"Проблема отмывания денег с попытками использовать "втемную" добросовестные банки, на данный момент является одной из наиболее актуальных на финансовом рынке", - заявил заместитель председателя правления ООО КБ "Росавтобанк" В.Давыдов, комментируя ситуацию вокруг спора банка с ООО "ЕвроМастер".
Напомним, что на прошлой неделе суд первой инстанции квалифицировал дополнительную комиссию, примененную КБ "Росавтобанк" к ООО "ЕвроМастер" за перевод средств на счет панамской оффшорной компании в литовский банк при отсутствии документального подтверждения легитимности данных платежей, как меру ответственности данной компании перед банком за непредставление документов. С этим решением банк не согласен и будет отстаивать в вышестоящей инстанции правильность разработки дополнительных комиссий. Дополнительная комиссия была разработана с целью предупреждения незаконного вывода денежных средств за пределы Российской Федерации.
"В данном процессе собственно финансовый вопрос для нас является второстепенным. Оспариваемая сумма находится в банке, и ее возврат - это всего лишь техническая операция. Банк на своем уровне оказывает противодействие возможному нарушению законодательства", - заявляет В.Давыдов.
Данный эпизод является для банка первым случаем применения заградительных тарифов за всю историю деятельности. Банк неоднократно заявлял, в том числе и в процессе судебного заседания, о своей готовности отменить примененную комиссию, если легитимность платежей, проведенных ООО "ЕвроМастер", будет подтверждена соответствующими документами.
В период с 11 по 19 июля 2007 г. ООО "ЕвроМастер" со своих счетов, открытых в КБ "Росавтобанк", перечислило более 4 млн долл. в прибалтийский банк на счет панамского оффшора.
Согласно федеральным законам РФ №?115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и №?173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", "Росавтобанк" неоднократно запрашивал у компании "ЕвроМастер" документы, подтверждающие легитимность проведенных платежей.
Однако те документы, которые были предоставлены, оказались недостоверными.
В соответствии с федеральным законом №? 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и указаниям ЦБ РФ, в отношении данного клиента КБ "Росавтобанк" предпринял комплекс мер по пресечению проведения сомнительных финансовых операций.
Было приостановлено обслуживание ООО "ЕвроМастер" по системе удаленного доступа по управлению счетами с использованием электронной цифровой подписи ("Клиент-Банк"), при этом данная компания могла распоряжаться денежными средствами на счетах посредством представления в КБ "Росавтобанк" бумажных платежных документов. Блокировка счета ООО "ЕвроМастер" банком не осуществлялась.
Также в начале августа и конце сентября 2007 г. за проведенные операции и непредставление документов были списаны дополнительные комиссии, согласно действующим тарифам банка.
Информация о совершении ООО "ЕвроМастер" сомнительных операций была доведена до сведения Банка России, Росфинмониторинга, Генеральной Прокуратуры РФ, ФСБ РФ и МВД РФ.
В ответе на запрос ООО КБ "Росавтобанк" территориальное управление Банка России своим письмом признало законность всех действий, совершенных "Росавтобанком".
В настоящее время против ООО "ЕвроМастер" расследуется уголовное дело по ст.173 УК РФ (лжепредпринимательство). Все имеющиеся в банке материалы относительно деятельности Смирнова Д.Е., Тринеева С.А., Яцкова В.Ю. и Комиссарова П.Н. переданы в ФСБ РФ, МВД РФ и Генеральную Прокуратуру РФ.
Известно, что нынешний генеральный директор ООО "ЕвроМастер" Смирнов Д.Е. и представитель этой компании Тринеев С.А. ранее являлись участниками ООО КБ "Благовест" (бывший председатель правления КБ "Благовест" Комиссаров П.Н. в настоящее время является членом совета директоров банка ООО КБ "Агросоюз"). Кроме того, управление счетом ООО "ЕвроМастер" осуществлялось с IP-адреса, принадлежащего КБ "Благовест". По сообщению департамента внешних и общественных связей Центрального Банка РФ, 27 сентября 2007 г лицензия у ООО КБ "Благовест" была отозвана, т.к. в деятельности этого банка были выявлены неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Общий объем сомнительных операций ООО КБ "Благовест" за последнюю декаду августа и первые две декады сентября 2007 г составил более 17 млрд руб.
ООО КБ "Росавтобанк", работающий на рынке с 1994 г., в своей профессиональной деятельности всегда руководствовался принципами соблюдения норм российского законодательства. В сложившейся ситуации банк намерен продолжать отстаивать позиции законности, а также будет защищать свою репутацию, используя все возможности, предусмотренные действующим законодательством РФ.
Комментарии отключены.
