.1%, вчера 9%, сегодня(пятница) 10%.

Для сравнения, ОФЗ РФ-2022 с постоянным купоном сейчас 4.5%.

На сайте Министерства финансов каждый месяц публикую данные по внутреннему долгу РФ. На 1.11.2018 — это 7,65 трлн. рублей. Это деньги, которые заняло государство у граждан и юр.лиц, других инвесторов через ОФЗ. ссылка здесь

Зашёл на сайт Центробанка РФ, международные резервы России на 16.11.2018 составляют 459,3 мрлд.$

ссылка здесь Если взять курс рубля к доллару в 66, то 7,65 трлн. рублей = 117 млрд. долларов США, — это 25% от международных резервов РФ.

Уважаемые трейдеры, буду рад комментариям в смысле справедливости такого сопоставления. Очевидно, это не весь «кредит»/«дебет» государства, и можно копать глубже.

А ещё есть такая картинка 2016 года:

Если я правильно понял, долг России оценивают хуже, чем долги российских компаний? (раз доходность по евробондам России выше)

очень буду рад вашим комментариям

...

Логично, что альтернативой банковскому вкладу облигация может быть при определённых допущениях. Вы должны заранее решить для себя: Срок "вклада" и процент, который вас устроит. Дело в том, что Сроки обращения ОФЗ разные, и в конце срока вы получаете сумму, равную номиналу ценной бумаги - 1000 рублей. Если вы точно не будете досрочно "закрывать вклад", то изменение цены облигации в течении срока вас не должно интересовать.

...

https://zen.yandex.ru/media/id/5b14db1cc33bcc00a9d44fe8/kak-sdelat-ofz-alternativoi-bankovskomu-vkladu-5b89421b424afa00ac728e62

Серьезно, ставка ЦБ РФ 7.25% (по ней РФ даёт в долг банкам), а ставка по ОФЗ РФ 7.5-8% (по ней РФ берёт в долг). Где я не прав?

https://zen.yandex.ru/media/id/5b14db1cc33bcc00a9d44fe8/vse-boiatsia-ofz-rf-5b6d627f01d26900aaf7b938

Набиуллина вчера выступала, услышал, что ключевую ставку планирую снизить за 2018 год до 6-7%.

Это же отличная идея для инвестиций в ОФЗ! Тем более, что ставки по вкладам такие же как доходность ОФЗ, а то и ниже!

Сбербанк надёжный банк? - Если да, то вместо вклада под 4% на 3 года, лучше купить облигации Сбербанка, доходность по которым сегодня 9%.

Конечно, облигация - более консервативный - "спокойный" инструмент. Доходность гарантируется тем, кто эту облигацию выпустил. Поэтому, логично, если часть Капитала человек хочет положить на депозит в банк - облигации сейчас лучше.

Это именно идея, в которую лучше войти в ближайшие месяцы. Так как снижение ставки ЦБ снизит доходность по облигациям. Дальнейшее замедление инфляции и инфляционных ожиданий приведёт к тому, что новые депозиты под старые проценты банки уже не откроют. Процент будет ниже. Получится, что первый год вы получите 7%, но в последующие 4-5%. Облигации - хорошее решение, что бы брать эти 7% и 5 лет. И даже лучше, доходность уже снижается и можно выйти из облигаций раньше с прибылью.

Конечно, по этой теме много важных моментов, о которых я постараюсь рассказать в следующий раз. Отмечу только, что благодаря технологии НКД вы не обязаны ждать момента выплаты купона, то есть вы не потеряете накопленный доход, если продадите кому-нибудь облигацию на бирже.

Это похоже на вклад с льготными условиями при досрочном расторжении.

Надеюсь, ролик будет полезным, смотрите, комментируйте.